Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[smikhirk]

Узбекистан входит в этот список (второй)?

Не входит сейчас и не войдет в следующем году.

[vastni]

Подскажите, надо ли уведомлять налоговую об открытии брокерского счета (Фридом Финанс Казахстан)? Видел аналогичный вопрос на 58 странице, но на него никто не ответил

[v.i.z0908]

Подскажите, надо ли уведомлять налоговую об открытии брокерского счета

Надо уведомлять.

[Lebzin]

Форумчане, подскажите пожалуйста, уведомлять нужно и об обычных счетах и о карточных счетах? И тот же вопрос об уведомлении о виртуальных картах.
А-то встречал тут сообщения, что уведомлять нужно только о счетах, а о картах не нужно. Но есть карты по которым открыты отдельные карточные счета..

[v.i.z0908]

подскажите пожалуйста, уведомлять нужно и об обычных счетах и о карточных счетах? И тот же вопрос об уведомлении о виртуальных картах.

Уведомлять нужно о всех счетах, хоть простых, хоть депозитных, хоть карточных, хоть брокерских и т.д.

А-то встречал тут сообщения, что уведомлять нужно только о счетах, а о картах не нужно.

А можно ссылку или сами придумали?

[Plutonium-239]

А можно ссылку или сами придумали?

А зачем о картах уведомлять? Да и как?

[v.i.z0908]

А зачем о картах уведомлять? Да и как?

Практически у каждой карты есть счет.

[Plutonium-239]

v.i.z0908, практически, да не у каждой, а вот у счёта может не быть карты, или может быть несколько карт.

[Lebzin]

А можно ссылку или сами придумали?

Смутил ответ на 53й странице: "уведомления подаются в отношении счетов, а не карт. Если физическая и виртуальная карта привязаны к одному номеру счета, достаточно одного уведомления."
Сейчас перечитал и понял что речь о случае, когда у карт нет отдельных счетов.
Спасибо!

[smikhirk]

Вариации могут быть такие:
1. У вас есть текущий счет и есть карта, привязанная к этому счету, и у них совпадает номер счета (IBAN). Уведомление одно.
2. У вас есть текущий счет и есть карта, привязанная к этому счету, но у карты при этом есть свой номер счета IBAN. Так делает, например, Фридом Финанс Казахстан. Уведомления два (в случае с Фридомом восемь (!), потому что четыре валюты).
3. У вас есть текущий счет и отдельный не привязанный к нему карточный, у них разные IBAN. Уведомления два.
4. У вас есть текущий счет и есть карта, но при этом у карты нет своего счета. Например, у меня есть такие кредитки. Банк открыл вам кредитную линию, привязал к ней карту, вы можете пополнять эту карту с текущего счета, но при этом у кредитной линии своего номера счета нет. Тогда уведомление одно.

[vastni]

Надо уведомлять.

Не подскажете, где можно найти данные по этим счетам? Потому что в приложении TN Global (торговый инструмент от Фридом Финанс Глобал) видно только шестизначный номер клиента. При пополнении через банковский платеж по каждой валюте есть свой счёт получателя, но это, я так понимаю, счёт брокера, деньги попадают по адресу благодаря назначению платежа, в котором указан тот самый шестизначный номер клиента.

Или, может, кто-то, кто работал или узнавал уже, знает, какие счета надо заявлять и в каком количестве. Прошу помощи.

[IlyaR88]

smikhirk, а как можно кредитку пополнять и, главное, зачем? Может вы имеете в виду, оплачивать ее со своего дебетового счета? Тогда понятно.

[smikhirk]

а как можно кредитку пополнять и, главное, зачем? Может вы имеете в виду, оплачивать ее со своего дебетового счета? Тогда понятно.

Да, так.

[blackstreamy]

Господа, пожалуйста, объясните, а то что-то кругом голова. Только сегодня впервые услышала про необходимость уведомления. В октябре находилась в Израиле как репатриант и открыла счёт в банке, получила карточку, положила на счёт наличкой небольшую сумму порядка 1000 шекелей, чтобы оплачивать телефон. Сейчас нахожусь в России. Я должна уведомить налоговую через личный кабинет? Какие будут санкции, если не уведомлю?

[SSAAdd]

Господа, пожалуйста, объясните, а то что-то кругом голова. Только сегодня впервые услышала про необходимость уведомления. В октябре находилась в Израиле как репатриант и открыла счёт в банке, получила карточку, положила на счёт наличкой небольшую сумму порядка 1000 шекелей, чтобы оплачивать телефон. Сейчас нахожусь в России. Я должна уведомить налоговую через личный кабинет? Какие будут санкции, если не уведомлю?

Да должны, выше про санкции все писали

[Olegviv]

Я ошибочно уведомил налоговую об открытии банковского счета в Казахстане, если точнее, то у меня вообще такого счета нет. Просто указал чужой. Подскажите, может просто подать уведомление о закрытии счета? Естественно, не смогу подать отчет о движении денежных средств. Счет реальный, только не мой, движения дс не было. Вообще, нужно подавать отчет при закрытии счета в банке ЕАЭС, при остатках менее 600 тыс руб? Или написать письмо налоговой с действительной причиной? Как лучше поступить в такой ситуации?

[Fibonachi]

Не входит сейчас и не войдет в следующем году.

А Казахстан входит?
Если не уведомишь

[v.i.z0908]

А Казахстан входит?
Если не уведомишь

Входит.

[Sergeich]

Кто-нибудь уже сталкивался со штрафами от налоговой за отсутствие уведомления или отправку уведомления с опозданием об открытии счета в Казахстане?
Или приходил штраф в случае обнаружения ошибки в дате открытия счета?
О 8 счетах Фридом Финанса, открытых 12 октября, уведомил 12 ноября, указав, что они были открыты 13 октября (по факту именно в этот день мне пришла смс от банка).
Есть еще счет БЦК, открытый в начале октября, о котором не уведомлял. Хочу понять, насколько пристально за этим всем следят. Стоит ли уведомлять о нем сейчас или уже не стоит, и каковы шансы получить штраф в 5000.

[v.i.z0908]

Кто-нибудь уже сталкивался со штрафами от налоговой за отсутствие уведомления или отправку уведомления с опозданием об открытии счета

Ещё рано, массово счета открывались в этом году. Штрафы будут после проверок в 2023 году.

[Elinez]

А если случайно или специально ошибится в дате открытия счета? Формально все верно же - заявление об открытии счета я подал, номер счета сообщил.

[Comrade_Petrovich]

Всем привет. Открыл счет в банке в Сербии. Банк оказался крайне бестолковым, за 3 с лишним недели с открытия счета мне так и не сделали карту, а также не прислали логин/пароль для доступа в личный кабинет. Что-то там у них якобы не работает, и починить обещают "когда-нибудь". Я даже и не знаю, ни что за счета я открыл (по идее динаровый и евровый), ни их реквизиты.

Если вообще забить и ничего не подавать, как наша налоговая узнает о существовании этих счетов? Пополнять их электронно из России я не планирую. Собственно я даже сейчас не уверен, что буду этим идиотском банком вообще пользоваться. В список стран, обменивающихся фин. информацией с РФ, Сербия вроде не входит.

[Passanger]

В личном кабинете на сайте ФНС указаны данные внутреннего паспорта РФ, что логично.
Банковский счёт (в стране ЕАЭС) открыт на заграничный паспорт.
Уведомление об открытии уже отправлено.
Надо ли вносить на сайт ФНС данные своего заграна? Или как они узнают, что это именно мой счёт.
Там в разделе "Уточнение персональных данных" из выпадающего списка можно вместо паспорта РФ выбрать заграничный, но не сотрутся ли при этом данные внутреннего паспорта?

[Passanger]

А если случайно или специально ошибится в дате открытия счета? Формально все верно же - заявление об открытии счета я подал, номер счета сообщил.

Если в личном кабинете нажать на своё ФИО сверху, то попадаете в раздел "Профиль", далее вкладка вправо "Счета за рубежом", и там есть пункт "Уведомить об изменении реквизитов счета".
Но надо ли так делать при ошибке в дате - не в курсе.

[smikhirk]

А если случайно или специально ошибится в дате открытия счета? Формально все верно же - заявление об открытии счета я подал, номер счета сообщил.

Можете "ошибиться". Налоговая не узнает.

[smikhirk]

Всем привет. Открыл счет в банке в Сербии. Банк оказался крайне бестолковым, за 3 с лишним недели с открытия счета мне так и не сделали карту, а также не прислали логин/пароль для доступа в личный кабинет. Что-то там у них якобы не работает, и починить обещают "когда-нибудь". Я даже и не знаю, ни что за счета я открыл (по идее динаровый и евровый), ни их реквизиты.

Если вообще забить и ничего не подавать, как наша налоговая узнает о существовании этих счетов? Пополнять их электронно из России я не планирую. Собственно я даже сейчас не уверен, что буду этим идиотском банком вообще пользоваться. В список стран, обменивающихся фин. информацией с РФ, Сербия вроде не входит.

Исходя из ваших условий - налоговая не узнает. Не узнает, пока Сербия не присоединится к автоматическому обмену информацией.

[smikhirk]

В личном кабинете на сайте ФНС указаны данные внутреннего паспорта РФ, что логично.
Банковский счёт (в стране ЕАЭС) открыт на заграничный паспорт.
Уведомление об открытии уже отправлено.
Надо ли вносить на сайт ФНС данные своего заграна? Или как они узнают, что это именно мой счёт.
Там в разделе "Уточнение персональных данных" из выпадающего списка можно вместо паспорта РФ выбрать заграничный, но не сотрутся ли при этом данные внутреннего паспорта?

Всё хорошо. Вам больше ничего делать не нужно.

[Elinez]

Всем привет. Открыл счет в банке в Сербии. Банк оказался крайне бестолковым, за 3 с лишним недели с открытия счета мне так и не сделали карту, а также не прислали логин/пароль для доступа в личный кабинет. Что-то там у них якобы не работает, и починить обещают "когда-нибудь". Я даже и не знаю, ни что за счета я открыл (по идее динаровый и евровый), ни их реквизиты.

Если вообще забить и ничего не подавать, как наша налоговая узнает о существовании этих счетов? Пополнять их электронно из России я не планирую. Собственно я даже сейчас не уверен, что буду этим идиотском банком вообще пользоваться. В список стран, обменивающихся фин. информацией с РФ, Сербия вроде не входит.

Если там денег нет, и/или вы не собираетесь туда переводить из России, то я бы забыл бы про это. Максимум будет небольшой штраф, т.к. не было оборота, но я думаю что налоговая просто не узнает. На штраф потратите меньше денег, чем на поездки в банк.

[KoroNaRu]

Здравствуйте. С момента открытия счетов прорщло 2,5 месяца, я только очнулась. Сейчас начинаю заполнять данные. Система просит заполнять название банков и адрес латинскими буквами, катастрофа какая то. Неужели мне все собственноручнго нужно перепечатать латиницей? ((((

[Elinez]

Здравствуйте. С момента открытия счетов прорщло 2,5 месяца, я только очнулась. Сейчас начинаю заполнять данные. Система просит заполнять название банков и адрес латинскими буквами, катастрофа какая то. Неужели мне все собственноручнго нужно перепечатать латиницей? ((((

Да, верно. Частично информацию можно посмотреть на сайте банков в Реквизитах, там бывают варианты на английском языке тоже.

Дату открытия счета я бы указал неверную, иначе 100% выпишут штраф. Узнают ли, что дату вы указали неверную, и будут ли за это санкции, я не знаю.

[vastni]

Система просит заполнять название банков и адрес латинскими буквами, катастрофа какая то. Неужели мне все собственноручнго нужно перепечатать латиницей?

Данные по банкам на английском можно взять здесь https://kase.kz/en/membership/

[KoroNaRu]

Спасибо большое. Вчера не успела дождаться и начала заполнять уведомления. 4 счета из 12 я отправила верную дату.
Тоесть на них мне не избежать штрафа.
А если я остальные заполню свежей? сильно подозрительно будет?

[Timon A]

Уточню на всякий случай. Правильно понимаю, что о программе, по которой зарубежным банком начисляются бонусы за использование карты, не нужно уведомлять так как это не счет?

[Elinez]

Уточню на всякий случай. Правильно понимаю, что о программе, по которой зарубежным банком начисляются бонусы за использование карты, не нужно уведомлять так как это не счет?

Если у неё есть счет, то нужно.

[Timon A]

Если у неё есть счет, то нужно.

Просто бонусы есть отдельной строкой в банковском приложении. Для карты в приложении можно посмотреть реквизиты и IBAN, а для строки с бонусами IBAN и реквизиты не указаны. И этот бонусный "счёт" или как правильно его назвать ведется в бонусах, а не в валюте. Поэтому предполагаю, что отдельного счета там нет.

[Shedar]

Коллеги, хотел уточнить вопрос - в форме на сайте налоговой при уведомлении о открытии счета есть поле "Номер налогоплательщика". Надо указывать свой номер, или номер банка? (заполняю для счета в Казахстане). И если можно для банка Фридом Финанс Казахстана, какой адрес указывать?

[smikhirk]

Коллеги, хотел уточнить вопрос - в форме на сайте налоговой при уведомлении о открытии счета есть поле "Номер налогоплательщика". Надо указывать свой номер, или номер банка? (заполняю для счета в Казахстане). И если можно для банка Фридом Финанс Казахстана, какой адрес указывать?

Банк: BANK FREEDOM FINANCE KAZAKHSTAN JSC
SWIFT-код или БИК: KSNVKZKA
Номер налогоплательщика: вводите свой ИИН
Полный адрес: 61A Kurmangazy street, Almaty, 050000, the Republic of Kazakhstan

[serge_tar]

Вопрос следующий:
Если я как гражданин Молдовы открою счёт м молдавском банке, то на основании чего Россия, гражданином и пока что резидентом которой я так же являюсь, должна получать информацию о том что этот счёт есть?

[Inga7826]

Если я как гражданин Молдовы открою счёт в молдавском банке, то на основании чего Россия, гражданином и пока что резидентом которой я так же являюсь

двойное гражданство у рф есть только с таджикистаном. значит, у вас второй паспорт. по ст.15 закона о гражданстве молдовы сказано, что вы должны отказаться от другого гражданства (но по факту это не проверяется). но поскольку речь идет о россии (вы же не молдавской налоговой боитесь), то увы, в соотв. со ст.6 закона о гражданстве (рф) здесь вы рассматриваетесь только как гражданин россии.

[ral73]

Наша налоговая будет загружена работой на несколько лет вперёд, а может и десятков лет, как раз к тому времени, когда "разгребут всё" этот закон отменят.

[serge_tar]

тут вопрос скорее в том, что если я не сообщу о счёте, то есть ли пути всплытия этой информации в РФ?
и отсутствие оповещение может как-то помешать переправке по свифту денег за проданную движимость и недвижимость перед релокацией?

[Plutonium-239]

serge_tar, ни на основании чего. Можете забить на уведомление.

[serge_tar]

Можете забить на уведомление.

т.е. банки не требуют перед проведением swift подтвердить уведомление налоговой о наличии счёта?

[Plutonium-239]

serge_tar, ну если вы открыли счёт, чтобы деньги туда сюда гонять с российского счёта, то конечно уведомить придётся.

[serge_tar]

деньги туда сюда гонять с российского счёта

только туда. и только на свой личный счёт.
т.е. банки требуют предоставить подтверждение уведомления ифнс?

[kidu]

Подскажите, есть 2 карточки в Казахстане.
Если на первой карте операций за год до 600 000 и на второй тоже до 600 000
но в сумме по двум картам/счетам, больше 600 000. нужно ли уведомлять налоговую о движении средств?

[Elinez]

Подскажите, есть 2 карточки в Казахстане.
Если на первой карте операций за год до 600 000 и на второй тоже до 600 000
но в сумме по двум картам/счетам, больше 600 000. нужно ли уведомлять налоговую о движении средств?

Нет, если у этих карт разные счета.

[smikhirk]

т.е. банки требуют предоставить подтверждение уведомления ифнс?

Не требуют. Какие-то - могут, но лишь по собственной инициативе, по закону не надо.

[electricgiraffe]

Добрый день! В ФЗ о валютном регулировании есть вот такой пункт, который освобождает от подачи уведомления и движении средства:

Положения настоящей статьи не распространяются на счета (вклады) резидентов, открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации филиалах уполномоченных банков.

В РФ есть Альфа-банк и в РБ он есть. Является ли банк в РБ филиалом российского? Как это вообще можно узнать?

[IlyaR88]

serge_tar, если вы являетесь налоговым резидентом России, то уведомлять надо.