Запрет на зачисление валюты на счета за границей

[VK72]

разрешить физическим лицам - резидентам с 06.03.2022 зачисление иностранной валюты на свои счета (вклады).......
без открытия банковских счетов, ........

Если правильно понял: наличку можно вносить. Да?

[arba1234]

arba1234 писал(а) 18 май 2022, 16:13:
разрешить физическим лицам - резидентам с 06.03.2022 зачисление иностранной валюты на свои счета (вклады).......
без открытия банковских счетов, ........


Если правильно понял: наличку можно вносить. Да?

Нет, это разрешение на зачисление денег если это зачисление происходит в результате перевода который совершается без открытия счета со стороны плательщика - типа Юнистрима или Золотой короны.

[timmur25]

arba1234, а каким образом налоговая в предоставленных банком информации сможет отличить внесение наличных в рублях или в валюте? Есть определённый код?

[arba1234]

arba1234, а каким образом налоговая в предоставленных банком информации сможет отличить внесение наличных в рублях или в валюте? Есть определённый код?

В самом автообмене данных о способах пополнения нет. Потенциальный механизм следующий: закончился кал год, до 1.06 владелец счета подает ОДДС. В нем есть только общая сумма внесения за год. По результатам отчета у ФНС есть право на запрос подтверждающих операции документов. Владелец счета их предоставить обязан. Из них будет видно внесение нала.

[timmur25]

arba1234, а каким образом налоговая в предоставленных банком информации сможет отличить внесение наличных в рублях или в валюте? Есть определённый код?

В самом автообмене данных о способах пополнения нет. Потенциальный механизм следующий: закончился кал год, до 1.06 владелец счета подает ОДДС. В нем есть только общая сумма внесения за год. По результатам отчета у ФНС есть право на запрос подтверждающих операции документов. Владелец счета их предоставить обязан. Из них будет видно внесение нала.

Спасибо! Из этого следует два вопроса:
1. Насколько я знаю, отчётность ОДДС не сдаётся, если сумма пополнений меньше 600 тыс рублей в год (абз 3 п.7 ст 12 173-ФЗ). В этом случае налоговая тоже имеет право запросить дополнительные документы?
2. Пополнять иностранный валютный счёт наличными в рублях разрешено (насколько я поняла из форума). Так вот даже если налоговая запросит дополнительные документы, и там будет видно, что было внесение наличных, будет ли там видно, что наличные были именно валютой, а не рублями?

[timmur25]

arba1234,
Спасибо! Из этого следует два вопроса:
1. Насколько я знаю, отчётность ОДДС не сдаётся, если сумма пополнений меньше 600 тыс рублей в год (абз 3 п.7 ст 12 173-ФЗ). В этом случае налоговая тоже имеет право запросить дополнительные документы?
2. Пополнять иностранный валютный счёт наличными в рублях разрешено (насколько я поняла из форума). Так вот даже если налоговая запросит дополнительные документы, и там будет видно, что было внесение наличных, будет ли там видно, что наличные были именно валютой, а не рублями?

[SenV]

У вас же разные счета валютный и рублёвый. Отчитываться то вы по всем собрались. И ещё вопрос про конвертацию из одной валюты в другую, возможно и это запрещено (кроме из рублей в валюту)

[arba1234]

В этом случае налоговая тоже имеет право запросить дополнительные документы?

Решайте сами пост прав 1365
8. В целях осуществления валютного контроля налоговый орган в пределах своей компетенции имеет право запрашивать и получать от физического лица - резидента подтверждающие документы (копии документов) и информацию, которые связаны с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов (вкладов) (далее - подтверждающие документы и информация).

Подтверждающие документы и информация представляются в налоговый орган в соответствии со статьей 23 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" в порядке, установленном постановлением Правительства Российской Федерации от 17 февраля 2007 г. N 98 "Об утверждении Правил представления резидентами и нерезидентами подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций уполномоченным Правительством Российской Федерации органам валютного контроля.
Физическое лицо - резидент вправе представить в налоговый орган подтверждающие документы и информацию одновременно с отчетом.
Подтверждающие документы и информация представляются в той форме, в которой представляется отчет (на бумажном носителе в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии либо в электронной форме). Одновременное представление отчета и подтверждающих документов и информации в разных формах (на бумажном носителе и в электронной форме) не допускается.
При представлении отчета в электронной форме подтверждающие документы и информация представляются в налоговый орган в электронной форме в виде электронных образов документов (документов на бумажном носителе, преобразованных в электронную форму путем сканирования с сохранением их реквизитов) согласно требованиям (форматам), установленным федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов, по телекоммуникационным каналам связи через оператора электронного документооборота или через личный кабинет налогоплательщика.
К документам, составленным на иностранном языке, прилагается перевод на русский язык, надлежащим образом заверенный в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации. В случае необходимости по запросу налоговых органов представляется перевод на русский язык, нотариально заверенный в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.
На практике такого не встречал.

[partizan]

А к Белоруссии всё это тоже относится?
Ситуация такая. Есть валюта, а наличие лишних рублей в ближайшее время не предвидится.
Хочу открыть валютные счета в долларах и евро в Белоруссии. Так как живу в приграничном регионе, то мне проще всего приехать в ближайший город и пополнить счета наличными без всяких переводов. Как я понял по теме так нельзя, только переводом. Правильно?
Отсюда второй вопрос:
Можно ли переводить валюту на свой счёт в РБ без всяких конвертаций.

[rbast]

partizan, Вы можете приехать в Беларусь и пополнить свои карты в ближайшем отделении.

[partizan]

Понятно что белорусским банкам всё равно как будет пополняться счёт.
Но как это соотносится с законами РФ? Здесь пишут что можно пополнять только переводом. Или я неправильно понял?

[rbast]

Неправильно. Пополнять можете не только переводом.
Просто вы должны сообщать об открытых счетах за границей.

[arba1234]

Неправильно. Пополнять можете не только переводом.
Просто вы должны сообщать об открытых счетах за границей.

Накажут или нет партизана за пополнение налом я не знаю, но то что пополнение рос вал резидентами своих зарубежных счетов валютным налом нарушает указ Президента РФ 79 ему знать стоит.

[SenV]

Ещё одно разъяснения, что нал класть нельзя. Но к сожалению никто пока не запросил конкретно для налоговых нерезидентов это нарушение или нет. И продолжаются споры для всех это запрет или только для налоговых резидентов. А пока 99% процентов кладут депозиты в Турции наличкой.

[ilq]

А кто-нибудь знает ответ на следующий вопрос:

Запрещено переводить иностранную валюту со своего счета в банке за рубежом на другой свой счет в банке за рубежом если счет, с которого переводятся средства, был открыт после 1 марта 2022 года, а информация о счетах, на которые переводятся деньги, раскрыта налоговым органам РФ.

А можно ли переводить иностранную валюту со своего счета в банке за рубежом на счет БЛИЗКОГО РОДСТВЕННИКА (жена, дети, родители и т.д.) в банке за рубежом если счет, с которого переводятся средства, был открыт после 1 марта 2022 года, а информация о счетах, на которые переводятся деньги, раскрыта налоговым органам РФ.

[Rossana]

И продолжаются споры для всех это запрет или только для налоговых резидентов.

В Вашем документе пишется, что для всех. ((
Я думала, не для всех.

[ad2008]

28.2.2022 Указ Президента N 79

3. Запретить с 1 марта 2022 г.:
б) зачисление резидентами иностранной валюты на свои счета (вклады), открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка, а также осуществление переводов денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг.


этим же указом ЦБ наделен правом менять ограничения. Вот он и меняет эти правила по мере развития

право вводить ограничения на некоторые операции дано центробанку отдельным законом, оперативно принятым в начале марта (см. п.5 статьи 20 вот этого Закона http://publication.pravo.gov.ru/File/...1?type=pdf , путь принятия этого Закона виден здесь https://sozd.duma.gov.ru/bill/80712-8 ).

10 марта список разрешенных операций
10 марта 2022 года подкомиссия Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций рассмотрела вопрос о зачислении резидентами денежных средств в иностранной валюте на свои счета (вклады) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории РФ (Информация Минфина России от 14 марта 2022 года). Сообщается, что для реализации дополнительных временных мер экономического характера обеспечения финансовой стабильности РФ приняты следующие решения:

Резиденты смогут переводить средства в иностранной валюте на свои счета, открытые в иностранных банках и иных организациях финансового рынка для финансирования текущей операционной деятельности филиалов и представительств. Объем перечисления не должен превышать объема финансирования за предыдущий год;
Разрешено зачислять на счета граждан в иностранных банках валюту, полученную от нерезидентов в виде заработной платы, арендной платы, купонов и дивидендов по ценным бумагам и иных процентных платежей;
Граждане смогут переводить средства в валюте со своих зарубежных счетов, открытых в иностранных банках до 1 марта 2022 года, на свои другие зарубежные счета, информация о которых раскрыта российским налоговым органам.

5 мая развитие
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_416525/

1. Руководствуясь пунктом 16 Правил выдачи Правительственной комиссией по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации разрешений в целях реализации дополнительных временных мер экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 06.03.2022 N 295, подкомиссией Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций принято единогласное решение разрешить физическим лицам - резидентам с 06.03.2022 зачисление иностранной валюты на свои счета (вклады), открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка, в размере, не превышающем ограничения таких переводов из Российской Федерации, установленные Банком России:
со счетов, открытых в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации;
без открытия банковских счетов, включая переводы электронных денежных средств из Российской Федерации.
2. Установить, что вышеуказанное разрешение действует без ограничения срока.
Выписка верна.

[SenV]

Про наличные в постановлении комиссии ничего не сказано, мы это мусолим уже несколько страниц.
В июньском письме центробанка ясно написано, что внесение наличных запрещено. Посмотрите несколько сообщений выше.

[ClintEastwood]

разрешить физическим лицам - резидентам с 06.03.2022 зачисление иностранной валюты на свои счета (вклады), открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка, в размере, не превышающем ограничения таких переводов из Российской Федерации, установленные Банком России:
со счетов, открытых в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации;
без открытия банковских счетов, включая переводы электронных денежных средств из Российской Федерации.

Я так и не понял - вот перевел я с российского банка безналичную валюту в рамках этих лимитов на текущий счет. Могу я затем с текущего счета перевести эту валюту, например, на другой карточный счет в том же банке или открыть вклад и перевести туда эту валюту? Или никуда с текущего счета двигать нельзя эту валюту даже в рамках одного и того же договора в одном банке?

[ad2008]

В июньском письме центробанка ясно написано, что внесение наличных запрещено. Посмотрите несколько сообщений выше

я об этом и говорю, что переводами можно зачислять и в последующем конвертировать (рубли в валюту, валюту в валюту и т.д.), а налом нет

но люди упираются, читают так, как им хочется чтоб было

[SenV]

По хорошему вы даже кредитку свою пополнить не можете. Так как это будет движение со счета на счёт. И конвертация, как я понял, если вы отправили рубли, то в местную валюту можно. А дальнейший перевод в доллары уже запрещён.

[ad2008]

Могу я затем с текущего счета перевести эту валюту, например, на другой карточный счет в том же банке или открыть вклад и перевести туда эту валюту? Или никуда с текущего счета двигать нельзя эту валюту даже в рамках одного и того же договора в одном банке?

о таких нюансах нас (народ) власть не уведомила

[SenV]

Ну как не уведомила? Если счёт новый, открытый с марта, то движение запрещено. Если до и о нём было ранее сообщено в налоговую то можно.

[ad2008]

По хорошему вы даже кредитку свою пополнить не можете.

тут есть поле для маневра - дело в том, что кредитка - это деньги банка, переводя свои средства на кредитную карту вы, фактически, оплачиваете услугу.

[ad2008]

Если счёт новый, открытый с марта, то движение запрещено. Если до и о нём было ранее сообщено в налоговую то можно.

нет, не так.

в последующих решениях подкомиссий ЦБ указано что можно отправлять валюту на свои счета в зарубежных банках и уже нет указаний о 1 марта.
а вот между своими зарубежными счетами гонять туда сюда можно только в одну сторону, со счета(ов) который открыт до 1 марта на счет(а) которые открыты и после 1 марта, но надо уведомить о них.

Граждане смогут переводить средства в валюте со своих зарубежных счетов, открытых в иностранных банках до 1 марта 2022 года, на свои другие зарубежные счета, информация о которых раскрыта российским налоговым органам.

[SenV]

Но перевожу то я на свой счёт. И если я буду предоставлять сведения о счетах и движении по ним, то и его буду указывать.
В общем указ маловыполним и лично я забил на него.

[arba1234]

что кредитка - это деньги банка, переводя свои средства на кредитную карту вы, фактически, оплачиваете услугу.

Да Вы батенька фантазер. О как смогли обозвать перевод с одного своего счета на другой СВОЙ счет.
Единственное нормальное обоснование такого перевода как и всех пр зачислений налом- это Конституция РФ, которая в своей ст 90 п 3. Указы и распоряжения Президента Российской Федерации не должны противоречить Конституции Российской Федерации и федеральным законам.
А указ 79 в этой части прямо противоречит фз 173. Но Дума уже рассматривает ФЗ с поправками которые дадут Президенту право править фз 173

[ad2008]

И если я буду предоставлять сведения о счетах и движении по ним, то и его буду указывать.

надо не забыть про сроки уведомления - 30 дней с момента открытия счета - уведомить.

[SenV]

Уже прошли и уведомлять не собираюсь. В этом году буду нерезидентом. Тут тоже спорный вопрос надо ли уведомлять или нет если я им только стану, но я не буду. Меньше знают, крепче спят.

[arba1234]

В этом году буду нерезидентом. Тут тоже спорный вопрос надо ли уведомлять или нет если я им только стану, но я не буду. Меньше знают, крепче спят.

Это не спорный вопрос_ для определения необходимости подачи-неподачи уведомления действует исключение требования "и к физическим лицам - резидентам, срок пребывания которых за пределами территории Российской Федерации в течение календарного года в совокупности составит более 183 дней," фз 173 ст 12 п 8

[SenV]

Некоторые утверждают, что изначально всё равно подавать надо, так как на момент 30 дневного срока ещё был резидентом.

[Rossana]

Ещё одно разъяснения, что нал класть нельзя. Но к сожалению никто пока не запросил конкретно для налоговых нерезидентов это нарушение или нет. И продолжаются споры для всех это запрет или только для налоговых резидентов.

Мне бы тоже хотелось точно это понимать. А также про счета, о которых обязательно было подано уведомление в налоговую - а если я не налоговый резидент, то я не обязана уведомлять. И не уведомляла соответственно. Я несколько лет как не налоговый резидент. Что, я не могу поэтому перевод себе сделать?! Банк уведомление не требует.
И что значат те исключения (с учётом исключений)? Как раз это?

[arba1234]

Некоторые утверждают, что изначально всё равно подавать надо, так как на момент 30 дневного срока ещё был резидентом.

Порядок определения налогового резидентства на конкретный момент есть , но он установлен для других действий например для определения статуса по НДФЛ в момент выплаты. Приведенная выше цитата из закона однозначно говорит о нерезидентстве в течении текущего календарного года.

А также про счета, о которых обязательно было подано уведомление в налоговую - а если я не налоговый резидент, то я не обязана уведомлять.

Если Вы нал нерез, то уведомдять не нужно. Если станете налрез , то должны будете уведомить о всех счетах открытых ранее (там в формочке для этого ставится отдельная галочка).
Дальше у Вас сумбур из которого не понятно: про что Вы спрашиваете , на что жалуетесь и что утверждаете.

[ad2008]

Да Вы батенька фантазер. О как смогли обозвать перевод с одного своего счета на другой СВОЙ счет.

да уж, приходится фантазировать )

Единственное нормальное обоснование такого перевода как и всех лр зачислений налом это Конституция РФ которая в своей ст 90 п 3 3. Указы и распоряжения Президента Российской Федерации не должны противоречить Конституции Российской Федерации и федеральным законам.
А указ 79 в этой части прямо противоречит фз 173. Но Дума уже рассматривает ФЗ с поправками которые дадут Президенту право править фз 173

ну так дума и скорректирует фз под норму указа, там же все любят и его и его указы

в целом, конечно валютное законодательство все в дырах и витиевато сейчас, вот некоторые моменты нас касающиеся

Запрет на зачисления иностранной валюты на счета резидентов за рубежом - как в банках, так и в иных организациях финансового рынка
- Разрешение http://www.pvs.ru/news/2022.03.15-1.htmlрезидентам осуществлять отдельные переводы и зачисления на счета за рубежом в инвалюте от нерезидентов по зарплате, аренде, процентным платежам
- Разрешение http://www.pvs.ru/news/2022.05.11.html физ. лицам – резидентам зачислять инвалюту на свои счета за рубежом со своих счетов в банках в РФ в пределах ограничений ЦБ
- Правовая неопределенность http://www.pvs.ru/news/2022.04.17.htmlс возможностью конвертации в инвалюту рублей, переведенных на счета за рубежом, и риски в связи с последующими переводами этой инвалюты иным лицам
- Условное разрешение резидентам зачислять валютную выручку по внеш­не­тор­го­вым договорам на за­ру­беж­ные счета и связанные с ним риски
Запрет http://www.pvs.ru/news/2022.03.01.htmlна осуществление переводов денежных средств без открытия банковского счета с ис­поль­зо­ва­ни­ем электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг
- Разрешение физ. лицам http://www.pvs.ru/news/2022.05.11.html– резидентам переводить электронные денежные средства из РФ в пределах ограничений ЦБ
Запрет http://www.pvs.ru/news/2022.03.12.htmlна вывоз наличной иностранной валюты и (или) денежных инструментов из РФ свыше 10 тыс. $
Частичное приостановление проверок ИФНС http://www.pvs.ru/news/2022.06.01.htmlпо соблюдению валютного законодательства до 31.12.2022 г.

[ad2008]

Мне бы тоже хотелось точно это понимать. А также про счета, о которых обязательно было подано уведомление в налоговую - а если я не налоговый резидент, то я не обязана уведомлять. И не уведомляла соответственно. Я несколько лет как не налоговый резидент.

что статус валютного резидента и статус налогового резидента устанавливаются на основе разных НПА:

относится ли какое-либо лицо к валютным резидентам РФ, следует определять по нормам закона «О валютном регулировании» от 10.12.2003 № 173-ФЗ в актуальной редакции от 02.07.2021;
является ли какое-либо лицо налоговым резидентом РФ, нужно уточнять по нормам, содержащимся в НК РФ.
Из разницы нормативных актов и самих понятий можно сделать вывод: валютные и налоговые резиденты — это не одно и то же. Присвоение (или отмена) соответствующего статуса преследует разные цели и налагает на владельца статуса разные обязанности по выполнению законов РФ.

Налоговыми резидентами (НР) признаются физлица, которые фактически находятся на территории РФ 183 и более календарных дней в течение 12 месяцев подряд (п. 2 ст. 207 НК РФ).

Валютными резидентами (ВР) РФ признаются физлица (ст. 1 закона № 173-ФЗ), которые:
имеют гражданство РФ (все россияне) — кроме тех, кто постоянно проживает в другом государстве и признается проживающим постоянно по закону этого другого государства;
признаваемые постоянно проживающими в РФ с видом на жительство иностранцы и лица, не имеющие гражданства.


Наличие статуса ВР РФ влечет за собой комплекс обязанностей и прав, установленных законодательством РФ в сфере валютных правоотношений. Например, уведомление ИФНС РФ об открытии (закрытии, изменении реквизитов) счетов в зарубежных банках, а также движении средств по ним.
Поэтому физическое лицо, которое теряет статус налогового резидента, может иметь статус валютного резидента. Например, если россиянин постоянно живет заграницей (больше года) либо временно пребывает там не меньше года, то он признается валютным резидентом.

[ad2008]

Особо хотел бы отметить всю подлость валютного законодательства любимой страны

Имеем запрет
и последующие послабления, которые выглядят как разрешения, но юридически это не разрешения, а ТОЛКОВАНИЯ смысла Указа

читаем внимательно Разъяснения Банка России от 16 апреля 2022 N 4-ОР
О применении отдельных положений указа Президента Российской Федерации от 28 февраля 2022 года N 79 "О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций"

1.1. Подпункт "б" пункта 3 Указа N 79 запрещает с 1 марта 2022 года зачисление резидентами иностранной валюты на свои счета (вклады), открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка (далее - иностранные банки).

Данный запрет не распространяется на случаи зачисления резидентами денежных средств в рублях на свои банковские счета (вклады) в рублях, открытые в иностранных банках, в том числе на случаи последующей конвертации рублей, поступивших на указанные счета, в иностранную валюту и ее зачисления на банковские счета (вклады) резидентов в иностранной валюте, открытые в иностранных банках, либо последующего перевода по поручению резидентов полученной в результате такой конвертации иностранной валюты на банковские счета (вклады) иных лиц в иностранной валюте, открытые в иностранных банках.


Может сложиться неверное понимание, что данные положения устанавливают формально разрешенные возможности осуществлять переводы рублей на зарубежные счета, указанные конвертации таких рублей в инвалюту и переводы такой конвертированной инвалюты на банковские счета иных лиц в иностранных банках.
Но в силу пункта 13 Указа Президента № 95 Центральному банку РФ предоставлено право только «давать официальные разъяснения по вопросам применения» Указа № 79. Соответственно, только в этом качестве эти разъяснения будут иметь «обязательную силу на всей территории Российской Федерации». Следовательно, это разъяснение ЦБ лишь указывает (разъясняет), что на данные переводы рублей, конвертации и переводы инвалюты запрет по подпункту «б» пункта 3 Указа № 79 не распространяется.

иными словами в случае осуществления таких переводов рублей на зарубежные счета резидентов, конвертаций рублей в инвалюту на зарубежных счетах и переводов такой конвертированной инвалюты на счета иных лиц основываться только на данном разъяснении ЦБ недостаточно.


но мы все это делаем. ну и проверки будут только с декабря 2022 года Частичное приостановление проверок ИФНС http://www.pvs.ru/news/2022.06.01.html по соблюдению валютного законодательства до 31.12.2022 г.

[Rossana]

Если Вы нал нерез, то уведомдять не нужно.

Это я знаю, я так и написала изначально.

Если станете налрез,

Не стану.
Но вот тут уже пишут, что это вовсе не так (как я давно знала и читала), а всё наоборот:

Наличие статуса ВР РФ влечет за собой комплекс обязанностей и прав, установленных законодательством РФ в сфере валютных правоотношений. Например, уведомление ИФНС РФ об открытии (закрытии, изменении реквизитов) счетов в зарубежных банках, а также движении средств по ним.

??!!
Мне не нужно объяснять разницу, я "въехала" и ранее, что я являюсь валютным резидентом (гражданка РФ без постоянного вида на жительство в ЕС пока) и не являюсь налоговым резидентом, т.к. не живу в России. И поэтому я не обязана подавать уведомление об открытии счетов за границей.

Дальше у Вас сумбур из которого не понятно: про что Вы спрашиваете , на что жалуетесь и что утверждаете.

У меня нет никакого сумбура, если Вам непонятно, это не значит, что я неправильно пишу. Сумбур у законодателей, это да. В чём и разбираемся.

Я ... не налоговый резидент. Что, я не могу поэтому перевод себе сделать?!

Что тут непонятного? Я хочу перевести себе валюту из РФ в ЕС. В указе, или где там, написано, что переводы в валюте делать можно, если о счёте было уведомлено в налоговые органы. Я не уведомляла (не будучи обязанной). Могу ли я по закону сделать себе за границу валютный перевод? И о каких исключениях там речь, как раз о нерезидентах (налоговых)?

[ad2008]

В указе, или где там, написано, что переводы в валюте делать можно, если о счёте было уведомлено в налоговые органы. Я не уведомляла (не будучи обязанной). Могу ли я по закону сделать себе за границу валютный перевод? И о каких исключениях там речь, как раз о нерезидентах (налоговых)?

Из РФ можете себе на любой свой счет. В документах указано что резиденты РФ могут переводить себе на счет за границу суммы (сейчас уже до 150 тыс в месяц)
И в этом предложении НЕ СКАЗАНО что переводить можно ТОЛЬКО на счета о которых уведомили налоговую, т.е. можно на любые. А дальше они сами разберутся )
Не уведомили, но как только сделали перевод - они будут в курсе, конечно же.
Надо уведомлять или нет Вам как валютному резиденту РФ (не налоговому) Вы сами разберетесь, прочитав внимательно и сверив со своей ситуацией.
Не уведомление - это только штраф, и не такой большой - до 5 тыс рублей максимально.

А вот в предложении причислять МЕЖДУ своими счетами можно только СО счета открытого до 1 марта НА счет о котором уведомили (но не важно когда открытым)

[SenV]

По поводу приостановки проверок до декабря 22го. Оно касается отчётов за 21 год, а мы тут разбираем новый указ за этот год.

[ClintEastwood]

Значит многие попали на штрафы от 75 до 100% от суммы(((

[ad2008]

По поводу приостановки проверок до декабря 22го. Оно касается отчётов за 21 год, а мы тут разбираем новый указ за этот год

не так
по отчетам это 2 пункт

а первый как раз все проверки, кроме тех что попадает под действие указа 79 ))

1. Приостановить до 31 декабря 2022 г. включительно проведение налоговыми органами проверок соблюдения валютного законодательства Российской Федерации, за исключением случаев, когда по проводимым проверкам выявлены нарушения, срок давности привлечения к административной ответственности за которые истекает до 31 декабря 2022 г. В указанных случаях проведение проверок соблюдения валютного законодательства Российской Федерации и осуществление административного производства могут продолжаться только в части таких нарушений.

Указанное приостановление проведения проверок соблюдения валютного законодательства Российской Федерации не распространяется на нарушения требований, установленных нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации, принятыми начиная с 28 февраля 2022 г., которые устанавливают специальные экономические меры в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций, а также на нарушения валютного законодательства Российской Федерации, связанные с куплей-продажей иностранной валюты, минуя уполномоченные банки, и нарушения, связанные с расчетами при осуществлении валютных операций между резидентами без использования банковских счетов в уполномоченных банках в наличной форме.

[ad2008]

Значит многие попали на штрафы от 75 до 100% от суммы(((

практики еще нет, еще предстоит все это выяснить, могут и штрафовать а могут и нет.
может от сумм будет зависеть или еще от чего
трудно сказать, законодательство как болото

[SenV]

В любом случае о каких проверках может идти речь если отчёт о движении в этом году должен быть представлен в следующем и тогда уже могут быть проверки

[ad2008]

В любом случае о каких проверках может идти речь если отчёт о движении в этом году должен быть представлен в следующем и тогда уже могут быть проверки

отчет подают те, у кого больше 600 тыс руб эквивалент перевалит в сумме за год

у многих и отчета не будет из банков ЕАЭС только свыше 600 тыс

[Rossana]

А вот в предложении причислять МЕЖДУ своими счетами можно только СО счета открытого до 1 марта НА счет о котором уведомили (но не важно когда открытым)

Извините, а это откуда такое предложение? Чтобы понять контекст. МЕЖДУ своими счетами за границей? Между счетами мне не нужно, забрать бы только своё, в один банк.
А вот насчёт внесения наличных за границей вопрос волнует, так и не поняла - налоговые нерезиденты являются ли законным исключением. По логике вещей, конечно, если я временно проживаю за границей, я должна иметь право внести те разрешённые к вывозу из РФ наличные евро себе на банковский счёт.

[ad2008]

Извините, а это откуда такое предложение?

Решение подкомисии ЦБ от 5 мая найдите и прочитайте.
По налику запрет, хоть логика и не ясна, если 10 тыс можно вывезти, то почему нельзя на счет то положить не ясно. Но нельзя )
К валютному законодательству налоговые резиденты или не резиденты не имеют отношения. Вы для себя решите, Вы валютный резидент или нет. При чем тут налоговое резидентство?

[SenV]

Так валютные резиденты это все граждане РФ. Хочешь решай, хочешь не решай. Выйдет из гражданства, тогда и перестанет быть валютным резидентом.

[ClintEastwood]

По налику запрет, хоть логика и не ясна, если 10 тыс можно вывезти, то почему нельзя на счет то положить не ясно. Но нельзя )

эта логика как раз понятна - наликом разрешили вывозить хоть что-то чтобы просто можно было расплатиться в отелях в Турции. Но при этом не надо этот налик бежать и сувать в банки турекцие, ибо валютного нала у нас ограниченное количество.
А вот с безналичными переводами между своими счетами зарубежом - вообще непонятно зачем такие запреты, если они умышленные: какая разница, я же могу на каждый счет перечислить из РФ в рамках тех лимитов, которые есть. А могу на один счет, а потом уже внутри банка распределить по разделььным счетам. Разницы никакой с точки зрения ограничений валютных - результат все равно будет один. Но один путьь запрещается, а другой нет...

[Rossana]

По налику запрет, хоть логика и не ясна, если 10 тыс можно вывезти, то почему нельзя на счет то положить не ясно. Но нельзя )

Ээммм, а как они узнают, что я положила нал на счёт? Ведь я не обязана о нём отчитываться. Вот поэтому и имеет отношение налоговое не-резидентство.

[ad2008]

я же могу на каждый счет перечислить из РФ в рамках тех лимитов, которые есть. А могу на один счет, а потом уже внутри банка распределить по разделььным счетам

Разница приличная. На один счет 150 тыс в месяц и потом там дробить или на КАЖДЫЙ СЧЕТ по 150 тыс. Это же тоже не очевидно.