Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[kaaa]

как это доказать?

Кому и в какой ситуации?

[timoninkirill]

Привет всем!
А как доказать лучше всего, что ты нерезидент? Мы пробовали печатями в паспорте, но они со временем плывут и налоговая не приняла. Открытой базы нет о вьезде/выезде тоже нет.
Налоговая про мой счет знает, но отчитываться мы не обязаны, тк я нерезидент. Но как это доказать? Спасибо

Направьте запрос в пограничную службу ФСБ с просьбой предоставить данные о пересечении границы

[LittleFeet]

Прошу совета. А кто-нибудь практически пострадал из-за неуведомления налоговой об открытии счета за границей?
Есть ли опыт, что налоговая сама нашла информацию и вышла на "виновника"?

[kaaa]

А кто-нибудь практически пострадал из-за неуведомления налоговой об открытии счета за границей?

Да, пришлось долго отбивать протоколы в суде.

Есть ли опыт, что налоговая сама нашла информацию и вышла на "виновника"?

Маловероятно, кажется.

[LittleFeet]

Да, пришлось долго отбивать протоколы в суде.

Это как?!

[KnedlikMad]

Друзья, объясните мне пожалуйста такой момент,
По закону я обязан уведомить в 30-дневный срок,
но я как понимаю в 30-дневный срок с момента возвращения в РФ(также как с уведомлением о втором гражданстве/ВНЖ)так как находясь за границей нет возможности уведомить так как за границей нету подразделений ФНС.
Значит ли это что я , не собираясь возвращаться в РФ в ближайшее время,могу удаленно подать поручение в тот же Тиньков о переводе денег на свой счёт за границей, и при этом если у меня банк потребует подтверждения что я уведомил сослаться на то что законодательство об уведомлении я не нарушал так как в РФ не возвращался а уведомить из за границы нет возможности.
Пропустит ли банк перевод?

PS.Из РФ уехал в начале марта, получается налоговое резидентство я потеряю только по итогам этого года? т.е. чисто формально мне до конца года возвращаться в РФ нельзя чтобы не иметь обязательств по уведомлению и отчетности по иностранным счетам? Или если вернусь на недельку до конца года то уведомление о счете я подать обязан а отчеты о движениях нужно будет только со следующего года и я уже под них не попадаю?!

[dyaydya]

KnedlikMad, Тиньков не требует ничего такого

[LittleFeet]

за границей нет возможности уведомить так как за границей нету подразделений ФНС

Не аргумент. Заявление подается через личный кабинет в налоговой.

[KnedlikMad]

Не аргумент. Заявление подается через личный кабинет в налоговой.

Ну для уведомления о втором гражданстве/ВНЖ когда срок 30 дней считается с момента возвращения в РФ это аргумент, хотя я не знаю можно через госуслуги наверное сейчас об этом уведомить.
А личного кабинета налогоплательщика у гражданина может и не быть, и может не существовать возможность его открыть удаленно,так что ваш довод сомнителен. Надо наверное на банки.ру форум идти с таким вопросом.

[DEN22]

Почитав все на этом форуме, пришел к выводу , что не стоит!)

[kaaa]

Это как?!

Как предписано в КоАП. Протокол составляется налоговой и передается на рассмотрение в (тогда ещё существовавший) Росфиннадзор.

[Philin]

Подскажите пожалуйста, не запрещено ли
валюту,которая на счете в бел банке (счет открыт после 1 марта 2022) конвертировать в бел рубли и отправить на счет в банк резиденту рб ( покупка недвижимости)

[airvetra]

Друзья, привет!

Вопросы в лоб, прошу прямо по существу - собираюсь открывать счета в Казахских банках, сам резидент РФ.

Если я вообще не уведомлю об открытии счетов:

1) Были ли случаи с РК обмена информацией и реальными случаями штрафов за неуведомление?
2) Ок, допустим нашли и требуют уведомить + штраф. Дальше что - проверка операций? Но они же сейчас не проверяют операции - что они могут по 4-м цифрам (начало, приходы, уходы, конец) найти крамольное?
3) Что из операций может быть незаконной (в свете бредовых последних указов, которые противоречат ФЗ): внесение наличных, переводы между своими счетами (в т.ч. с конвертацией), оплата за товары и услуги за границей, возврат НДС за купленный и ввезенный в РФ товар?
4) Были ли реальные прецеденты проверок операций, штрафов за них?
5) Были ли случаи, когда банк требовал документы из налоговой о регистрации счета при СВИФТ-переводе на него?

Короче, хочется больше практики и размышлений об этом...

Заранее, спасибо!

ПС. До этого были счета в Италии - и общий с супругой и у нее личный - никогда никуда ничего не писали и не получали никаких проблем

[yury98]

Если я вообще не уведомлю об открытии счетов

Как вы собираетесь пополнять счёт?
Если из России, особенно Свифт переводом, то информация может появиться в налоговой.

[ad2008]

1) Были ли случаи с РК обмена информацией и реальными случаями штрафов за неуведомление?
2) Ок, допустим нашли и требуют уведомить + штраф. Дальше что - проверка операций? Но они же сейчас не проверяют операции - что они могут по 4-м цифрам (начало, приходы, уходы, конец) найти крамольное?
3) Что из операций может быть незаконной (в свете бредовых последних указов, которые противоречат ФЗ): внесение наличных, переводы между своими счетами (в т.ч. с конвертацией), оплата за товары и услуги за границей, возврат НДС за купленный и ввезенный в РФ товар?
4) Были ли реальные прецеденты проверок операций, штрафов за них?
5) Были ли случаи, когда банк требовал документы из налоговой о регистрации счета при СВИФТ-переводе на него?

Короче, хочется больше практики и размышлений об этом...

Заранее, спасибо!

ПС. До этого были счета в Италии - и общий с супругой и у нее личный - никогда никуда ничего не писали и не получали никаких проблем

1) https://www.nalog.gov.ru/rn77/news/acti ... s/9641291/
2)
За нарушение гражданином вышеуказанных обязанностей, установленных российским валютным и налоговым законодательством, предусмотрена ответственность - штрафы по НК РФ и КоАП РФ установлены и за нарушение форм отчётности, и за опоздание с их подачей в ИФНС, и за отсутствие подтверждающих документов. Так, нарушение резидентом формы уведомления об открытии/закрытии/изменении реквизитов счёта (вклада) или месячного срока представления этого уведомления может привести к наложению на гражданина административного штрафа в размере от 1 до 1,5 тыс. руб. Если не подать такое уведомление, то размер штрафа на гражданина увеличится до 4 – 5 тыс. руб. (п. п. 2, 2.1 ст. 15.25 КоАП). Минимальный штраф предусмотрен за нарушение гражданами срока представления отчёта о движении средств по зарубежным счетам (вкладам) в размере от 300 до 3 000 руб. - в зависимости от длительности просрочки (ч. 6.1 - 6.3 ст. 15.25 КоАП РФ). Максимальные штрафы установлены в размере: 75-100 % суммы незаконной валютной операции (п.1 ст.15.25 КоАП РФ); 40 % умышленно не уплаченного НДФЛ (п.3 ст. 122 НК РФ);
3)
как по моему мнению, то в свете последних изменений в ВЗ :
внесение наличных на зарубежный счет незаконно, перчисление между своими зарубежными счетами открытыми после 1 марта - незаконно, оплата за товары не запрещена законными способами, возврат НДС не запрещен если он соответствует закону, и перечислять средства можно со своих российских счетов на свои зарубежные счета, открытые когда либо.

многие на форуме считают "зачисление средств в том числе без открытия банковских счетов.." разрешено и можно,
но по моему скромному мнению, зачисление не есть внесение.
4) это широкой публике не известно, возможно и были
5) многие зарубежные банки (в частности в Европе последние несколько месяцев(лет) собирали у своих российских клиентов данные их ИНН, разве это не основание думать что готовят информацию к передаче данных?

Если были (и есть) счета в Италии, к примеру, и вы не уведомляли банк о ваших ИНН, то они и не сообщали об этом счете, но банк мог заблокировать операции пока не восполнить документы по их запросу.

[airvetra]

внесение наличных на зарубежный счет незаконно

Не получается именно это найти...

И конечно выглядит бредовым запрет на переводы между счетами, открытыми после 1.03 - так люди же вовсю это делают, открывая несколько счетов в одном банке или разные в разных, пополняя, конвертируя и прочее - это ж все "незаконно", кроме прямого перевода из РФ в валюте счета?

[iririr]

ad2008, а где описано, что внесение наличных на зарубежный счёт незаконно?

[yury98]

внесение наличных на зарубежный счёт незаконно?

В указе ВВП. Зачисление - это и есть внесение наличных.

[SenV]

Запрет на зачисление валюты на счета за границей
Вот целая тема

[ad2008]

В указе ВВП. Зачисление - это и есть внесение наличных.

было в указе, но затем было несколько заседаний комиссии при ЦБ которые публиковали протоколы
вот одно из них
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_416525/

прочитайте внимательно

и опять же - зачисление не есть тождество внесение наличных!

[yury98]

прочитайте внимательно

Там речь идёт о безналичном зачислении. В профильной теме есть ответ ЦБ, что зачисление наличной валюты запрещено.

[ad2008]

Там речь идёт о безналичном зачислении. В профильной теме есть ответ ЦБ, что зачисление наличной валюты запрещено

Я об этом и говорю выше, что внесение нала под запретом. Вывезти 10 тыс долл наличными можно из страны. Перечислить 150 тыс долл в месяц можно. А внести на счет 1 долл нельзя.

[smikhirk]

1) Были ли случаи с РК обмена информацией и реальными случаями штрафов за неуведомление?
2) Ок, допустим нашли и требуют уведомить + штраф. Дальше что - проверка операций? Но они же сейчас не проверяют операции - что они могут по 4-м цифрам (начало, приходы, уходы, конец) найти крамольное?
3) Что из операций может быть незаконной (в свете бредовых последних указов, которые противоречат ФЗ): внесение наличных, переводы между своими счетами (в т.ч. с конвертацией), оплата за товары и услуги за границей, возврат НДС за купленный и ввезенный в РФ товар?
4) Были ли реальные прецеденты проверок операций, штрафов за них?
5) Были ли случаи, когда банк требовал документы из налоговой о регистрации счета при СВИФТ-переводе на него?

1. Страны обмениваются, автоматически раз в год, ссылку уже дали. Штрафы будут.
2. Могут попросить выписку со счета. Вы будете морозиться, затягивать. Ничем плохим для вас не закончится.
3. Валютное законодательство по-прежнему с казахстанским счетом разрешает вам делать почти всё, что угодно. Указы президента не могут быть выше закона. Но если верить, что выше - то множество операций могут считаться незаконными, начиная с внесения наличных. И вроде бы сейчас готовятся изменения, что президент все-таки получит право на ходу менять валютное законодательство.
4. Полагаю, попытки это сделать начнутся через год, когда произойдет очередной автообмен, а также пройдут сроки отчетов по движению средств.
5. Казахстанский банк? Не слышал о таком. Вроде бы иностранным банкам должно быть все равно, уведомили вы свою налоговую или нет.

[DEN22]

При переводе swift из России - банки передают информацию в Налоговую или нет?

[ad2008]

При переводе swift из России - банки передают информацию в Налоговую или нет?

В банке есть Валютный контроль, они сами проверяют законность операции. О движении средств по счету куда поступил деньги налоговая узнает после того, как банк получивший перевод направит информацию по обмену данными (в конце финансового года).

[DEN22]

Спасибо за ответ.
Но врядли налоговая проверяет все транзакции по счетам, вычленяет swift и сверяет зарегистриован ли счет куда переводят у них....
Ресурсы для этого должны быть бешенные у них.

[ad2008]

Но врядли налоговая проверяет все транзакции по счетам, вычленяет swift и сверяет зарегистриован ли счет куда переводят у них....
Ресурсы для этого должны быть бешенные у них.

да им это и не нужно
когда получат информацию или от вас (при превышении 600 тыс руб в год по счету) или от банка (при автоматическом обмене) тогда и спросят вас еси заинтересует сумма

[Laastochka]

При открытии карты в Киргизии в банке захотели российский ИНН. Каковы будут шансы, что сообщат в налоговую?

[kaaa]

Каковы будут шансы, что сообщат в налоговую?

95%

[Антон19821]

Подскажите пожалуйста , банки Узбекистана обменивается с Российской налоговой?

[yury98]

банки Узбекистана обменивается с Российской налоговой?

В двух известных перечнях их пока нет.

[Антон19821]

Получается что на данный момент не обменивается?

[yury98]

Получается что на данный момент не обменивается?

Автоматически не обменивается. ИНН в узбекском банке пока тоже не требуют.

[DEN22]

А можете ссылки прислать на 2 известных списка, с кем идет обмен?

[yury98]

ссылки прислать на 2 известных списка, с кем идет обмен?

Список автообмена
Приказ ФНС России от 03.11.2020 N ЕД-7-17/788@ "Об утверждении Перечня государств (территорий), с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информацией"

Второй сходу не нашел.

[free4ride]

Здравствуйте. Если надо перевести из РФ за рубеж действительно много валюты, то уведомлять о счете понятное дело придется, иначе банк в РФ просто не примет перевод.
Допустим захожу я в личный кабинет ФНС, выпускаю там себе ЭЦП, информирую о реквизитах счета, а взамен что? Сайт ФНС выдаст некую pdf-ку с ЭЦП налоговой, которую можно нести в банк и оформлять SWIFT на 100 000 EUR?

[ad2008]

иначе банк в РФ просто не примет перевод

это где такие правила прописаны?

Резидентам РФ разрешено в месяц отправлять на СВОИ зарубежные счета до 150 тыс долл.
Банкам в РФ не интересно, уведомляли ли вы ФНС о своем зарубежном счете, это не их проблема

Мало того, вы уведомляете в течение месяца со дня открытия такого счета, и по вашему, а перевод можете делать хоть на следующий день после открытия

[SergeyBas]

то уведомлять о счете понятное дело придется, иначе банк в РФ просто не примет перевод.

Банку вообще пофигу, ему эта ПДФка не нужна для перевода, особенно для слез в 100К$. А вот налоговая потом с вас 3 шкуры снимет, если не уведомите в срок :)

[Plutonium-239]

Ну банку не пофиг, может в рамках валютного контроля запросить документы. Но сейчас валютный контроль ослабили, так что, маловероятно, что вообще будут сложности.
Тут скорее могут деньги зависнуть. Знакомый уже 9 дней, как перевёл себе бабки и там они зависли, банк на запрос ответил, мол ждите, проверяем. Сколько будут проверять ещё - не говорят.

[ad2008]

Ну банку не пофиг, может в рамках валютного контроля запросить документы. Но сейчас валютный контроль ослабили, так что, маловероятно, что вообще будут сложности.
Тут скорее могут деньги зависнуть. Знакомый уже 9 дней, как перевёл себе бабки и там они зависли, банк на запрос ответил, мол ждите, проверяем. Сколько будут проверять ещё - не говорят

Могут долго исполнять перевод, да.. норматива то у них нет никакого..

Но с валютным контролем сейчас проще, если вы переводите на свой счет и указали это, то что еще проверять банку? ФИО же совпадает, в платежке указываете номер паспорта (ну так во всяком случае белорусы просят)

[Plutonium-239]

ad2008, проверяет не российский банк. Проверяет иностранный банк, в том то и дело...

[faceless33]

Открыл банковский счет в Турции, сделал вклад в лирах и перевел свифтом доллары из банка РФ. Скажите, что я нарушил? И что мне нужно сделать, чтобы все было легально?

[ad2008]

Открыл банковский счет в Турции, сделал вклад в лирах и перевел свифтом доллары из банка РФ. Скажите, что я нарушил? И что мне нужно сделать, чтобы все было легально?

мы не знаем что вы нарушили :)
ЦБ вместе с президентом считает что лиры вы зря наличными положили, но так делают почти все при открытии счетов

а по поводу легальности, вы сами то думаете где что нарушаете?

[smikhirk]

Открыл банковский счет в Турции, сделал вклад в лирах и перевел свифтом доллары из банка РФ. Скажите, что я нарушил? И что мне нужно сделать, чтобы все было легально?

Уведомьте ФНС о счете. Это можно сделать на nalog.ru. Если уже прошло более 30 дней, то вы немного нарушили, ФНС вам сама напишет, будет небольшой штраф.
По пополнениям счета не беспокойтесь. Закон о валютном регулировании и валютном контроле вы не нарушили, это главное. А его никто не отменял.

[Alex055]

Кто подскажет , при открытии счёта надо сообщить в налоговую А если в мобильном приложении потом открыли ещё 3-4 виртуальные карты , по каждой карте сообщать ? У каждой виртуальной свой же счёт.

[Makov]

потом открыли ещё 3-4 виртуальные карты , по каждой карте сообщать

Совершенно верно, по каждой.

[Dimas-74]

Еще раз уточню, извините..
Я открыл карту в тенге в РК, а этом же банке открыл 3 текущих счета в долларах, евро и рублях. Счета пустые.
В налоговую нужно сообщать и об счете карты в тенге и о каждом текущем счете, включая рублевый?

А если потом еще онлайн открою дополнительный депозитный счет - то и о нем после его открытия сообщать?
Спасибо

[ad2008]

Да

[ig24]

внесение нала под запретом

я в РБ оформила карту неименную и внесла через банкомат 5 бел.руб. на счет.
что мне теперь делать?

[ad2008]

Ничего. Уведомить об открытии счета и пользоваться счетом.