Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[stepanovigor.91]

Почитайте нормативку, там есть оговорка, что не нужно предоставлять отчёт о движении по банкам из стран еаэс, если оборот меньше 600т₽ по курсу на 31.12 отчётного года

Я правильно понимаю, что речь идет про каждый счет? Например, если я за год пополнил рублевый счет в иностранном банке на 580 тысяч рублей, а после с него покупал валюту, например, евро, а к концу года курс на евро вырос. И, например, за год эти 580к рублей превратились в 9к евро, но на конец года (на 31.12) курс вырос так сильно по отношению к евро, что мои 9к евро поступившие на евровый счет в случае внутрибанковского обмена равны уже не 580к рублей, а например, 700к рублей. То я должен отчитаться о движении денежных средств только по евровому счету?

[smikhirk]

То я должен отчитаться о движении денежных средств только по евровому счету?

Верно. Условия тут, пункт 7.

[xyzman]

автоматической утраты статуса налогового резидента вообще на практике в принципе не происходит,

А вот и нет.
Налоговая видит даты въезда и выезда человека из РФ. И как только превышены 183 дня, а человек, упаси Всевышний, числится в российской компании или получает прибыль (дивиденды) от компании в РФ, сразу же (в течение пары месяцев, слоупочта такая слоупочта) прилетает требование доплатить недоплаченный НДФЛ. И хорошо, если налоговый год ещё тот же, тогда штрафа не будет. Сталкивался с этим и я лично и знакомые.

Но меня заинтересовала эта самая питерская ссылка:
https://www.nalog.gov.ru/rn78/news/acti ... s/9811286/

По сути, здесь вопрос именно крючкотворский: уполномочено ли ведомство давать разъяснения законодательства, и если да, то является это достаточным основанием для освобождения от ответственности за возможное правонарушение ввиду отсутствия состава (вины) по 24.5 КоАП?

[Barnett_]

Подскажите, пожалуйста, при уведомлении в номере счета везде указываем тот, что IBAN? Например, в Белинвесте в профиле вижу и обычный номер счета, и IBAN

И еще - вдруг кто знает - я заходила в Технобанк, они меня занесли в систему и выдали логин и пароль для самостоятельного открытия карточки.
Правильно понимаю, что если я карточку не сделала и вообще в приложение не заходила (не поняла пока надо оно мне или нет), то никакого счета у меня нет и можно его не заводить и не сообщать об этом?

[v.i.z0908]

Налоговая видит даты въезда и выезда человека из РФ.

Уже обсуждалось, ничего она не видит.

[v.i.z0908]

Правильно понимаю, что если я карточку не сделала и вообще в приложение не заходила (не поняла пока надо оно мне или нет), то никакого счета у меня нет и можно его не заводить и не сообщать об этом?

Да, сообщать не о чем.

в Белинвесте в профиле вижу и обычный номер счета, и IBAN

Указывайте IBAN.

[smikhirk]

Налоговая видит даты въезда и выезда человека из РФ.

В автоматическом режиме не видит. Но может запросить пограничников по конкретному человеку. Очевидно, в вашем случае было так.

[Plutonium-239]

А вот и нет.
Налоговая видит даты въезда и выезда человека из РФ. И как только превышены 183 дня, а человек, упаси Всевышний, числится в российской компании или получает прибыль (дивиденды) от компании в РФ, сразу же (в течение пары месяцев, слоупочта такая слоупочта) прилетает требование доплатить недоплаченный НДФЛ. И хорошо, если налоговый год ещё тот же, тогда штрафа не будет. Сталкивался с этим и я лично и знакомые.

Вот это сказку вы сочинили....

[KnedlikMad]

Ох уж эти сказочники, и налоговая «автоматически»все видит им, а в туалет она как хожу не видит случаем?
Специально связался с моим соклассником который в теме говорит полный бред, для того чтобы даже интерес возник к тому что якобы какой то рандомный Вася Пупкин мог стать нерезидентом или резидентом нужны основания или вернее сказать «предпосылки» для запроса, нету никакого единого мониторинга.

[stepanovigor.91]

чтобы даже интерес возник к тому что якобы какой то рандомный Вася Пупкин мог стать нерезидентом или резидентом нужны основания или вернее сказать «предпосылки» для запроса, нету никакого единого мониторинга.

В скором времени начнутся проверки компаний, приближенных к IT и финансовой структуре на предмет наличия специалистов, осуществляющих деятельность на российские компании из-за пределов РФ. Буквально вчера на встрече у нас в компании глав. бух дала четко понять, что такие проверки войдут в обыденность со стороны налоговиков. В первую очередь будут запрашивать данные по сотрудникам IT Департамента. И чтобы не налететь на санкции и штрафы, HR и бухаглтерия активно начали заниматься проверкой местонахождения своих сотрудников, запрашивая полные сканы загранпаспортов (даже пустые страницы).

Поэтому, думаю, ежемесячные запросы от налоговой в погран. службу по n-му списку граждан, попадающих под критерии, описанные мной выше, вполне реальны. К тому же по многим сотрудникам, работающим по ТК, компании сами будут предоставлять такие данные в налоговую, путем отчисления 30% НДФЛ.

[Plutonium-239]

запрашивая полные сканы загранпаспортов (даже пустые страницы).

Нынче можно иметь два заграна. Или вообще не иметь, но жить за границей, куда можно без заграна уехать.

[kuandyk]

Если бы я был налоговой и хотел бы собрать побольше налогов (безотносительно возможной реакции), то в январе 2023:
1. Запросил бы массово в Погранслужбе ФСБ информацию о въездах/выездах по гражданам с высоким НДФЛ
2. Тем, кто был в РФ менее 183 дней в 2022-м году, доначислил бы налог с 13%/15% до 30% или предложил предоставить документы, дающие право на сохранение налогового резидентства (учеба, лечение и пр.).

Но это уже немного оффтоп.

[stepanovigor.91]

Нынче можно иметь два заграна. Или вообще не иметь, но жить за границей, куда можно без заграна уехать.

Нынче можно многое, но когда ты не оповещаешь работодателя о том, что сматался на постоянку за границу, он спокойной может по любой причине заставить тебя явиться в офис. И т.к. подавляющее большинство трудовых договоров заключено в контексте привязки к какому-либо офису/отделению на территории РФ, то не явиться будет проблематично. Избегать такие кейсы долго не получится. А потерять работу из-за таких выходов как делать нечего.

Конечно, у всех цели разные. Поэтому каждый выбирает то, что ему ближе.

[GouRou]

когда ты не оповещаешь работодателя о том, что сматался на постоянку за границу, он спокойной может по любой причине заставить тебя явиться в офис

Интересно посмотреть, как например при расположении офиса в Калининграде, работодатель по любой причине вызывает работника, который живёт где-нибудь на Камчатке, ведь не за границей же)

[morok45]

Я так и не поняла, что нужно указывать для налоговой в случае Белинвеста. У меня там только виртуальная карта. Налоговая просит номер счета (вклада). В приложении есть номер счета получателя (с буквами и цифрами BY...), а еще есть реквизиты конкретной карты только с цифрами. Нужно оба номера или только первый?

[xyzman]

В автоматическом режиме не видит. Но может запросить пограничников по конкретному человеку. Очевидно, в вашем случае было так.

Видимо так. Мне (неофициально) показали в налоговой две распечатки по двум людям, где была история въездов и выездов за последние N лет и сказали, что если есть то, чем это крыть — они с радостью примут документы.

Ох уж эти сказочники, и налоговая «автоматически»все видит им, а в туалет она как хожу не видит случаем?

Нет, это к Илону Маску.
А одноклассники и однокурсники есть у всех, если что.

[xyzman]

Я так и не поняла, что нужно указывать для налоговой в случае Белинвеста. У меня там только виртуальная карта. Налоговая просит номер счета (вклада). В приложении есть номер счета получателя (с буквами и цифрами BY...), а еще есть реквизиты конкретной карты только с цифрами. Нужно оба номера или только первый?

Номер счёта (за который надо отчитываться) это то что начинается на BY и 2 цифры. Всё остальное — не номер счёта.

[KnedlikMad]

В скором времени начнутся проверки компаний, приближенных к IT и финансовой структуре на предмет наличия специалистов, осуществляющих деятельность на российские компании из-за пределов РФ.

Это только ускорит вывод ФОТ на иностранные юр. лица, нет смысла держать удаленщиков на российском балансе и платить за них сколько там 30%+30% взносы, притом ещё нести транзакционные издержки на повышенную отчетность.
При желании состричь дополнительную копеечку рубят налогооблагаемую базу на 100 рублей.
Имбецилы государственные больше сказать нечего.

[morok45]

xyzman, спасибо!

[Poglavnik]

На ИП надо переходить. Там НДФЛ вообще нет :) Фонды, конечно, будет обидно платить, но такова селявя, увы ...
А потом подумать об ИП, скажем, в Грузии - там налог с оборота 1% до опр.суммы :)

[Alexey74]

А кто-нибудь изучал вопрос перевода со своего зарубежного счета на зарубежный счет близкому родственнику? Формально это же попадает под незаконные валютные операции? Или нет?
в законе есть исключение в запрещенных переводах между резидентами и перевод валюты между близкими родственниками разрешен, но там перечислены только варианты - внутри РФ, с РФ на зарубежный и наоборот, а между счетами открытыми в иностранных банках валютным резидентам нельзя получается.

[avk08]

Подскажите как правильно заполнять данные в разделе "Сведения о банке и (или) иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории РФ", нужно переводить с русского на траслит, или указывать название банка и адрес на английском языке? Конкретно интересуют реквизиты БНБ https://bnb.by/o-nas/o-banke/korporativnaya-informatsiya/.

[alex7368]

Здравствуйте, знаю, что все ответы уже есть на этом форуме, поэтому заранее извиняюсь, просто у меня уже закончились силы все это читать. Подскажите, пожалуйста, открыл счета в Беларуси в:

1). БелИнвестБанк Белкарт Виртуальная в BYN
2). Альфа Физическая EUR
3). Альфа Физическая USD
4). Альфа Белкарт Физическая BYN
5). Альфа Виртуальная RUB
6). Приор Виртуальная BYN
7). Приор Виртуальная USD
8). Приор Виртуальная EUR
9). Приор Виртуальная RUB

Мне надо уведомить налоговую о каждом из них? Как быстро это надо сделать? Что будет если не сделать в срок? Через какой сайт и как это можно сделать?

[kuandyk]

Здравствуйте, знаю, что все ответы уже есть на этом форуме, поэтому заранее извиняюсь, просто у меня уже закончились силы все это читать.

Оформлять столько карт силы были, а почитать форум/интернет силы кончились?)

Мне надо уведомить налоговую о каждом из них?

О каждом счёте

Как быстро это надо сделать?

В течение месяца после открытия счёта

Что будет если не сделать в срок?

По закону предполагается штраф 4000-5000 рублей

Через какой сайт и как это можно сделать?

Личный кабинет налоговой https://lkfl2.nalog.ru/
В интернете даже есть инструкции, например, от РБК: https://t.ly/qOUC

[Гео123]

А как в налоговой узнают, что есть счет в зарубежном банке?

[Poglavnik]

А как в налоговой узнают, что есть счет в зарубежном банке?

Погуглите документ. Там из названия все ясно:)

Приказ Федеральной налоговой службы от 27 мая 2022 г. N ЕД-7-17/450@ "Об утверждении Перечня государств (территорий), с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информацией"

[KnedlikMad]

Приказ Федеральной налоговой службы от 27 мая 2022 г. N ЕД-7-17/450@ "Об утверждении Перечня государств (территорий), с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информацией"

Ну там список такой, условный.
Казахстана , Армении , Белоруссии в списке нет но мне думается что обладатели счётов в этих странах первыми подпадут под раздачу по линии ЕАЭС.
Та же Чехия в списке есть но в текущих геополитических реалиях «недружественные» страны не думаю побегут с Россией сотрудничать и выполнять свои обязательства по прежним соглашениям.

[SenV]

А штраф за каждый счёт или один за все?

[Djuric]

Подскажите, если страна не обменивается инфой (Грузия), надо ли подавать ежегодный отчёт о движении если сумма < 600к?
Так понимаю, любые переводы p2p от нерезидентов нелегальны и влекут штраф? Может ли налоговая о них узнать, если отчёт о движении не подаётся?

[smikhirk]

Подскажите, если страна не обменивается инфой (Грузия), надо ли подавать ежегодный отчёт о движении если сумма < 600к?

Надо. Нормативка здесь, пункт 7.

Так понимаю, любые переводы p2p от нерезидентов нелегальны и влекут штраф?

Сейчас (вроде бы) нет документа, который это ограничивает.
ЦБ подтверждает (раздел "Валютные счета и вклады", вопрос 15).
Но вот от граждан России (равно валютных резидентов), не являющихся близкими родственниками, нельзя (нормативка). Будут ли требования доказать, что p2p-перевод отправил нерезидент, неизвестно.

Также возможны вопросы, откуда деньги, и потом возможна попытка начислить НДФЛ от 13 до 15%.

Может ли налоговая о них узнать, если отчёт о движении не подаётся?

Если уже уведомили о счете, будет требовать отчеты и штрафовать за непредоставление (суммы относительно небольшие). Теоретически может сделать персональный запрос в Грузию, но, кмк, вряд ли.

Если не уведомили о счете, то не узнает, пока Грузия не начнет автоматический обмен с Россией. И даже в этом случае узнает не о конкретных операциях, а о наличии счета и сумме приходов-расходов.

[Vision2012]

Коллеги-путешественники-держатели иностранных счетов. :) Подскажите пожалуйста, для подачи информации от счетах нужна электронная подпись, которая в ЛК налоговой же и создается, без похода ножками в налоговую. Я так понимаю, что есть два варианта электронной подписи и за одной точно надо топать в налоговую или удостоверяющий центр.

[xyzman]

Коллеги-путешественники-держатели иностранных счетов. :) Подскажите пожалуйста, для подачи информации от счетах нужна электронная подпись, которая в ЛК налоговой же и создается, без похода ножками в налоговую. Я так понимаю, что есть два варианта электронной подписи и за одной точно надо топать в налоговую или удостоверяющий центр.

А в чём вопрос?
ЭЦП выпускается в ЛК без визита в налоговую (но я физлицо, не ИП, может быть для них по-другому). С этой же ЭЦП можно подать декларацию 3-НДФЛ, например. Единственное, у меня раза с 5 вышло, остальные разы ошибку выдавало на этапе генерации.

[Vision2012]

Вопрос в том, что иногда нужна электронная подпись на физ. носителе. Но сейчас смутно вспоминаю, что мне это нужно было как ИП.

[Enikibeniki]

Всем добрый день!

Нужно ли уведомлять об открытии кредитной карты за границей? Было ли у кого-то наказание, что не отчитались об открытии кредитной карты?
В этом же банке открыты счета, о которых уведомляла. Закрываю кредитку деньгами с этих счетов.
Если честно, даже не смогла найти, если ли у этой кредитной карты номер счёта:))
Всем заранее спасибо за ответ!

[yury98]

если ли у этой кредитной карты номер счёта

У любой карты есть счёт. Уведомлять надо обо всех счетах с уникальным номером.

[Plutonium-239]

У любой карты есть счёт.

Это не так. Есть prepaid карты у которых нет счёта.

[yury98]

Есть prepaid карты у которых нет счёта.

По моему, в России таких нет (кроме подарочных).

[Plutonium-239]

yury98, а уведомлять налоговую надо об открытии российских счетов?
Кстати, в РФ есть карты без счетов. QIWI, например.

[yury98]

РФ есть карты без счетов. QIWI, например.

Не знал.
Я пытался открыть подобную prepaid карту в Эмиратах - отказали.

[Olga123464]

добрый день! нужно ли брать какую либо справку в банке белорусии об открытии там счёта? подскажите, пожалуйста, срочно ! думаю , все от я сделала и можно сегодня уехать

[Vision2012]

можно сегодня уехать

Уезжайте спокойно. :)

[_amina_]

В этом же банке открыты счета, о которых уведомляла. Закрываю кредитку деньгами с этих счетов.
Если честно, даже не смогла найти, если ли у этой кредитной карты номер счёта:))

Вот у меня также - открыты три счета (о них налоговой доложено), и кредитка со всеми тремя валютами к этим счетам. Но номеров счетов для кредитки нет вообще. И когда я кладу деньги на кредитку, к примеру, они прямиком идут с банкомата на дебетовый счет. А потом я там уже перебрасываю. Идти в банк не очень хочется разбираться :))
И еще один вопрос - карта выпущена в электронном кошельке, типа нашего Киви (или Юмани). И похоже, счета у нее не будет - вместо этого указывается везде номер кошелька. Хотя номер именно карты, есть, именная. О таком уведомляется?

[Djuric]

Подскажите, если мультикарта на 4 валюты, у которой для каждой номер счёта/аккаунта одинаковый, достаточно 1 раз уведомление подать (добавив все 4 валюты)?

[v.i.z0908]

Нужно ли уведомлять об открытии кредитной карты за границей?

У кредитной карты может не быть счета, поэтому смотрите, что есть у вашей.

У любой карты есть счёт.

К примеру, у кредиток Тинька счета нет. Карта пополняется по номеру карты или договора.

[AnnaAnna8]

Подскажите пожалуйста, у меня пластиковая евровая instant visa от бнб банка, кроме этого открыты две виртуалки того же банка (долларовая и беларусские рубли). Собираюсь на днях идти в налоговую, но не очень понимаю. Уведомлять о всех трёх картах (инстант и виртуалки) или только о счёте, который вроде один?

[SenV]

Была да. Но вроде как разрешили

[strannik-52]

Получается, что перевод из BYN в EUR или USD та самая запрещенная операция? Вычитано здесь:
https://meduza.io/cards/pravda-chto-val ... ih-uznayut

Читайте внимательнее, речь идет о расчетах между резидентами. Между своими счетами вроде разрешено.

[Ugin77]

Всем здравствуйте,
были открыты два счета в РБ. Движения в пределах 500$ в год, не больше.
При таких вводных надо подаваться в налоговую? я вроде слышала, что есть какой-то лимит, при котором в этом нет необходимости.

[strannik-52]

При таких вводных надо подаваться в налоговую? я вроде слышала, что есть какой-то лимит, при котором в этом нет необходимости.

Уведомление про открытые счета в течение 30 дней - обязательно.

[Vision2012]

Читайте внимательнее, речь идет о расчетах между резидентами.

Читал внимательно, где там указано, что это именно между двумя людьми, но не между личными счетами - не нашел.