Запрет на зачисление валюты на счета за границей

[alexplaton]

подскажите пожалуйста - являюсь валютным резидентом РФ.
Есть счет в необанке BUNQ. Вроде бы голландский, открывался в испании. Не суть, вобщем в ЕС, страна с автообменом с РФ.

Мне предлагают его пополнить SEPA переводом с карты/счета нерезидента ( валютного ). Правильно я понимаю что в этом случае я не нарушаю ничего как валютный резидент т.к. получаю деньги от нерезидента ?

Так же интересует вопрос - верно ли я понимаю что автообмен ЕС->РФ об открытых счетах остановлен и если я не буду о факте открытия счета извещать то скорее всего в РФ о нем и не узнают ?

[flashAWD]

Правильно я понимаю что в этом случае я не нарушаю ничего как валютный резидент т.к. получаю деньги от нерезидента ?

С 5 июля 2022г разрешается зачисление по любым основаниям на зарубежные счета валютных резидентов РФ

верно ли я понимаю что автообмен ЕС->РФ об открытых счетах остановлен и если я не буду о факте открытия счета извещать то скорее всего в РФ о нем и не узнают ?

Автоообмен не остановлен. Ряд стран ЕС, в лице гос. служащих, заявили о прекращении обмена банковскими данными, другие страны такого не заявляли.
Желательно ориентироваться на официальный документ (ниже), как будет на самом деле - неизвестно.
http://www.consultant.ru/document/cons_ ... f3636179f/

[denis024]

Правильно я понимаю что в этом случае я не нарушаю ничего как валютный резидент т.к. получаю деньги от нерезидента ?

А если в обратном направлении? Если резидент РФ отправляет валюту со своего счета нерезиденту РФ.

[dec0de]

Подскажите пож-та, будет ли считаться нарушением зачисление валютной налички на свой счет за рубежом, открытый в марте 22г. с учетом вышедших послаблений? Страна осуществляет автообмен с РФ, но не входит в ОДКБ. По итогам года буду нерезидентом (>183 дня).
Не пойму, о каком резидентстве говорится в указе N 79 от 28 февраля 2022 года.

[flashAWD]

зачисление валютной налички на свой счет за рубежом

Если имеется ввиду пополнение своего зарубежного счета наличными деньгами, то это разрешено без ограничений

[Login007]

По итогам года буду нерезидентом (>183 дня).

Вы станете налоговым нерезидентом. Но останетесь резидентом валютным. Это разные понятия.

[zapoi]

Доброе утро. Вопрос по поводу обязательного информирования налоговой о движении средств на счету более 600 т.р. в год. Когда обновляется этот "лимит"? Новый год или открытие счета/первая транзакция? Спасибо!

[smikhirk]

Доброе утро. Вопрос по поводу обязательного информирования налоговой о движении средств на счету более 600 т.р. в год. Когда обновляется этот "лимит"? Новый год или открытие счета/первая транзакция? Спасибо!

Вопрос не очень понятен - как может лимит обновиться при первой транзакции? Отчетным периодом является календарный год. Закон тут, пункт 7.

[lerivv]

Здравствуйте. Подскажите, можно ли открыв счет и получив карту в БНБ банке (в евро валюте), сразу же пополнить эту карту наличными евро в банкомате в Беларуси, а также в Европе (пополнить евро/снять евро в банкомате). Без онлайн переводов, физически.

И возможно ли из России с этой же карты производить онлайн оплату по резвизитам (например за обучение в Европе)

[glade]

Подскажите будет ли нарушением законодательства рф перевод с моего валютного счета (карты) в белорусском мтбанке на карту гражданину Украины в его украинском банке?

[ngl2022]

Интересует следующий вопрос валютного регулирования. Если гражданин РФ, являющийся валютным и налоговым резидентом России, откроет валютный счёт в иностранном банке страны, с которой существует автоматический обмен финансовой информацией — может ли он принимать туда оплату в валюте по договору подряда (срочный контракт) от компании, находящейся в недружественном государстве?

[Laliq]

Подскажите пожалуйста по поводу указа 79, не понимаю. Я открыла карту в банке грузии и что я могу делать и что нет?
1. Могу ли я переводить валюту через золотую корону и её аналоги на свою карту в банке грузии?
2. Могу ли я класть наличные лари на свой счёт в банке грузии?
3. Может ли мне гражданин Грузии присылать деньги на карту банка грузии? Не запрещено ди это?
Я нахожусь сейчас в грузии, но все ещё являюсь резидентом рф
Что вообще можно и что нельзя мне делать с моим счётом в банке грузии ?

[softblood]

в белорусском мтбанке на карту гражданину Украины в его украинском банке?

Боюсь у вас не получится пополнить с белорусского счета украинскую карту в принципе. Такое надо делать через он-лайн обменники.

[flashAWD]

Если вы - валютный резидент РФ (у вас есть паспорт РФ или вид на жительство в РФ) и ваш счет открыт в Грузии (Грузия не входит в Перечень стран,
с которыми РФ осуществляет автоматический обмен финансовой информацией и не входит в ЕАЭС), то:

1. Могу ли я переводить валюту через золотую корону и её аналоги на свою карту в банке грузии?
2. Могу ли я класть наличные лари на свой счёт в банке грузии?

Личные деньги (вы с них уплатили налоги и т.д.) можно в любом законном виде зачислять на свой зарубежный счет: безналично и налично; в рублях и иностранной валюте.
Исключение: нельзя зачислять на зарубежные счета средства, полученные в виде дивидендов по акциям российских АО либо при распределении прибыли российских ООО, хоз. товариществ, производственных кооперативов

3. Может ли мне гражданин Грузии присылать деньги на карту банка грузии? Не запрещено ди это?

Так как Грузия не входит....(см.выше), то зачисления иностранной валюты (все, кроме RUB) от нерезидентов (не валютный резидент РФ) можно, если это:
- заработная плата;
- выплаты, в соответствии с решениями судов, иностранных государств;
- пенсия, стипендия, алименты;
- некоторые страховые выплаты;
- возврата вашего займа этому нерезиденту

Что вообще можно и что нельзя мне делать с моим счётом в банке грузии ?

Зачислять свои средства и расходовать их - без ограничений (с точки зрения использования своего зарубежного банковского счета)
Получать средства от нерезидентов (физ. и юр. лиц) только по ограниченному списку выше.

[vlad1225]

Здравствуйте!
Подскажите, все ли операции возможны с точки зрения валютного законодательства. Я нахожусь в Казахстане, на данный момент являюсь валютным и налоговым резидентом РФ. У меня открыты счета в банке "ЦентрКредит" Казахстана в валютах: рубли, доллары США, тенге.
1) Планируем, что моя супруга со своего рублевого счета в Райффайзенбанке, переведет мне N сумму в рублях (в эквиваленте больше 10000$) на мой рублевый счет в банке "ЦентрКредит" через корреспондентский счет. Документы, подтверждающие происхождение суммы, у нее есть. Назначение платежа "безвозмездная материальная помощь родственнику (супругу)".
2) После получения рублей, я безналично обмениваю их на доллары с помощью приложения FX банка "ЦентрКредит" и размещаю на долларовом счете.
3) Затем, через какое-то время, нужно будет также безналично с помощью приложения обменять доллары на тенге и разместить на счет в тенге.
4) Затем, через какое-то время, нужно будет снять наличные тенге со счета (или перечислить безналичные тенге), чтобы заплатить гражданину Казахстана за покупку недвижимости.

[flashAWD]

vlad1225,
Пункты 1,2 и 3 - разрешены
Пункт 4 - разрешена только безналичная оплата

[vlad1225]

vlad1225,
Пункты 1,2 и 3 - разрешены
Пункт 4 - разрешена только безналичная оплата

Спасибо большое!
Хорошо что спросил, не знал об этом.
Подскажите, пожалуйста, пункт валютного законодательства, чтобы ознакомиться.

[flashAWD]

Подскажите, пожалуйста, пункт валютного законодательства, чтобы ознакомиться

Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 N 173-ФЗ
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_45458/

Расшифровка :)
Приобретая недвижимость у нерезидента вы используете валютные ценности
Статья 1, абзац 1, подпункт 5)

5) валютные ценности - иностранная валюта и внешние ценные бумаги;

Учитывая вышесказанное (валютные ценности), данная сделка является валютной операцией
Статью 1, абзац 9, подпункт б)

б) … а также использование валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг в качестве средства платежа;

Учитывая вышесказанное (валютная операция), права и обязанности резидентов при осуществлении валютных операций описаны в
Статье 14
Ваш случай - абзац 4

4. Расчеты при осуществлении валютных операций могут производиться физическими лицами - резидентами через счета, открытые в соответствии со статьей 12 настоящего Федерального закона в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, за счет средств, зачисленных на эти счета в соответствии с настоящим Федеральным законом.

[vlad1225]

Учитывая вышесказанное (валютная операция), права и обязанности резидентов при осуществлении валютных операций описаны в
Статье 14
Ваш случай - абзац 4
4. Расчеты при осуществлении валютных операций могут производиться физическими лицами - резидентами через счета, открытые в соответствии со статьей 12 настоящего Федерального закона в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, за счет средств, зачисленных на эти счета в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Спасибо!
То есть, несмотря на фразу "могут производиться", проводить расчеты через счет при осуществлении валютных операций обязательно?

[flashAWD]

несмотря на фразу "могут производиться", проводить расчеты через счет при осуществлении валютных операций обязательно?

В моем толковании - обязательно: других вариантов расчетов в Законе не предусмотрено

[kola22]

А кто знает, что понимается под Заработной платой в законе?

[flashAWD]

что понимается под Заработной платой в законе

Трудовой кодекс Российской Федерации" от 30.12.2001 N 197-ФЗ (ред. от 04.11.2022)
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34683/

Статья 129. Основные понятия и определения

Заработная плата (оплата труда работника) - вознаграждение за труд в зависимости от квалификации работника, сложности, количества, качества и условий выполняемой работы, а также компенсационные выплаты (доплаты и надбавки компенсационного характера, в том числе за работу в условиях, отклоняющихся от нормальных, работу в особых климатических условиях и на территориях, подвергшихся радиоактивному загрязнению, и иные выплаты компенсационного характера) и стимулирующие выплаты (доплаты и надбавки стимулирующего характера, премии и иные поощрительные выплаты).

[kola22]

Трудовой кодекс Российской Федерации" от 30.12.2001 N 197-ФЗ (ред. от 04.11.2022)
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34683/

Статья 129. Основные понятия и определения

Получается ИП не работник и продолжение получения оплат за выполнение услуг(инвойсы) не может быть отнесено к ЗП

[flashAWD]

Получается ИП не работник

ИП (как и Генеральный директор ООО) не вправе начислять себе зарплату, так как такая выплата может осуществляться только в соответствии с трудовым договором/соглашением, которое, согласно ТК РФ Статья 56, должно заключаться

между работодателем и работником

.
Если нет второй стороны, то нет и законного договора.

На практике, директора ООО получают зарплату и проблем с этим нет, так как с зарплаты выплачиваются налоги.
ПФР бывает против, если не получают зарплату
https://kad.arbitr.ru/Document/Pdf/57ac ... Stamp=True

О ИП, выплачивающую самому себе зарплату, не слышал.
Можно сказать, что прямого запрета на выплату ИП зарплаты - нет, хотя есть вот такое письмо Минфина, но там обсуждается слово "должно" а не "может ли"
https://www.v2b.ru/documents/pismo-mint ... -oog-2808/

[smikhirk]

Жёсткая у вас позиция во всех постах )
Представляю, что бы началось со стороны государства, если бы ОООшки перестали платить зп директорам и взносы за них.
Две стороны договора в наличии - юрлицо и физлицо. То, что директор является единственным учредителем, ни на что не влияет.
А в письме Минтруда от 27.04.2022 №14-5/ООГ-2808 кривой ответ на кривой вопрос. "Может ли физик платить себе зарплату?" - "Руководитель ООО с единственным учредителем не может сам себе начислять зарплату". Нда.

А вот ИП не может себе платить зп, это верно. Потому что ИП это физик и есть.

[flashAWD]

Прецедент, в виде судебного решения, есть.
Можно ссылаться и...судиться дальше.
Как дойдет до верховного, так нам и расскажут, как же правильно: или статьи 16 и 56 подкорректировать или и так сойдет :)

[AMPM]

Личные деньги (вы с них уплатили налоги и т.д.) можно в любом законном виде зачислять на свой зарубежный счет: безналично и налично; в рублях и иностранной валюте.
Исключение: нельзя зачислять на зарубежные счета средства, полученные в виде дивидендов по акциям российских АО либо при распределении прибыли российских ООО, хоз. товариществ, производственных кооперативов

Т.е. на свои счета нельзя, а на счета родственников - без проблем?

[Нургали]

Вопрос: открыл в Турции в марте 2022 счет. Заставили открыть месячный депозит в эквиваленте 50000 лир (но заставили вносить в евро или долларах с пересчетом по курсу банка). После открытия счета тратил лиры со счета на жизнь в Турции. Дополнительно, по незнанию о запрете, внес на текущий счет доллары. Узнал, что надо уведомлять налоговую об открытии счета и движении денег на счету. Не уведомлял. В разных источниках пишут, что если уведомлять, точно налетишь на штраф. А так, может и пронесет. В общей сложности пробыл за рубежом в этом году (Армения, Грузия, Турция) -171 день. Как пишут опять же в разных источниках, для признания налоговым нерезидентом нужно пробыть за пределами РФ больше 178 дней в году. Т.е. не дотягиваю 7 дней. Вопрос: как быть. Съездить и добить срок до 178 дней (для меня проблематично, заболел отец). Или оставить все как есть и ничего не делать? И еще вопрос: в 2023 году надо тоже быть за пределам РФ больше 178 дней?

[flashAWD]

Нужно пробыть за пределами РФ в календарном году >183 дней.
Турция осуществляет автообмен с Россией, информация о счёте будет доступна в РФ.
Два варианта:
- добыть недостающие дни за пределами РФ, тогда штрафа не будет
- подать сейчас уведомление о счёте, тогда штраф ~ 2000руб (за несвоевременную подачу уведомления)

В 2023г нужно подавать информацию или о новом счёте за границей или о закрытии имеющегося.
Если ничего не открывать и не закрывать, то отчётов не нужно (при условии, что на счёт было зачислено или потрачено или осталось не более 600т.руб по состоянию на 31 декабря отчётного года)

[gribb]

C 16 декабря вроде-бы начинает работать автообмен с Казахстаном. Подскажите, чем это грозит гражданам у которых суммы на счетах превышают 600 тысяч рублей?

[flashAWD]

C 16 декабря вроде-бы начинает работать автообмен с Казахстаном

Казахстан в ЕАЭС, сведения о банковских счетах граждан стран ЕАЭС передавались и так.

[Nickyo]

Сейчас действительно продолжается автообмен с недружественными странами?

[smikhirk]

C 16 декабря вроде-бы начинает работать автообмен с Казахстаном. Подскажите, чем это грозит гражданам у которых суммы на счетах превышают 600 тысяч рублей?

Максимум штрафами в несколько тысяч рублей, если вы не уклонялись от налогов.

[smikhirk]

Сейчас действительно продолжается автообмен с недружественными странами?

Раз они остались в обновленном списке, значит, пока явно не отказали России в продолжении сотрудничества. Если в 2023 году откажут, тогда с 2024 года их выкинут.

[gribb]

Казахстан в ЕАЭС

Вы уверены что работал автообмен? Я видел информацию, что заработает только с 16 декабря. К счастью само по себе членство в ЕАЭС ничего не значит.

[flashAWD]

Вы уверены что работал автообмен?

Изучал этот вопрос (автоматический обмен налоговой информацией между странами ЕАЭС в контексте уведомление/неуведомлении о счетах в банках)
На настоящий момент более Нет (нет такого обмена), чем Да.

Из найденного:
http://publication.pravo.gov.ru/Documen ... u789940047
http://publication.pravo.gov.ru/Documen ... angeSize=1

Банковские счета не упоминаются.

[Anschwartz]

Прошу помощи, так как уже совсем запутался в законах (
Налоговый и валютный резидент РФ. Приехал в Грузию как турист на пару недель, за это время решил себе завести банковскую карточку грузинского банка. Завёл, положил на неё в кассе банка наличными 2500 долларов из сбережений, что взял собой в поездку.
Боюсь, что по незнанию и второпях совершил что-то не то, читаю обсуждения и законы и уже совершенно не могу понять:

1. Надо ли уведомлять ФНС в России об этом счёте? (Полагаю, что надо)

2. Можно ли было вообще класть наличку на счёт в грузинском банке или теперь это штраф или чем вообще грозит?
Помогите, пожалуйста!

[flashAWD]

1) Нужно уведомить
2) Внесение наличных на собственный счёт - законная операция.

[Anschwartz]

Спасибо!
О движении средств надо сообщать насколько подробно? Или просто "было — стало"?
Вот насчёт законной операции я как раз и пытался выяснить, на основании чего это так. Судя по указу 79, это как раз запрещено, но появились уточнения и разъяснения, так?

[Elkamama]

Добрый день. Все прочитала, но так и не поняла. Есть ли сейчас запрет для граждан РФ, налоговых резидентов, на перевод валюты между своими валютными счетами в зарубежных банках? Счета открыты после 1 марта 2022. Спасибо.

[DMN_30]

Добрый день. Все прочитала, но так и не поняла. Есть ли сейчас запрет для граждан РФ, налоговых резидентов, на перевод валюты между своими валютными счетами в зарубежных банках? Счета открыты после 1 марта 2022. Спасибо.

В дружественной стране нет

[Elkamama]

Не уточнила - счета в ЕС. Из вашего ответа и информации выше,что не караются административные правонарушения в 2022, сделала вывод,что в недружественных странах можно :)

[DMN_30]

Не уточнила - счета в ЕС. Из вашего ответа и информации выше,что не караются административные правонарушения в 2022, сделала вывод,что в недружественных странах можно :)

Надо смотреть внимательно псевдоуказы, но вообще после 1 марта как раз-таки в ЕС нельзя.

[smikhirk]

Надо смотреть внимательно псевдоуказы, но вообще после 1 марта как раз-таки в ЕС нельзя.

Там всё нормально, в недружественных тоже можно: один псевдоуказ №79 уточнен другим №430, и теперь псевдозапрет только на вывод дивидендов.

[appleDroid]

Если имеется ввиду пополнение своего зарубежного счета наличными деньгами, то это разрешено без ограничений

Спасибо, судя по вашим ответам, вы человек разбирающийся в теме, но не могли бы вы подкрепить свой комментарий ссылкой на официальный документ.

[smikhirk]

ссылкой на официальный документ.

Закон 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле, статья 12, пункт 5

на счета (во вклады) резидентов, открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, могут быть зачислены ... наличные денежные средства, вносимые на счет (во вклад)

[Gary.men]

ссылкой на официальный документ.

Закон 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле, статья 12, пункт 5

на счета (во вклады) резидентов, открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, могут быть зачислены ... наличные денежные средства, вносимые на счет (во вклад)

Снял в Минске с мира, купил в обменнике доллары, положил на свой счёт с банке РБ, не нарушил, согласно верхней ссылке. Но в марте они же меняли всё допуказами, запрещали. Сейчас как это квалифицируется

[smikhirk]

Сейчас как это квалифицируется

Всё хорошо. Об этом несколькими постами выше.

[Gary.men]

Сейчас как это квалифицируется

Всё хорошо. Об этом несколькими постами выше.

smikhirk,
Про дивиденды итд здесь
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_425948/
Хде законодатель говорит, что я свои баблосики американские могу в белорусский банк отложить :)?

[smikhirk]

Хде законодатель говорит, что я свои баблосики американские могу в белорусский банк отложить :)?

Пост 499.

Вы всегда могли это делать по закону. Но в феврале законодатель, не отменяя закон, выпустил указание банкам мешать вам это делать. А в июле разъяснил, что мешать надо только в зачислении дивидендов.