Перевод денег по SWIFT из Казахстана на счета за границей: в Европе, США и тп

[KFIZ]

подскажите свифт в приложении бцк, что писать в "детали перевода"?
дает вставить только цифры, я вставил свой иин, посмотрим...

Сначала выбирается страна проживания получателя, далее выбираете свой валютный счет, с которого хотите перевести
Других пунктов в меню "детали перевода" у меня нет

[WristTedal]

Здравствуйте, планирую через RBK Bank или BCC.kz вывести свифтом в Европу ~50тыс. евро. Не мог бы кто-нибудь пожалуйста подсказать, есть ли какие-то теоретические проблемы с которыми я могу столкнуться, учитывая что эти деньги в банках появятся из РФ, и насколько я понимаю, банки не очень любят транзит из рф потому что это хайриск.

[Kerio]

WristTedal,

Так как сумма большая, могут попросить представить источник происхождения денежных средств.

[agilebox]

Ещё риск что попросят лично принести документы в отделение банка. И если не понравится источник средств или время между переводами , то расторгнут договор и вернут наличными (могут в тенге вернуть).

[yurikus]

Сегодня с удивлением обнаружил, что мобильное приложение Береке банка предлагает делать переводы SWIFT. Кто-то пробовал, работает для граждан РФ?

[zyzy333]

Здравствуйте, планирую через RBK Bank или BCC.kz вывести свифтом в Европу ~50тыс. евро. Не мог бы кто-нибудь пожалуйста подсказать, есть ли какие-то теоретические проблемы с которыми я могу столкнуться, учитывая что эти деньги в банках появятся из РФ, и насколько я понимаю, банки не очень любят транзит из рф потому что это хайриск.

С такой суммой попадете на валютный контроль 100%. Запросят все документы по переводу и происхождению, день/может быть два посмотрят.Если покупка чего-то крупного и документы все на Вас - есть вариант что отправят.Если будут подозрения что это коммерческий перевод -не проведут и далее заблокируют свифт переводы.

Это про БЦК. Печальный личный опыт(

[Kerio]

С такой суммой попадете на валютный контроль 100%

Если быть более точным, то не на валютный контроль, а на финансовый мониторинг. Валютный контроль не запрашивает происхождение денег.

[zyzy333]

Если быть более точным, то не на валютный контроль, а на финансовый мониторинг. Валютный контроль не запрашивает происхождение денег.

Я общалась онлайн, и сотрудник писал про валютный контроль) прав/не прав в названии - не играет роли особо.

[kirillz]

Доброго дня! Сориентируйте пожалуйста, какой наиболее оптимальный способ перевода денег с мультивалютной казахстанской карты (Jusan bank) на счёт в Канаду? Wise, PaySend, что-то ещё... Речь о сумме в пределах 2000$, обе карты - и казахстанская, и канадская - оформлены на меня.

[Petrawd]

Сориентируйте пожалуйста, какой наиболее оптимальный способ перевода денег с мультивалютной казахстанской карты (Jusan bank) на счёт в Канаду? Wise, PaySend, что-то ещё... Речь о сумме в пределах 2000$, обе карты - и казахстанская, и канадская - оформлены на меня.

А чем вас SWIFT не устраивает? Он же вроде работает с Jusan bank.

[Koh-i-Noor]

Petrawd, Жусан не даст Свифт без визита в офис.

[WristTedal]

Запросят все документы по переводу и происхождению, день/может быть два посмотрят.Если покупка чего-то крупного и документы все на Вас - есть вариант что отправят

Насчет документов я не сильно волнуюсь, происхождение и назначение средств можно показать.

Это про БЦК. Печальный личный опыт(

Поскольку печальный, я так понимаю не получилось отправить? Если не секрет, какая по итогу была судьба средств, которые зависли на счете и что в вашем ответе банку не понравилось?

[kirillz]

Petrawd, Так здесь же выше человек писал, что в приложении Jusan свифт недоступен, только через отделение банка. А я физически не в Казахстане нахожусь...

[Xrand]

Сегодня с удивлением обнаружил, что мобильное приложение Береке банка предлагает делать переводы SWIFT.

Как же это здорово - открывать для себя что-то новое.

Кто-то пробовал, работает для граждан РФ?

Кто-то пробовал, работает для граждан РФ.

[zuko_zuko]

Поскольку печальный, я так понимаю не получилось отправить? Если не секрет, какая по итогу была судьба средств, которые зависли на счете и что в вашем ответе банку не понравилось?

Переводил полгода назад из bcc схожие суммы свифтом из мобильного приложения, все получилось, вопросов не задал ни банк-отправитель, ни банк-получатель.
Была применена военная хитрость - переводы делал пару месяцев и суммами примерно 9.5k EUR за раз ;)

[Xrand]

Хорошая новость от банка Береке: теперь из приложения можно переводить до $100 000 в день или эквивалент в евро.
Оператор из чата в МП подтвердил информацию на сайте: https://berekebank.kz/ru/personal/transfers/swift

[KFIZ]

Кто-то пробовал, работает для граждан РФ.

Я второй год в эту тему кидаю свои отчеты -делюсь опытом о swift переводах из bereke. Если людям лень прочитать хотя бы пару страниц темы или воспользоваться поиском, то тут сложно помочь

[Gilburi]

Добрый вечер.
Каковы мои шансы на успех при следующей схеме:
Открываю счет в бцк и rbk.
Через рф банк закидываю на них рубли или тенге. (По 35т$)
Меняю на доллары.
И отправляю на грузинский банк.
В качестве источника средств договор продажи квартиры.
Если сразу попытаюсь отправить эти 35т$ меня забанят?
Сколько деньги должны отлежаться?

[Elinez]

(По 35т$)

Сколько таких операций планируете?

[Gilburi]

Мне всего 70т$ надо перетащить в Грузию.
В рф продал квартиру, в Грузии покупаю.

[snevsky]

Мне всего 70т$ надо перетащить в Грузию.

У Вас в Грузии какой банк? Если премиальное обслуживание в BoG или Credo, то можно поговорить с персональным менеджером и узнать какой курс они смогут предложить на конвертацию рублей в USD для вашей суммы. В оба этих банка можно отправить рубли через корр счет в Райффе без комиссии, например, из Райффайзенбанка, ОТП

[Gilburi]

snevsky, TBC.
Сказали, что из рф переводы не получают.

[bersky]

Добрый день!
Пытаюсь сделать перевод СВИФТ в дирхамах из Фридом КЗ в ОАЭ своей супруге. Оба резиденты РФ.
Указываю КНП Казахстана - 119 Прочие безвозмездные переводы
КНП ОАЭ - FAM поддержка семьи.
КНП, а так же статус рез/нерез указываются (выбираются из списка) в приложении при заполнении перевода в отдельных полях.
Фридом отклоняет перевод. В поддержке говорят, что неверный КНП. Верный подсказать отказываются.
Кто имеет опыт, подскажите пожалуйста

[dizz]

Сказали, что из рф переводы не получают.

Credo получают и курс у них обычно лучше, чем у других (но не для рублей). И гражданам РФ открывают без проблем.

[econphys]

привет! подскажите, пожалуйста, как сейчас проходят переводы из BCC в interactive brokers и назад. Какой КНП указываете, нужно ли указывать Банк-посредник?
Есть ли у кого-то опыт вывода сумм более 10к долларов из IB в BCC, а затем в Россию?

[Gristuk]

Всех приветствую! Возможно уже спрашивали, но спрошу в контексте стремительных изменений, по поводу ситуации в БЦК

Планирую открыть счёт в БЦК для приёма зарубежных swift переводов (оплата фриланс работы на компанию из США). Как сейчас у БЦК обстоят дела с приёмам платежей в USD? (из Deutsche bank). Есть ли проблемы с отправкой RUB в РФ, отправкой EUR/USD в другие банки СНГ?
Также увидел, что карты теперь открывают максимум на год: распространяется ли это ограничение на счета? И открывает ли БЦК счета непривязанные к картам?

Заранее спасибо за ответы!

[Xrand]

Планирую открыть счёт в БЦК

БЦК открывает счета тем, кто работает или учится в Казахстане и может предоставить соответствующие формальные документы. Человеку "с улицы" не получится стать клиентом.

[Koh-i-Noor]

формальные документы

Ключевое слово в данном случае - "формальные", так что стать клиентом не проблема.

распространяется ли это ограничение на счета? И открывает ли БЦК счета непривязанные к картам?

Не распространяется, счета Вы сможете открыть без проблем самостоятельно из приложения.

[fudzisava]

Добрый вечер,

Подскажите, пожалуйста, какие казахстанские банки имеют лучшие условия для транзита денег из РФ на счет американского брокера (IB) ?
Лучшие - по комиссиям за перевод по всей цепочке, по лояльности к таким первводам, по легкости открытия счета
В группе IB на фейсбуке посоветовали переводить через Казахстан, выбрать БЦК или Форте. Как я тут прочитал уже, обоим банкам нужен договор
Есть ли проще варианты ?

[Xrand]

по лояльности к таким переводам

1) чистый транзит никто не любит;
2) при сумме перевода более 10К потребуются документы о происхождении денег;

В группе IB на фейсбуке посоветовали переводить через Казахстан

Напомню, что банки Казахстана выдают карты для нерезидентов только на один год.

по легкости открытия счета

Сейчас, наверное, Алтын. Из банков, поддерживающих исходящий SWIFT, он, вероятно, последний, кто не спрашивает трудовой договор и позволяет открыть счёт простому туристу. Все остальные (Береке, БЦК, Форте) требуют трудовой договор, либо иные документы, например, об учёбе.

[Kerio]

Есть ли проще варианты ?

RBK Bank. Но он дорогой в обслуживании. Зато трудовой договор не нужен.

[fudzisava]

Спасибо.
Дорогие в обслуживании банки - худший вариант, т.к. деньги я собираюсь инвестировать, соот-но чем меньше комиссия, тем лучше.
Лучше вначале потратить усилия на оформление ТД. Формальный ТД сколько примерно занимает времени и денег сделать ?
Насчет ежегодных карт - я уже прочитал. Но я в Самаре жиау, отсюда до Уральска недолго и недорого ехать...

[KFIZ]

SWIFT в Bereke подорожал, новые тарифы с 20 марта - в мобильном приложении 0,3% от суммы, минимум 4 000 тенге (было 0,2%): https://berekebank.kz/ru/about/press_center/news/250/

[Xrand]

Но, даже у учётом повышения тарифов, ценник вполне гуманный, и это - большой плюс.

[ashbi]

KFIZ, а разве Bereke позволяет нерезидентам делать SWIFT через мобильное приложение? Вроде была инфа, что они для неграждан РК делают его только в отделениях?

[Xrand]

Bereke позволяет нерезидентам делать SWIFT через мобильное приложение?

Да.

[ashbi]

Xrand, у меня этого банка нет. Просто помню, что народ писал здесь, что Береке от интернет банка в браузерной версии ушел полностью (где как раз и работал свифт) в мобильное приложение, а там вот как раз сделать Свифт было невозможно и вроде как только ногами в отделение надо было идти. Но если все заработало сейчас, то ок.

[Xrand]

Просто помню, что народ писал здесь

Поделитесь ссылкой, я такой информации не помню.

Но если все заработало

У меня в мобильном приложении ничего и не ломалось как я стал клиентом во второй половине 2024. Пункт SWIFT-переводы как там был, так и есть, он у меня всегда был доступен для работы: вноси данные и переводи. Лично я последние пару месяцев не переводил, но с начала 2025 года я не помню никаких сообщений о том, что у Береке в приложении "отвалился" SWIFT.

[doctoc]

Сам себе отвечаю, может кому-то еще пригодится мой опыт - проверил, переводы по SWIFT через мобильное приложение Bereke работают. Но при попытке отправить сумму $5000 попал на антифрод проверку, пришлось звонить в call центр для подтверждения перевода. Разговор с оператором занял всего примерно 15 секунд, дольше пришлось пробираться через голосовое меню. Перевод дошел за несколько часов, комиссия Береке 0,2% или в моем случае $10. По дороге никто ничего "не откусил"
UPD забыл написать - перевод в США, банк WF
UPD2 можно не звонить в call центр самому в случае антифрод проверки, они перезванивают сами в течение пары минут. Так мне сказал оператор и это подтвердилось на другом, уже внутрибанковском переводе.

Подскажите пожалуйста, связь с оператором у Береке идет по телефону или через ватсап? Т.е. они перезванивают каким образом? И в колл центр вы соответственно каким образом звонили?

[doctoc]

Но, даже у учётом повышения тарифов, ценник вполне гуманный, и это - большой плюс.

Подскажите пожалуйста, а как вы пополняете Береке с учетом его нерадостного курса рубля?

[ashbi]

Поделитесь ссылкой

ссылку не сохранял, искать сейчас когда и кто писал нет времени. Но информацию такую помню и отметил ее для себя. Может быть это было раньше, чем конец 2024 г., не подскажу когда точно.

[Xrand]

как вы пополняете Береке с учетом его нерадостного курса рубля?

Если мне нужно завести в Береке тенге, то тогда через Каспи: туда рубли через корсчёт, а оттуда - тенге.

[KFIZ]

Т.е. они перезванивают каким образом?

По телефону, на казахскую симку. И с неё же звонил. У супруги российский номер телефона привязан к береке, ей по вотцапу звонили из банка

[Elitefreak]

Что посоветуете для переводов в Израиль?
В 22 году открывал карты, некторые из карт не работают, но счета остались:
Kaspi карта и счёт в долл
Фридом карта мультивалютная, но пару недель назад было непонятное списание на 100 баксов за игры, теперь боюсь ею пользоваться
Форте мультивалютная
Jusan мультивалютная
BCC счёт в евро (так понимаю, открыть другие можно дистанционно)
Bereke счёт (не могу зайти весь день в ЛК)

[zuko_zuko]

BCC счёт в евро (так понимаю, открыть другие можно дистанционно)

успешно работали исходящие евровые SWIFT из приложения bcc в Европу.
в Израиль наверное надо USD посылать..

[Kerio]

Bereke счёт

Из этих всех точно можно отправить перевод по системе СВИФТ через Центркредит и Береке, удаленно, по банковскому приложению.

[Elitefreak]

Из этих всех точно можно отправить перевод по системе СВИФТ через Центркредит и Береке, удаленно, по банковскому приложению.

как назло именно он отвалился. Не могу зайти в приложение вчера, а сегодня он попросил зарегестрироваться заново, и в конце регистрации выдал, что онлайн регистрация только для резидентов... Обращайтесь в отделение

[Kerio]

Обращайтесь в отделение

Если это Вы про Bereke пишете, то попробуйте через Центркредит сделать перевод, либо через Forte. Forte делает переводы по СВИФТ со счета физ. лица на счет других физических лиц через приложение.

[Elitefreak]

Если это Вы про Bereke пишете, то попробуйте через Центркредит сделать перевод, либо через Forte. Forte делает переводы по СВИФТ со счета физ. лица на счет других физических лиц через приложение.

Форте вчера мне ответили через чат, что в данный момент отсутствуют банки корреспонденты по SWIFT

[Kerio]

что в данный момент отсутствуют банки корреспонденты по SWIFT

Похоже на какую-то дезинформацию. У них по долларам аж 3 банка-корреспондента. А вот тут подробно написано как отправлять переводы по СВИФТ через приложение
https://bank.forte.kz/ru/swift

Во вложении - актуальный список банков-корреспондентов