Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[Hron21]

Чем отличается отчет от пояснений с выписками.

Думаю они это и сами сказать не могут :), в законе ничего про пояснения, только, если оборот или остатки превышают 600 тыщ.и да, риски горят и по счетам открытым в этом году.

[MiaMiaMia]

Думаю они это и сами сказать не могут :)

Согласна с вами )

и да, риски горят и по счетам открытым в этом году

У меня пока не горят. Но у меня свежие.
Загорятся, задам вопрос - что не так )

[MiaMiaMia]

У меня другой вопрос.
Если я себе перевела, допустим, 400 тыс на счет в сомах. Потом сконвертировала это в $ на второй счет.
То это в сумме уже получилось 800 тыс движением по счетам?
И нужно отчитываться?..

[AlexSMR]

У меня другой вопрос.
Если я себе перевела, допустим, 400 тыс на счет в сомах. Потом сконвертировала это в $ на второй счет.
То это в сумме уже получилось 800 тыс движением по счетам?
И нужно отчитываться?..

MiaMiaMia, считается по каждому счёту по отдельности. А не в сумме по (нескольким) счетам.

И по каждому (отдельному) счёту считают четыре цифры: остаток на 1 января, приход за год, расход за год и остаток на 31 декабря — всё по курсу ЦБ РФ (для валюты счёта) на 31 декабря отчётного года.

[MyKenigsberg]

MiaMiaMia, у вас будет приход 400 тыс и расход 400 тыс. И то, и то меньше 600 тыс.

[ekaterina_o]

Как интересно… 2 года я сидела спокойно со своими оборотами на 3 копейки, причем регулярно проверяла личный кабинет, всё было ок. А теперь мои счета РБ тоже горят красным))
Родное государство решило всё переиграть и штрафануть нас задним числом? ))

[Tk2023]

Там смешно. До лета вообще у меня бардак был, Новая Каледония и пр. Сейчас чуть лучше, они почистили явные ошибки.
По картсчёту указана дата открытия - правильно (из электронного уведомления), дата внесения изменений - совпадает с датой подачи Уведомления об открытии. Но восклицательный знак в деталях счёта стоит напротив строки "Уведомление подлежит представлению, но не представлялось". Хотя вот оно, в обращениях, и квитанция с подписью есть. И по этому счёту я отчет подал, он тоже виден в ЛК, пониже на странице. Чиста бардак, игнорируем, пусть чистят дальше.
По второму, мультивалютному счёту даты тоже верные. В деталях красных знаков уже нет, так что, скорее всего, это по поводу Отчёта о движении. А там движений и не было вовсе в прошлом году. И я согласен, что законных требований предоставить выписки вместо Отчёта у них нет. Но могут запросить, если им делать нечего. Будем ждать развития событий.

[arba1234]

ам смешно. До лета вообще у меня бардак был, Новая Каледония и пр. Сейчас чуть лучше, они почистили явные ошибки.

У меня есть счет с красными восклицательными знаками, который и в реале и по данным в лк фнс ЗАКРЫТ в 2012 году. Пора перестать маятся дурью и реагировать исключительно на персональные обращения в установленном законом порядке.

[Curly3003]

Родное государство решило всё переиграть и штрафануть нас задним числом? ))

За что?

[ekaterina_o]

Curly3003, за то, что не подавали отчеты о движении средств, хотя и не должны были

[nrufina]

Вопрос такой. Открыла в Казахстане четыре банковские карты- Фридом, Каспи, Береке, Хоум кредит. Надо по всем картам подать сведения в банк? В каждом банке небольшие суммы для активации карты. В Каспи и Хоуме -тенговские, Фридом -Евро. Естественно, без движений, открыты вчера и позавчера.

[makus]

Надо по всем картам подать сведения в банк?

Естественно. И по каждому счету, если их несколько на карте

[nrufina]

по всем счетам, которые предполагается использовать?

[Nud]

по всем счетам,

которые открыты!!!

[Penc]

Кто-то разобрался, что это за фигня?

100% - это какая то ошибка. у меня восклицательными знаками горят все счета кроме одного.
При том что часть была открыта недавно и сведения по ним подавались только об открытии.
Часть с оборотами менее 600 тр и сведения не обязан подавать.
А по части подавались и ОДДС и 3-ндфл по тем копейкам по процентам, налоги уплачены, все выписки были предоставлены.
К декларации и ОДДС вопросов не возникло.
Иногда я думаю позакрывать часть, но посмотрим на действия ИФНС, если будут морщить лишними отчетами -100% закрою большинство.

[agilebox]

по всем счетам, которые предполагается использовать?

По всем, которые открыты на Ваше ФИО. У Фридома их вообще может быть 14 штук: по 2 счёта на 7 валют. И обо всех надо сообщить. Уточните в поддержке Фридома, номера всех счетов. В остальных банках попроще, одна карта - один счёт.

[MiaMiaMia]

100% - это какая то ошибка.

Да, похоже на тех.сбой или недоработку.
У меня свежий счет тоже восклицат.знаком загорелся теперь.

Вероятно, настраивают какой-то функционал для мониторинга.

[Penc]

Вероятно, настраивают какой-то функционал для мониторинга.

Слабо верю в то что ИФНС наймет в штат еще 100 тыс человек,
для того чтобы писали вам требования предоставить какие то документы и потом их проверяли и сверяли с данными из КЗ, РБ и пр.
Но как говорится пожуем увидим. Верю что какой то мониторинг у них есть и они как то могут обработать поступающие им данные.
Выделят явных нарушителей с крупными суммами, дальше по ним отработают.
Но то что сейчас пока вообще не повод для беспокойства.

[MiaMiaMia]

наймет в штат еще 100 тыс человек,

Зачем?
Настроят обмен с теми данными.
И кто не подал, тем восклицательный знак будут впулять )) автоматиЦЦки.
А пока автоматика плохо отработала.

[Penc]

Настроят обмен с теми данными.
И кто не подал, тем восклицательный знак будут впулять )) автоматиЦЦки.

Может быть я что то не понимаю, но это не штраф с камеры, который никто не оспаривает и в 99.9999% платят и все.
Это должен обработать человек и там будет его ФИО. Люди начнут предоставлять справки, инспектор будет вынужден их выверять, тратить время.
Причем в большинстве случае никакого нарушения найдено не будет. Ну нет там например 600 тр движения, ОДДС не подан по закону, что дальше то?
Выхлоп от такой массовой работы примерно около нулевой.
Здравый смысл - возобладает в итоге.
Никто не будет блокировать работу ИФНС просто потому что кому то показалось что надо всех владельцев иносчетов наказать.
У них другие интересы.

[MiaMiaMia]

Я имела в виду, что подгрузят данные, где будет видно, что движение менее 600 т.р. И у этих людей восклицат.знаки уберутся (просто пока не доработано).
А гореть будут только у тех, у кого сумма больше, и отчет не подан.

Это моя версия )

[马西马]

Возник вопрос вдогонку к пресловутому "По счёту выявлен риск": после открытия счёта в Китае я самостоятельно клал на него небольшие суммы через банкомат и, после того как сам вернулся в Россию, попросил друга в Китае (гражданин РФ) закинуть ту наличку, что я ему оставлял, мне на счёт.
Насколько такие операции могут показаться подозрительными нашей родной ФНС?
Суммы - значительно меньшие, чем порог 600 т.руб.
Не усугубят ли такие операции мои "риски"?

[Nud]

Насколько такие операции могут показаться подозрительными нашей родной ФНС?

А в чем здесь может быть подозрительность?

[arba1234]

попросил друга в Китае (гражданин РФ) закинуть ту наличку, что я ему оставлял, мне на счёт.

Расшифруйте слово "закинуть"?

[Curly3003]

за то, что не подавали отчеты о движении средств, хотя и не должны были

За это никто вас штрафовать не будет. Не нагоняйте панику.

[nrufina]

agilebox, мне банк сообщил о 7 счетах. Где смотреть еще 7 счетов? Все пишут о 14-ти.

[Hron21]

agilebox, мне банк сообщил о 7 счетах. Где смотреть еще 7 счетов? Все пишут о 14-ти.

Я в ватсапе поддержки запрашивал

[nrufina]

Hron21, я тоже запрашивала в ватсапе и пришло 7.
Ваши депозитные счета:
KZ1ХХХХХХХХХХХХХ3KZT
KZ1ХХХХХХХХХХХХХХUSD
KZ5ХХХХХХХХХХХХХХEUR
KZ2ХХХХХХХХХХХХХХRUB
KZ7ХХХХХХХХХХХХХХCNY
KZ2ХХХХХХХХХХХХХХTRY
KZ0ХХХХХХХХХХХХХХAED

[Hron21]

Ну еще 7 карточных посмотрите в приложении

[AlexSMR]

мне банк сообщил о 7 счетах. Где смотреть еще 7 счетов? Все пишут о 14-ти.

nrufina, вот ещё немного новой (наверное) для Вас информации* про "эти невидимые счета" --- Re: Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей.

* количество счетов (и карточных и депозитных) увеличилось (на данный момент) с 4 до 7...

[nrufina]

AlexSMR, Спасибо, наконец то все вопросы сняты. Поддержка в ватсапе дала 7 счетов, я запросила через приложение банка отчет и наконец-то все 14 выслали. Все оказалось проще.
А данные Хоум кредита пришлось запросить по электронке. До сих пор не выходит удаленно установить приложение. Но разберусь, я только вникаю.

[dncgrdgnc]

Всем привет. Открыл счёт в казахстанском FF, но я в 2024 году буду валютным резидентом, проживающим за пределами РФ более 183 дней, поэтому как будто уведомлять налоговую о счёте и движении средств по нему я не должен.

Однако в следующем году я 100% буду проживать в РФ более 183 дней. Вопрос: нужно ли подавать заявление об открытии счёта в следующем году? За следующий год (в 2026) я подам заявление о движении средств по счёту, но непонятно нужно ли отправлять налоговой заявление об открытии счёта.

[Nud]

я в 2024 году буду валютным резидентом, проживающим за пределами РФ более 183 дней

Уведомление об открытии зарубежного счета надо подать в течение месяца со дня открытия.

[arba1234]

dncgrdgnc писал(а) Вчера, 23:57:
я в 2024 году буду валютным резидентом, проживающим за пределами РФ более 183 дней

Уведомление об открытии зарубежного счета надо подать в течение месяца со дня открытия.

В этом случае в течении месяца не нужно.

Вопрос: нужно ли подавать заявление об открытии счёта в следующем году?

Нужно подать уведомление до 1 июня года в котором Вы станете налоговым резидентом РФ. фз 173 ст 12 п 8.
P/s/ Я бы сильно подумал о том, нужно ли таким специфическим образом информировать фнс о том, что в 2024 году Вы не являетесь нал резидентом РФ.

[dncgrdgnc]

P/s/ Я бы сильно подумал о том, нужно ли таким специфическим образом информировать фнс о том, что в 2024 году Вы не являетесь нал резидентом РФ.

А какие могут быть подводные камни, не подскажете?

Я в любом случае уже практически в этой лодке - у меня был открыт зарубежный счёт в 2020г, я подал декларации об открытии счета и движении средств, но не делал этого в 2022, 2023 (не проживал в РФ). Сейчас в личном кабинете ФНС пишется, что у меня есть риск по тому счёту.

[arba1234]

А какие могут быть подводные камни, не подскажете?

Например :ставки налогообложения некоторых доходов в РФ зависят от налогового резидентства.

я подал декларации об открытии счета

Это называется "уведомление".

Сейчас в личном кабинете ФНС пишется, что у меня есть риск по тому счёту.

Эту хрень ЛК сейчас пишет всем и по всем счетам , даже по давно закрытым.

[maddo]

.

[arba1234]

dncgrdgnc писал(а) Вчера, 23:57:
но я в 2024 году буду валютным резидентом

Не сочтите за занудство, но валютным резидентом Вы будете пока остаетесь гражданином РФ.

Так ТС так и написал

я в 2024 году буду валютным резидентом, проживающим за пределами РФ более 183 дней,

Эта категория имеет другие обязательства и ограничения-куда более мягкие.

[smikhirk]

А какие могут быть подводные камни, не подскажете?

Основной вопрос тут - произошло ли у вас уже уклонение от уплаты налогов. От этого продумывать дальнейшие действия.

[HelgaChirk]

Подскажите.
В прошлом году подавала уведомления об открытие счетов в КЗ. У всех счетов в строчке Дата прекращения использования счета для предпринимательской стоит дата подачи уведомления.
Месяц назад открыла счет в Береке и тоже подала уведомление. Счет зарегистрировали, но Дата прекращения использования счета для предпринимательской стоит прочерк.
На что это влияет? Не защитает налоговая этот счет потом предпринимательским?

[Curly3003]

Не защитает налоговая этот счет потом предпринимательским?

Как она это может засчитать, если

Дата прекращения использования счета для предпринимательской стоит прочерк.

?

На что это влияет?

Это шаблон. Либо есть данные, либо нет.

[Alzatran1982]

Добрый день. У меня возник вопрос связанный с планируемым открытием счета в банке Казахстана, с целью перечислять туда рубли, а дальше зачислять на карту VISA.

Понимаю, что многие ответы на мои вопрос должны содержаться в ветке темы, НО она такая длинная, что сложно выжать из нее экстракт.

Мой вопрос: если я , гражданин РФ , открою счет в банке Казахстана , то я обязан уведомить налоговую РФ об этом? Хорошо, тогда как часто нужно подавать документы о движении средств по этому счету? Подойдут ли выписки из приложения? Ведь сами понимаете, что летать ежеквартально, да и раз в год в Казахстан не очень таки удобно и затратно.

Заранее благодарен за ответ.

[MyKenigsberg]

Alzatran1982, обязаны уведомлять о любых счетах за границей (открытии/закрытии/изменении данных). Отчёт о движении подаётся раз в год, в некоторых случаях это не обязательно (для Казахстана только для остатков/оборотов от 600 тысяч рублей). Подача такого отчёта не предполагает обязательного прикладывания каких-либо выписок, но налоговая может их запросить (в том числе может и запросить подтверждение, что вы имели право отчёт не подавать). Обычно выписок из приложения достаточно.

P.S. Исходил из того, что вы налоговый резидент РФ (проводите в РФ как минимум 183 дня в году). Если нет, то обязательства существенно мягче.

[maxushka]

Понимаю, что многие ответы на мои вопрос должны содержаться в ветке темы, НО она такая длинная, что сложно выжать из нее экстракт.

Мой вопрос: если я , гражданин РФ , открою счет в банке Казахстана , то я обязан уведомить налоговую РФ об этом? Хорошо, тогда как часто нужно подавать документы о движении средств по этому счету?

Вас в Гугле забанили или там тоже сложно выжать экстракт?

[Eduards]

Я в ватсапе поддержки запрашивал

В приложении сверху справа человечек - заказ справок-справка наличии счета.
Там будут все 14 или больше, у меня 28 )

[Григорьев]

Добрый день. У меня возник вопрос связанный с планируемым открытием счета в банке Казахстана, с целью перечислять туда рубли, а дальше зачислять на карту VISA.

Понимаю, что многие ответы на мои вопрос должны содержаться в ветке темы, НО она такая длинная, что сложно выжать из нее экстракт.

Изучите Закон РФ "О валютном регулировании и валютном контроле" - там достаточно понятно изложена обязанность и порядок подачи уведомления об иносчетах.
А вообще, изучать Закон надо до открытия счета, чтобы не получить приятный бонус в виде оборотного штрафа.

[MyKenigsberg]

Григорьев, излишний совет, я считаю. Достаточно знать, что переводить иностранную валюту между счетами двух граждан РФ, как правило, нельзя. Вот если возникает такое желание или необходимость - тогда стоит почитать закон, уже понимая, что там искать. А в части про уведомление налоговой там нет чего-то неочевидного или хитрого (для налоговых резидентов).

[Григорьев]

Григорьев, излишний совет, я считаю. Достаточно знать, что переводить иностранную валюту между счетами двух граждан РФ, как правило, нельзя.

Таким образом, совершая валютный перевод со своего счета в иностранном банке на счет другого физлица в иностранном банке, Вы должны быть уверены, что это физлицо (получатель) не имеет российского гражданства.

А в части про уведомление налоговой там нет чего-то неочевидного или хитрого (для налоговых резидентов).

Да, там нет ничего хитрого. Однако автор вопроса не знает и поэтому спрашивает.

[aliceeeeeee]

Кто-нибудь получал штраф за не уведомление по каспи? И если да, то после каких действий он прилетел? Пополняю карту через крипту, с российскими счетами/банками она не контактирует никак
Про 14 счетов во фридоме уведомила, теперь на каждом висит плашка «выявлен риск по счету»

[Hron21]

выявлен риск по счету»

Он у всех висит