Ограничение переводов в валюте из России за границу

[KnedlikMad]

Так какой неподсанкционный банк дешевле всего использовать для перевода в 1-2 тысячи долларов? Тиньков и Авангард не подходит по личным причинам! Россельхозбанк вроде нет санкций по Свифт но есть секторальные санкции перевод может завернуть принимающий банк.

[stacey81]

Сбербанк с 7 апреля остановил переводы за рубеж в иностранной валюте, сообщает РБК со ссылкой на представителя организации. Ограничение касается переводов как в отделениях банка, так и в мобильном приложении. Переводы за рубеж в рублях по-прежнему доступны.«Переводы, оформленные с 6 апреля, будут возвращены на счет клиента в полном объеме, вместе с комиссией», — цитирует своего собеседника РБК. Решение принято из-за санкционных ограничений на валютные операции с корреспондентскими счетами в иностранных банках, пишет издание.

[susanina]

Добрый вечер! Поделитесь опытом валютныхSWIFT-переводов из Тинькофф в евро в Европу. Нужно сделать перевод в Италию юр.лицу, банк получателя Интеза. Начиталась отзывов и боюсь делать перевод…

5 дней назад Тинькофф-эстонский банк. Сегодня все пришло куда надо. Сумма больше вашей

[corrolary]

Подскажите, какой эстонский банк принял?

[Anдреi]

Переводил евро со своего счёта в ГПБ на счёт резидента в испанский банк - 2 недели где-то бродили деньги. Отсюда ушли - туда не пришли, прямо была патовая ситуация.

[Zavrio]

За полутора суток у Тинькова с USD счета дошел перевод через SWIFT резиденту США от резидента РФ не в родственных отношениях(в родственных тоже), лимит 10000$ за календарный месяц, комиссия за перевод 15$. Перевод был напрямую без банка-корреспондента.
Для перевода необходимо указать счет в банке (account), Swift банка и фото ID/passport получателя.

[shved_83]

мотрю на это немного иначе - потратить 1-2 минуты времени, чтобы избежать нервотрепки и выяснений с налоговой. Смысл не отчитываться может быть только в том случае, если по счету были проведены незаконные валютные операции, - тогда да, можно надеяться, что налоговые органы не узнают о них в течение периода, когда можно наложить штраф. Если же операции законные, на мой взгляд, лучше подать отчет.

Вы смотрели этот список "законных" валютных операций?
Закон, конечно, безумно запутанный. Но, как я понял, со своими средствами перечисленными на зарубежный счёт практически ничего нельзя сделать.
Например, оплата ужина в ресторане или снятие денег в банкомате не относятся к разрешённым валютным операциями, а значит за них можно и штраф получить.
При этом, если уведомить налоговую об открытии счёта за рубежом, то придётся сообщать и обо всех операциях, а значит в таком счёте нет особого смысла.

Так что напрашивается только 2 выхода - перевод другу-нерезиденту, а от него на свой счёт.
И второй: перевести деньги, дождаться снятия статуса валютного резидента, снять кеш, переложить на другой счёт и закрыть счёт и после повторного обретения статуса валютного резидента уведомить об закрытии.

[Xeno_morf]

Здравствуйте. Помогите, пожалуйста, как лучше сделать.
Ситуация: летим в США, хотим с собой взять 15000, 10000 наличкой. Как лучше поступить с остальными 5000? Есть мысль открыть счёт и карту в Беларуси, положить туда деньги и расплачиваться картой в США. Или все таки в нынешних условиях можно каким-то способом перевести деньги из РФ в США?

[KnedlikMad]

Если говорите слово летим значит можно взять до 10 тыс. на человека наличкой

[сергей43]

Если говорите слово летим значит можно взять до 10 тыс. на человека наличкой

В США ввоз 10 000$ на семью наличкой!!!

[KnedlikMad]

Вы уверены? Какое то странное ограничение, границу то взрослые люди пересекают формально индивидуально а не семьей, а если взрослые смены семьи летят разными рейсами то что тогда, как контролировать сколько они ввозят в сумме «семьей»?
Ну я не знаю если есть американский банковский счёт то пусть отправит один человек другому через неподсанкционный российский банк, ну или криптовалюты купят привязанной к доллару а в Америке продадут через биржу и выведут. Сейчас многое есть смысл делать через криптовалюту, в Москва Сити полно обменников сдаёте наличный доллар получаете USDT.

[сергей43]

Вы уверены?

"если лицо или лица, путешествующие вместе и подающие совместную декларацию (форма 6059-B CBP), имеют более $10 000 в валюте или оборотных финансовых инструментах, они должны заполнить “Отчет о международных перевозках валюты и денежных инструментов” FinCEN 105.

[KnedlikMad]

Что обязывает подавать совместную декларацию а не индивидуальную?

[SergeyBas]

Если говорите слово летим значит можно взять до 10 тыс. на человека наличкой

В США не нужно декларировать суммы до 10000$ на семью, если больше нужно заполнить декларацию. На семью всегда заполняется одна декларация, она ничем не отличается от индивидуальной, если етишь один. Такого понятия, как совместная или индивидуальная декларация вообще нет.

[KnedlikMad]

Въезжать «семьей» обязывают миграционные процедуры по первому взъезду или что? Бред какой то, если мы с женой находимся в процессе развода(но ещё не развелись) и летим в Штаты одним рейсом мы что обязаны совместную декларацию подавать и согласовывать сколько налички везём на человека чтобы случайно не превысить 10К на двоих?:)

[SergeyBas]

Бред какой то, если мы с женой находимся в процессе развода(но ещё не развелись) и летим в Штаты одним рейсом мы что обязаны совместную декларацию подавать и согласовывать сколько налички везём

Именно так.

Если говорите слово летим значит можно взять до 10 тыс. на человека наличкой

Данное утверждение нет соответствует действительности и чревато проблемами, если поймают.

[smikhirk]

как я понял, со своими средствами перечисленными на зарубежный счёт практически ничего нельзя сделать.
Например, оплата ужина в ресторане или снятие денег в банкомате не относятся к разрешённым валютным операциями, а значит за них можно и штраф получить.

Это не так. Запрета нет, тратьте как хотите.

П.6 ст.12 закона 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле":

Физические лица - резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции с использованием средств, зачисленных в соответствии с настоящим Федеральным законом на счета (во вклады), открытые в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, за исключением запрещенных валютных операций между резидентами.

[shved_83]

Это не так. Запрета нет, тратьте как хотите.

П.6 ст.12 закона 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле":

Кроме этого есть ещё П.3 ст.14 того же закона, где говорится

Расчеты при осуществлении валютных операций производятся физическими лицами - резидентами через банковские счета в уполномоченных банках, порядок открытия и ведения которых устанавливается Центральным банком Российской Федерации, за исключением следующих валютных операций, осуществляемых в соответствии с настоящим Федеральным законом:

А дальше перечисление, того что можно делать.


То что вы пишете противоречит духу закона. Какой смысл давать послабления на перевод близким родственникам, если и так со своим счётом можно делать всё что хочешь?

[smikhirk]

Кроме этого есть ещё П.3 ст.14 того же закона, где говорится

Этот пункт говорит о том, что все валютные операции должны проводиться только через банковские счета. А далее идет список операций-исключений, которые резидент может делать без банковского счета. Например, купить наличную валюту или завещать ее. То есть эти исключения - про операции, где участвует наличная валюта. Дополнительно пункт 3 говорит о том, что это должны быть счета в российских банках, а пункт 4 дополняет, что также это могут быть и счета в иностранных банках. И оба этих пункта не накладывают ограничений на перечень операций, которые можно через эти счета проводить.

Какой смысл давать послабления на перевод близким родственникам

Это другой тип операций - валютные операции между резидентами. Там свои правила и нюансы. Я отвечал на утверждение, что нельзя тратить в ресторане.

[shved_83]

Этот пункт говорит о том, что все валютные операции должны проводиться только через банковские счета. А далее идет список операций-исключений, которые резидент может делать без банковского счета. Например, купить наличную валюту или завещать ее. То есть эти исключения - про операции, где участвует наличная валюта. Дополнительно пункт 3 говорит о том, что это должны быть счета в российских банках, а пункт 4 дополняет, что также это могут быть и счета в иностранных банках. И оба этих пункта не накладывают ограничений на перечень операций, которые можно через эти счета проводить.

Вы подразумеваете, что там стоит или. Если предположить что должны выполняться оба пункта 3 и 4, то выходит как раз то что я писал: через РФ банки можно делать всё что угодно, а в зарубежных - только операции из списка.

Кроме того, странно на операции через РФ банки накладывать больше ограничений чем на зарубежные.

То что вы пишете про наличку не имеет смысла регулировать - наличку нет возможности отследить. Так же бессмысленен запрет на передачу именно налички родственникам.

В тех менее сухих пояснениях по законы что я читал указывается следующее:

Расчеты при осуществлении валютных операций производятся физическими лицами - резидентами через банковские счета в уполномоченных банках, порядок открытия и ведения которых устанавливается Центральным банком Российской Федерации, за исключением следующих валютных операций, осуществляемых в соответствии с настоящим Федеральным законом:...
В этой же статье закона о валютном регулировании указаны разрешенные валютные операции не через счета в банках РФ