Форум Винского

**sergeydv** » 17 сен 2023, 16:34

В офисе Халык Банк можно отправить swift в США не резиденту?

**DigitalNomad86** » 20 сен 2023, 11:55

firitael писал(а) 09 сен 2023, 08:55:Скажите, кому-то из нерезидентов удавалось пройти полную регистрацию в Халык Банке? Полная регистрация — это когда фотографируют ваши документы и еще что-то, после этого появляется возможность сделать ЭЦП и привязать доверенное устройство. Это дает возможность отправлять SWIFT-переводы до 10 тысяч долларов.

В отделении сказали, что полная регистрация доступна только для резидентов.

**Боримир** » 10 окт 2023, 02:39

Кто отправлял swift из Eurasian откликнитесь

**Боримир** » 10 окт 2023, 02:50

Yury7775 писал(а) 13 сен 2023, 23:34:Ограничение на один перевод Swift в месяц БЦК отменили. Можно снова отправлять по 5 штук в день. Ограничение на сумму одного перевода вроде бы не менялось, было $10000

А у Евразийского какие ограничение кто знает?

**aoc** » 10 окт 2023, 04:25

eubank.kz/help/

Международные переводы в иностранной валюте:
— Ограничения по сумме: 1 000 000 тенге на операцию / 1 000 000 тенге в сутки /7 000 000 тенге в месяц
— Поступления на счет: в течение 3 рабочих дней. Переводы принимаются круглосуточно, но осуществляются банком в рабочие дни с 09:00 до 15:50 часов.
— Конвертация валюты осуществляется по курсу, установленному в банке на момент совершения операции.
— Комиссия: 0,3% от суммы перевода. USD/EUR/английский фунт: минимум 5 000 тенге, максимум 45 000 тенге. RUB: минимум 2 000 тенге, максимум 30 000 тенге.

**oookuchaooo** » 11 окт 2023, 10:56

Здравствуйте

Я сегодня пытался сделать валютный перевод в Германию (Commerzbank), из АО «БАНК ЦЕНТРКРЕДИТ»
платеж вначале был в обработке, позже высветилась ошибка.

Связался с поддержкой, они мне написали, что этот крупнейший банк в санкционных списках. Как такое может быть?

Разобрались.

АО «БАНК ЦЕНТРКРЕДИТ» не переводит в два Германских банка - Дойчебанк и Коммерцбанк. Так как партнерские отношения закончены.

В другой банк Германии - перевод ушел

**Боримир** » 12 окт 2023, 09:40

aoc писал(а) 10 окт 2023, 04:25:Ограничения по сумме: 1 000 000 тенге на операцию / 1 000 000 тенге в сутки /7 000 000 тенге в месяц

Лимиты как издёвка

**Poglavnik** » 23 окт 2023, 16:42

Re: Открытие счета и карт Visa/Mastercard в Казахстане нерезидентам (гражданам РФ)
Кто-нибудь успешно переводил свифты из Евразийского в последнее время?

**oookuchaooo** » 23 окт 2023, 16:43

С Переводами по swift полные непонятки.(bcc.kz)

Первый перевод через 2 недели вернулся обратно. Сказали , что я не указал банк посредник. (напоминаю , в дойчбанк и коммерц - вообще нельзя переводить)

При этом удаленно заставили заполнять меморандум, хотели взять за это 13000 тенге, но так и не взяли.

При второй попытке, указывал все те же данные что и в первый раз. Добавил ситибанк в качестве банка посредника.

И блин ОШИБКА. Второй день выясняю , что не так. Очень медленная поддержка. Жду, составили обращение.

В платежке, при выборе - за товар - добавляется слово Product автоматически в самом начале вашего назначения!!! Какого спрашивается?/

Удачных переводов пока нет. 19 евро сожрано. Нервы все истреплены, но силы еще есть, борюсь дальше.

**Просто_Сергей** » 28 окт 2023, 12:34

Нужно перевести доллары SWIFT-переводом из БЦК в Interactive Brokers. У кого-то это получалось через личный кабинет? Просмотрел всю ветку, но так и не увидел успешных переводов в банки США.

**aoc** » 28 окт 2023, 17:05

oookuchaooo, если вы делаете перевод в евро в страну Евросоюза, где евро официальная валюта, никакие банки посредники не нужны, там все банки напрямую работают с евро. Уточните у получателя, разрешены ли у них входящие SWIFT переводы (если у них счет в каком-то EMI, а не банке, то скорее всего туда невозможно отправить SWIFT перевод так как большинство EMI работает только с внутренними SEPA переводами).

Просто_Сергей, у вас БЦК отклоняет заявку на перевод? Непонятно из вашего сообщения, какая у вас проблема с переводом в IB.
Через приложение до $10000 ограничение на перевод.

**Просто_Сергей** » 28 окт 2023, 18:10

aoc писал(а) 28 окт 2023, 17:05:Просто_Сергей, у вас БЦК отклоняет заявку на перевод? Непонятно из вашего сообщения, какая у вас проблема с переводом в IB.
Через приложение до $10000 ограничение на перевод.

До этого переводил только в отделении, проблем не было. Хочу перейти на дистанционные переводы, поэтому интересуюсь опытом. В ветке не нашел информации об успешных переводах в США через приложение, сам пока не пробовал.

**oookuchaooo** » 30 окт 2023, 14:05

aoc, Да, так и оказалось.

Вернули обратно последний перевод.

Так, как Коммерцбанк у bcc под санкциями,я у ребят спросил дополнительные счета, Процессинг выдал счет с банком Viva Payment S.A

Он видать и есть EMI

Поддержка правда сказала, что банк посредник написал что счет не существует. Он сущесвует и я правильно его вбил, просто много вероятно swift перевод не поддерживает входящий.

**tereenpeli** » 01 ноя 2023, 12:20

Добрый день, ситуация: при создании вчера заявки на swift перевод из приложения BCC.KZ не указали банк посредник. Перевод в банк Португалии в евро. сумма маленькая, 250 евро, комиссия была 10 000 тенге. Вопрос: обязательно надо было указывать банк посредник или так дойдет? Банк заявку вчера принял и милая девушка по телефону сообщила, что в течение трех дней перевод должен быть зачислен. Но я все равно волнуюсь, мы там заполнили только номер счета получателя, ФИО получателя и свифт код, и еще место жительства. Как-то мало информации затребовало приложение. Мне очень надо чтоб перевод дошел. Кто переводил в евро без указания банк посредника, напишите дошли деньги? Спасибо заранее.

**oookuchaooo** » 01 ноя 2023, 12:24

У них на сайте в качестве примера - обязательно указывать и банки посредники.
Но люди писали что и так доходит, отпишитесь в пятницу плиз, дошел или нет!

**koba92** » 01 ноя 2023, 16:58

Вчера отправлял перевод в Нидерландский ABN AMRO себе на счет, сумма близкая к предельным 10000$, банк-посредник не указывал. Ушло без проблем, упало на счет в течение пары часов.

Чуть больше пришлось провозиться с евровым переводом на свой счет в Interactive Brokers, тоже отправлял без указания банков-посредников. Несколько раз получал ошибку при переводе, поддержка давала разные ответы. В итоге проблема была в том, что я в стране получателя указывал Ирландию (т.к. юр. лицо зарегистрировано в Ирландии), а SWIFT был немецкого Morgan Chase. Как только указал Германию - перевод прошел и тоже очень быстро был зачислен

**tereenpeli** » 03 ноя 2023, 11:27

oookuchaooo писал(а) 01 ноя 2023, 12:24:У них на сайте в качестве примера - обязательно указывать и банки посредники.
Но люди писали что и так доходит, отпишитесь в пятницу плиз, дошел или нет

ну вобщем отписываюсь: деньги, отправленные из приложения БЦК по свифту не дошли до сих пор, где-то зависли.
Отправляла моя подруга, у которая живет в Казахстане уже больше года, они с мужем переехали, пока у нее еще росс гражданство (наврядли это играет роль, но кто знает эти банки ЕС).
Мы вместе с ней заполняли все поля, то есть ошибки быть не могло, отправляли ровно по тем реквизитам, что дал получатель в Португалии.
Звонили в БЦК вчера, там сказали, что платеж вот-вот зачислится, сегодня тоже самое сказали.
Возможно что, платеж и дошел до банка в Португалии, но само зачисление не произошло по какой-то причине (либо банк тупит, либо какая-то проверка местного комплаенса, хотя не знаю, что там можно проверять на 250 евро, либо еще какая-то фигня.) Решили сегодня еще день подождать, потом будем думать, что делать. Может быть его отправят обратно, может быть все-таки зачислят через какое-то время - никто не знает.

Для себя сделала вывод, что свифт переводы - это крайне ненадежно, и если есть какие-то другие варианты, лучше использовать их, если перевод небольшой суммы - ищите друзей в странах где есть всякие Мониграмы, Вестернюнионы, Wise и т.п. и переводить через них. а большие суммы переводить как-то по другому. Первый и последний раз связывалась со свифт-переводом, этот древний рудимент банковской системы уже пора выбросить на помойку, здесь ни один банк не отвечает за ваши деньги по сути, и если они где-то зависнут, замучаетесь выцарапывать. В следующий раз поеду в Минск одним днем и буду делать перевод в Технобанке через Мониграм, билеты на поезд из Москвы если брать сильно заранее почти равны комиссии за свифт перевод.

Если появятся новости по нашему переводу, снова напишу сюда.

**Просто_Сергей** » 04 ноя 2023, 13:23

tereenpeli писал(а) 03 ноя 2023, 11:27:если есть какие-то другие варианты, лучше использовать их, если перевод небольшой суммы

По-моему, можно с карты на карту отправлять зарубеж, если сумма небольшая. Сам, правда, не пробовал.
Ну и, конечно, аккуратней с валютным законодательством. Если отправитель и получатель - граждане России, тогда в валюте, вроде как, нельзя.

**pat146** » 13 ноя 2023, 23:53

Подскажите, пожалуйста, 500 EUR на Кипр через что можно/лучше/дешевле отправить из БЦК, Евраз, ФФ?

**aoc** » 14 ноя 2023, 19:48

pat146, из БЦК перевод на карту без комиссии на премиум тарифах, - проще и дешевле чем swift, и сразу доходит обычно.

**tereenpeli** » 15 ноя 2023, 14:14

немного обновлю информацию по нашему платежу SWIFT из БЦК: получили GPI трекинг и свифтовку, из которой стало ясно, что перевод был в банке получателя 3 ноября( отправляли 31.10.2023). И с тех пор он висит там со статусом on hold. И непонятно теперь что делать. БЦК никаких запросов от банка получателя не получал. Отослали получателю GPI трекинг и свифтовку, с просьбой сконтачиться с банком и выяснить, что с платежом, но сам получатель тоже не получил вменяемого ответа от банка. Ощущение, будто меня обворовали. Вобщем лучше не связываться со свифтами. За ваши деньги при выполнении этих переводов никто не несет ответственности, банк получателя может держать их сколько захочет, может забыть о них. Уже давно можно было отправить обратно, банк-отправитель никаких гарантий по доставке денег до счета получаетеля не дает. 16ть дней прошло, воз и ныне там. :(

**Poglavnik** » 15 ноя 2023, 17:48

tereenpeli писал(а) 15 ноя 2023, 14:14:немного обновлю информацию по нашему платежу SWIFT из БЦК: получили GPI трекинг и свифтовку, из которой стало ясно, что перевод был в банке получателя 3 ноября( отправляли 31.10.2023). И с тех пор он висит там со статусом on hold. И непонятно теперь что делать. БЦК никаких запросов от банка получателя не получал. Отослали получателю GPI трекинг и свифтовку, с просьбой сконтачиться с банком и выяснить, что с платежом, но сам получатель тоже не получил вменяемого ответа от банка. Ощущение, будто меня обворовали. Вобщем лучше не связываться со свифтами. За ваши деньги при выполнении этих переводов никто не несет ответственности, банк получателя может держать их сколько захочет, может забыть о них. Уже давно можно было отправить обратно, банк-отправитель никаких гарантий по доставке денег до счета получаетеля не дает. 16ть дней прошло, воз и ныне там. :(

На самом деле в таких случаях стОит заранее подстраховываться, ИМХО.
Я, к примеру, своему европейскому банку ЗАРАНЕЕ предоставил документы о происхождении средств, точно также как до этого предоставил их казахстанскому банку.
После этого уточнил, что эти документы устраивают их службу комплайенса.
И только после получения одобрения начал свифтовать деньги из БЦК.
Надо просто принять тот факт, что теперь российские клиенты банков за пределами РФ живут в новой реальности. Принять и приспосабливаться к новым обстоятельствам

**tereenpeli** » 16 ноя 2023, 09:21

да там сумма 250 евро всего, в назначении платежа указано было gift for a friend. какие документы им нужны, если это подарок? ладно б я там переводила ну 1000 евро хотя бы, было бы к чему придраться. и ладно бы придрались и вернули, так ведь не вернули и получателю не зачислили, держат деньги у себя.

**Poglavnik** » 16 ноя 2023, 18:37

tereenpeli писал(а) 16 ноя 2023, 09:21:да там сумма 250 евро всего, в назначении платежа указано было gift for a friend. какие документы им нужны, если это подарок? ладно б я там переводила ну 1000 евро хотя бы, было бы к чему придраться. и ладно бы придрались и вернули, так ведь не вернули и получателю не зачислили, держат деньги у себя.

Что-то мне подсказывает, что в случае с нашими паспортами, проблемы могут возникнуть и на сотне (((

**tereenpeli** » 17 ноя 2023, 11:53

наврядли, в свифтовке же не указывается гражданство. там указан ИИН казахский. я смотрела статистику по банку получателя на OhMySwift, из России норм переводы зачисляются, а из стран СНГ много возвращенных или зависших. португальский банк Кайша вообще почти все переводы из БЦК вернул судя по статистике. знала бы, не связывалась вообще со свифтами, слишком ненадежные они.

**Poglavnik** » 18 ноя 2023, 20:29

tereenpeli писал(а) 17 ноя 2023, 11:53:наврядли, в свифтовке же не указывается гражданство. там указан ИИН казахский. я смотрела статистику по банку получателя на OhMySwift, из России норм переводы зачисляются, а из стран СНГ много возвращенных или зависших. португальский банк Кайша вообще почти все переводы из БЦК вернул судя по статистике. знала бы, не связывалась вообще со свифтами, слишком ненадежные они.

Думаю, что россия*нское происхождение денег и гражданство отправителя/получателя все таки где-то зашиваются в инфу о транзакции

**akaky** » 15 дек 2023, 01:28

Прочел тему, посмотрел статистику переводов в Сербию на омайсвифт...
По Поштанской Штедионице и БЦК, вроде бы, есть несколько успешных переводов.

Но, похоже, что мне проще и дешевле будет снять банкомате 150 тыщ в рублях в несколько приемов динарами с карт каспи и бцк, чем морочиться с переводом Кахазстан-Сербия.

Что думаете, коллеги?

**tereenpeli** » 15 дек 2023, 13:25

akaky писал(а) 15 дек 2023, 01:28:Что думаете, коллеги?

думаю, что если есть возможность не связываться со свифтами, то лучше не связываться. Никто ни за что не отвечает в этих переводах. БЦК будут тянуть волынку и футболить вас до последнего, если ваши деньги зависнут где-то в банках корреспондентах. Если вы не живете в Казахстане и у вас нет возможности наведаться в банк и учинить там разборки с валютным контролем лично, то лучше как-то по-другому переводить деньги. У меня деньги до сих пор зависли в банке Португалии и не вернулись. Я отправляла 31 Октября, через подругу, которая живет в Казахстане, у нее российское гражданство, но есть разрешение на жительство и на работу, и счета в казахских банках, в.т.ч. БЦК. И она не может ничего сделать, БЦК придумывают отмазки и тянут время, ничего не желая выяснять. Комиссию взяли 10 тыс тенге, кстати за этот галимый свифт перевод.

**KFIZ** » 21 дек 2023, 20:18

Сделал тестовый перевод небольшой суммы (менее тысячи долларов) из Bereke на свой же счет в WellsFargo, США
Дошёл быстро, в течение рабочего дня, комиссия 3000 тенге.
Оформлял онлайн, через сайт, не через приложение

**Xrand** » 23 дек 2023, 21:00

KFIZ писал(а) 21 дек 2023, 20:18:комиссия 3000 тенге.

Я так понимаю, что это комиссия именно Береке за услугу, а по дороге дополнительно никто ничего не "откусил"?

**KFIZ** » 23 дек 2023, 21:29

Xrand писал(а) 23 дек 2023, 21:00:по дороге дополнительно никто ничего не "откусил"?

нет, никто ничего не откусил )

**Просто_Сергей** » 10 янв 2024, 09:40

Халык отказал в SWIFT-переводе в Interactive Brokers. Менеджер, зачитывая мне формулировку причины отказа из головного офиса, сам не мог объяснить в чем дело. Самое интересное, что в прошлом году я делал перевод в Халыке по тем же реквизитам и все уходило нормально. Никаких изменений с тех пор не было. Из БЦК переводы тоже уходят без проблем (зачисления в течение 30 минут).
Халык был в качестве резервного варианта, теперь думаю его сменить.
В каком из казахстанских банков риск таких немотивированных отказов российским гражданам минимален? Проживаю и работаю в Казахстане, то есть, предоставить трудовой контракт в банк - без проблем.

**KFIZ** » 11 янв 2024, 13:44

уже год пользуюсь вот этой статистикой, свои успешные swift переводы тоже туда добавлял - сначала из РФ в США, теперь и из Казахстана.
очень выручил опыт других пользователей год назад, когда не знал, из какого банка отправить в деньги в штаты за учебу, чтобы не зависли
не реклама, услугами никаких посредников и консультантов я не пользовался, только смотрел статистику переводов

**tereenpeli** » 01 фев 2024, 21:22

Всем привет, и вот наконец, окончание нашей эпопеи с переводом 250 евро в португальский банк из БЦК. Деньги не дошли, они зависли или были заморожены в банке получателя, по какой причине мы не знаем. В декабре когда окончательно стало понятно что получатель своих денег не увидит, запросили отзыв платежа. В итоге, деньги вчера вернули, откусив 42 евро комиссии. Подруга озверела и устроила знатнейший скандал, накатала на всех жалобы. В итоге комиссию обещали вернуть завтра. Итог таков: если можно не пользоваться свифт переводом, то лучше им не пользоваться. БЦК ни за что не отвечает, гарантий что деньги будут зачислены на счет получателя никаких, еще и комиссию заплатите за возврат платежа. И потеряете нервы. БЦК наживается на таких переводах, берет комиссию за отправку и за возврат, за то чтоб ваши деньги погоняли туда-сюда с вас возьмут 30 с лишним тыщ тенге. БЦК - позорище. Никаких больше свифтов.

**Боримир** » 02 фев 2024, 09:05

tereenpeli писал(а) 15 ноя 2023, 14:14:Вобщем лучше не связываться со свифтами

Неправильно!

Лучше не связываться с сомнительными банками

**Боримир** » 02 фев 2024, 09:12

tereenpeli писал(а) 01 фев 2024, 21:22:Сделал тестовый перевод небольшой суммы (менее тысячи долларов) из Bereke на свой же счет в WellsFargo, США
Дошёл быстро, в течение рабочего дня, комиссия 3000 тенге

А из БЦК или Евразийского кто в какие Американские банки переводил?

**Просто_Сергей** » 03 фев 2024, 09:35

Боримир писал(а) 02 фев 2024, 09:12:А из БЦК или Евразийского кто в какие Американские банки переводил?

Переводил из БЦК в Citibank New York (Interactive Brokers). Пока проблем не было. С момента списания средств со счета доходят в течение 30-60 минут.

**bart487** » 04 фев 2024, 20:23

Просто_Сергей писал(а) 03 фев 2024, 09:35:Пока проблем не было. С момента списания средств со счета доходят в течение 30-60 минут.

валютный договор регистрировали?

**Просто_Сергей** » 05 фев 2024, 07:04

bart487 писал(а) 04 фев 2024, 20:23:валютный договор регистрировали?

В первый раз предоставлял договор и подтверждение от брокера об открытии счета. Говорили, что при последующих переводах они уже больше не нужны, но я все равно приношу подтверждение об открытии счета каждый раз, чтобы не было лишних вопросов у принимающего документы (я перевожу в отделении).

**bart487** » 06 фев 2024, 12:37

Просто_Сергей писал(а) 05 фев 2024, 07:04:В первый раз предоставлял договор и подтверждение от брокера об открытии счета. Говорили, что при последующих переводах они уже больше не нужны, но я все равно приношу подтверждение об открытии счета каждый раз, чтобы не было лишних вопросов у принимающего документы (я перевожу в отделении).

в интернетах пишут, что по казахским законам договор с IB надо регистрировать и ежеквартально отчитываться. вот только непонятно это только казахов касается, а для нерезидентов не надо?

**Просто_Сергей** » 06 фев 2024, 13:07

bart487 писал(а) 06 фев 2024, 12:37:в интернетах пишут, что по казахским законам договор с IB надо регистрировать и ежеквартально отчитываться. вот только непонятно это только казахов касается, а для нерезидентов не надо?

Честно говоря, не слышал об этом. Может быть, это начиная с определенной суммы перевода?
На сайте БЦК (https://www.bcc.kz/personal/transfers/s ... -transfer/) просто сказано "В случае необходимости предоставить подтверждающие документы (валютный договор, инвойс и т.д.);" Про регистрацию ни слова.

**Боримир** » 07 фев 2024, 08:43

Просто_Сергей писал(а) 05 фев 2024, 07:04:Переводил из БЦК в Citibank New York (Interactive Brokers).

Небольшой оффтоп.
А как тарифы и условия у брокера?

**Просто_Сергей** » 07 фев 2024, 08:52

Боримир писал(а) 07 фев 2024, 08:43:А как тарифы и условия у брокера?

Меня все устраивает. Но, на самом деле, выбора особого нет. Это единственный американский брокер, который еще работает с гражданами России.
Если нужны подробности, есть форум по этому брокеру: https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=r ... ssage-list

**Боримир** » 08 фев 2024, 22:05

Просто_Сергей писал(а) 07 фев 2024, 08:52:Если нужны подробности, есть форум по этому брокеру: https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=r ... ssage-list

Спасибо. Там правда больше о том закроют ли в местах не столь отдалённых в рф за всё это ну и про налоги там же.

Нужно изучить самого брокера так как я уже не в рф и не их резидент

**old VVS** » 09 фев 2024, 08:57

KFIZ писал(а) 21 дек 2023, 20:18:Сделал тестовый перевод небольшой суммы (менее тысячи долларов) из Bereke на свой же счет в WellsFargo, США
Дошёл быстро, в течение рабочего дня, комиссия 3000 тенге.
Оформлял онлайн, через сайт, не через приложение

Переводы на бОльшие суммы уже делали? Больше 3к? 5к?

**KFIZ** » 15 фев 2024, 10:44

old VVS писал(а) 09 фев 2024, 08:57:Переводы на бОльшие суммы уже делали? Больше 3к? 5к?

да, больше 5к, всё ок

**bart487** » 15 фев 2024, 11:35

Просто_Сергей писал(а) 03 фев 2024, 09:35:Переводил из БЦК в Citibank New York (Interactive Brokers). Пока проблем не было. С момента списания средств со счета доходят в течение 30-60 минут.

извините, можно я уточню. вы переводили деньги из bcc в IB не являясь резидентом РК? bcc это все спокойно пропустил, а IB это все спокойно принял? какой КНП указывали? какой КБЕ?

**MishaGruzin** » 19 фев 2024, 11:33

в интернетах пишут, что по казахским законам договор с IB надо регистрировать и ежеквартально отчитываться. вот только непонятно это только казахов касается, а для нерезидентов не надо?

всем резидентам Казахстана, включая россиян с ВНЖ отчитываться надо? Что то от вас я первый раз об этом слышу, банки требуют доказательства уведомления или что? Или формально то вроде обязаны но на деле всем вообще наплевать?

**Боримир** » 23 фев 2024, 09:41

Пытался сделать перевод с Евразийского. Перевод приняли, но в этот же день вернули всю сумму обратно на счёт. Непонятно в чём соль

**KFIZ** » 23 фев 2024, 18:40

Боримир писал(а) 23 фев 2024, 09:41:Пытался сделать перевод с Евразийского. Перевод приняли, но в этот же день вернули всю сумму обратно на счёт.

Справедливости ради, это лучший вариант, чем потом искать зависший swift-перевод
В плане обмена опытом было бы хорошо, если бы вы указали - куда, себе или нет, в какой валюте. Спасибо

🏨 Trip.com — бронирование отелей за границей и в РоссииЛучшие цены для бронирования жилья в Азии. Оплата картами МИР