Форум Винского

**Винский** » 04 дек 2014, 13:21

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

**Bulat_** » 30 сен 2023, 19:52

Denti писал(а) 30 сен 2023, 15:10:Недопустимые символы"

Латиницей надо набирать, типа "Al-Farabi str, Almaty"

**Denti** » 30 сен 2023, 21:32

Bulat_ писал(а) 30 сен 2023, 19:52:Латиницей надо набирать, типа "Al-Farabi str, Almaty"

Я заполняю ОДДС, адрес банка там подставляется из базы открытых счетов. На основании ранее поданных данных. Мало того, что там все заполнено латиницей, иначе система не приняла бы уведомление об открытии счета, так еще и попытка отредактировать ничего не дает, так как система автоматически возвращает текст в исходное состояние

**THEMONEYTEAM** » 01 окт 2023, 23:17

Народ, а что будет если не уведомить российскую налоговую об открытии карт?

**Bulat_** » 01 окт 2023, 23:17

THEMONEYTEAM писал(а) 01 окт 2023, 23:17:а что будет

Штраф.

**katuhaha** » 02 окт 2023, 13:39

THEMONEYTEAM писал(а) 01 окт 2023, 23:17:Народ, а что будет если не уведомить российскую налоговую об открытии карт?

У меня было предупреждение, видимо на первый раз. Причем, я в прошлом году оформляла карту в Киргизии, в этом - в Казахстане. Все подавала с опозданием, но вынесли только предупреждение. Видимо от налоговой зависит.

**OlgaGart** » 07 окт 2023, 08:23

Всем добра!
Подскажите, если в КЗ открыты карта в Каспи банке и мальтивалютная карта в Jusan банке(доллары, евро, рубли, тенге).
Я уведомляю налоговую об открытии 2 счетов в Каспи и Jusan или 5 счетов: 1 счет в Каспи и 4 счтета в Jusan?

**blackghost666** » 07 окт 2023, 09:14

OlgaGart писал(а) 07 окт 2023, 08:23:Всем добра!
Подскажите, если в КЗ открыты карта в Каспи банке и мальтивалютная карта в Jusan банке(доллары, евро, рубли, тенге).
Я уведомляю налоговую об открытии 2 счетов в Каспи и Jusan или 5 счетов: 1 счет в Каспи и 4 счтета в Jusan?

О 5 счетах или сколько у вас есть, поскольку вы уведомляете о счетах, а не о количестве банков. Если откроете депозит, то по хорошему о нем тоже надо будет уведомить как ещё об одном счёте.

**OlgaGart** » 07 окт 2023, 09:31

Спасибо!
А в дальнейшем нужно будет подавать отчет о движении средств если на всех счетах в сумме будет менее 600т.руб или на каждом по отдельности?

**Denti** » 07 окт 2023, 17:16

OlgaGart писал(а) 07 окт 2023, 09:31:А в дальнейшем нужно будет подавать отчет о движении средств если на всех счетах в сумме будет менее 600т.руб или на каждом по отдельности?

По отдельности. Но перевод между своими счетами в одном банке тоже учитывается

**TwoFace92** » 07 окт 2023, 19:37

Добрый день!
Планирую сделать пару карт в Белорусской Альфе. Каким образом я должен уведомить налоговую? В какой раздел nalog.ru должен заходить и какие данные отправлять?

**axohom** » 07 окт 2023, 22:33

TwoFace92 писал(а) 07 окт 2023, 19:37:В какой раздел nalog.ru должен заходить и какие данные отправлять?

Дожив до 31 годика уже наверно можно самому разобраться на сайте налоговой. Там несложно

**tomchik39** » 10 окт 2023, 08:09

А какие-то документы просят при уведомлении о закрытии счета?

**Bulat_** » 10 окт 2023, 08:14

Не просят.

**tomchik39** » 10 окт 2023, 15:59

Я читала, что нужно движение средств. Но их не было. Онлайн банк не выдать справку, написано, что данные не найдены. В этом году получается придет штраф. А в следующем уже нет?

**Kate_Beam** » 10 окт 2023, 18:06

tomchik39 писал(а) 10 окт 2023, 15:59:Я читала, что нужно движение средств.

Ничего не понятно.. Если уведомляли об открытии и были резидентом с тех пор - за каждый год надо подавать ОДДС (без подтверждающих документов). Не подали - налоговая с большой вероятностью пришлет требование. Не подадите - штраф за неподачу. Если банк в стране ЕАЭС и остатки/обороты меньше 600к - ОДДС подавать не надо. Тем не менее налоговая все равно может прислать требование, на которое надо ответить, или могут выписать штраф за неподачу, не разбираясь.
Закрыли счет - подали уведомление о закрытии, с ним же ОДДС последний.

**dvovney** » 11 окт 2023, 07:45

Огромная тема, не получилось найти нужную информацию. Если кто может скинуть ссылку, буду благодарен.

Дано - счет в ФФ КЗ (мультивалютная - тенге, рубли, доллар, евро).
За 23 год нужно будет подавать отчет о движении средств по зарубежным счетам.

Конкретно у ФФ какая-то адовая схема со счетами - текущие и депозитные. То есть по факту 8 счетов на одной карте.
Если, к примеру, я перевел 100000 тысяч рублей на рублевый счет (вроде как текущий), то о такой операции, как я понимаю, нужно сообщать налоговой.
Затем уже в рамках ФФ я конвертировал эти условные 100к в условную 1к долларов. Формально произошло поступление средств на долларовый счет. Нужно ли о таком сообщать налоговой? Ведь получается так, что я уже перевел не 100к рублей из РФ в КЗ, а 200к.

Далее еще интереснее. Я так понял, что эта 1к упадет не на текущий счет, а на депозитный. И когда я буду совершать покупку (условно 1000 даолларов), то по выписке это выглядит так, как будто мне произошло поступление на текущий долларовый счет 1000 долларов и списание 1000 долларов в счет покупки. И получается что у меня уже как будто суммарное поступление в 3к долларов. Но при этом по всем валютам списание тоже 3к долларов (300к рублей условно).

В общем, я не понимаю что мне из этого нужно показывать. Или делать все максимально просто - типа я перевел сам себе 100к рублей и перевел эти 100к на долларовый счет, то я отображаю просто доход 100к, расход 100к (т.к. по факту все 100к были конвертированы в доллары и переведены на другой счет). А по долларому счету тогда как отчитываться?

В общем, нифига не понимаю.

ЗЫ. 100к тут чисто для примера, оборот за год был больше 600к, так что отчитаться нужно

**snevsky** » 11 окт 2023, 09:10

dvovney писал(а) 11 окт 2023, 07:45:Формально произошло поступление средств на долларовый счет. Нужно ли о таком сообщать налоговой?

Да, конечно, но ОДДС - это всего 4 значения: сколько всего пришло, сколько всего ушло, остаток на начало года, остаток на конец года.

dvovney писал(а) 11 окт 2023, 07:45:В общем, я не понимаю что мне из этого нужно показывать.

Вы придумываете себе сложности. Все переводы между своими счетами войдут в оборот и ничего с этим сделать нельзя, в том числе вручную что то исключать из расчета.

**dvovney** » 11 окт 2023, 09:16

Вы придумываете себе сложности. Все переводы между своими счетами войдут в оборот и ничего с этим сделать нельзя, в том числе вручную что то исключать из расчета.

То есть если на 4 из 8 счетов условно доход 10к баксов, и расход 10к баксов (потому что при оплате / снятии денег они гоняются через текущий счет), то это просто показать как есть?
Странно, конечно. Выглядит так, как будто я ворочу кучей бабла, хотя по факту нет.

**snevsky** » 11 окт 2023, 09:21

dvovney писал(а) 11 окт 2023, 09:16:то это просто показать как есть?

Да, все верно. ОДДС - это не про ваш доход. Главное, чтобы остатки сходились на начало и на конец года. А так же данные суммы совпадали с теми, что ИФНС получит в рамках налогового обмена данными с Казахстаном.

**Kate_Beam** » 11 окт 2023, 17:27

dvovney писал(а) 11 окт 2023, 09:16:Выглядит так, как будто я ворочу кучей бабла, хотя по факту нет

Ваша налоговая получит данные по вашим счетам в рамках автообмена, мудрить ничего не нужно.

**rio_tai** » 13 окт 2023, 03:37

THEMONEYTEAM писал(а) 01 окт 2023, 23:17:Народ, а что будет если не уведомить российскую налоговую об открытии карт?

Ничего, если сам не пойдешь сдаваться.

**vert0let** » 25 окт 2023, 11:41

Кто-нибудь подавал ОДДС без приложения выписки по счету?
Евразийский банк заморозил карту (и доступ к приложению соответственно), разморозить по доверенности не получилось. Закрыл от греха подальше карту и счет в банке, информацию о закрытии карты подал в налоговую. Но выписку получить по доверенности не удалось (сам я тоже не могу удаленно её получить). Думаю подать ОДДС без выписки, но не знаю, существует ли такая практика. Обороты меньше 600к за год.

**snevsky** » 25 окт 2023, 12:05

vert0let писал(а) 25 окт 2023, 11:41:Кто-нибудь подавал ОДДС без приложения выписки по счету?

Многие, тк выписка не является обязательным документом при отправке ОДДС

**travelnonstop** » 30 окт 2023, 16:16

Налоговая прислала документ об административном нарушении,т.к. я уведомила об открытии счета заграницей на пару месяцев позже.

Дело в том, что я уведомлять в принципе не должна была. Это было моей ошибкой. Я провела только один месяц в году в России, а остальное время заграницей из-за эпидемии. Я вернулась в России на месяц и опять уехала и с тех пор не была в России. Я не налоговый резидент в России.

Что мне делать? Дайте совет, пожалуйста. Я все это время живу с ВНЖ в Европе. Кого уведомить о налоговом резидентстве? Мой банк в России?

Скоро мой ВНЖ заканчивается и я буду переезжать в другую страну.

**blackghost666** » 30 окт 2023, 16:40

travelnonstop писал(а) 30 окт 2023, 16:16:Налоговая прислала документ об административном нарушении,т.к. я уведомила об открытии счета заграницей на пару месяцев позже.

Дело в том, что я уведомлять в принципе не должна была. Это было моей ошибкой. Я провела только один месяц в году в России, а остальное время заграницей из-за эпидемии. Я вернулась в России на месяц и опять уехала и с тех пор не была в России. Я не налоговый резидент в России.

Что мне делать? Дайте совет, пожалуйста. Я все это время живу с ВНЖ в Европе. Кого уведомить о налоговом резидентстве? Мой банк в России?

Скоро мой ВНЖ заканчивается и я буду переезжать в другую страну.

Предполагаю следующие варианты:
1. О налоговом резидентстве нужно уведомить налоговую в России. Российские банки тут не при чём.
В пояснение так же попробуйте написать, что уведомили по ошибки и как нерезидент необязаны уведомлять. И попробовать отменить их решение. Могут потребовать сканы о пересечении границы из загран паспорта.
2. Раз уж вы уведомили с опозданием о сроке могут попросить оплатить штраф и всё. Штраф там до 1500 руб за один счёт.

Просто зачем вы уведомляли являясь нерезидентом да ещё и с опозданием непонятно.

В целом вопрос не критичный, если налоговая пойдет на уступки, то отменят. Если не пойдет на уступки, то попросят оплатить штраф , на мой взгляд небольшой.
Успехов Вам)

**Kate_Beam** » 30 окт 2023, 18:47

travelnonstop писал(а) 30 окт 2023, 16:16:Дайте совет, пожалуйста.

Пишите в налоговую письмо с просьбой отменить штраф, объясняя почему так. Прикладывайте все страницы паспорта, подтверждая что вы нерезидент.

**sss-18** » 11 ноя 2023, 14:01

Добрый день!
При заполнении электронного заявления просят Номер налогоплательщика в разделе Сведения о банке
Здесь имеется ввиду ИНН банка или мой ИНН? (белорусский банк)

**smikhirk** » 11 ноя 2023, 14:20

sss-18 писал(а) 11 ноя 2023, 14:01:Здесь имеется ввиду ИНН банка или мой ИНН? (белорусский банк)

Ваш белорусский учетный номер плательщика (УНП), если он у вас есть. Если нет, ничего не указываете.

**sss-18** » 11 ноя 2023, 14:26

smikhirk писал(а) 11 ноя 2023, 14:20:
sss-18 писал(а) 11 ноя 2023, 14:01:Здесь имеется ввиду ИНН банка или мой ИНН? (белорусский банк)

Ваш белорусский учетный номер плательщика (УНП), если он у вас есть. Если нет, ничего не указываете.

Есть только УНП Альфа-Банка 101541947
Видимо в РБ используется российский ИНН, для Казахстана пришлось получать отдельно казахский ИНН

**smikhirk** » 11 ноя 2023, 14:56

sss-18 писал(а) 11 ноя 2023, 14:26:Есть только УНП Альфа-Банка 101541947
Видимо в РБ используется российский ИНН, для Казахстана пришлось получать отдельно казахский ИНН

Был неправ в предыдущем сообщении. Здесь нужно указывать УНП Альфа-Банка, а не ваш. Для Казахстана - тоже БИН банка, а не ваш ИИН.

Вопрос и ответ с сайта nalog.gov.ru:

Постановлением Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365 утвержден Отчет о движении денежных средств для физических лиц - резидентов.
На листе 2 Отчета предусмотрена строка, в которой должно быть указано следующее: «Номер налогоплательщика (его аналог), присвоенный налоговым органом (иным уполномоченным органом) в иностранном государстве (территории), налоговым резидентом которого является банк или организация финансового рынка».
В данной строке необходимо указать номер налогоплательщика физического лица, которое подает Отчет или организации финансового рынка в которой открыт счет?
(Обращение от июня 2021 года)

В соответствии с Правилами представления физическими лицами - резидентами налоговым органам отчетов о движении денежных средств и иных финансовых активов по счету (вкладу) в банке и иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации (далее – Отчет), утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 12.12.2015 № 1365, в листе № 2 формы Отчета указываются сведения о банке или иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в которой открыт соответствующий счет (вклад).
Таким образом, при наличии у зарубежного банка или иной организации финансового рынка номера налогоплательщика (его аналога), присвоенного налоговым органом (иным уполномоченным органом) в иностранном государстве (территории), физическое лицо-резидент указывает его в соответствующем поле листа № 2 формы Отчета.

Это про уведомление о движении средств, но про уведомление об открытии логика та же.

**max99ru** » 14 ноя 2023, 20:13

Не нашел в теме подобных сообщений.
Сегодня получил письмо с вызовом в налоговую для дачи пояснений по вопросу "Декларирование участия в иностранных организациях (ст. 25.14 НК РФ)".
Якобы из-за открытия счета в КЗ я получаю доход от участия в иностранных организациях. В пояснении просят подать уведомление о контролируемых иностранных компаниях (кик).
Проблема ещё в том, что 06.10.2022 я открыл 4 счета (2 карточных в BCC и Kaspi в тенге, а так же 2 текущих в BCC в долларах и рублях). Пополнял рублевый счет для конвертации и использовал для личных трат. Никаких акций, депозитов или доли компании я естественно не покупал, а значит и не получал доход. Также своевременно уведомил налоговую об открытии всех счетов (возможно зря)) и общий оборот по счетам был менее 600000 рублей в год.
Подскажите, что нужно предоставить в налоговую, чтобы доказать, что счета были открыты для личного пользования, а не для получения дохода от иностранных компаний? Планирую запросить в банке документы об открытии счёта (не депозита), в BCC это в приложении можно сделать, а вот Kaspi предлагает справку о счете, либо идти к ним, что сделать будет трудно.

**Bulat_** » 14 ноя 2023, 20:38

Открыты счета в иностранных банках, что подразумевает получение дохода - это просто шедевр.
Думаю, надо написать им ответ в духе "в иностранных организациях не участвую, доход от них не получаю".

**snevsky** » 14 ноя 2023, 21:23

max99ru,

если вы открывали счета для себя как физлица, а не регистрировались, например, как ИП в Казахстане, то уведомление точно не по адресу. ИФНС скорее всего просто промахнулись.

**nauczyciel** » 15 ноя 2023, 06:44

OlgaGart писал(а) 07 окт 2023, 09:31:в дальнейшем нужно будет подавать отчет о движении средств если на всех счетах в сумме будет менее 600т.руб или на каждом по отдельности?

Denti писал(а) 07 окт 2023, 17:16:По отдельности. Но перевод между своими счетами в одном банке тоже учитывается

Я правильно понимаю, что если у меня отдельные счета в разных банках, и между своими счетами я ничего не переводил, то отчитываться нужно будет только в случае, если по одному из этих счетов будет превышение 600 т.р. расходов или доходов?

**Kate_Beam** » 15 ноя 2023, 19:10

max99ru писал(а) 14 ноя 2023, 20:13:В пояснении просят подать уведомление о контролируемых иностранных компаниях (кик).

Видимо, наобум прислали требование. Вдруг бы для вас оказалось актуальным :) Позвоните им и спросите, чего хотят.

**Bulat_** » 15 ноя 2023, 19:11

Kate_Beam писал(а) 15 ноя 2023, 19:10:Видимо, наобум прислали требование

Или бланк перепутали. Всяко нужно отвтеить письменно

**max99ru** » 15 ноя 2023, 20:13

Спасибо за ответы.
Сегодня позвонил им, описал ситуацию. Фраза "открытие счета в иностранном банке подразумевает получение дохода в иностранной компании" не вызвала у них никакого противоречия.
В итоге сказали написать обращение в свободной форме, указать, что счета для личного пользования и к получению дохода от иностранных компаний не имею отношения.
Видимо действительно просто наобум отправили письмо.

**Bulat_** » 15 ноя 2023, 20:15

max99ru писал(а) 15 ноя 2023, 20:13:написать обращение в свободной форме,

То есть ровно то, что я советовал выше. И обязательно пишите все письменно, через личный кабинет. Слова к делу нге пришьешь.

**maestro112** » 17 ноя 2023, 11:56

при подаче отчета о движении средств просят указать баланс на начало отчетного периода т.е 1 января, а на кой я знаю сколько у меня было денег на счету в Каспи 1 января? И через приложение не посмотреть никак

Добрый день,дамы и господа!
Сообщил ФНС о счетах в Беларуси с задержкой на 1 день после 30 положенных дней в сентябре 2022 года .Потом уехал из РФ и уже больше года не живу там.ФНС через e-mail пытались связаться со мной,просили перезвонить,в результате я через родителей в РФ узнал,что у меня штраф 1000 р за эту просрочку на 1 день.
Если какие-то письма придут, то куда и как их получать,если меня нет в РФ?
Чем чреват этот штраф?

**kuandyk** » 17 ноя 2023, 20:46

maestro112 писал(а) 17 ноя 2023, 11:56:а на кой я знаю сколько у меня было денег на счету в Каспи 1 января? И через приложение не посмотреть никак

В приложении Каспи в выписке выбираете нужный период и нажимаете иконку "поделиться" (справа от выбора периода) - после чего скачиваете PDF-файл, в котором есть информация о балансе на начало и конец периода.

**vitmul** » 18 ноя 2023, 21:28

Через какой отчёт в Фридом Финанс удобнее всего отчитаться о движении по счетам? Сколько на начало года, сколько начислено/потрачено средств за период и остаток? При этом разницу в валюте умножаем на курс рубля к этой валюте по состоянию на 31.12 и смотрим не превышает ли 600 тыс?

**smikhirk** » 19 ноя 2023, 02:42

Александр Яшичев писал(а) 17 ноя 2023, 14:03:Добрый день,дамы и господа!
Сообщил ФНС о счетах в Беларуси с задержкой на 1 день после 30 положенных дней в сентябре 2022 года .Потом уехал из РФ и уже больше года не живу там.ФНС через e-mail пытались связаться со мной,просили перезвонить,в результате я через родителей в РФ узнал,что у меня штраф 1000 р за эту просрочку на 1 день.
Если какие-то письма придут, то куда и как их получать,если меня нет в РФ?

Придет заказное письмо по адресу прописки. Почту за вас может получать человек с нотариальной доверенностью. Возможно, родители на почте убедят выдать ваше письмо и без нее, но это вопрос социальных навыков.

Еще можете через nalog.ru написать письмо в вашу налоговую с просьбой продублировать вам квитанцию на оплату штрафа через nalog.ru. Получится или нет - зависит от настроения налоговой.

Александр Яшичев писал(а) 17 ноя 2023, 14:03:Чем чреват этот штраф?

Дойдет до приставов, они пришлют вам требование. Если пришлют через Госуслуги, там будет платежка, по которой сможете оплатить. Сумма станет больше - пени, исполнительный сбор. Если через Госуслуги не пришлют, а пришлют по почте или попросят по телефону прийти, то вряд ли родителям откажутся сделать копию платежки, если они придут к приставам лично: задача приставов в первую очередь получить деньги.

Если не оплатите, на некоторое время арестуют все ваши счета в банках, потом задолженность будет взыскана с одного из счетов.

**dennisap** » 25 ноя 2023, 18:45

Пришло подобное извещение но на счёт у ино-брокера.

30.09.2021 - человек открыл счёт у амер. брокера и уведомил налоговую в РФ
10.04.2022 - человек покинул Россию и не возвращался
10.11.2023 - налоговая высылает уведомление с требованием явиться лично для дачи объяснений по вопросу: декларирования участия в иностранных организациях (иностранных структурах).

Насколько понимаю надо отчитаться за 2021 г и, видимо, заплатить штраф в размере 3 т.р. За 2022 и после можно не беспокоиться, не так ли?

**Kate_Beam** » 27 ноя 2023, 21:34

dennisap писал(а) 25 ноя 2023, 18:45:заплатить штраф в размере 3 т.р.

за что? отчет о движении средств должны были подать и не подали?
пояснить, что вы не участвовали в иностранных организациях тоже нужно. Выше в этой же теме только это обсуждали.

**dennisap** » 27 ноя 2023, 21:43

Kate_Beam писал(а) 27 ноя 2023, 21:34:а что? отчет о движении средств должны были подать и не подали?
пояснить, что вы не участвовали в иностранных организациях тоже нужно. Выше в этой же теме только это обсуждали.

Спасибо за ответ. Человек тогда не подал. Заполнил 3-НДФЛ. Ждёт штрафа.

Что не участвовал в ино организациях тоже пояснил. Это брокерский счёт. Там были QQQ - etf на насдак. Это считается за участие в иностранных организациях?

**Kate_Beam** » 27 ноя 2023, 21:49

dennisap писал(а) 27 ноя 2023, 21:43:Это считается за участие в иностранных организациях?

Читайте, что считается контролем для целей уведомления о КИК. Если меньше 10% - то даже и думать не о чем.

**health8** » 28 ноя 2023, 17:41

Добрый день, в прошлом году открыт был счет в Технобанке и БНБ, отправляла данные в налоговую и забыла. Сейчас открываю обновленный Лк и там только 2 счета БНБ, куда делись остальные? у меня карточные счета и банковские счета. И у меня сумма менее 600 тыс, я вспомнила,что нужно отсчитаться о движении. Был небольшой перевод на карту. Надо ли отчитываться? И потом счет Технобанка на 1 год и он закрылся. Надо ли отчитываться если у меня его в ЛК нет? И я не вижу Белоруссии в списке стран, у которых автоматическое оповещение.

**Bulat_** » 28 ноя 2023, 18:00

health8 писал(а) 28 ноя 2023, 17:41:Надо ли отчитываться?

До 600 тыс не нужно.

health8 писал(а) 28 ноя 2023, 17:41:счет Технобанка на 1 год и он закрылся

Счет никуда не делся. Это карту Технобанк давал на 1 год. Истечение срока действия карты не означает автоматического закрытия счета.

**slpwm** » 30 ноя 2023, 20:43

Подскажите, какие для Jusan и Bereke цифры писать в поле:

"Номер налогоплательщика (его аналог), присвоенный налоговым органом (иным уполномоченным органом) в иностранном государстве
(территории), налоговым резидентом которого является банк или иная организация финансового рынка"

И где эти цифры можно найти самостоятельно в последующем? Спасибо.

🏨 Trip.com — бронирование отелей за границей и в РоссииЛучшие цены для бронирования жилья в Азии. Оплата картами МИР