Валютный перевод из-за границы между физиками

[Mavreg]

Предположим, у российского физика за границей есть долларовый щОт в буржуйском банке.

Предположим, этот российский физик хочет перевести "доллАри" с этого счета на долларовый счет другого российского физика, но открытый в российском банке. Сумма небольшая, в пределах 5К (кстати, есть разница, если больше?). Контракта между этими двумя физиками нет, потому как они одна семья.

(Кроме того, предположим, первому физику западло, чтобы его буржуйский счет каким-либо образом засветился в официальных органах "этой" страны.)

Вопрос простой: валютный контроль российского банка может запросить какие-либо документы, объяснения, копии паспортов в связи с таким переводом? Нужно ли оформлять паспорт сделки? Интересует как это на практике.

[zerokol]

не может, мне бывшая жена и большие суммы переводила.

[Sergey22]

Контракта между этими двумя физиками нет, потому как они одна семья.

Даже не одна семья. Переводили, вопросов нет.

[Mars]

Не может, абсолютно верно. Сама перевожу))))

[Alsu555]

да, по моему им все равно главное чтобы сумма побольше была, им то это выгодно.. мне переводили правда сумму немного поменьше и в рога и копыта банке ничего не спрашивали

[borovski]

Если банк сочтет перевод сомнительным - имеет право запросить любые документы. Какой перевод считать сомнительным, а какой нет, определяется внутренними документами банка. Более того банк не должен объяснять почему так. У банка есть право не выдавать деньги, пока вы не предоставите все необходимые документы. Но сумма в 5000 вряд ли вызовет подозрения.

Паспорт сделки между физиками не оформляется.

Счет может засветиться, если банк воспримет перевод как сомнительный и направит сообщение в ФСФМ (туда включена информация об отправителе)

[Novis]

Перевод на сумму свыше 600000 рублей из официально нехорошей страны (их вроде всего две - Иран и КНДР) подлежит обязательному контролю.

[IceBoss]

Вот что написала жена-старший валютный контролер одного из крупных банков:

Федеральный закон 173-ФЗ

глава 2
статья 9

Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением:


п. 17 переводов физическими лицами - резидентами со своих счетов,
открытых в уполномоченных банках, в пользу иных физических лиц -
резидентов, являющихся их супругами или близкими родственниками
(родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и
детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными
(имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и
усыновленными), на счета указанных лиц, открытые в уполномоченных банках
либо в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации;
(п. 17 введен Федеральным законом от 05.07.2007 N 127-ФЗ)

документы:
1. уведомление из налоговой об открытых за границей счетах
2. доказательство родства


но я с физиками не работаю, никогда у них ничего не запрашиваю

[Novis]

В той статье еще пункт 13 есть

Статья 9. Валютные операции между резидентами

1. Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением:
1) операций, предусмотренных частями 2 и 3 настоящей статьи....
….
13) переводов физическим лицом - резидентом в Российскую Федерацию со счетов, открытых в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в пользу иных физических лиц - резидентов на их счета в уполномоченных банках;
…..
17) переводов физическими лицами - резидентами со своих счетов, открытых в уполномоченных банках, в пользу иных физических лиц - резидентов, являющихся их супругами или близкими родственниками .....

То есть из-за границы можно кому угодно.

[IceBoss]

В той статье еще пункт 13 есть

ага, вторым сообщением следом еще прислала про 13 пункт...

[Manigo]

Мне нужно перевести физику в Германию смешную сумму 15 евро,как лучше это сделать,что бы избежать комиссии практически равной этой сумме.

[cinic]

Мне нужно перевести физику в Германию смешную сумму 15 евро,как лучше это сделать,что бы избежать комиссии практически равной этой сумме.

Никак,только если у физика есть карта российского банка и бросить ему на карту,в остальных случаях комиссии негуманные

[Manigo]

Мне нужно перевести физику в Германию смешную сумму 15 евро,как лучше это сделать,что бы избежать комиссии практически равной этой сумме.

Никак,только если у физика есть карта российского банка и бросить ему на карту,в остальных случаях комиссии негуманные

Карта есть у меня и у физика в Германии,т.е. я иду в отделение банка,даю им счет немца и перевожу деньги,при этом комиссии не будет?

[borovski]

Если вы идете в отделение того банка , где открыт счет немца, то, скорее всего, не будет. Если вы идете в другой банк, то комиссия будет. Некоторые банки позволяют делать перевод между картами виза с относительно гуманной комиссией. Терминалы элекснета принимали переводы в рублях на реквизиты карт визы, но условия перевода и конверсии нужно уточнять.

Но вообще вопросы комиссии можно решить точно и окончательно только в конкретном отделении банка. Бесплатно банки не работают, это тоже следует учесть.