Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[Alisa_planet]

Тут даже ЦБ РФ, то есть контролирующий орган, не согласен с президентом. А может, уже отменили к 03.10.2022

https://www.cbr.ru/Reception/TopicalMessage/Page/7086

Простыми словами, на сайте ЦБ:

Спасибо. У меня не получилось найти там число. Далее, если брать мой кейс с британцами-американцами я ни разу не говорила в нём именно о зарплатах и юр лицах. Потом в ответе ЦБ нет уточнения про дружественную- недружественную страну. А это две большие разницы с середины 2022 года и далее... море санкций с обоих сторон. Но да, на карты стран с финансовым обменом и стран ЕАЭС , знаю людей в рф, кто получают доходы за работу ( опять же там есть свои детали).
Попробую задать в ЦБ вопрос в контексте информации полученной от инспектора.. а именно что на счета иностранных банков недружественных государств резиденту рф от нерезидента рф поступления запрещены..

[Dima954]

Извините, с телефона сложно с форумом работать.
Поищите случай предпринимателя, который в Германии шесть квартир сдавал, и найдете там вот что:

«Положения ч. 5.2 ст. 12 закона № 173-ФЗ [«О валютном регулировании и валютном контроле»], разрешающие физическим лицам — резидентам зачислять денежные средства от нерезидентов без ограничений, не распространяются на деятельность ИП, связанную с получением прибыли от ведения предпринимательской деятельности», — указано в документе.

То есть для физлица нет разницы, притянули только, что там предпринимательская деятельность.

[zapoi]

Добрый день. Кто-нибудь сталкивался с такой ситуацией по ОДДС?

В 22 г. как и многие здесь открыл счета в банках РБ, уведомил налоговую. Отчет за 22 год в 23-м не подавал, т.к. поступлений/списаний по счетам было менее 600 т.р.. Сейчас мне пришло уведомление, что я не предоставил в срок отчет о движении ден. средств за пределами РФ за 2022 г. и что мне необходимо предоставить выписки по счетам за тот год. В налоговой с меня попросили эти выписки заверенные нотариально и сказали, что 173-ФЗ перекрывается уже давно какими-то другими приказами, обязывающими в любом случае предоставлять отчеты, посоветовали сделать запрос в ЛК налоговой по поводу этих документов, что я и сделал. Чтобы не тратить время в ожидании решил здесь поинтересоваться, была ли у кого-то такая же история?

В дополнение расскажу, что они посоветовали всё-таки заверить выписки, т.к. если выпишут штраф 2-3 т.р. за непредоставление отчета за 22 г., то повторный штраф за 23 г. уже будет в 10-кратном размере и что проще сейчас потратиться на нотариуса, чем потом платить больше.

[Maranta K]

В налоговой с меня попросили эти выписки заверенные нотариально и сказали, что 173-ФЗ перекрывается уже давно какими-то другими приказами, обязывающими в любом случае предоставлять отчеты

Не перекрывается.
Нормы 173-ФЗ остались прежними. Отчет по умолчанию (если движения за год не превышали 600 тысяч) предоставлять не надо. upd. Если страна банка удовлетворяет условиям, а Беларусь удовлетворяет, конечно.
Запросить выписки налоговая имеет право, но это отдельный запрос, в нем должен быть указан срок на ответ.
Нарушение сроков предоставления отчета вменить (и штраф за это назначить) они не могут.

[zapoi]

Не перекрывается.
Нормы 173-ФЗ остались прежними. Отчет по умолчанию (если движения за год не превышали 600 тысяч) предоставлять не надо. upd. Если страна банка удовлетворяет условиям, а Беларусь удовлетворяет, конечно.
Запросить выписки налоговая имеет право, но это отдельный запрос, в нем должен быть указан срок на ответ.
Нарушение сроков предоставления отчета вменить (и штраф за это назначить) они не могут.

Срок с момента получения данного письма в ЛК налог.ру - 7 дней. Общение в налоговой было в странном формате. Админ дала 3 номера на листочке, сказала позвонить по любому с телефона в парадном холле/зале ожидания номерка, диалог велся через этот телефон. По поводу обмена между банками инфой в ЕАЭС оператор сказала, что это не работает и никакого обмена по факту нет.

[Maranta K]

Срок с момента получения данного письма в ЛК налог.ру - 7 дней.

По закону как раз минимальный срок ответа на запрос - 7 рабочих дней.
Вот на этот срок и надо ориентироваться.
Никакого нарушения сроков предоставления отчета у Вас нет. Налоговая захотела выписки - она их запросила.

По поводу обмена между банками инфой в ЕАЭС оператор сказала, что это не работает и никакого обмена по факту нет.

Это никак не меняет правила предоставления отчета, установленные 173-ФЗ для физических лиц.
Это внутренний вопрос налоговой. Они его и решают, направляя индивидуальные запросы.
Обязать ФЛ сдавать отчеты по любым движениям налоговая поверх ФЗ не может в данном случае.
И, соответственно, нет никакого нарушения.

[snevsky]

В налоговой с меня попросили эти выписки заверенные нотариально и сказали, что 173-ФЗ перекрывается уже давно какими-то другими приказами, обязывающими в любом случае предоставлять отчеты, посоветовали сделать запрос в ЛК налоговой по поводу этих документов, что я и сделал.

они посоветовали всё-таки заверить выписки, т.к. если выпишут штраф 2-3 т.р. за непредоставление отчета за 22 г., то повторный штраф за 23 г. уже будет в 10-кратном размере и что проще сейчас потратиться на нотариуса, чем потом платить больше.

Есть подозрение, что вы общались с инспектором, который просто не вникал в вашу ситуацию, тем более при общении по телефону. Отправьте выписки как есть через "Заявление в свободной форме" в личном кабинете налогоплательщика. Непредоставление запрашиваемых документов - это предупреждение или штраф 100-300 руб (ст. 19.7 КоАП РФ)

[Kazulina]

Пришел тоже запрос предоставить движение по счетам за 22, 23 и 24 годы. Прислали этот запрос почтой России заказным письмом, ничего в ЛК не отобразилось, по телефону сотрудница налоговой сказала, что и не должно отображаться ничего. Мораль: надо проверять почтовый ящик
Так вот, поскольку ящик проверен не был, запрос был профукан. Выписали постановление о нарушении КоАП, штраф 2500 за каждый запрос (за три года три запроса). Штраф - за профукивание запроса.
На слова о том, что ничего нарушено не было, т.к. это Беларусь, был дан ответ - а вдруг у вас больше 600 тыщ? Надо проверить.
К слову, постановление отобразилось в ЛК, но когда все сроки давным-давно прошли.

[Curly3003]

Прислали этот запрос почтой России заказным письмом

А когда пришло-то? Сколько провалялось в п/я?

[Kazulina]

А когда пришло-то? Сколько провалялось в п/я?

Да бог его знает.. Постановление от 1 апреля уже о штрафе - вот оно в ЛК появилось. А заказное письмо из налоговой профукали и самого требования не видели. Надо вот ехать в налоговую теперь любоваться.
Я вообще думала, что уже всё приходит через ЛК - а нет. Ну спасибо, не голубем прислали.

[Alisa_planet]

Извините, с телефона сложно с форумом работать.
Поищите случай предпринимателя, который в Германии шесть квартир сдавал, и найдете там вот что:

Спасибо большое за желание помочь. Но возможно с Германией просто был на тот момент обмен финансовой информацией, или еще какие то нюансы...
А на сайте налоговой опубликовано чётко :
С 1 января 2020 года физические лица – резиденты могут без ограничений зачислять средства от нерезидентов на свои зарубежные счета при условии:
счет должен быть открыт в зарубежном банке на территории государства-члена ЕАЭС (Беларуси, Казахстана, Армении, Киргизии) или иностранного государства, осуществляющего автоматический обмен финансовой информацией с Российской Федерацией (Перечень государств (территорий), осуществляющих автоматический обмен финансовой информацией с Российской Федерацией).
https://www.nalog.gov.ru/rn77/related_a ... _controls/
Осуществление валютных операций -- Осуществление валютных операций между резидентами или нерезидентами .

И ещё вот статья , если вдруг у кого счета в странах с которыми нет автоматического обмена :
https://personaudit.ru/publications/vse ... kikh_lits/

там на все пункты закона ссылаются ..

[smikhirk]

Выписали постановление о нарушении КоАП, штраф 2500 за каждый запрос (за три года три запроса). Штраф - за профукивание запроса.

Какая статья КоАП упомянута?

[arba1234]

И ещё вот статья , если вдруг у кого счета в странах с которыми нет автоматического обмена :
https://personaudit.ru/publications/vse ... kikh_lits/

там на все пункты закона ссылаются ..

Это статья ссылается на редакцию ФЗ-173 и КОАП по состоянию на 2020 год. После этого было несколько СЕРЬЕЗНЫХ правок.
Анализировать постатейно не буду, все равно все потрут (и срач и ссылки на нормативку).

[snevsky]

p.s. на счет всякой недружественной страны перевод денег от нерезидента рф резиденту рф запрещён.

Есть нюансы, но в основном это не запрещено. Разъяснения.

[Kazulina]

Какая статья КоАП упомянута?

В том уведомлении, что сейчас в ЛК - ст. 15.25 части 6.1 и 6.3 - Нарушение сроков представления отчетов о движении средств
Но это очень странно, т.к. как можно нарушить этот срок без обязанности предоставлять???
Надеюсь, завтра удастся увидеть сами документы в налоговой, тогда станет понятнее, что куда.
Смущает, что девушка по телефону очень настаивала, что надо быстрее все оплатить, а то прямо сейчас начнутся проблемы... Недобор у них там что ли..

[$upreme]

Выписали постановление о нарушении КоАП, штраф 2500 за каждый запрос (за три года три запроса). Штраф - за профукивание запроса.

Я так понял если проигнорировать запрос - могут снова прислать и снова будет 3*2500?

[Alisa_planet]

Есть нюансы, но в основном это не запрещено. Разъяснения.

Спасибо за инфу и желание помочь. Но посмотрите пожалуйста моё именно вчерашнее( 22.04 ) сообщение #313 на эту тему, и на что я ссылаюсь.
Это просто актуальная сегодняшняя информация налоговой на их сайте, на которую они опираются. .и пункты, поправки к которым только ужесточились позже всвязи с сво ( как известно, после 2022 года всё усложнилось с недружественными странами, а не упростилось).
Спасибо за Документ , смотрите : он содержит пункты про зачисление средств самому себе)( понятно что это можно) или про сделки (недвижимость, ценные бумаги,бизнес/ юрлица), также есть про органичения до 1 млн S если не родственник/супруг это тоже ясно как божий день). ..Но своего кейса с первого раза не нашла вообще. ...НО Почитаю ещё раз очень внимательно, Попробую позвонить также в эту компанию. И отпишу.
...на практике вопрос сложный, поверьте. Если тут люди пишут что у них выписки из белорусских банков налоговая требует нотариально заверенные ( что вообще ни в какие рамки закона не лезет, и удивит даже нотариуса ), то попробуйте представить что такое иметь счет недружественной страны сегодня...
Заметьте что написано вверху документа : "Мы не можем исключать рисков, связанных с применением контролирующими органами подходов, отличающихся от изложенных в данном документе. "

[snevsky]

Это просто актуальная сегодняшняя информация налоговой, на которую они опираются. и пункты, поправки к которым только ужесточились позже всвязи с сво.

Вы ссылаетесь на 2020 год, а Указы Президента и другие изменения были уже в 2022 году и позднее.

Спасибо за Документ , смотрите : он содержит пункты про зачисление средств самому себе)( понятно что это можно) или про сделки (недвижимость, ценные бумаги,бизнес/ юрлица), также есть про органичения до 1 млн S если не родственник/супруг. ..своего кейса с первого раза не нашла вообще. ...

Ваш кейс в п.1.3. - это про любые зачисления на любые свои зарубежные счета, кроме особенных случаев, которые выделены дальше в п.1.4 - 1.14

"Мы не можем исключать рисков, связанных с применением контролирующими органами подходов, отличающихся от изложенных в данном документе. "

Это не значит, что условный инспектор заведомо прав. Он так же может ошибаться и тогда свою правоту нужно доказывать в суде.

[Alisa_planet]

Вы ссылаетесь на 2020 год, а Указы Президента и другие изменения были уже в 2022 году и позднее.

Я ссылаюсь на Актуальную сегодняшнюю информацию на сайте налоговой. А главное на свой личный опыт общения с Инспектором вживую.

Ваш кейс в п.1.3. - это про любые зачисления на любые свои зарубежные счета, кроме особенных случаев, которые выделены дальше в п.1.4 - 1.14

Это не мой кейс потому что я писала о зачислениях от резидента недружественной страны.

Это не значит, что условный инспектор заведомо прав. Он так же может ошибаться и тогда свою правоту нужно доказывать в суде.

Безусловно. Но как то вообще нет здоровья по судам болтаться...и именно поэтому я это и выясняю.
В суд и врагу не пожелаешь пойти..

p/s/ спасибо ещё раз за желание помочь.

[arba1234]

Я ссылаюсь на Актуальную сегодняшнюю информацию на сайте налоговой. А главное на свой личный опыт общения с Инспектором вживую.

Это не мой кейс потому что я писала о зачислениях от резидента недружественной страны.

"Имеющий уши - да услышит, имеющий глаза - да увидит, имеющий разум - да осознает".
https://www.cbr.ru/Crosscut/LawActs/File/6220

[Alisa_planet]

"Имеющий уши - да услышит, имеющий глаза - да увидит, имеющий разум - да осознает".
https://www.cbr.ru/Crosscut/LawActs/File/6220

я очень просила именно Вас лично не писать мне по причине изначальных оскорблений и требования закрыть эту тему. но Вы и не слышите и не видите.

[arba1234]

я очень просила именно Вас лично не писать мне

Я ЛИЧНО Вам ничего и не пишу. По представленному официальному документу ЦБ РФ есть что сказать?
P/s/ Вообще -то есть совершенно легитимный способ узнать оф позицию властей- пишите в эл виде запрос в МинФин (на основании НК ст 21 п 1 пп 2) с просьбой пояснить является ли интересующая Вас операция по зачислению на ино счет-запрещенной. В течении месяца получаете оф ответ. Если в МинФине посчитают нужным , то перенаправят запрос в ФНС или сами дадут ответ (могут при этом проинформировать ФНС о своем видении )

[Alisa_planet]

Я ЛИЧНО Вам ничего и не пишу. По представленному официальному документу ЦБ РФ есть что сказать?
P/s/ Вообще -то есть совершенно легитимный способ узнать оф позицию властей- пишите в эл виде запрос в МинФин (на основании НК ст 21 п 1 пп 2) с просьбой пояснить является ли интересующая Вас операция по зачислению на ино счет-запрещенной. В течении месяца получаете оф ответ. Если в МинФине посчитают нужным , то перенаправят запрос в ФНС или сами дадут ответ (могут при этом проинформировать ФНС о своем видении )

"По представленному официальному документу ЦБ РФ есть что сказать?" - я уже писала не раз , что налоговая ссылается на правила официально опубликованные на их странице. и только. .Это не мой личный спор,чтобы мне было "что сказать" а попытка понять как в реальности, а не на теории отбиться от налоговой. или избежать таких ситуаций. Это у них "есть что сказать"...Ссылки на документы и тогда показывала - они не сыграли никакой роли. Хотя если бы эти документы дословно прописывали слова "резидент недружественной страны на счет физлица резидента рф" - может и сыграли бы..Но повторюсь - они работают по информации на их же собственном сайте и всё тут. Я общалась по телефону и с экспертами налоговой - также сказали что ВСЕ действия налоговой в соответствии с информацией на их сайте. Ссылку на информацию на их сайте я публиковала...Обращалась в ЦБ -ответа не получила Дозвониться .в минфин нереально, а обращение идет через Госуслуги, и как то не хочется сразу им все персональные данные давать вместе с запросом..что наверное естественно.

[arba1234]

Дозвониться .в минфин нереально, а обращение идет через Госуслуги, и как то не хочется сразу им все персональные данные давать вместе с запросом..что наверное естественно.

В МинФин ЗВОНИТЬ не нужно. Вот их эл приемная https://minfin.gov.ru/ru/appeal/. Так и пишите " В соответствии со статьей 21 пункт 1 пп 2 Налогового кодекса прошу дать пояснения по следующим вопросам...."
Можно подать запрос от имени любого человека (если опасаетесь именно за свои действия по ино счету), полная идентификация по перс данным там не требуется. В течении месяца получите оф ответ на указанный Вами мейл (по 59 ФЗ). Если сильно страшно, то никто не мешает написать от имени папы-мамы-сына-тети " .. планирую открыть счет в ино банке для получения зарплаты, ... в Великобритании ... от "врага" прошу пояснить .. меня сразу .. или помучают"
Аналогично можно обратиться в ФНС (только основание НК ст 21 п1 пп1) тут https://www.nalog.gov.ru/rn77/service/obr_fts/other/fl/ . Вот когда Вы получите оф ответ ,тогда можно и обсудить ньюансы. И еще короткое добавление (раз разговор пошел по конструктивному пути). Документ изданный ЦБ РФ 4-ОР (ссылка на который выше) , это не просто "разъяснение ЦБ" , это полномочия официально предоставленные ЦБ РФ Президентом РФ, о которых прямо написано в его указе №95 п 13 (который касался антисанкционной тематики)
"13. Предоставить Центральному банку Российской Федерации право давать официальные разъяснения по вопросам применения настоящего Указа, а также указов Президента Российской Федерации от 28 февраля 2022 г. № 79 «О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций» и от 1 марта 2022 г. № 81 «О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации», имеющие обязательную силу на всей территории Российской Федерации."

[Alisa_planet]

В МинФин ЗВОНИТЬ не нужно. Вот их эл приемная https://minfin.gov.ru/ru/appeal/. Так и пишите " В соответствии со статьей 21 пункт 1 пп 2 Налогового кодекса прошу дать пояснения по следующим вопросам...."
Можно подать запрос от имени любого человека (если опасаетесь именно за свои действия по ино счету), полная идентификация по перс данным там не требуется. В течении месяца получите оф ответ на указанный Вами мейл (по 59 ФЗ). Если сильно страшно, то никто не мешает написать от имени папы-мамы-сына-тети " .. планирую открыть счет в ино банке для получения зарплаты, ... в Великобритании ... от "врага" прошу пояснить .. меня сразу .. или помучают"
Аналогично можно обратиться в ФНС (только основание НК ст 21 п1 пп1) тут https://www.nalog.gov.ru/rn77/service/obr_fts/other/fl/ .

Смотрите : 1. Ни о какой зарплате/доходе речь не шла в данном случае ( так не напишу потому что резиденту рф никто в uk уже счет под зарплату не откроет) .
2. Я обращалась в налоговую. Там есть т.н. "эксперты, я об этом писала , и писала, что они пересылают на свой же сайт, на ту ссылку и фрагмент который я и публиковала. . Они работают в соответствии с тем, что опубликовано у них.
3. ..как я и написала ЦБ не ответил. ..веры в подобные запросы нет.
4. я пытаюсь найти Практику ( а это например : "я Вася, резидент рф у меня американский счет и еще там подружка Мэри, она оттуда перевела мне 100 долларов на крисмас чтобы я к ней приехал,.. а банк как то мой аккаунт заблокировал и потом выплатил компенсацию т.к. обудсмен финаншиал сервис им по балде дал.. но и ничего ,ведь я знаю конкретный закон именно четко под мою ситуацию, что это разрешено и сам я на него сослался в налоговой, после чего они прям согласились-признали и весь свой сайт переписали" .. Вообще было такое хоть раз???
5. выражение "ВСЕ СЧЕТА" это для меня в таких указах ни о чем исключительно потому, что налоговик найдет лазейку для "КРОМЕ", но не потому что я какая то упрямая.. И почему бы не прописать черным по белому тогда в законе и про физ лицо, резидента-нерезидента и про дружественную-недружественную страну..для меня это и выглядит как раз для того, чтобы крутить закон как дышло...я и как физлицо (и как юрлицо даже) много чего высылала по инстанциям с другими правда проблемами , - потом можно было это сопоставлять и долго смеяться насколько одно с другим не дружит. Но общаться то в итоге не с цб и не с минфином, а именно с Налоговой, у которой СВОЕ и всё тут. Поймите , я не отказываюсь делать запросы, я просто реально смотрю на ситуацию : у налоговой явно есть какие то свои полномочия.. ну как и у всей полиции...
( возьмите простой пример не о отчетах - с продлением прав на авто. Сначала 1 апреля постановили, что продляются автоматически, потом вдруг опять 1 апреля постановили что не продляются , но сайт Госуслуги таки так и пишет что автоматически продляется. а ГАИ нет. но права проверяет и выдает гаи....Но это совсем уж примитивный пример. )
Недавно я услышала версию, что на любую операцию ( счет недружественной страны, резидент рф , от резидента недруж страны) нужно разрешение ЦБ. Якобы люди его подают, на практике оно рассматривается месяцами, ..не подтвержденная инфа , т.к. не от первого лица. Добиться хоть чего- то от ЦБ по этому вопросу мне не удалось....

[Denti]

владелец счета - гражданин РФ, но не появлялся в РФ 2,5 года и не планирует.

ветку не дочитал еще, но возник вопрос: на каком основании нерезидент должен предоставлять отчет?

[smikhirk]

В том уведомлении, что сейчас в ЛК - ст. 15.25 части 6.1 и 6.3 - Нарушение сроков представления отчетов о движении средств
Но это очень странно, т.к. как можно нарушить этот срок без обязанности предоставлять???

Тогда это не штраф "за профукивание запроса", как вы написали. Вас бездоказательно обвинили в непредоставлении отчетов и собираются наказать. Придется вам защищаться теперь.

[Kazulina]

Тогда это не штраф "за профукивание запроса", как вы написали. Вас бездоказательно обвинили в непредоставлении отчетов и собираются наказать. Придется вам защищаться теперь.
Re: Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

Ага, все оказалось куда интересней.
В общем, удалось добыть три постановления о штрафах - одно о непредоставлении отчета за 2022 год, второе о непредоставлении отчета за 2023 год, за каждое штраф 2500 (предоставить должны были якобы 1 июня 23 и 1 июня 24 соответственно). Нарушили, стало быть, ч. 7 ст. 12 Закона 173-ФЗ. Причем в самих постановлениях русским по белому указано напротив счета - Беларусь, но налоговая, видать, не вникала. Тут я уже даже ответы составила, будем сегодня отправлять, но что-то я не верю в результат. Сами выписки по счетам уже отправили через ЛК.
А вот третье постановление самое интересное:
29 января был направлен запрос представить документы (видимо, за 22 и 23 годы) и той же датой (и за тем же номером!) - требование явиться для составления протокола о правонарушении )) Вот это требование явиться в ЛК появилось, а запроса документов нигде нет, оно только указано в постановлении о штрафе. Еще в постановлении указано, что они одним письмом как бы направлены были (вот тем самым, профуканным, там трекинг-номер есть, он один). То есть якобы потребовали документы и сразу потребовали явиться для составления протокола о правонарушении... ну я такое первый раз вижу.
Налоговая жжет, короче. В общем, надо всё проверять - почту, ЛК... чтобы вот так не манаться, как я.

[Jane-Rom]

ветку не дочитал еще, но возник вопрос: на каком основании нерезидент должен предоставлять отчет?

Приветствую! Я так понимаю (изучив тему), что не должен, так как владелец счета отсутствует на территории РФ почти 3 года. Но! Чтобы доказать это мне придется предоставить налоговой инспекции (если она попросит) копию паспорта со штампами. Я этого делать не хочу. Поэтому было принято решение сдать отчет о движении средств. К сожалению, там есть одна кривая операция: поступление средств от физического лица-казахстанца. Что с этим делать, не знаю, пока, эта операция произошла в 2025 году, за нее время отчитываться не пришло еще. Поэтому я, как Скарлет, подумаю об этом завтра, точнее через год.

[smikhirk]

Причем в самих постановлениях русским по белому указано напротив счета - Беларусь, но налоговая, видать, не вникала.

То, что счет в Беларуси, не освобождает вас автоматически от предоставления отчетов. Только в совокупности с оборотом до 600 тысяч.

но что-то я не верю в результат

Это зависит только от вашего желания вкладывать усилия. При должном подходе вы 100% оспорите штраф.

[Kazulina]

Только в совокупности с оборотом до 600 тысяч.

Да, знаю. Оборот меньше 600.

Это зависит только от вашего желания вкладывать усилия. При должном подходе вы 100% оспорите штраф.

Посмотрим. Мне кажется, просто отправлять им этот отчет раз в год стоит гораздо меньших усилий. Знала бы - так бы и сделала сразу.

[Alisa_planet]

Это зависит только от вашего желания вкладывать усилия. При должном подходе вы 100% оспорите штраф.

А мне вот интересно....Ведь штраф сразу не приходит. Насколько я знаю по своим отчетам : сначала приходит уведомление в ЛК , потом приходит квитанция о вызове в налоговую по административному правонарушению, и только лишь потом уже приходит штраф...до которого может и не дойти , если ВОВРЕМЯ оспорить. А тут, боюсь, по факту игнор налоговой на протяжении определенного периода. Красная тряпка для них. И вот они на основании этого , и залепили штраф.
Да, оспорить можно ( если ещё срок позволяет) , но здоровья на это может уйти немерено..у меня был штраф налоговой за другую несдачу, его сильно срезали - раза в 4, но не убрали именно потому, что я поздно спохватилась ( хотя не моя вина была вообще).
Насчет того, что отчеты проще сдавать - я не соглашусь: например, Альфа банк РБ убрал бесплатную возможность выписок ранее чем за год. То есть сегодня, например, можно только за 12 мес с сегодняшего числа бесплатно получить выписку. А ранний период - платно 50 Byn. То есть по 3 счетам выписка за 2024 год обойдется 150 byn ( 3797 руб).. Другие банки рб тоже могут последовать сей милой традиции...Да и не такой там функционал в приложении, который бы показывал все 4 цифры. я уж не говорю про движения средств со счета на счет ( разных валют) в одном рб банке - что в принципе чуть ли не основная операция :-)).
А что вы скажете про письмо в свободной форме ? возможна такая история по рб счетам, чтобы предотвратить их запрос на выписки? существкют же такие виды отчетов в минюст например...То есть по тем счетам о которых обязан отчитываться ежегодно сдаешь отчет, а по поводу эрбэшных письмо краткое высылаешь с уазанием по каким причинам не сдаёшь отчет..

[snevsky]

например, Альфа банк РБ убрал бесплатную возможность выписок ранее чем за год

Оффтоп, но можно 1 января получить все годовые выписки. Сам так сделал.

[Alisa_planet]

Оффтоп, но можно 1 января получить все годовые выписки. Сам так сделал.

это не оффтоп , а проблема , имеющая прямое отношение к отчётам, и о которой многие возможно ещё даже не в курсе, т.к.:
а)это недавно ввел Альфа банк РБ
б) отчеты сдаются в налоговую до 1 июня , кто то ещё и не садился делать эти выписки
Дело в том, что в мире не только ВЫ , и 1 января другие люди имеют право заниматься другими делами в выходной день.
И предупредить людей вовремя совсем не лишнее, ибо такое и в голову здоровому человеку не прийдет что выписка из приложения ( ИМЕЕТ ПРЯМОЕ ОТНОШЕНИЕ К ОТЧЕТАМ О ДВИЖЕНИИ СРЕДСТВ, ИБО их МОГУТ ПОТРЕБОВАТЬ в налоговой) может стать платной и дорогой.

и этот "оффтоп" также относился к тому, что в ветке было написано ...то есть не с луны взята тема.

[oldarhip]

И предупредить людей вовремя совсем не лишнее

Я перед новым годом в разделе про белорусские карты напоминал об этой особенности Альфы РБ. Кто читает, те заказали выписки 1 января.
Сейчас предупреждать - это уже к следующему новому году.

[Alisa_planet]

Я перед новым годом в разделе про белорусские карты напоминал об этой особенности Альфы РБ. Кто читает, те заказали выписки 1 января.
Сейчас предупреждать - это уже к следующему новому году.

Это здорово.Спасибо Вам! Просто люди ожидают предупреждения от самого банка... и не все же сидят на форуме , большинство заходит время от времени..Надо же работать иногда, а проблем со счетами и отчетами десятки бывает - согласитесь, что все таки предупреждения должен делать банк...и намного заранее...и что конечно полно людей, которые Ваше предупреждение не видели...к сожалению. И естественно это никак не становитяс оффтопом оттогоЮчто полгода назад было предупреждение. ..
почему же на следующий год? Они могут и после 1 июня прислать запрос на выписку за 2024 ый.. у меня так запрашивали в сентябре например.

[oldarhip]

все таки предупреждения должен делать банк

Отношения резидентов РФ с налоговой РФ - не проблемы банка другой страны. Т.е. не стоит на них надеяться, надо самим за всем следить. Увы.

[Alisa_planet]

Отношения резидентов РФ с налоговой РФ - не проблемы банка другой страны. Т.е. не стоит на них надеяться, надо самим за всем следить. Увы.

Согласна...Естественно. Но я просто не встречала ни одного банка ни в какой стране (где когда либо были счета) где бы выписка генерируемая в приложении была платной. Сделала с апреля выписку, а остальное - скрины истории операций.. Собрала всё pdf , приложу ответы тех поддержки о платной выписке и про остаток на начало года. Если вдруг запросят.....
p.s. подписалась на тему информация о бел картах, буду следить.

[strannik-52]

не встречала ни одного банка ни в какой стране (где когда либо были счета) где бы выписка генерируемая в приложении была платной.

Например Prior - онлайн тоже платно :(

[Alisa_planet]

Аналогично можно обратиться в ФНС

Налоговая сейчас ссылается на ФЗ 173 от 08.2024 п.9 и п. 14 ....и что они по нему работают.и считают, что перевод на недружественных стран банки запрещен физлицу ...Номер и дату письма Набиуллиной назвала - будут уточнять.....им сказать пока нечего.
Ещё уточнили, что переводы возможны только на уполномоченные банки , а это типа у кого лицензия ЦБР...( не могу комментрировать). я надеюсь - завтра услышу в контексте письма ЦБ от них...
...вот..интересные шляпки...носила наша буржуазия..

[Alisa_planet]

Например Prior - онлайн тоже платно :(

Барин скажет - холопы и в 4 утра начнут выписки делать ... слов нет... представить себе это где нибудь в цивильной стране невозможно - банк бы закидали жалобами..
Одно дело тариф на Услугу, и совершенно другое - когда перекрывают доступ к истории операций двухгодичной давности, вынуждая платить 22 тыс руб за выписки по пакету 2023 года. Онлайн выписка генерируемая приложением это тоже не Услуга..так можно и за вход в банк тысячу рублей взимать.

[Kazulina]

Про обжалование постановления налоговой о наложении штрафа по КоАП - если вдруг кто не знает, жалобу надо подавать на бумажном носителе. При обжаловании постановления через личный кабинет налоговой пришел ответ от вышестоящей налоговой со ссылкой на гл. 30 КоАП и решение Верховного Суда РФ от 21.06.2019 № 20-ААД19-2, что жалобу надо подавать только на бумажном носителе, иначе она не подлежит рассмотрению.

[FreeBelieve]

Здравствуйте) подскажите, пожалуйста, как лучше поступить в ситуации:
1. С октября 21 по июль 24 проживала в РК, с периодическими приездами в РФ. В ноябре 21 уведомила налоговую об открытии двух счетов в банках РК, но затупила и не уведомила о валютных счетах по карте халык (так как на одну карту 5 счетов сразу делается).
2. Так как стала налоговым резидентом РФ в 24, то сейчас нужно сдать ОДДС (больше 600 тыс оборот) по двум счетам (с одного переводила деньги на другой). Соответственно, если попросят выписку, то увидят остальные счета не отраженные в лк.

Стоит ли сейчас заявить об оставшихся счетах и заплатить штраф?
Если налоговая спросит про оборот (получала зп, но налог надо теперь заплатить в РФ), можно ли оплатить в РК 10% и доплатить 3 в РФ. Так как нет возможности оплатить рублями, да и срок 30 апреля прошел ((

[arba1234]

. С октября 21 по июль 24 проживала в РК, с периодическими приездами в РФ. В ноябре 21 уведомила налоговую об открытии двух счетов в банках РК, но затупила и не уведомила о валютных счетах по карте халык (так как на одну карту 5 счетов сразу делается).
2. Так как стала налоговым резидентом РФ в 24, то сейчас нужно сдать ОДДС (больше 600 тыс оборот) по двум счетам (с одного переводила деньги на другой). Соответственно, если попросят выписку, то увидят остальные счета не отраженные в лк.

Я бы подал ОДДС по счетам о которых ранее уведомил, а потом ( через пару месяцев ) уведомил бы об открытии других нулевых счетов с датой открытия менее 30 дней до даты уведомления.

[FreeBelieve]

Т.е. отобразить что они открыты в июле например этого года, а не в 21?

[Amfotere]

Всем здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, что нужно писать в разделе "Сведения о стоимости и видах иных финансовых активов на счетах (вкладах) в банке или иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации", если у меня только движение финансовых средств (и это указано в предыдущем пункте).
И ещё вопрос: если банк начисляет какие-то проценты по моему счёту, я должна это где-то отдельно декларировать?

[just_a_reader]

если банк начисляет какие-то проценты по моему счёту, я должна это где-то отдельно декларировать?

Да, до 30 апреля каждого года надо подавать 3-НДФЛ за предыдущий. То есть за проценты по счету в 2024 году надо было подать до 30 апреля 2025 года.

[Georgii1993]

Доброго дня всем! У меня открыты счета в банках РБ. Обо всех счетах уведомлял ФНС ещё в 2022. Недавно пришло письмо счастья, что не предоставил отчет о движении средств. Ч.6 ст.15.25 КоАп. Разве я должен уведомлять о жвижении средств, если счет отткрыт в стране ЕАЭС? Возможно, у кого-то были похожие ситуации. Спасибо за ответы

[zapoi]

Доброго дня всем! У меня открыты счета в банках РБ. Обо всех счетах уведомлял ФНС ещё в 2022. Недавно пришло письмо счастья, что не предоставил отчет о движении средств. Ч.6 ст.15.25 КоАп. Разве я должен уведомлять о жвижении средств, если счет отткрыт в стране ЕАЭС? Возможно, у кого-то были похожие ситуации. Спасибо за ответы

Добрый день. На 16-й странице писал об аналогичной ситуации. Предоставил выписки по счетам около месяца назад. Больше ничего не слышно.

[Georgii1993]

zapoi, это только в случае, если сумма зачислений менее 600 тыс?