Ограничение переводов в валюте из России за границу

[KnedlikMad]

Так какой неподсанкционный банк дешевле всего использовать для перевода в 1-2 тысячи долларов? Тиньков и Авангард не подходит по личным причинам! Россельхозбанк вроде нет санкций по Свифт но есть секторальные санкции перевод может завернуть принимающий банк.

[stacey81]

Сбербанк с 7 апреля остановил переводы за рубеж в иностранной валюте, сообщает РБК со ссылкой на представителя организации. Ограничение касается переводов как в отделениях банка, так и в мобильном приложении. Переводы за рубеж в рублях по-прежнему доступны.«Переводы, оформленные с 6 апреля, будут возвращены на счет клиента в полном объеме, вместе с комиссией», — цитирует своего собеседника РБК. Решение принято из-за санкционных ограничений на валютные операции с корреспондентскими счетами в иностранных банках, пишет издание.

[susanina]

Добрый вечер! Поделитесь опытом валютныхSWIFT-переводов из Тинькофф в евро в Европу. Нужно сделать перевод в Италию юр.лицу, банк получателя Интеза. Начиталась отзывов и боюсь делать перевод…

5 дней назад Тинькофф-эстонский банк. Сегодня все пришло куда надо. Сумма больше вашей

[corrolary]

Подскажите, какой эстонский банк принял?

[Anдреi]

Переводил евро со своего счёта в ГПБ на счёт резидента в испанский банк - 2 недели где-то бродили деньги. Отсюда ушли - туда не пришли, прямо была патовая ситуация.

[Zavrio]

За полутора суток у Тинькова с USD счета дошел перевод через SWIFT резиденту США от резидента РФ не в родственных отношениях(в родственных тоже), лимит 10000$ за календарный месяц, комиссия за перевод 15$. Перевод был напрямую без банка-корреспондента.
Для перевода необходимо указать счет в банке (account), Swift банка и фото ID/passport получателя.

[shved_83]

мотрю на это немного иначе - потратить 1-2 минуты времени, чтобы избежать нервотрепки и выяснений с налоговой. Смысл не отчитываться может быть только в том случае, если по счету были проведены незаконные валютные операции, - тогда да, можно надеяться, что налоговые органы не узнают о них в течение периода, когда можно наложить штраф. Если же операции законные, на мой взгляд, лучше подать отчет.

Вы смотрели этот список "законных" валютных операций?
Закон, конечно, безумно запутанный. Но, как я понял, со своими средствами перечисленными на зарубежный счёт практически ничего нельзя сделать.
Например, оплата ужина в ресторане или снятие денег в банкомате не относятся к разрешённым валютным операциями, а значит за них можно и штраф получить.
При этом, если уведомить налоговую об открытии счёта за рубежом, то придётся сообщать и обо всех операциях, а значит в таком счёте нет особого смысла.

Так что напрашивается только 2 выхода - перевод другу-нерезиденту, а от него на свой счёт.
И второй: перевести деньги, дождаться снятия статуса валютного резидента, снять кеш, переложить на другой счёт и закрыть счёт и после повторного обретения статуса валютного резидента уведомить об закрытии.

[Xeno_morf]

Здравствуйте. Помогите, пожалуйста, как лучше сделать.
Ситуация: летим в США, хотим с собой взять 15000, 10000 наличкой. Как лучше поступить с остальными 5000? Есть мысль открыть счёт и карту в Беларуси, положить туда деньги и расплачиваться картой в США. Или все таки в нынешних условиях можно каким-то способом перевести деньги из РФ в США?

[KnedlikMad]

Если говорите слово летим значит можно взять до 10 тыс. на человека наличкой

[сергей43]

Если говорите слово летим значит можно взять до 10 тыс. на человека наличкой

В США ввоз 10 000$ на семью наличкой!!!

[KnedlikMad]

Вы уверены? Какое то странное ограничение, границу то взрослые люди пересекают формально индивидуально а не семьей, а если взрослые смены семьи летят разными рейсами то что тогда, как контролировать сколько они ввозят в сумме «семьей»?
Ну я не знаю если есть американский банковский счёт то пусть отправит один человек другому через неподсанкционный российский банк, ну или криптовалюты купят привязанной к доллару а в Америке продадут через биржу и выведут. Сейчас многое есть смысл делать через криптовалюту, в Москва Сити полно обменников сдаёте наличный доллар получаете USDT.

[сергей43]

Вы уверены?

"если лицо или лица, путешествующие вместе и подающие совместную декларацию (форма 6059-B CBP), имеют более $10 000 в валюте или оборотных финансовых инструментах, они должны заполнить “Отчет о международных перевозках валюты и денежных инструментов” FinCEN 105.

[KnedlikMad]

Что обязывает подавать совместную декларацию а не индивидуальную?

[SergeyBas]

Если говорите слово летим значит можно взять до 10 тыс. на человека наличкой

В США не нужно декларировать суммы до 10000$ на семью, если больше нужно заполнить декларацию. На семью всегда заполняется одна декларация, она ничем не отличается от индивидуальной, если етишь один. Такого понятия, как совместная или индивидуальная декларация вообще нет.

[KnedlikMad]

Въезжать «семьей» обязывают миграционные процедуры по первому взъезду или что? Бред какой то, если мы с женой находимся в процессе развода(но ещё не развелись) и летим в Штаты одним рейсом мы что обязаны совместную декларацию подавать и согласовывать сколько налички везём на человека чтобы случайно не превысить 10К на двоих?:)

[SergeyBas]

Бред какой то, если мы с женой находимся в процессе развода(но ещё не развелись) и летим в Штаты одним рейсом мы что обязаны совместную декларацию подавать и согласовывать сколько налички везём

Именно так.

Если говорите слово летим значит можно взять до 10 тыс. на человека наличкой

Данное утверждение нет соответствует действительности и чревато проблемами, если поймают.

[smikhirk]

как я понял, со своими средствами перечисленными на зарубежный счёт практически ничего нельзя сделать.
Например, оплата ужина в ресторане или снятие денег в банкомате не относятся к разрешённым валютным операциями, а значит за них можно и штраф получить.

Это не так. Запрета нет, тратьте как хотите.

П.6 ст.12 закона 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле":

Физические лица - резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции с использованием средств, зачисленных в соответствии с настоящим Федеральным законом на счета (во вклады), открытые в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, за исключением запрещенных валютных операций между резидентами.

[shved_83]

Это не так. Запрета нет, тратьте как хотите.

П.6 ст.12 закона 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле":

Кроме этого есть ещё П.3 ст.14 того же закона, где говорится

Расчеты при осуществлении валютных операций производятся физическими лицами - резидентами через банковские счета в уполномоченных банках, порядок открытия и ведения которых устанавливается Центральным банком Российской Федерации, за исключением следующих валютных операций, осуществляемых в соответствии с настоящим Федеральным законом:

А дальше перечисление, того что можно делать.


То что вы пишете противоречит духу закона. Какой смысл давать послабления на перевод близким родственникам, если и так со своим счётом можно делать всё что хочешь?

[smikhirk]

Кроме этого есть ещё П.3 ст.14 того же закона, где говорится

Этот пункт говорит о том, что все валютные операции должны проводиться только через банковские счета. А далее идет список операций-исключений, которые резидент может делать без банковского счета. Например, купить наличную валюту или завещать ее. То есть эти исключения - про операции, где участвует наличная валюта. Дополнительно пункт 3 говорит о том, что это должны быть счета в российских банках, а пункт 4 дополняет, что также это могут быть и счета в иностранных банках. И оба этих пункта не накладывают ограничений на перечень операций, которые можно через эти счета проводить.

Какой смысл давать послабления на перевод близким родственникам

Это другой тип операций - валютные операции между резидентами. Там свои правила и нюансы. Я отвечал на утверждение, что нельзя тратить в ресторане.

[shved_83]

Этот пункт говорит о том, что все валютные операции должны проводиться только через банковские счета. А далее идет список операций-исключений, которые резидент может делать без банковского счета. Например, купить наличную валюту или завещать ее. То есть эти исключения - про операции, где участвует наличная валюта. Дополнительно пункт 3 говорит о том, что это должны быть счета в российских банках, а пункт 4 дополняет, что также это могут быть и счета в иностранных банках. И оба этих пункта не накладывают ограничений на перечень операций, которые можно через эти счета проводить.

Вы подразумеваете, что там стоит или. Если предположить что должны выполняться оба пункта 3 и 4, то выходит как раз то что я писал: через РФ банки можно делать всё что угодно, а в зарубежных - только операции из списка.

Кроме того, странно на операции через РФ банки накладывать больше ограничений чем на зарубежные.

То что вы пишете про наличку не имеет смысла регулировать - наличку нет возможности отследить. Так же бессмысленен запрет на передачу именно налички родственникам.

В тех менее сухих пояснениях по законы что я читал указывается следующее:

Расчеты при осуществлении валютных операций производятся физическими лицами - резидентами через банковские счета в уполномоченных банках, порядок открытия и ведения которых устанавливается Центральным банком Российской Федерации, за исключением следующих валютных операций, осуществляемых в соответствии с настоящим Федеральным законом:...
В этой же статье закона о валютном регулировании указаны разрешенные валютные операции не через счета в банках РФ

[shved_83]

Это другой тип операций - валютные операции между резидентами. Там свои правила и нюансы. Я отвечал на утверждение, что нельзя тратить в ресторане.

Разве родственник обязательно должен быть резидентом?

Ресторан - это валютная операция осуществляемая не через банк РФ. И если это не ресторан "в пути следования в международных перевозках" или в "магазине беспошлинной торговли", то низя

[smikhirk]

Вы подразумеваете, что там стоит или

Верно. Там фактическое "или". Расчеты производятся через российские банки. Расчеты могут производиться через зарубежные банки.

Вы можете делать покупки с использованием средств на иностранном счету, ограничений нет.

[shved_83]

Верно. Там фактическое "или". Расчеты производятся через российские банки. Расчеты могут производиться через зарубежные банки.

Там не может стоять "ИЛИ". Во-первых, все пункты законы должны выполняться, а значим там именно "И". А во-вторых, тогда это всё превращается в абсурд. Какой смысл принимать закон, который по сути ничего не запрещает?
Зачем тогда отчитываться по операциям? Знай, переводи на свой счёт, да делай с ним что хочешь.
Зачем тогда специально делать послабления для родственников?

[Xeno_morf]

Здравствуйте. Подскажите, пожалуйста, можно ли сейчас отправлять свифт переводы в долларах и евро с тинькова на белорусскую альфу? Самому себе или от себя супруге. Есть ли подводные камни, дойдут ли деньги и какая комиссия со стороны альфы (может быть кто знает).

[ashbi]

можно ли сейчас отправлять свифт переводы в долларах и евро с тинькова

Вы задаете не совсем корректные вопросы, т.к. для получения полного ответа требуется указывать есть ли у Вас резиденство РФ и Вашей супруги или какое оно, если не РФ.
В общем, для понимания - с 01.04.22. переводы между физическими лицами резидентами за рубеж и на свои собственные счета за рубежом, а также между резидентами и нерезидентами возможны в пределах месячного лимита 10000 $/мес.
С Тинькофф деньги уходят. Комиссия у Тинькофф - на перевод 15 евро ($). Если валюта отправления и того счета, куда зачисляется перевод разные - будет конвертация белорусским Альфа. Зачислит ли свифт белорусский банк зависит от него (лучше позвонить и узнать у них, а также спросите и про их комиссию на зачисление, если она у них существует. Не должно быть, но мало ли), со стороны Тинькофф никаких проблем не будет. Санкции, которые наложили на российский Альфа-банк к белорусскому отношения не имеют, т.к. это разные финансовые организации.

[Xeno_morf]

ashbi, да, вы правы, забыл указать. Мы граждане РФ, нерезиденты РБ.

[shved_83]

А с какого банка щас выгоднее всего делать переводы? Так чтобы и курс обмена был хороший и процент за перевод небольшой?

[Мария Пандей]

Кто-нибудь знает какую-нибудь систему денежных переводов в страну Индия? Типа Вестерн Юнион? Прочла всю ветку (почти). НИЧЕГО не нашла.

[ashbi]

Мария Пандей,
в настоящее время из России это возможно сделать только через Contact https://online.contact-sys.com/transfer/where
Western Union покинула нас в конце марта 22 г.

[Мария Пандей]

ashbi, спасибо. Но мне кажется, что эта система денежных переводов может перевести деньги из России на счёт в Индийском банке? Нет? Там требуется вводить IFSC код..(

[ashbi]

Мария Пандей, это может означать только одно, что в Индию сейчас можно отправить через Contact только на карту.
Если там посмотреть другие страны, то у них есть выбор- наличные или карта. А для Индии выбора видимо нет. Ну либо еще вариант остается, когда Вы просите кого-то из друзей отправить не из России по системам, которые работают у них- та же Western Union, а Вы им в эту страну отправляете рублями наличными с конвертацией в ту валюту, которую система предлагает для этой страны.
К сожалению, по -другому, если нет счета в индийском банке, напрямую никак сейчас не отправить. У других систем Индии вообще нет.

[Just My Opinion]

Переводил евро со своего счёта в ГПБ на счёт резидента в испанский банк - 2 недели где-то бродили деньги. Отсюда ушли - туда не пришли, прямо была патовая ситуация.

пара вопросов:

1. они всё-таки пришли? и с чем была связана такая задержка?

2. как Вы делали перевод? самостоятельно через приложение или заполняли бумаги в банке? они требовали от Вас объяснить назначение перевода?

[Elk]

ГПБ, платеж на иностранного юрика за учебу в Швейцарию - возврат, отказ банка получателя. Сумма мизерная

[ashbi]

ГПБ, платеж на иностранного юрика за учебу в Швейцарию - возврат

ГПБ под санкциями. Пробуйте отправлять еще раз с нормальных банков- все дойдет.

[taunta]

ГПБ то под какими санкциями? Наоборот, сейчас это один из немногих банков, у которого вероятность санкций минимальна.
Туда Европа за газ платит.

[_Daster]

За полутора суток у Тинькова с USD счета дошел перевод через SWIFT резиденту США от резидента РФ не в родственных отношениях(в родственных тоже), лимит 10000$ за календарный месяц, комиссия за перевод 15$. Перевод был напрямую без банка-корреспондента.
Для перевода необходимо указать счет в банке (account), Swift банка и фото ID/passport получателя.

Очень быстро. Задам несколько вопросов.
Это срок с момента заполнения платежки ?
Одной суммой отправляли или разбивали по 5000 ?
Какое основание перевода указывали ?

[Anдреi]

они всё-таки пришли

Пришли. Причину задержки не выяснить. Отсюда ушли-туда не пришли. Поскольку отправлял в отделении, ходил туда второй раз через две недели, составляли заявление, мол, не пришли -прошу перевести. В графе назначение указал -долг.
Испанка- получатель, у себя в банке пробовала выяснить, сказали, возможно, там попало на какие-то праздничные дни.

[elenavieira2708]

Здравствуйте, мне отправили 26 апреля из Россельхозбанка в Португальский банк,денег до сих пор нет, до этого деньги приходили максимум на второй день, есть шанс, что деньги дойдут?

[Just My Opinion]

мне тоже 26 отправили. правда, из ГПБ. денег тоже нет до сих пор.

UPDATE.
звонили из банка, сказали,что деньги пришли. НО! из 940 USD, отосланных из Газпромбанка, пришло только 905 USD. на мои расспросы ответили, что 35 долларов забрали в США. т.е. перевод был Россия-США-Индия. при этом в распоряжении на перевод ГПБ банк-корреспондент не указан. в этой связи вопрос:
через Тинькофф, получается, выгоднее? или там тоже скрытые расходы могут быть?

[taunta]

Комиссия банка корреспондента может быть при переводе через любой банк, способ исключить ее - прописывать в платежке принудительно оптимальный банк-корреспондент.

[elenavieira2708]

Just My Opinion, У меня 8тыс евро был перевод, звонила в банка, сказали ничего не знают

[Just My Opinion]

способ исключить ее - прописывать в платежке принудительно оптимальный банк-корреспондент.

taunta, это надо отдельно упоминать в отделении банка?

[taunta]

taunta, это надо отдельно упоминать в отделении банка?

Понятия не имею как это сейчас делается в отделениях, в интернет-банкинге и у физиков, и у юриков у всех банков, которыми я отправлял свифты такая возможность была.

[ashbi]

ГПБ то под какими санкциями?

Туда Европа за газ платит.

Вы здесь не правы. Если Вы считаете, что те единицы стран, которые будут платить за газ рублями поможет избежать ГПБ санкций. Во-первых, на нем санкции есть еще с 2014 г., и к ним добавились и новые уже в этом 2022 г. Оплата за газ и переводы из России не одно и тоже и категория счетов там даже разная.
А вот если в этом сообщении Re: Запрет переводов в валюте из России за границу тот швейцарский банк- получатель еще и связан как-то акционерами или своими корнями с Великобританией, то прием в нем платежей из ГПБ поэтому и закрыт будет точно. Сейчас много НО в переводах. Поэтому сейчас проще выбирать банки для переводов, на которых нет этого длинного шлейфа, в котором скоро они сами уже запутаются.

[taunta]

Можно конкретную ссылку, под какими санкциями ГПБ? У нас там счетов нет, возможно, я что то не знаю, но мне о санкциях в отношении ГПБ не ведомо.
Я ни в одном санкционном списке ГПБ не видел.
Это раз.
Во вторых, давайте различать официальные санкции, и политику банков. Перевод может недоходить/висеть/возвращаться просто из за мнения конкретного человека в конкретном банке. Скажем в нашей финской фирме два счета в разных финских банках, с одной и той же российской фирмы (тоже нашей) в один банк переводы в евро доходят за день, во второй банк или возвращаются(как правило, авансовые), либо(как правило за уже отгруженную в РФ родукцию) висят в холде на коррсчете по месяцу, и только потом зачисляются нам на рассчетник. И у этой прооблемы есть конкретная имя/фамилия в банке Nordea и она известна…
Опять же, с этой же нашей российской фирмы платежи в юанях в Континентальный Китай (выделяю отдельно, ибо с Гонконгом своя песня) доходят даже от Сбербанка за день в большинство банков, но вот некоторые (с участием иностранного капитала, как правило), их таки заворачивают назад.
Я к чему, что помимо официальных санкций и запретов, на прохождение переводов влияет политика конкретного банка и даже мнения/желания конкретных банковских клерков.

[taunta]

Поэтому сейчас проще выбирать банки для переводов, на которых нет этого длинного шлейфа, в котором скоро они сами уже запутаются.

Да по разному сейчас… скажем как минимум в двух российских банках, которые под максимальными санкциями, есть услуга отправки перевода с других банков. То есть некоторым юрикам делают предложение, что если они остаются обслуживаться, то все как раньше, только свифты уходят со счетов других, несанкционных банков. (Кстати, Новикомбанк для счетов по 275му ФЗ такое практиковал еще да всяких санкций, года 4 назад).

У меня мой личный перевод с Тинькова дошел (оплачивал отель себе в Дубае, но перевод был в долларах, а значит через американский коррбанк), а у моего товарища перевод из Тинькова на его личный счет в Португалии вернулся… так что сейчас трудно найти универсальные клише, к сожалению.
Но мне все же сейчас Тинек кажется неплохим вариантом … ибо свифтовка всего $15, а для премиалов вообще бесплатна. И обязательно стараться прописывать банки корреспонденты, если известны.

[elenavieira2708]

Завтра неделя как отправили деньги, скажите деньги вернут отправителю, если я их не получу?

[MiCHru24]

Добрый день, 11.04 компании сделала мне перевод из Кипрского банка на Тиньков , деньги зависли, оказывается , что Тинькофф поменял банк 03.04 поменял банк корреспондент на Райфайзен не предупредив, вот уже три недели ни привета ни ответа, в этом случае суетиться должен кипр, но тинек тоже хорош

[Donna_dolce]

Уважаемые форумчане! У кого-нибудь был опыт перевода через Тинькофф свифт физ.лицу в Грузию? Интересует банк TBC.

[T.A.M]

Если случится повторить переводы, отпишитесь пожалуйста, пройдут или нет.

Сегодня дошел перевод из Тинькофф Банка в Sparkasse. Отправляла 25 апреля днем, вышел с валютного контроля 28 апреля утром. Без комиссии (премиум пакет в Тинькофф).