Форум Винского

**Винский** » 04 дек 2014, 13:21

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

**Володя из Рузы** » 17 окт 2022, 18:21

Kos174rus, а Вы этот брокерский физически в Казахстане открывали? Извиняюсь за оффтоп

**Kos174rus** » 17 окт 2022, 19:21

Володя из Рузы писал(а) 17 окт 2022, 18:21:Kos174rus, а Вы этот брокерский физически в Казахстане открывали? Извиняюсь за оффтоп

Да физически в Казахстане

**kah** » 18 окт 2022, 00:59

Здравствуйте, открывал в Белоруссии счета в апреле и сентябре. Если сейчас уведомлю налоговые органы рф то автоматом штраф 40 000 пришлют?

**Bulat_** » 18 окт 2022, 01:04

Какие 40 тыс, откуда вы эту цифру взяли?

**kah** » 18 окт 2022, 08:25

Bulat_ писал(а) 18 окт 2022, 01:04:Какие 40 тыс, откуда вы эту цифру взяли?

https://internationalwealth.info/foreig ... D%D0%A1,10).

понял, тут некорректная информация.

у меня открыто больше месяца назад 23 счета/вклада, мне по каждому штраф 1000-1500 придет или один штраф 1000-1500 за все?

**Letta_** » 20 окт 2022, 17:21

Всем привет!
Сори, если вопрос уже звучал, не могу найти ответа.
Карта HUMO, Kapitalbank- в реквизитах два транзитных счета ( одинаковые со всеми клиентами банка) и имя получателя, все.
Я не понимаю о чем мне сообщать. Нет там никакого расчетного счета или счета получателя. Кто-нибудь сталкивался? Первый раз такое вижу.

**elka_minus** » 21 окт 2022, 04:43

Letta_Volber писал(а) 20 окт 2022, 17:21:Всем привет!
Сори, если вопрос уже звучал, не могу найти ответа.
Карта HUMO, Kapitalbank- в реквизитах два транзитных счета ( одинаковые со всеми клиентами банка) и имя получателя, все.
Я не понимаю о чем мне сообщать. Нет там никакого расчетного счета или счета получателя. Кто-нибудь сталкивался? Первый раз такое вижу.

Обращайтесь в банк. Нужно сразу на месте узнавать номера карточных счетов. Я специально клала через оператора определенную сумму на карту ,чтоб мне выдали квитанцию, в которой прописан счет поступления денег.

**Grafik_An** » 23 окт 2022, 01:30

Добрый вечер, уважаемые форумчане.
Были открыты карты в банке БНБ (Беларусь). По факту нужны были валютные карты, но банк открывает сначала счета, затем карты со своими карт-счетами. Итого: 3 счета в BYN, USD, EUR и 5 карт в BYN, USD, EUR (пластик и виртуалки). В приложении банка у каждой карты или счета есть свой IBAN (разница только в том, что в для счетов указаны РЕКВИЗИТЫ СЧЕТА, а для карт указаны РЕКВИЗИТЫ КАРТ-СЧЕТА).
В связи с чем 2 вопроса:
1. Налоговую надо уведомлять обо всех 8 счетах (в т.ч. карт-счетах)?
2. Пополнить свою карту БНБ я могу ТОЛЬКО со своего счета в БНБ (т.е. я перевожу со своего заграничного счета РБ на свой же заграничный карт-счет деньги в BYN, EUR). Это является незаконной валютной операцией?
Возможно кто-то уже разобрался с этим вопросом.
Спасибо всем, нашедшим время и возможность для ответа!

**Letta_** » 23 окт 2022, 10:55

Добрый день!
1) да, нужно про все 8 писать, так как у них всех разные реквизиты.
2) не совсем поняла, если вы про действия внутри своего банкинга, то совершенно точно это законно.
Главное не вносить валюту на счет налом, не переводить деньги другим гражданам РФ ( именно с зарубежного )

**Kos174rus** » 23 окт 2022, 17:14

Letta_Volber писал(а) 23 окт 2022, 10:55:Главное не вносить валюту на счет налом, не переводить деньги другим гражданам РФ ( именно с зарубежного )

Добрый вечер, т.е. если я свои баксы решил закинуть через кассу во Фридом банк(Казахстан) на счет то это незаконо(в квитке мои данные)?

**zet** » 23 окт 2022, 18:36

Letta_Volber писал(а) 23 окт 2022, 10:55:Главное не вносить валюту на счет налом

Да что вы говорите...

**smikhirk** » 24 окт 2022, 11:45

Kos174rus писал(а) 23 окт 2022, 17:14:Добрый вечер, т.е. если я свои баксы решил закинуть через кассу во Фридом банк(Казахстан) на счет то это незаконо(в квитке мои данные)?

Всё законно. Совет не вносить налом устарел.

**StasShk** » 25 окт 2022, 15:00

А можно ли переводить себе деньги через Золотую Корону? У меня карта турецкого банка. Какова вероятность попасть на штраф за это?

**-kuzma-** » 26 окт 2022, 11:47

Kos174rus писал(а) 23 окт 2022, 17:14:я свои баксы решил закинуть через кассу во Фридом банк(Казахстан) на счет то это незаконо(в квитке мои данные)?

StasShk писал(а) 25 окт 2022, 15:00:Какова вероятность попасть на штраф за это?

В смежной теме есть актуальная информация на этот счет.
Нормативные документы и разъяснения ЦБ РФ по зарубежным счетам.

**lunatic8** » 26 окт 2022, 12:35

Здравствуйте. Кто нибудь знает как налоговая проверяет дату открытия счета? Я опоздала примерно на неделю, поставила дату от балды, чтобы войти в месяц с момента открытия, так как в приложениях её не нашла.

**AbuHasan** » 27 окт 2022, 18:38

А вот,если дочь,гражданка Эстонии,поехала учиться в универ в Питере...ей нужно уведомлять российскую налоговую об имеющихся счетах в эстонских банках ?

**v.i.z0908** » 28 окт 2022, 07:17

AbuHasan писал(а) 27 окт 2022, 18:38:,гражданка Эстонии

Нет, не нужно.

**dvaldov** » 28 окт 2022, 08:31

v.i.z0908 писал(а) 28 окт 2022, 07:17:Нет, не нужно.

Если нет второго гражданства РФ..

**v.i.z0908** » 28 окт 2022, 09:15

dvaldov писал(а) 28 окт 2022, 08:31:Если нет второго гражданства РФ..

Согласен, упустил.

**-kuzma-** » 28 окт 2022, 11:31

Есть подробная пошаговая инструкция по подаче уведомления в ФНС об открытии/закрытии счёта/вклада в банке за рубежом от одной из юридических фирм из их ТГ канала.
Можно было бы добавить в шапку темы.

Файл PDF размером чуть больше допустимого для вложения, поэтому скачивать по ссылке: https://wdfiles.ru/e8338c

**v.i.z0908** » 28 окт 2022, 12:42

-kuzma- писал(а) 28 окт 2022, 11:31:Есть подробная пошаговая инструкция по подаче уведомления в ФНС об открытии/закрытии счёта/вклада в банке за рубежом от одной из юридических фирм из их ТГ канала.
Можно было бы добавить в шапку темы.

Какая инструкция, для чего? Там обезьянка разберется!

**Denti** » 01 ноя 2022, 15:21

elka_minus писал(а) 06 окт 2022, 11:39:Здравствуйте, кто в курсе: нужно ли подавать 3 НДФЛ, если нет дохода по зарубежным счетам?

Звонил на горячую линию ФНС, сказали что в любом случае не нужно так как "доходы с депозитов 21-22гг доп налогом не облагаются"

**elka_minus** » 02 ноя 2022, 05:53

Denti писал(а) 01 ноя 2022, 15:21:
elka_minus писал(а) 06 окт 2022, 11:39:Здравствуйте, кто в курсе: нужно ли подавать 3 НДФЛ, если нет дохода по зарубежным счетам?

Звонил на горячую линию ФНС, сказали что в любом случае не нужно так как "доходы с депозитов 21-22гг доп налогом не облагаются"

Вам сказали по поводу российских счетов, это не касается зарубежных

**Denti** » 02 ноя 2022, 12:54

elka_minus писал(а) 02 ноя 2022, 05:53:Вам сказали по поводу российских счетов, это не касается зарубежных

А отчет о движении средств упоминался в той же фразе тоже про российские счета?

**rezon2014** » 02 ноя 2022, 16:23

Ребят, подскажите по Технобанку: если открывалась только виртуальная карта Балкарт Премиум, никакого допсчета Текущего не заводят там операционисты при регистрации в Моб приложении? Вижу только саму карту и её IBAN, в разделе Вклады и счета пусто.
Значит ФНС по Технобанку уведомляю только об одном открытом счете (картсчете)?

**SSAAdd** » 02 ноя 2022, 20:42

rezon2014 писал(а) 02 ноя 2022, 16:23:Ребят, подскажите по Технобанку: если открывалась только виртуальная карта Балкарт Премиум, никакого допсчета Текущего не заводят там операционисты при регистрации в Моб приложении? Вижу только саму карту и её IBAN, в разделе Вклады и счета пусто.
Значит ФНС по Технобанку уведомляю только об одном открытом счете (картсчете)?

Верно, iban и сообщайте

**elka_minus** » 03 ноя 2022, 05:30

Denti писал(а) 02 ноя 2022, 12:54:
elka_minus писал(а) 02 ноя 2022, 05:53:Вам сказали по поводу российских счетов, это не касается зарубежных

А отчет о движении средств упоминался в той же фразе тоже про российские счета?

За 2021 год я подавала 3НДФЛ и отчетДДС по зарубежным счетам и оплачивала налоги с начисленных процентов по счетам, как и годами ранее. За 2022 год по зарубежным счетам ничего не изменилось. По российским счетам ввели налог НДФЛ на доход с 2021 года, но отсрочили уплату до 2023 года, по российским счетам 3НДФЛ не нужно подавать ,так как все данные поступают из банков в налоговую и они сами начисляют налог.

**Maksim_NN** » 03 ноя 2022, 15:21

Добрый день.

Прошу ответить или переориентировать на соответствующую ветку.

Открывал несколько счетов и оформлял несколько карт в банках Беларуси и в Казахстане.
Размещал деньги как переводом в рублях из РФ, так и привозил туда рубли, обменивал на Евро там и пополнял карты уже полученной там валютой.
Потом куда-то что-то оплачивал (билеты или тратил по картам) в других странах.

А теперь вопросы:
На сайте ФНС есть формы:
Уведомление об открытии счета (вклада) в банке или иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории РФ
1. Что будет, если я допущу (возможно уже допустил) ошибки? Указал неверный адрес банка, неверную дату открытия счета?
2. Многократно обсуждалось (но я так и не разобрался).
Можно ли привозить туда в банк валюту и размещать ее на карте?
Можно ли переводить туда из РФ себе на счет/на карту рубли и уже там их конвертировать в валюту?
И что точно нельзя делать?

Отчет о движении денежных средств и иных финансовых активов физического лица – резидента по счету (вкладу) в банке и иной организации финансового рынка, расположенных за пределами РФ, и о переводах денежных средств с использованием иностранных электронных средств платежа
А это что такое?
Я же никогда не вспомню, сколько, когда и куда я перевел отсюда туда.
Как это увязать с каждым из счетов (например в казахском банке у меня получилось 8 счетов в разных валютах (карточных, депозитных), если я перевожу туда деньги из РФ,
потом начинаю тасовать между счетами? Как формировать отчет по каждому счету, если для меня это один "общий котел"?

**smikhirk** » 03 ноя 2022, 22:37

А теперь вопросы:
На сайте ФНС есть формы:
Уведомление об открытии счета (вклада) в банке или иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории РФ
1. Что будет, если я допущу (возможно уже допустил) ошибки? Указал неверный адрес банка, неверную дату открытия счета?

Штраф небольшой будет по каждому счету, если они это обнаружат, получив данные от Беларуси и Казахстана. Думаю, не обнаружат.

2. Многократно обсуждалось (но я так и не разобрался).
Можно ли привозить туда в банк валюту и размещать ее на карте?

Можно.

Можно ли переводить туда из РФ себе на счет/на карту рубли и уже там их конвертировать в валюту?

Можно.

И что точно нельзя делать?

Нельзя получить дивиденды от ООО или АО на российский счет и превратить их в валюту на своем иностранном счете. Точнее, и это тоже можно, но нужно быть готовым поспорить.

Отчет о движении денежных средств и иных финансовых активов физического лица – резидента по счету (вкладу) в банке и иной организации финансового рынка, расположенных за пределами РФ, и о переводах денежных средств с использованием иностранных электронных средств платежа
А это что такое?
Я же никогда не вспомню, сколько, когда и куда я перевел отсюда туда.
Как это увязать с каждым из счетов (например в казахском банке у меня получилось 8 счетов в разных валютах (карточных, депозитных), если я перевожу туда деньги из РФ,
потом начинаю тасовать между счетами? Как формировать отчет по каждому счету, если для меня это один "общий котел"?

Отнеситесь к этому серьезно, пожалуйста.
От вас требуется четыре цифры по каждому счету - сумма на начало года, сумма приходов, сумма расходов, сумма на конец года. И да, вам придется эти цифры по каждому счету посчитать. Это не так уж сложно, делаете на основе истории платежей в онлайн-банке. Было много платежей? Ну займет чуть дольше. Сам список платежей в отчете показывать не требуется.

**TotalOrlov** » 05 ноя 2022, 19:40

Приветствую, коллеги и счастливые обладатели карт, особенно, белорусских!
Благодарю модераторов и опытных участников за терпение, понимание и щедрость.
Предлагаю одновременно вынести наиболее часто задаваемые вопросы - в шапку темы, а со своей стороны, хочу вот что уточнить:

1. Правильно ли я понял следующее:
1.1. Сведения в ФНС нужно подавать по каждому открытому счёту в каждой валюте (у меня рубли, бел.рубли, доллары, евро), пишем номер IBAN начинающийся с BY?
1.2. Сведения в ФНС нужно подавать по каждой открытой физической и виртуальной карте:
1.2.1. При наличии пишем номер IBAN
1.2.2. В его отсутствие указываем номер карты из 16 цифр

2. Как узнать ТОЧНУЮ ДАТУ открытия КАРТЫ и насколько это принципиально при подаче сведений именно о картах?
В отличие от договоров счетов она нигде не указывается, только срок действия карты, при этом дата заказа и даты выпуска могут различаться. Сам я открывал и виртуальные и обручные карты удалённо, когда не помню, удалённая поддержка банков не вдупляет и вменяемых ответов нет. Банки БНБ, БиБ, Белагропромбанк.

3. При внесении данных о счетах есть поле "Налоговый номер в стране открытия счёта" правильно понимаю:
3.1. Для РБ это - ЕРИП?
3.2. Для Казахстана это - ЕИН?
3.3. Будет штраф или взыскание если при подаче номер ЕРИП не внесли в заявление?

4. Переводы за рубежом между зарубежными счетами резидентов РФ вне РФ - запрещены или малодопустимы? Какие могут быть санкции или последствия для ситуации: Я, гражданин РФ перевёл себе белорусские рубли из РФ на счёт БНБ после чего через ЕРИП перевёл перевёл деньги другому гражданину РФ на его карту в БНБ?

5. Чтобы избежать отчетности, возможно оформить несколько счетов/карт внутри банка и пополнять разные счета исчерпав лимиты на предыдущих?

**AlexPC2000** » 07 ноя 2022, 19:34

Добрый день.

На сайте ФНС нет подсказки - поле "полный адрес" (сведения о банке) нужно указывать оф. адрес из реквизитов договора (например) или адрес конкретного отделения банка, где договор был заключен? Выше в теме советуют оф. адрес, воспользуюсь советом, но вопрос остался :)
Отчет о движении денежных средств в любом случае нужно подавать независимо от объема движений?

**john1** » 07 ноя 2022, 20:05

Подскажие адреса казахских банков КАСПИ БЦК и ФРИДОМ ФИНАНС на латинице.

**SSAAdd** » 08 ноя 2022, 07:10

john1 писал(а) 07 ноя 2022, 20:05:Подскажие адреса казахских банков КАСПИ БЦК и ФРИДОМ ФИНАНС на латинице.

А почему просто не загуглить?
У банков есть Английские версии сайтов
https://almaty-ffin.kz/en/

**john1** » 08 ноя 2022, 07:37

нет. И не путайте банк с брокером.

**v.i.z0908** » 08 ноя 2022, 07:50

john1 писал(а) 07 ноя 2022, 20:05:Подскажие адреса казахских банков КАСПИ БЦК и ФРИДОМ ФИНАНС на латинице.

Гуглу не верите?
https://bankirsha.com/swift.caspkzkaxxx.html

**zeugene** » 10 ноя 2022, 14:40

yury98 писал(а) 16 авг 2022, 09:30:У любой карты есть счёт. Уведомлять надо обо всех счетах с уникальным номером.

Я не могу найти, как в лк налоговой указать номер второго счёта. При нажатии кнопки "добавить" после первого счёта (в БелР) выскакивает только название валюты. Но номера точно разные.

**v.i.z0908** » 10 ноя 2022, 15:45

zeugene писал(а) 10 ноя 2022, 14:40:Я не могу найти, как в лк налоговой указать номер второго счёта.

Создавайте новое уведомление. Один счет - одно уведомление.

**AlexPC2000** » 10 ноя 2022, 18:21

Еще спрошу - при открытии депозита создаются два счета - накопительный и текущий. В налоговую уведомлять нужно об обоих счетах?

**v.i.z0908** » 10 ноя 2022, 18:36

AlexPC2000 писал(а) 10 ноя 2022, 18:21:В налоговую уведомлять нужно об обоих счетах?

Да

**AlyaevErvand** » 13 ноя 2022, 00:07

разрешите резюмировать для себя:
1) Открыл я счет в Белоруссии, например, положил сразу валюту себе на карту, купил куда-нибудь билеты или что-то еще, приехал - отчитался в ФНС об открытии счета, в следующем году я, например, уехал в Финляндию какую-нибудь жить и в РФ возвращаться не планирую
2) Продал квартиру с машинами в РФ, уехал жить в Финляндию, открыл там счет, сделал Swift-перевод себе на финский счет, после чего в РФ возвращаться не планирую

Каким образом я буду отчитываться по финскому открытому счету? И если я весь следующий год буду находиться в Финляндии, нужно ли мне вообще будет отчитываться за счет, который я в этом году открыл в Белоруссии?

Заранее спасибо за ответ

**smikhirk** » 13 ноя 2022, 07:45

AlyaevErvand писал(а) 13 ноя 2022, 00:07:1) Открыл я счет в Белоруссии, например, положил сразу валюту себе на карту, купил куда-нибудь билеты или что-то еще, приехал - отчитался в ФНС об открытии счета, в следующем году я, например, уехал в Финляндию какую-нибудь жить и в РФ возвращаться не планирую
2) Продал квартиру с машинами в РФ, уехал жить в Финляндию, открыл там счет, сделал Swift-перевод себе на финский счет, после чего в РФ возвращаться не планирую

Каким образом я буду отчитываться по финскому открытому счету? И если я весь следующий год буду находиться в Финляндии, нужно ли мне вообще будет отчитываться за счет, который я в этом году открыл в Белоруссии?

Исходим из того, что в 2022 году вы являлись налоговым резидентом РФ.

В 2023 нужно будет отчитаться о движении средств за 2022 год по белорусскому счету, так как в 2022 году вы были налоговым резидентом РФ.

В 2024 году не нужно будет отчитываться о движении средств за 2023 по белорусскому и финскому счетам, если в 2023 провели вне России более 183 дней (были налоговым нерезидентом РФ). Иначе - нужно.

Уведомить об открытии в 2022 году белорусского счета - нужно, причем в течение месяца со дня открытия, а не когда вернетесь, как вы написали. Это можно сделать онлайн.

Нужно ли уведомить в 2023 об открытии счета в Финляндии - зависит от того, когда это происходит. Согласно п.8 ст.12 173-ФЗ, требования не применяются к "физическим лицам - резидентам, срок пребывания которых за пределами территории Российской Федерации в течение календарного года в совокупности составит более 183 дней". Тут вижу законодательную неопределенность. Если читать буквально, то при открытии счета в апреле 2023 года вы должны подать уведомление, так как на момент открытия не прошло 183 дня календарного года. С другой же стороны, согласно п.2 ст.207 НК РФ, "налоговыми резидентами признаются физические лица, фактически находящиеся в Российской Федерации не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев". Если вы провели октябрь-декабрь 2022 и январь-март 2023 года вне РФ, то вы уже становитесь налоговым нерезидентом. И тогда вроде как при открытии счета в Финляндии в апреле 2023 уведомлять о нем не должны.

**Serjolo** » 13 ноя 2022, 17:16

Всем доброго времени суток ! Возник вопрос, при оповещении налоговой об открытии счета в Технобанке, нужно указывать только iban ? У меня открыт там только - белкарт премиум, подал в налоговую только iban, но сейчас зашёл в подменю - реквизиты и увидел там : реквизиты для перечислени. И в этом окне есть ещё номера :
Счёт получателя с банковской карточкой и текущий счёт получателя ( без карточки )
- эти номера не нужно в налоговую подавать ?

**spiry** » 13 ноя 2022, 18:12

Добрый вечер,
Немного запуталась. Буду благодарна, если кто поможет. В Беларуси были открыты карты. Подаю уведомление в налоговую. В теме прочитала, что если была открыта карта, то нужно подавать два уведомления на счет и на карту. Со счетом проблем не возникло. Посмотрела реквизиты карты, там IBAN полностью совпадает с IBAN счета. Где брать отдзельный счет для карты? Альфа банк (Беларусь)

**Serjolo** » 13 ноя 2022, 18:15

spiry, тоже только что подавал сведения об открытия в альфе. На сколько я понял, в альфе ибан карты совпадает с ибан счета.
Вот если брать БНБ, то там у карт свой счёт, отличается от внутреннего счета. Там уже нужно подавать отдельно и номер внутреннего счета и номер карт счета. Знатоки, если не прав, то поправьте пожалуйста ....

**Postman Pechkin** » 13 ноя 2022, 18:31

spiry, Нужно подавать уведомление только по счетам. Если вы в белорусской Альфе не открывали дополнительных счетов в приложении (а это там возможно), то тогда ничего дополнительно подавать не нужно.

**viaje812** » 14 ноя 2022, 14:29

Добрый день!

Я правильно понимаю, если у меня за год движение средств менее 600 тыс. рублей, то отчитываться о движении средств в налоговую по иностранному счету не нужно?
Спасибо за ответ.

**smikhirk** » 14 ноя 2022, 18:43

viaje812 писал(а) 14 ноя 2022, 14:29:Я правильно понимаю, если у меня за год движение средств менее 600 тыс. рублей, то отчитываться о движении средств в налоговую по иностранному счету не нужно?

Да, если счет в банке страны-члена ЕАЭС или в стране, с которой осуществляется автоматический обмен финансовой информацией. Уведомлять об открытии счета все равно нужно.

**SSAAdd** » 15 ноя 2022, 08:00

smikhirk писал(а) 14 ноя 2022, 18:43:
Да, если счет в банке страны-члена ЕАЭС или в стране, с которой осуществляется автоматический обмен финансовой информацией. Уведомлять об открытии счета все равно нужно.

Узбекистан входит в этот список (второй)?

**zeugene** » 15 ноя 2022, 16:10

Друзья, привет,
имеются карты БР и Евро Белорусской Альфы. Если с номерами счеиов более-менее понятно, то вопрос по номеру договора, для которого также имеется поле на странице в лк налоговой. У меня с картами нет договора, есть только анкета клиента и Заявление на подключение к ДКБО. Что делать?
Коммент: Открывал не сам, а другой человек (гр-н РБ)по доверке.

**v.i.z0908** » 15 ноя 2022, 16:31

zeugene писал(а) 15 ноя 2022, 16:10:вопрос по номеру договора, для которого также имеется поле на странице в лк налоговой. У меня с картами нет договора, есть только анкета клиента и Заявление на подключение к ДКБО. Что делать?

Номер договора не является обязательной информацией. Можете не указывать.

🏨 Trip.com — бронирование отелей за границей и в РоссииЛучшие цены для бронирования жилья в Азии. Оплата картами МИР