Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[blonde]

Манечка Бубликова. Живёт в Берлине, выйдя замуж за местного Клауса.
Совет да любовь, но немецкий ПМЖ в кармане и постановка на консульский
учёт имеется. Иногда приезжает в Тулу, в гости к маме и бывшему однокласснику.
Клаус открыл Манечке счёт в местной сберкассе.
Надо уведомлять налоговую? Нет.

Если Клаус с Маней будут разводиться и Клаус докажет, что Маня сдаёт свою российскую квартиру и кладёт деньги на счет в российском банке, то Клаус попросит суд сделать запрос в Россию о доходах Мани с целью сократить ей сумму алиментов, то немецкий суд сделает такой запрос..
Социальамт тоже может заинтересоваться доходами Мани заграницей, если Маня попросит соцпомощь.
Пока Мане ни от кого ничего не надо, её росс. богатство никого не интересует.

[blonde]

Граждане Швейцарии тоже обязаны сообщать о счетах заграницей в налоговую.

И нотариально заверенные переводы выписок по счёту из зимбабвийских банков приносить?
О ВНЖ в Гондурасе тоже обязаны сообщать?

Думаю, что да. Прогрессирующий налог на состояние.
Вид на жительство их не заинтересует.

[Котищще]

Об это только что сам же Котищще и написал:

если на каждом углу не светить, что у тебя счёт заграницей,
никто кроме нас самих и при нашей помощи, ни о чём не узнает, если не пользоваться
т.н."современными" и "безопасными" технологиями прямого перевода
денег со счёта в российском банке, на свой же счёт в иностранном.
...
Если сумма небольшая - перевёз и внёс наличными, если сумма
значительная...есть масса способов, люди, оперирующие значительными
суммами, знают "как это работает".

Я оформила все по закону: оформила ИП, плачу налоги и взносы, перечисляю ДС себе на счёт в иностранном банке. Теперь, выходит, сама виновата...

А при чём здесь Ваша вина?
Знаете, есть две опции (на самом деле, их больше):
- ИП, налоги, доходы, но в России, без уведомлений и т.д и т.п.
- и роскошь того же самого, только с перечислением туда, куда Вы хотите,
но с уведомлением.
Вы выбрали второе. С Вас же доп.налоги не берут и в тюрьму не сажают?

[ilonka1977]

Роскошь вызвана требованиями испанской миграционной службы, которую интересует происхождение доходов. На момент моего отъезда в феврале опции с уведомлением не было: закон приняли в июле. Узнать заранее, что не стоит уведомлять налоговую о счете в иностранном банке, я никак не могла. Более того, на момент открытия там счета я даже учебной визы не имела, т.е была 100% российским резидентом. Я просто сделала все по российским законам, не подозревая, что это - "роскошь". Подавать ежеквартальные декларации не буду.

[aas996]

Но на данный момент, Вы можете закрыть счёт в Испанском банке и просто пользоваться карточкой банка РФ?

[ilonka1977]

Извините, но я живу в Испании, и без счета мне тут никак: с него списываются платежи за квартиру, налоги и прочие оплаты. Он нужен при записи в университет, заключении контракта на электроэнергию, Интернет, а самое главное, миграционная служба требует финансовые гарантии в виде остатка денежных средств на счете именно в испанском банке.

[aas996]

Извините, но я живу в Испании, и без счета мне тут никак: с него списываются платежи за квартиру, налоги и прочие оплаты. Он нужен при записи в университет, заключении контракта на электроэнергию, Интернет, а самое главное, миграционная служба требует финансовые гарантии в виде остатка денежных средств на счете именно в испанском банке.

То есть, в Испании нельзя платить за интернет, коммунальные услуги, обучение и.т.д. кредитной/дебитной карточкой Visa?
В США и Канаде можно (большинство так и делает), и естественно, банк-эмитент никого не волнует и даже получателю неизвестен.
С Гос. службами, конечно, сложнее.

[ilonka1977]

Контракт не заключают без испанского счета. Потом платите хоть наличкой. Но извращаться с закрытием и открытием я не буду. Просто еще и потому, что о закрытии счета я тоже должна уведомить налоговую. А у меня весь вопрос в том, что нет ни средств ни времени туда-сюда кататься. Кто "живет на две страны", или просто много путешествует, очевидно, может подгадать приезд для подачи деклараций, уведомлений и всего, что еще может заинтересовать родину. Но лично я планирую поездки по крайней необходимости. Когда у российских чиновников левая пятка зачесалась к таковой для меня не относится.
Будем все-таки надеяться, что в данном случае под "резидентом" подразумевается налоговый, т.к декларацию о ДДС требует сдавать налоговое ведомство. Потому что, если речь о валютном резиденте, то под сдачу отчетности попадают все, хоть раз в год побывавшие в России. И, конечно, подождем разъяснений.

[Possum]

Штаты, вон, настолько интересуются своими гражданами ( и недогражданами тоже),
что требуют немедленного уведомления от любого банка....

Но, замечу, Штаты не требуют от своих граждан или резидентов предоставлять никакие нотариально заверенные документы, тем более - раз в квартал. Заполняется несколько формочек один раз в год, и никакие подтверждающие документы не требуются. Наверное, могут попросить, если заинтересуются - но факт, что (условно) 99% людей просто заполняют самостоятельно и никакие подтверждающие документы не предоставляют. Причем если на счетах меньше 10 тыс. долларов (для одной формы) или 50 тыс. долларов (для другой) - то вообще никаких форм нигде заполнять не надо, можно о счетах забыть.

Хотя тоже маразм, разумеется.

[AndreyVG]

alex_piter
Я в чем-то не прав?
Ну только в том, что не представляя уведомление об открытии счёта, Вы нарушаете Закон и несёте за это ответственность

Цена ответственности значительно меньше стоимости справок. И на сегодня она для физ лиц 1 т р. кажется.

[AndreyVG]

То есть, в Испании нельзя платить за интернет, коммунальные услуги, обучение и.т.д. кредитной/дебитной карточкой Visa?
В США и Канаде можно (большинство так и делает), и естественно, банк-эмитент никого не волнует и даже получателю неизвестен.
С Гос. службами, конечно, сложнее.

В Швейцарии точно не получится заключить договор на интернет с туристической визой.

[HVZ]

Не могу найти обоснование тезиса:

Потому что, если речь о валютном резиденте, то под сдачу отчетности попадают все, хоть раз в год побывавшие в России. И, конечно, подождем разъяснений.

В тексте закона:

6) резиденты: а) физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, постоянно проживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства вид на жительство, либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года;

ни слова про непрерывность.

[MegaWolt]

Извините, но я живу в Испании, и без счета мне тут никак: с него списываются платежи за квартиру, налоги и прочие оплаты. Он нужен при записи в университет, заключении контракта на электроэнергию, Интернет, а самое главное, миграционная служба требует финансовые гарантии в виде остатка денежных средств на счете именно в испанском банке.

То есть, в Испании нельзя платить за интернет, коммунальные услуги, обучение и.т.д. кредитной/дебитной карточкой Visa?
В США и Канаде можно (большинство так и делает), и естественно, банк-эмитент никого не волнует и даже получателю неизвестен.
С Гос. службами, конечно, сложнее.

можно через банк платить коммуналку, интернет, причем наличкой. изначально контракт - не факт, да, а вот платить можно.
насчет обучения не знаю, но если там небольшие суммы, типа 1000 евро в месяц - полагаю, что проблем не будет

насчет миграционной службы - не проверяют они происхождение денег, им плевать, главное чтоб деньги были в испанском банке..
а вот банк как раз обязан проверить происхождение в соответствии каким-то там антиотмывочным законом

[MegaWolt]

кстати это относится к негражданам РФ, живущим в РФ (ВНЖ, ПМЖ и тп)?

[ilonka1977]

насчет миграционной службы - не проверяют они происхождение денег, им плевать, главное чтоб деньги были в испанском банке..
а вот банк как раз обязан проверить происхождение в соответствии каким-то там антиотмывочным законом

Банк само собой, но вот у меня лично двое чиновников экстранхерии г. Севилья попросили документы о происхождении денег (договоры аренды, свидетельство ИП). Т.к я все это уже предоставляла в банк, то мне было несложно подать и в миграционную службу. Ну и банковскую выписку за полгода спрашивают.
Насчет коммуналки я даже не знаю, куда платить, и квитанций не видела ни разу: ее ежемесячно списывают со счета, а раз в квартал бухгалтер присылает отчет по всем жильцам дома, у кого какая задолженность. Еще на сайтах .es можно расплатиться только карточкой, выпущенной испанским банком. Так что, если нет альтернативы с PayPal, то только наличкой, а это здесь дороже.
Сейчас в связи с санкциями испанские банки сами закрывают счета гражданам РФ, и открыть счет стало труднее, и операции со скрипом проводят. Так чего ради я буду сама нарываться, закрывая, и потом снова пытаясь открыть счет? Свой переезд я рассматриваю, как этап эмиграции, а не просто как поездку на учебу, поэтому местные требования для меня важнее неуемных аппетитов чиновников РФ.

[MegaWolt]

Очень странно насчет чиновников, если у вас остаток на счету достаточный на год вперед.
Платить - брать квитанцию, идти в банк и платить, как и в РФ
Насчет счетов слышал, да, но с санкциями это не связано, этот маразм раньше начался

[Maghreb]

ilonka1977 писал(а) 06 дек 2014, 22:59:Прибывшим из Белоруссии в российском аэропорту штампы не ставят?

Нет

А если по загранпаспорту полетите? И в Беларусь и из Беларуси? Мне в в/из Казахстан/-а ставили в 2011 году. Но яделал это специально, чтобы набрать 3 выезда за 3 месяца для второго заграна.

[lubsya]

здесь имеется в виду резиденство, обозначенное в 173-ФЗ "Закон о валютном регулировании и валютном контроле"

Откуда такая уверенность, ведь закон регулирует отношения в налоговой сфере.

15 лет работы в валютном контроле подходит? Каким образом? Закон о валютном контроле ну никаким образом не может регулировать отношения в налоговой сфере. Где-то сказано в 173-ФЗ, что Вы должны будете заплатить налог, какой и в каком размере? Вы должны уведомить налоговую и предоставить документы в налоговую согласно 173-ФЗ. А вот то, что будет делать с ними налоговая подпадает уже под НК РФ и прочие её инструкции

[HVZ]

Как думаете, устроит ИФНС заверенный нотариусом скриншот страницы электронной почты с выпиской из банка?

[Czeh]

Налоговую устроят только налоги уплаченные ... все к этому идет (имхо)