Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[Riete]

То есть вы хотите сказать, что при открытии счета в РБ, если мне там больше ничего заполнять не нужно (никаких деклараций), то налоговая в РФ никак не может узнать о моем счете в РБ, если только ей об этом лично не сообщить?

[Plutonium-239]

то налоговая в РФ никак не может узнать о моем счете в РБ, если только ей об этом лично не сообщить?

Скорее всего так и есть.

[Riete]

Если так, хорошо…

[Kate_Beam]

то налоговая в РФ никак не может узнать о моем счете в РБ, если только ей об этом лично не сообщить?

"В рамках автоматического обмена финансовой информацией налоговые органы стран будут получать от банков информацию о счетах физических и юридических лиц, которые являются резидентами других государств, и ежегодно передавать ее налоговым службам этих государств".
Страны ЕАЭС этими данными обмениваются точно.

[Riete]

Вот поэтому люди и подают сами. Чтоб на штраф не нарваться

[Androido]

Подскажите, открыл счет в БНБ, там навыпускал виртуальных карт (белка, 1-2-3, usd, euro и др.) и открыл несколько счетов.
Нужно подавать в налоговую о каждом карточном счете и каждом счете?

[marassa]

Нужно подавать в налоговую о каждом карточном счете и каждом счете?

Товарищ Plutonium-239, у которого родственница знакомого в налоговой на Урале, утверждает, что подавать вообще не обязательно, и за это ничего не будет. Вот давайте на Вас и проверим ;)

[Postman Pechkin]

Нужно подавать в налоговую о каждом карточном счете и каждом счете?

Нужно подавать о каждом счете. Какие карты, сколько их и есть ли они вообще к этому счету - это никого не интересует.

[Plutonium-239]

утверждает, что подавать вообще не обязательно, и за это ничего не будет

Давайте не будете передёргивать. Я сказал, что в налоговую ничего не приходит автоматом.

[MishaGruzin]

Интересно хоть кому то в реальной жизни кто открыл счёт в банках ЕАЭС, но не уведомил налоговую выписали штраф вслепую(когда человеку прислали письмо счастья и он сам побежал в налоговую не считается), полным игнорщикам штрафы приходили на госуслуги?:)

[Androido]

Нужно подавать о каждом счете. Какие карты, сколько их и есть ли они вообще к этому счету - это никого не интересует.

Да, спасибо, это я понял исходя из прочтения этой ветки. Просто у БНБ, как я понял, счета живут своей жизнью, карты своей - карта со своим счетом видимо идет. Исходя из этого видимо надо подавать по каждой в отдельности.
В БНБ процесс открытия/закрытия счетов и карт-счетов простой в приложении и по многим валютам бесплатен. Получается открыл/закрыл счет какой-то - надо сразу бежать в ЛК Налога и подавать изменения :).

[Postman Pechkin]

открыл/закрыл счет какой-то - надо сразу бежать в ЛК Налога и подавать изменения

Именно так

[unFrequentFlyer]

полным игнорщикам штрафы приходили на госуслуги?

В 2022 году открывал карты Казахстана, Узбекистана и Беларуси.
В 2023 году открывал карты Турции и Кыргызстана.
Ни по одному счёту никаких уведомлений в налоговую не подавал.
Никаких штрафов или чего бы то ни было от налоговой не получал. Личный кабинет на налог.ру есть, госуслуги есть, живу по прописке.
Нисколько не призываю так поступать, законы надо соблюдать, просто для статистики.

[Androido]

А в чем основное опасение уведомлять налоговую РФ об открытии счета? Как я понимаю, общий принцип - меньше государству сообщаешь о себе, крепче спишь.
Если с обратной стороны зайти - были ли прецеденты проблем у людей при сообщении в налоговую?

Вроде в этой ветке читал, что кому-то пришло сообщение после открытия счетов о необходимости предоставления выписки в связи с получением доходов. Но в итоге у человека всё разрешилось судя по всему, налоговая приняла пояснение, что доходов не было.
Просто в моем даже случае, при открытии трех карт-счетов и трех счетов - судя по всему, если не сообщу и магическим способом налоговая узнает, то штраф будет 5 000 руб * 6 = 30 000, что является для меня уже существенной суммой, ради которой рисковать не хочется :).

[snevsky]

Никаких штрафов или чего бы то ни было от налоговой не получал

Не торопитесь, слишком много москвичей, петербуржцев открыли счета в зарубежных банках в 2022 году и налоговики просто еще не переварили весь поток, а вот в регионах менее загруженные ИФНС уже приглашают на ковер.

[Plutonium-239]

в регионах менее загруженные ИФНС уже приглашают на ковер

Хотелось бы пруфы, что человек из регионов ни о чём не уведомлял, а его пригласили.

[Seyahat]

Не торопитесь, слишком много москвичей, петербуржцев открыли счета в зарубежных банках в 2022 году и налоговики просто еще не переварили весь поток, а вот в регионах менее загруженные ИФНС уже приглашают на ковер.

Есть ли реальные прецеденты, о которых вы знаете?
Массовые открытия счетов начались в 2022, почти 2 года назад. В 2023 за них уже должны были вызвать на ковёр. Сейчас уже 2024, и всё ещё в этой теме тишина. Через пару месяцев уже пройдёт срок давности по самым ранним открытиям счетов.

[Plutonium-239]

Есть ли реальные прецеденты, о которых вы знаете?

Их в принципе быть не может, т.к. даже если каким-то чудом налоговая получит доступ к базе иностранных счетов, то как она будет идентифицировать человека? Там фамилия и имя и год рождения. Причём ФИО будет на латинице. Поди его сопоставь с реальным человеком и докажи, что это именно счёт данного Васи Пупкина, а не его однофамильца. А Вася Пупкин может сказать - ничего не знаю, я в той стране ни разу не был, про тот банк ничего не слышал. Бремя доказательств о принадлежности счёта лежит на налоговой и то только через суд. Пойдёт ли налоговая в суд, чтобы получить пшик? А сколько таких пупкиных?

[marassa]

если каким-то чудом налоговая получит доступ к базе иностранных счетов, то как она будет идентифицировать человека?

Ну вот мой личный опыт.
В 2013 году открыл банковские счета в одном западноевропейском банке. Честно уведомил налоговую, подавал декларации, платил налоги если были доходы, подавал отчеты о движении когда их ввели.
В апреле 2022 года западный банк внезапно просит меня срочно сообщить им мой российский ИНН. Сообщаю.
В июне 2022 года российская налоговая выставляет мне налоговое требование со всей суммы доходных операций по моим зарубежным счетам за 2019 и 2020 год.
Совпадение? Возможно.
Произошло ли бы это если бы я изначально не декларировал счет? Не знаю. Кстати, для перевода денег на свой счет там со своего счета здесь было необходимо показать в банке уведомление налоговой со штампом "принято", иначе я просто не мог бы перевести туда деньги, так что не декларировать не было для меня вариантом.
Верю ли я в то, что

Никакие страны российскую налоговую ни о чём не уведомляют

Нет, не верю, извините.

[Plutonium-239]

marassa, ИНН это необязательный атрибут. Я свой, например, не знаю. Так бы банку и сказал.

[pollinkis]

Володя из Рузы, сама подавала позже срока

а на сколько просрочка была? а то я все думаю-гадаю, придет штраф или нет) опоздала на пару дней, еще летом 2022 - пока ничего не приходило

[maestro112]

"общая сумма денежных средств, зачисленных на указанный счет (вклад) (списанных с указанного счета (вклада) за отчетный год, не превышает 600 000 рублей"

поступления и списания нужно плюсовать вместе? это и есть оборот?
или нужно подать отчет если поступления или списания больше 600 к? что то одно
у меня пополнения на 350к руб списания на 384 к руб

[Paulitto]

Нет, либо сумма поступлений, либо сумма списаний должны превышать 600 тыс. Ну или остаток.

[Tata-k]

Коллеги, кто входил в БНБ через открытие вклада, вы уведомляли налоговую о получении дохода с этого вклада?

[Kate_Beam]

Небольшая инфа для размышления. Товарищ открывал счета в Турции и Дубае - о четырех из них уведомил налоговую. Через некоторое время налоговая вернулась с вопросом, почему не было подано уведомление об открытии пятого счета (соответственно получили инфу сами, не от налогоплательщика).

[УлетающийДжин]

Небольшая инфа для размышления. Товарищ открывал счета в Турции и Дубае - о четырех из них уведомил налоговую. Через некоторое время налоговая вернулась с вопросом, почему не было подано уведомление об открытии пятого счета (соответственно получили инфу сами, не от налогоплательщика).

Как-то наказали его за это?

[Kate_Beam]

Как-то наказали его за это?

Пока просто попросили объясниться.

[zhaffsky]

пятого счета

Пятого счета в Турции или UAE?

[Plutonium-239]

Включаем логику:
1. Чел уведомил налоговую.
2. Налоговая решила проверить данного уведомившего и сделала запрос в базу обмена ЦБ по данным счетам.
3. По счетам можно идентифицировать конкретного человека в базе обмена и по нему уже дополнительно найти недостающую информацию.

[hardcase]

Приветствую. Прочитал несколько последних страниц треда. Есть вопрос. Я правильно понимаю, что если у меня открыто несколько счетов в разных Белорусских банках год назад, то я должен уведомить налоговую об открытие только того счета, по которому приход на него за год был более 600К рублей или вообще должен уведомить о всех имеющихся счетах?
Спасибо

[Bulat_]

вообще должен уведомить о всех имеющихся счетах

О всех. А отчетность подавать, если движение по счету более 600к за год.

[NStormX]

Добрый день друзья. Подавал сегодня уведомление онлайн через личный кабинет физлица в налоговой. Подпись хранящаяся на сайте ФНС. Все корректно подписалось, но после через пару минут статус такой:

История обработки
Ошибка подготовки обращений к отправке
08 февраля 2024 17:25
Обращение ожидает отправки в налоговый орган
08 февраля 2024 17:25

И стоит в ошибке. По телефону контакт центра перенаправили в техподдержку. А там время ответа 15 дней.

Кто-нибудь сталкивался и главное какие действия?

[marassa]

Налоговая решила проверить данного уведомившего и сделала запрос в базу обмена ЦБ по данным счетам

А где можно почитать поподробнее про эту загадочную "базу обмена ЦБ" и запросах к ней?
Про автоматический обмен между налоговыми органами вроде понятно всё написано:

С 2018 года Россия участвует в автоматическом обмене финансовой информацией (Common Reporting Standard, CRS). Это механизм, разработанный ОЭСР, в рамках которого финансовые организации разных стран собирают и передают своим национальным налоговым органам данные о счетах, открытых налоговыми нерезидентами этих стран. Затем налоговые органы, собрав и обработав данные, направляют их налоговым органам стран, с которыми есть соглашения об обмене финансовой информацией

[magratsk]

Ошибка подготовки обращений к отправке

было такое дней 5 назад. Я написал в поддержку, ответили через день, сказали попробовать снова. Попробовал - отправилось успешно, без ошибки. Не знаю, то ли в поддержке действительно что-то поправили, то ли просто помогло подождать. Ошибочные обращения подавал в тот же день, когда сформировал новую электронную подпись - может, ошибка была из-за этого, и было необходимо несколько дней для того, чтобы она нормально "вписалась в системы".

[Kate_Beam]

Пятого счета в Турции или UAE?

Четыре счета в ОАЭ - о них уведомлял. Пятый счет в Турции - о нем не уведомлял.

[NStormX]

Ошибочные обращения подавал в тот же день, когда сформировал новую электронную подпись - может, ошибка была из-за этого

Благодарю за идею.
Я думаю у меня похожий случай. Подпись делал вчера, сформировалась только сегодня. Сразу подал обращение.
А то что с ошибкой нажимали "Отменить уведомление"? Или как-то еще удаляли?

[magratsk]

А то что с ошибкой нажимали "Отменить уведомление"? Или как-то еще удаляли?

Ничего не делал. Видимо, так и будет висеть и глаза мозолить. Потому что, как я понял, "отменить уведомление" - это отправить запрос на отмену оригинального обращения. Что в данном случае неприменимо, т.к. обращение никуда и не уходило из-за ошибки.

[rippli]

про эту загадочную "базу обмена ЦБ"

Насколько знаю, нет никакого обмена уже с недружественными странами ))

[NStormX]

было такое дней 5 назад. Я написал в поддержку, ответили через день, сказали попробовать снова. Попробовал - отправилось успешно, без ошибки. Не знаю, то ли в поддержке действительно что-то поправили, то ли просто помогло подождать. Ошибочные обращения подавал в тот же день, когда сформировал новую электронную подпись - может, ошибка была из-за этого, и было необходимо несколько дней для того, чтобы она нормально "вписалась в системы".

Вы оказались правы. Через сутки после создания подписи все прошло без ошибок. Надеюсь это кому-то еще поможет.
Жаль, что такие вещи узнаешь на форумах, а не от налоговой или их техподдержки. На мой вопрос они так и не ответили, прислав: "Ваш вопрос слишком сложный и требует дополнительного анализа - это займет 7 дней".

[smikhirk]

Насколько знаю, нет никакого обмена уже с недружественными странами ))

Обмен есть. В декабре обновлен перечень стран, с которыми идет автообмен. По сравнению с предыдущим списком были исключены только Швейцария и Каймановы острова. Франция, Италия и прочие - на месте.

[rippli]

В декабре

В декабре 22-го ))) толку от этого приказа ? На деле нет никакого обмена.

[svorky]

Всем привет! Помогите разобраться, пожалуйста!

Есть счет, открытый в марте 2023. Есть автообмен между странами, который недавно произошёл.
Счет семейный на меня и жену.
Я выехал в октябре 2022, возвращался на месяц в октябре 2023 и снова уехал.
Жена выехала в ноябре 2022, в течение года была пару раз России, вроде бы последовательных 180 дней за границией у неё не было. И с октября 2023 она в России.
Правильно ли я понимаю, что я налоговый нерезидент и подавать ничего не обязан? А жена получается резидентсво не теряла?
Далее по счету.
В марте счет был открыт на паспорта РФ, в августе переведен на местные ID. Но я так понимаю, что это ни на что не влияет?
С марта по август мы получили на счет, как граждане РФ, меньше 600 тысяч. С сентября по октябрь, уже как граждане, тоже меньше, но в сумме уже выходит около того. С ноября 2023 я получаю зарплату на этот счет, и всё в сумме уже превысило 600 тысяч. Жена получает зарплату в РФ и находится сейчас там. Переводов из РФ или заграницы на этот иностранный счет не было, и обратно тоже не было.
Вопрос кто и о чем должен подавать в налоговую РФ? Должен ли я что-то подавать, если я уже нерезидент? Должны ли мы деклаировать что-то, что получаем на счет как граждане этой страны? Должна ли жена подавать декларации по счету из-за моей зарплаты, так как счет семейный?

[Plutonium-239]

svorky, забейте.

[IlyaR88]

svorky, если жена в совокупности была в России менее 180 дней в 2023 году, то она не является налоговым резидентом.

[smikhirk]

На деле нет никакого обмена.

Значит, скоро увидим обновленный список. ФНС его обычно в конце года обновляет, в этот раз затянули. По автоматическому обмену страновыми отчетами (это чуть другое, но из той же серии) ФНС в ноябре готовило проект, из которого ясно, что многие недружественные теперь действительно не обмениваются такими отчетами.

[kamuk]

Здравствуйте, подскажите пожалуйста где взять номер и дату договора для банков Белоруссии, открывал карту в двух банках, у них есть только заявки, без номера.

[Floki]

где взять номер и дату договора для банков Белоруссии

Если что, эти поля не обязательные для заполнения уведомления об открытии счёта в ФНС.

[NStormX]

kamuk, я эти поля не заполнял - заявления приняли.

Меня больше напрягает, что у некоторых банков Беларуси счет например открыт в долларах, а в его IBAN номере счета стоит код валюты 933 (byn) или 978 (евро). Понятно, что это из серии как у нас открывают UnionPay в рублях, а по коду она юань. Но вот что-то напряжно - воспримет ли это адекватно налоговая.

[elka_minus]

Доброе утро, кто-нибудь знает новые реквизиты Octobank (бывший Ravnaq) узбекский

[magratsk]

Доброе утро, кто-нибудь знает новые реквизиты Octobank (бывший Ravnaq) узбекский

Те же, что и были раньше. Наименование, разве что, теперь "OCTOBANK JSC". Я не стал обновлять данные в налоговой.