Нормативные документы и разъяснения ЦБ РФ по зарубежным счетам.

[Alnik]

Подскажите. Я россиянин и российский резидент. Если мне на казахстанскую карту физлицо Казахстанский резидент и гражданин Казахстана переведет тенге, то будет это нарушением в свете текущих ограничений на использование зарубежных счетов?

[phantomz8]

Если мне на казахстанскую карту физлицо Казахстанский резидент и гражданин Казахстана переведет тенге, то будет это нарушением в свете текущих ограничений на использование зарубежных счетов?

Будет , вот основной перечень того , что является нарушением:

- операции по зачислению иностранной валюты на зарубежные счета от нерезидентов
- операции по расходованию незаконно зачисленных средств в иностранной валюте на зарубежные счета
- валютные операции между резидентами (предоставление займа в валюте между россиянами и тд)
- валютные операции в наличной форме (выплата зарплаты российской организацией иностранному сотруднику из кассы; расчет с иностранцем за недвижимость через банковскую ячейку; предоставление займа наличными и тп)

[Alnik]

Будет , вот основной перечень того , что является нарушением:

- операции по зачислению иностранной валюты на зарубежные счета от нерезидентов
- операции по расходованию незаконно зачисленных средств в иностранной валюте на зарубежные счета
- валютные операции между резидентами (предоставление займа в валюте между россиянами и тд)
- валютные операции в наличной форме (выплата зарплаты российской организацией иностранному сотруднику из кассы; расчет с иностранцем за недвижимость через банковскую ячейку; предоставление займа наличными и тп)

А если нерезидент российский и соответсвенно казахстанский резидент физлицо рубли на мой рублевый счет переведет в казахстанском банке?

[phantomz8]

А если нерезидент российский и соответственно казахстанский резидент физлицо рубли на мой рублевый счет переведет в казахстанском банке?

А вы уверены, что резидент РК сможет внутри РК сделать перевод валюте отличной от тенге?

[Alnik]

А вы уверены, что резидент РК сможет внутри РК сделать перевод валюте отличной от тенге?

Не уверен, но с другой стороны вы думаете если человек физически придет в отделение того же БЦК где у меня есть рублевый счет, поменяет тенге на рубли, то ему откажут в пополнении (переводе) на данный счет?

[phantomz8]

Не уверен, но с другой стороны вы думаете если человек физически придет в отделение того же БЦК где у меня есть рублевый счет, поменяет тенге на рубли, то ему откажут в пополнении (переводе) на данный счет?

Если валютное законодательство РК похоже на РФ, то чужой счет пополнить наличной валютой не получится..

[Alnik]

Стоп! Пункт 2- - операции по расходованию незаконно зачисленных средств в иностранной валюте на зарубежные счета.
Так речь о рублях идет. Какие проблемы у меня то могут возникнуть?
Относительно невозможности пополнения казахстанскоому резиденту в рублях на чужой счет внутри казахстана спорить не буду, но я точно например знаю, что через операциониста раньше физики пополняли мой российский счет юрлица в российском банке в рублях.
А тут внутри Казахстана, что еще проще.....

[phantomz8]

Относительно невозможности пополнения казахстанскоому резиденту в рублях на чужой счет внутри казахстана спорить не буду, но я точно например знаю, что через операциониста раньше физики пополняли мой российский счет юрлица в российском банке в рублях.

Ваш рублевый счет в РФ может пополнять кто угодно без ограничений.. Но если у вас другое мнение, то попробуйте и потом расскажите нам какие последствия возникли (или не возникли)

[Alnik]

Ваш рублевый счет в РФ может пополнять кто угодно без ограничений.. Но если у вас другое мнение, то попробуйте и потом расскажите нам какие последствия возникли (или не возникли)

Знаете, уважаемый. На самом деле все просто) Если вы не знаете ответ на мой вопрос, то не надо просто отвечать) А то вы мне ссылаетесь на пункт 2, но в тоже время там идет речь о валюте. Не о рублях. Да, технически я не уверен на все 100 %, что казахстанец и резидент Казахстана сможет перевести рубли на мой казахстанский рублевый счет, но и вы так же выше не отрицаете возможность этого, а лишь предполагаете невозможность.....
В тоже время если это возможно по факту, то непонятно на основании чего для меня могут наступить какие-то последствия, если опять же в пункте 2 речь про валюту, а не про рубли......

[phantomz8]

Знаете, уважаемый. На самом деле все просто) Если вы не знаете ответ на мой вопрос, то не надо просто отвечать)

Вы задали вопрос вам ответили, а теперь вы еще хамите?

[Alnik]

Вы задали вопрос вам ответили, а теперь вы еще хамите?

Во-первых я не хамлю, а отвечаю симметрично в той же тональности как Вы выше. А во-вторых в том то и дело, что Вы не ответили) Во второй части диалога речь шла уже о переводе нерезидентом мне на рублевый счет в казахстанском банке и относительно последствий для меня. Фактически вы ссылаетесь на свой же пункт 2 в сообщении выше, где речь про валюту.
А я про рубли уже! Вы сами себе противоречите.....

[ViVerna]

- валютные операции между резидентами (предоставление займа в валюте между россиянами и тд)

А подскажите, если это операции между счетами жены и мужа - тоже нельзя? Если муж мне со своего счета в Казахстане отправит тенге на мой счет в Казахстане?
А перевод долларов со счета на счет в РФ банке? Между мужем и женой?

[phantomz8]

ViVerna,
Если коротко, только нельзя - законен только перевод валюты от мужа из банка РФ жене в банк иностранного государства при условии, что они оба резиденты РФ, если ваш муж резидент Казахстана , а вы РФ , то он может вам переводить деньги на ваш счет в банке РК.
Переводы валюты между близкими родственниками на территории РФ законны, так же можно пополнить валютный счёт супруга наличной валютой, при условии оформления через нотариуса

Общее правило таково - переводы валюты между резидентами РФ за пределами российской банковской системы запрещены и штрафуются.. при условии, что сообщите в налоговую о открытии счета за пределами РФ

Почитайте коммерсанта - "Валютные игры резидентов"
Расчеты между резидентами РФ в валюте, отличной от рубля, незаконны: за исключением четко определенных случаев, закон «О валютном регулировании и валютном контроле» (173-ФЗ) это прямо запрещает. В число исключений, увы, не попадают переводы в валюте с иностранной карты на иностранную же карту резиденту. За такие операции предусмотрены штрафы в размере до 20 сумм перевода. Которые и стали неприятным сюрпризом для моих уехавших товарищей.

[phantomz8]

Во второй части диалога речь шла уже о переводе нерезидентом мне на рублевый счет в казахстанском банке и относительно последствий для меня. Фактически вы ссылаетесь на свой же пункт 2 в сообщении выше, где речь про валюту.

Давайте смоделируем такую ситуацию - я резидент РФ, а вы наоборот РК .. я однажды приеду к вам в гости, с 3 большими спортивными сумками наличных денег и скажу - "дружище, закинь плиз это ловэ на мой счет в РК .. тебе же не сложно?"

Теперь вопрос - с точки зрения налоговой РФ, данная операция будет законной?

[KirillK]

Прочитал тему, но до сих пор ясности нет, сможете подсказать правильно ли я понимаю законность операций с точки зрения валютного контроля в отношении счетов открытых после марта 2022, я резидент РФ.
Интересует взаимодействие внутри Казахстана. При условии, что о счетах уведомлена налоговая РФ.

1. Перевод рублей/валюты со своего счета банка РФ на свой счет в банк Казахстана - Разрешено
2. Конвертацию рублей в валюту в банке Казахстана с одного своего счета на другой свой счет - Разрешено
3. Перевод рублей/валюты со своего счета банка Казахстана на свой счет другого банка Казахстана - Разрешено
4. Конвертация валют в банке Казахстана с одного своего счета на другой свой счет (т.е. евро - доллар, доллар - тенге и тп) - Разрешено
5. Перевод рублей/валюты из банка Казахстана на счет/карту банка Казахстана другому резиденту РФ , а так же принимать подобные переводы- Запрещено

Не напутал?

[phantomz8]

KirillK,
На текущий момент все верно

[introvertde]

Если коротко, только нельзя - законен только перевод валюты от мужа из банка РФ жене в банк иностранного государства при условии, что они оба резиденты РФ, если ваш муж резидент Казахстана , а вы РФ , то он может вам переводить деньги на ваш счет в банке РК.

Читаю http://www.consultant.ru/document/cons_ ... ea9f7cc98/ :

... запрещено, кроме:
1) операций, предусмотренных подпунктами "ж" и "з" пункта 9 части 1 статьи 1, частями 2 - 4 настоящей статьи, частями 6 и 6.1 статьи 12, абзацами десятым - двенадцатым части 2 и частью 3 статьи 14 настоящего Федерального закона;

Далее часть 3 статьи 14:

3. Расчеты при осуществлении валютных операций производятся физическими лицами - резидентами через банковские счета в уполномоченных банках, порядок открытия и ведения которых устанавливается Центральным банком Российской Федерации, за исключением следующих валютных операций, осуществляемых в соответствии с настоящим Федеральным законом:
...
2) дарения валютных ценностей супругу и близким родственникам;

Если я правильно толкую закон, то дарение валюты в любой форме (в том числе путём перевода её между счетами, открытыми резидентами за пределами РФ) разрешено. Что я упустил?

Это же кстати относится и к данному случаю:

5. Перевод рублей/валюты из банка Казахстана на счет/карту банка Казахстана другому резиденту РФ , а так же принимать подобные переводы- Запрещено

Т.е. похоже, что между супругами\близкими родственниками разрешено

[phantomz8]

Что я упустил?

То, что эти операции должны проводится с участием банка РФ - то есть БАНК РФ -> ИН. БАНК.. основная идея, что бы все ваши операции должны быть прозрачны для налоговой системы РФ

[introvertde]

То, что эти операции должны проводится с участием банка РФ - то есть БАНК РФ -> ИН. БАНК.. основная идея, что бы все ваши операции должны быть прозрачны для налоговой системы РФ

Согласен, но часть 3 статьи 14 прямо говорит о списке исключений из этого правила.

:
3. Расчеты при осуществлении валютных операций производятся физическими лицами - резидентами через банковские счета в уполномоченных банках, порядок открытия и ведения которых устанавливается Центральным банком Российской Федерации, за исключением следующих валютных операций, осуществляемых в соответствии с настоящим Федеральным законом:
...
2) дарения валютных ценностей супругу и близким родственникам;

Я не хочу кого-то убедить проделывать подобные операции, а пытаюсь понять закон. В любом случае между своим счётом и счётом супруги (оба вне РФ) я уже гонял деньги C2C. Если налоговая придёт по мою душу, напишу в этой теме, чтобы предостеречь :D, если не забуду.

[Bulat_]

а пытаюсь понять закон

Это бесполезно)

[Дырь]

Это бесполезно)

А я так вообще фигею от "блюстителей" закона в этой теме.

[Krokozyabra]

операции по зачислению иностранной валюты на зарубежные счета от нерезидентов

Речь о физиках-нерезидентах? Или о юрлицах тоже?

И второй вопрос - о резидентах в каком смысле речь? Имеется в виду налоговое резидентство?

[Дырь]

Krokozyabra, налоговый кодекс и закон о валютном контроле каждый сам даёт определение резидента. Эти определения разные. Причём валютный закон местами (где говорится об исключениях) иногда использует то же определение, что и налоговый, хотя не упоминает явно.

Откройте законы, они на русском написаны. Хотя бы в терминах путаться не будете.

[Dydya Petya]

Извините, товарищи, я правильно понимаю, зачисление себе тенге/долларов/евро через p2p бинанса на свой зарубежных счёт в казахстане не законен ? (т.к. при продаже USDT перевод на мой счёт делает условно резидент РК)

[SashkaPro]

не законен

Всё так.
Причем, хз как бцк, но хомяк например аж пишет "Ivanov A.A" того, кто зачислил. Ну то есть, включить дурачка и сказать "это я себе c2c переводил" не получится

[strannik-52]

Интересно, а при переводе в валюте между резидентами кто будет нарушителем (платить штрафы) отправитель или получатель?

[nsh05]

3. Перевод рублей/валюты со своего счета банка Казахстана на свой счет другого банка Казахстана - Разрешено

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, на каком основании сделан вывод, что указанная операция допускается? В моем случае вопрос даже уже - можно ли переводить денежные средства с одного своего счета в долларах, открытого в банке в дружественной стране, на другой свой счет в долларах в том же банке? Если вопрос повторяется, заранее прошу прощения.

[Vilorum]

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, на каком основании сделан вывод, что указанная операция допускается? В моем случае вопрос даже уже - можно ли переводить денежные средства с одного своего счета в долларах, открытого в банке в дружественной стране, на другой свой счет в долларах в том же банке? Если вопрос повторяется, заранее прошу прощения.

В теории, если эти доллары Вы купили на рубли, которые зачислили со счета в РФ, то можно, а если эти доллары Вы получили от контрагента, например, как зарплату, то нельзя.

[Dydya Petya]

Голова кругом от всего этого)

1) Подскажите, может ли резидент РФ из банка России сделать перевод через кор.счет в рублях мне резиденту РФ на счёт в рублях в банке РК ? (банк не под санкциями)

2) Перевод от резидента РК на мой счёт в РК - запрещен - верно? по возможности дайте ссылку на нормативный документ.

За ранее спасибо!

[Vilorum]

Голова кругом от всего этого)
1) Подскажите, может ли резидент РФ из банка России сделать перевод через кор.счет в рублях мне резиденту РФ на счёт в рублях в банке РК ? (банк не под санкциями)
2) Перевод от резидента РК на мой счёт в РК - запрещен - верно? по возможности дайте ссылку на нормативный документ.
За ранее спасибо!

1. Может, в соответствии с установленным лимитом.
2. Почитайте законодательство о валютном контроле. Платежи от нерезидентов резидентам на зарубежные счета запрещены за рядом небольших исключений.

[Dydya Petya]

1. Может, в соответствии с установленным лимитом.
2. Почитайте законодательство о валютном контроле. Платежи от нерезидентов резидентам на зарубежные счета запрещены за рядом небольших исключений.

Буду очень благодарен если дадите прямую выписку из законодательства по второму пункту.

[Poglavnik]

3. Перевод рублей/валюты со своего счета банка Казахстана на свой счет другого банка Казахстана - Разрешено

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, на каком основании сделан вывод, что указанная операция допускается? В моем случае вопрос даже уже - можно ли переводить денежные средства с одного своего счета в долларах, открытого в банке в дружественной стране, на другой свой счет в долларах в том же банке? Если вопрос повторяется, заранее прошу прощения.

На основании официальных документов. В этой теме все расписано и даны ссылки. Тема не очень большая и прочитать ее целиком будет не очень утомительно

[Bulat_]

В этой теме все расписано и даны ссылки

А изменения в этих хаотичных документах кто нибудь мониторил? Очередные решения "комиссии", которая может трактовать президентские указы так или эдак?

[Poglavnik]

В этой теме все расписано и даны ссылки

А изменения в этих хаотичных документах кто нибудь мониторил? Очередные решения "комиссии", которая может трактовать президентские указы так или эдак?

Спасение утопающих - дело рук самих утопающих (с)
Поэтому вопросы: "После отпуска в Алании я перевела на счета Мансура в турецкий банк по его просьбе миллион долларов - а это законно?" по-определению не должны пОститься в этом форуме с целью получения руководящих указаний :lol:

[andrew55555]

Может кто-нибудь посоветовать что делать.
Дано: резидент физик РФ открыл счет в Казахстане (РК).
По незнанию ему на это счет перевела доллары (около 30 тыс.) родственнца (сестра) - резидент РК.
Исходя из N 173-ФЗ (ред. от 14.07.2022) "О валютном регулировании и валютном контроле" такая операция разрешена:

5.2. Наряду со случаями, указанными в части 5.1 настоящей статьи, на счета (во вклады) физических лиц - резидентов, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, могут быть зачислены без ограничений денежные средства, получаемые от нерезидентов, при условии, что такие банки расположены на территории государства - члена ЕАЭС или на территории иностранного государства (территории), с которым осуществляется автоматический обмен финансовой информацией.

Но если я правильно понял, то но сейчас эта операция запрещена указами.
Вопросы: 1. не было ли в цепочке указов чего-та разрешающего
2. Если нет, то как быть. Отправить назад как ошибочно зачисленные деньги? Должна же быть какая-то процедура, если деньги были переведены без ведома получателя?

[Nickyo]

Указом № 430 общий запрет на зачисления инвалюты на зарубежные счета резидентов, ранее установленный Указом № 79, был снят

[andrew55555]

Указом № 430 общий запрет на зачисления инвалюты на зарубежные счета резидентов, ранее установленный Указом № 79, был снят

Спасибо. Действительно, можно сказать "зашифровали" почти полную отмену 79 указа в части пользования зарубежными счетами. Но тут же идет наделение правами на ограничения "правительственной комиссии". И надо отслеживать ее постановления.

Получается, согласно п. 5.2 статьи 12 закона N 173-ФЗ (ред. от 14.07.2022) "О валютном регулировании и валютном контроле" :
резидент РК (нерез РФ) со счет в банке РК может перевести деньги резиденту физлицу РФ на счет в банке РК (член ЕАЭС).
т.к. сумма больше 600 тыс, надо будет до 1 июня 2023 г. подать отчет о движении денежных средств

[lavrik55]

Коллеги, вижу вкусные курсы покупки $ в форексе BCC и еще более вкусные курсы продажи $ в Москве на banki ru.
Кто может проконсультировать по тонкостям закупки наличных в Казахстане и продаже их в Москве? Какие есть ограничения помимо 10.000$ на въезд/выезд? И с т.з. закона всё ли ок?

[olllya]

Скажите, жена резидент РФ переводит из банка РФ рубли на счет мужа резидента РФ в банк РБ рубли, которые в результате перевода становятся белорусскими рублями. Это не нарушение?

[Proletariat]

Доброго дня всем!

Если это обсуждалось, прошу прощения заранее и буду благодарен за ссылку.

Карта Тинькоф была использована для оплаты переводов через ЗК в Узбекистан.
В одном случае резиденту РФ (не себе) на общую сумму 4000$ В июле, а в другом случае резиденту Узбекистана на 2000$ в августе.

банк Тинькоф прислал запросы на основании 115 ФЗ и хотят документы, подтверждающие доход и инфо по переводам ЗК:
« Скриншоты/квитанции/чеки по переводам KORONAPAY.COM/ONLINE, где будут видны суммы, даты и ФИО получателя. - Если переводите между своими счетами в разных банках, то просим предоставить выписки по счетам в сторонних банках. Документы нужны за период 3 календарных месяца. Подойдет электронная версия, подписанная электронной подписью, либо фото или скан бумажной версии с печатью банка» .

Вопрос:

- что было нарушено и так возбудило Тинькофф?
- Справки по доходу не проблема. Что будет после предоставления скриншота получателей ?
По выписке все переводы проходят как «операции в других кредитных организациях - наличные».

[andrew55555]

- что было нарушено и так возбудило Тинькофф?
- Справки по доходу не проблема. Что будет после предоставления скриншота получателей ?

ЗК используют много для всего, что не нравится банкам. Не понравилось, наверняка, что несколько переводов (исхожу из фразы "на общую сумму", что был не один). Например, может показаться, что вы участвуете в обменнике крипты на баксы. Поэтому просят доходы, что вы эти 6 тыс долларов можете заработать. Может еще что-то странное нашли в том как вам рубли в банк пришли.

[Proletariat]

ЗК используют много для всего, что не нравится банкам. Не понравилось, наверняка, что несколько переводов (исхожу из фразы "на общую сумму", что был не один). Например, может показаться, что вы участвуете в обменнике крипты на баксы. Поэтому просят доходы, что вы эти 6 тыс долларов можете заработать. Может еще что-то странное нашли в том как вам рубли в банк пришли.

Поступление денег - перевод собственных средств из других банков и с этим вопросов не возникло.

Вернувшись к скринам деталей переводов через ЗК , кто-нибудь такое предоставлял банкам?
Я просто хочу понять куда это все может привести.
Все же переводы легальны ? (В Узбекистан резиденту РФ и в Узбекистан резиденту Узб).
Переводы без открытия счёта, списание со счёта в рублях, валюта перевода не на что не влияет в данном случае, так ?

Тиньковом не пользуюсь , я формально могу и проигнорировать запрос с дальнейшей блокировкой счёта банком.

[Vilorum]

Доброго дня всем!

Если это обсуждалось, прошу прощения заранее и буду благодарен за ссылку.

Карта Тинькоф была использована для оплаты переводов через ЗК в Узбекистан.
В одном случае резиденту РФ (не себе) на общую сумму 4000$ В июле, а в другом случае резиденту Узбекистана на 2000$ в августе.

банк Тинькоф прислал запросы на основании 115 ФЗ и хотят документы, подтверждающие доход и инфо по переводам ЗК:
« Скриншоты/квитанции/чеки по переводам KORONAPAY.COM/ONLINE, где будут видны суммы, даты и ФИО получателя. - Если переводите между своими счетами в разных банках, то просим предоставить выписки по счетам в сторонних банках. Документы нужны за период 3 календарных месяца. Подойдет электронная версия, подписанная электронной подписью, либо фото или скан бумажной версии с печатью банка» .

Вопрос:

- что было нарушено и так возбудило Тинькофф?
- Справки по доходу не проблема. Что будет после предоставления скриншота получателей ?
По выписке все переводы проходят как «операции в других кредитных организациях - наличные».

Ну, на первый взгляд:
1. Вы не указали - Как деньги под эти переводы были зачислены в сам Тинек? Источник важен.
2. Вы не указали - В какой временной промежуток были переводы - если они все уложились в 30 дней, то это условное превышение лимита на отправку за границу.
3. 4000 USD это существенная сумма, если раньше Вы не гоняли такие же суммы, равно как и 2000 USD это тоже существенная сумма.
Рискну предположить, что это Вы не каждый месяц так делаете, а значит это "не типовая" операция.

Все это в совокупности и поставило Вас в очередь на запрос доков.
После получения скринов вопросов будет еще больше - переводы не себе.
По выписке они всегда так проходят, это квази-кеш операции.

[Proletariat]

Ну, на первый взгляд:
1. Вы не указали - Как деньги под эти переводы были зачислены в сам Тинек? Источник важен.
2. Вы не указали - В какой временной промежуток были переводы - если они все уложились в 30 дней, то это условное превышение лимита на отправку за границу.
3. 4000 USD это существенная сумма, если раньше Вы не гоняли такие же суммы, равно как и 2000 USD это тоже существенная сумма.
Рискну предположить, что это Вы не каждый месяц так делаете, а значит это "не типовая" операция.

Все это в совокупности и поставило Вас в очередь на запрос доков.
После получения скринов вопросов будет еще больше - переводы не себе.
По выписке они всегда так проходят, это квази-кеш операции.

1. Все средства - перевод собственных средств из других банков.
2. Указал, что переводы были в разные месяцы. Я на сайте ЦБ прочитал про календарный месяц и руководствовался этим и поэтому суммы разнесены по месяцам

В течение календарного месяца физические лица имеют право перевести за пределы Российской Федерации со своего счета в российском банке на свой счет или другому физическому лицу за рубежом не более 10 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой валюте. Через компании, оказывающие услуги по переводу денежных средств без открытия счета, можно перевести в месяц не более 5 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой валюте.

3. Да это первый раз.
Что касается скринов - в этом и вопрос мой. Имеет ли банк право требовать от меня эту информацию? Списание в рублях со счёта же.
При зачислении денег на карту банк не видит отправителя - только зачисление от ЗК (так сказал Ipak Yuili).
И потом, переводы же не запрещены между резидентами Рф и Узбекистана

[Nickyo]

Если вами заинтересовались, значит вы сделали что-то неординарное для своего счета. Одни миллионы получают и вопросов не имеют, потому что это регулярно и объяснимо, другие - вот так.
Объясните банку происхождение поступивших на ваш счёт средств и цель их перевода в Узбекистан. Вам же не подарили их незнакомцы?

[Proletariat]

Спасибо за мнение.
Происхождение не вызовет вопросов.
А в случае переводов не себе через ЗК, что будет самым нейтральным ответом на запрос ? Безвозвратная материальная помощь или что ?
Займы в валюте между резидентами запрещены, насколько я понимаю.

[Nickyo]

Зачем придумывать что-то нейтральное, если операция не запрещена и можно просто ответить правдой? Вы же зачем то деньги переводили, значит для вас в этом был какой-тот смысл, банк не следователь, ему нужно получить информацию и закрыть дело.

[Vilorum]

1. Все средства - перевод собственных средств из других банков.
2. Указал, что переводы были в разные месяцы. Я на сайте ЦБ прочитал про календарный месяц и руководствовался этим и поэтому суммы разнесены по месяцам

1. Это само по себе является критерием подозрительной операции.
2. Я имел ввиду сколько дней календарных прошло с первой до последней операции.

3. Да это первый раз.
Что касается скринов - в этом и вопрос мой. Имеет ли банк право требовать от меня эту информацию? Списание в рублях со счёта же.
При зачислении денег на карту банк не видит отправителя - только зачисление от ЗК (так сказал Ipak Yuili).
И потом, переводы же не запрещены между резидентами Рф и Узбекистана

Банк имеет право запросить любую информацию в рамках раскрытия конкретной (ных) транзакции, Вы в праве отказаться от ее предоставления, банк в свою очередь в праве отказать Вам в обслуживании.
Переводы не запрещены, но они должны быть обоснованы, тем более на такие суммы.

Отвечать нужно как есть на самом деле иначе это прямой путь в блок и черные списки физиков.

[Proletariat]

Банк имеет право запросить любую информацию в рамках раскрытия конкретной (ных) транзакции, Вы в праве отказаться от ее предоставления, банк в свою очередь в праве отказать Вам в обслуживании.
Переводы не запрещены, но они должны быть обоснованы, тем более на такие суммы.

Отвечать нужно как есть на самом деле иначе это прямой путь в блок и черные списки физиков.

Спасибо за разъяснение, но я позволю себе ещё раз уточнить: какая формулировка должна быть в случае обоснования переводов 3им лицам через ЗК в Узбекистан ?
Один получатель резидент РФ, другой - резидент Узбекистана.

[Proletariat]

1. Это само по себе является критерием подозрительной операции.
2. Я имел ввиду сколько дней календарных прошло с первой до последней операции.

1. Перевод собственных средств из других банков через СБП в размере 300-350 тр за 30 дней стало сомнительной операцией ?
Регулярно перебрасываю деньги между банками, вопросов не было ни разу раньше

2. Через ЗК было всего 10 переводов (включая отозванный перевод) в течение 30 календарных дней.

https://cbr.ru/press/event/?id=12929

То есть ни по сумме не по срокам нет превышения ни по ЦБ не по ЗК.