Запрет на зачисление валюты на счета за границей

[NikitaKa]

Перемещение наличных денег внутри ЕАЭС не ограничено, можно перевозить любую сумму.

все же ограничено. исключений нет

[Povolotskaya]

Я понимаю, что возможно повторяю вопрос, но немного запуталась в регуляторке.
Итак:
Если я открываю брокерский счет сейчас в недружественной стране (сша), то я могу без нарушений пополнять и выводить его только через российские банки.
2. Я не могу выводить с него средства на другие счета в иностранных банках.
3. Я не могу пополнять его наличными.
Так ?
Гражданство РФ, валютное резидентво РФ, внж дргуих стран нет.
Заранее спасибо за ответ)

[gr223]

Наличными можно как раз

[zanyat]

Пришел наконец ответ от ЦБ на мое обращение, которое я оставлял 2,5 месяца назад. Тоже со ссылкой на этот новый указ говорят, что зачисление валюты (в том числе наличной) разрешается во всех случаях кроме вот этих дивидендов. Так что можно вздохнуть с облегчением.

Хм, а ведь действительно, вышел новый Указ от 5 июля 2022 г. N 430:
"б) положения подпункта "б" пункта 3 Указа Президента Российской Федерации от 28 февраля 2022 г. N 79 "О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций" применяются, в случае если зачисление иностранной валюты и осуществление переводов денежных средств связаны с перечислением резидентами денежных средств, полученных в виде дивидендов по акциям российских акционерных обществ либо при распределении прибыли российских обществ с ограниченной ответственностью, хозяйственных товариществ и производственных кооперативов."

[Dmitry1237]

Пришел наконец ответ от ЦБ

Уважаемый Zanyat! Прошу Вас удалить Ваши персональные данные из ответа ЦБ и документ (ответ) вставить в сообщение на форуме.
Вы очень поможете мне и все тем людям, кто оказался в таком же положении и не уверен, что теперь это можно.
Или если считаете что лучше выслать в личку, пришлите пожалуйста в личку это письмо-ответ ЦБ

Большое Вам человеческое спасибо заранее!

[zanyat]

Здравствуйте!

Интересует вопрос по поводу ограничений на операции в зарубежных банках налоговым и валютным резидентам РФ.

1. В изначальном указе президента есть такой пункт:

"Запретить с 1 марта 2022 г. зачисление резидентами иностранной валюты на свои счета (вклады), открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка" (Указ Президента Российской Федерации от 28.02.2022 № 79)

В то же время, сейчас разрешено переводить до 10 тыс долларов на свой счет за рубежом:

"В течение календарного месяца физические лица имеют право перевести за пределы Российской Федерации со своего счета в российском банке на свой счет или другому физическому лицу за рубежом не более 10 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой валюте."
https://cbr.ru/press/event/?id=12783

Не ясно, продолжает ли действовать первый пункт? Если да, то каким образом он соотносится к разрешению переводов на свой счет за рубежом, ведь это приводит к нарушению указа.

В то же время не понятно, можно ли теперь вносить иностранную валюту на зарубежный счет другими способами, например наличными? Многие банки требуют при открытии первого счета зачислить небольшую сумму наличных для оплаты открытия счета и обслуживания. Есть ли законный способ это сделать?

2. Также действуют ограничения на операции в зарубежном банке:

"Можно ли перевести иностранную валюту со своего счета в банке за рубежом на другой свой счет в банке за рубежом?
Можно, если счет, с которого переводятся средства, был открыт до 1 марта 2022 года, а информация о счетах, на которые переводятся деньги, раскрыта налоговым органам РФ."
https://www.cbr.ru/faq/w_fin_sector/

В связи с этим вопрос. Распространяется ли это ограничение на переводы между своими счетами внутри одного банка (открытые после 1 марта)? Например, сделал перевод 2000$ из РФ на текущий счет зарубежного банка, 500$ зачислил на карточный счет для оплаты покупок. И есть ли ограничения на конверсионные операции? К примеру, обменял 1500$ с текущего счета на счет евро для последующей оплаты поездки в Германию.

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел Ваше обращение, поступившее через Интернет-приемную Банка России 13.05.2022, и сообщает следующее.

По вопросам 1 и 2.
В соответствии с подпунктом «б» пункта 1 Указа No 430 установленный
подпунктом «б» пункта 3 Указа No 79 запрет на зачисление резидентами иностранной валюты на свои счета (вклады), открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка (далее - иностранные финансовые организации), применяется в случае, если зачисление иностранной валюты связано с перечислением резидентами денежных средств, полученных в виде дивидендов по акциям российских акционерных обществ либо при распределении прибыли российских обществ с ограниченной ответственностью, хозяйственных товариществ и производственных кооперативов.

Таким образом, зачисление иностранной валюты на счета резидентов, открытые в иностранных финансовых организациях, включая зачисление наличной иностранной валюты, в настоящее время может осуществляться по любому основанию, за исключением случаев, указанных выше.

При этом обращаем внимание на то, что пунктом 2 Указа No 430 Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации (далее - Правительственная комиссия) предоставлено полномочие вводить дополнительные ограничения при совершении резидентами указанных операций. Выписки из протоколов заседаний подкомиссии Правительственной комиссии, содержащие решения, касающиеся неограниченного круга лиц, публикуются на официальном сайте Министерства финансов Российской Федерации в сети «Интернет».

[Dmitry1237]

зачисление иностранной валюты на счета резидентов, открытые в иностранных финансовых организациях, включая зачисление наличной иностранной валюты, в настоящее время может осуществляться по любому основанию, за исключением случаев, указанных выше.

Большое спасибо за Ваш ответ! Дело в том что сослаться потом если будут все же проблему перед ЦБ или налоговой РФ на пост на форуме-будет невозможно. А вот сослаться на копию-вполне себе подстраховка

Все же если Вас не затруднит-повесьте на форум сам документ-удалив оттуда Ваши данные

Заранее благодарю!

[gr223]

Вообще-то ссылаться надо на первоисточник. ЦБ в письме просто процитировал указ.

[Dmitry1237]

ссылаться надо на первоисточник

первоисточник это и есть копия письма ответа на запрос

[gr223]

Первоисточник - это указ.

[Максим1000]

Добрый день. Правильно ли я понял из последних сообщений, что например я еду в Минск, открываю карту местного банка в евро, кладу на нее привезенные с собой наличные евро - и это не является противозаконной операцией?

[smikhirk]

и это не является противозаконной операцией?

Верно.

[Eva-Helena]

Попалась вот такая вот статья.

«Перевод российским резидентом иностранной валюты с иностранной карты на иностранную же карту карается штрафом в размере до 20 сумм перевода». Никто не в курсе что это может быть?

https://govoritnotariat.com/news/uekhav ... rug-drugu/

[Rostislav99]

Попалась вот такая вот статья.

«Перевод российским резидентом иностранной валюты с иностранной карты на иностранную же карту карается штрафом в размере до 20 сумм перевода». Никто не в курсе что это может быть?

https://govoritnotariat.com/news/uekhav ... rug-drugu/

Ну да. Можно переводить только между своими счетами.

[Dmitry1237]

Ну да. Можно переводить только между своими счетами

а близкому родственнику (дети) на его иностранную карту или на его же иностранный счет со своего иностранного счета можно?

[smikhirk]

штрафом в размере до 20 сумм перевода

Вот так с легкой руки не разобравшейся Ксении Дементьевой мы получили "20 сумм перевода" вместо "20-40% от суммы перевода". Теперь эти "20 сумм" превратятся в очередную страшилку, которой будут пугать друг друга в Интернете.

[Djuric]

Подскажите, а переводы p2p от нерезидентов на зарубежный счёт это сейчас незаконно? И как-то налоговая про это может узнать, если на счёте менее 600к, а страна (Грузия) не обменивается автоматически?

[Александр22]

А это вообще возможно, р2р на зарубежный счет с российским аккаунтом? А если аккаунт зарубежный, то и наплевать на законность или незаконность, другая страна - другие правила

[14Auslander88]

Не совсем понял, а с чего это наличные нелегальны в ЕС и типа их можно потратить только в кафе и магазинах...
Если всю цепочку движения денег показать, то это будет доказательством легальности денег, разве нет?
Продал квартиру - купил валюту - за 7 поездов из РФ в ЕС перевёз всю сумму.
Пришёл в банк с документами на 70000€ (ДКП, справки с обменников + перевод документов в крайнем случае), а хочешь пополнить свой счёт на 65000€ например.
Кто опытный, есть? :)

[flashAWD]

Все зависит от многих факторов: страна, банк, ваша история в банке, ваш статус в стране и т.д.
Большие суммы наличными (>10k а где-то и менее) токсичны а банки уже давно превратились из обслуживающей организации в карающую.