В какой валюте хранить сбережения в 2014 г.

[White-Spirit]

Допустим, у меня есть мелкий бизнес (торговля). По контракту, я обязан сделать выкуп заказа сейчас, а товар будет потом изготовлен и предназначается для реализации в сезоне весна-лето. Сейчас евро скакнул, мне приходится его покупать по 60. Эту цену евро я закладываю в конечную стоимость товара. Потом весной евро становится, к примеру, 50. А я не могу уже сильно цену снизить, она привязана к курсу 60, эти издержки уже совершились. А по курсу 60 мой товар будет продаваться трудно. Ладно, скину цену до уровня минимальной рентабельности, продам кое-как. А курс опять подскочит. И понеслось... Уже проходили. и 1998 год был и 2008. Лучше всего идут дела, если курс стабилен, пусть и с некоторомыми флюктуациями. 1999 - 2007 годы - золотое время было. И 2009-2013 - неплохо.

Специально для таких ситуаций придумали фьючерс Деривативы. Опционы, фьючерсы и т.п.
Покупаете валюту по 60, и фиксируете фьючерс на 60 на весну. И курс для вас не меняется никак.

Зашибись в случае риска о котором пишет автор - падение до 50.

[Agent00x]

Стоимость нефти сорта Brent опустилась ниже $78 за баррель, свидетельствуют данные торговой системы ICE. По состоянию на 22:50 по московскому времени котировки снизились на 3.276% до $77,83 за баррель.

Как стало известно «Ъ», в понедельник Банк России собрал банкиров на совещание, где были обнародованы ключевые правила игры на валютном рынке. За спекуляции на валюте им очно пригрозили ограничением рефинансирования от регулятора. Таким образом, отчасти повторяется история прошлого кризиса 2008-2009 годов. Тогда, правда, общая экономическая ситуация была сложнее, зато сейчас рубль отпущен в свободное плавание.
В понедельник директор департамента операций на финансовых рынках Центробанка Александр Каштуров собрал представителей крупных банков на совещание в ЦБ и провел с ними разъяснительную работу, рассказали «Ъ» участники этого совещания. На встрече присутствовало около 40 банкиров. «В условиях непрекращающихся спекуляций на валюте регулятор достаточно жестко предупредил, что оставляет за собой право ограничивать рефинансирование для тех, кто будет давить на рубль»,- говорит один из банкиров, участвовавший в совещании. «Основной акцент был на том, что ЦБ может свернуть часть рефинансирования, если обнаружит, что банки занимаются не тем, чем нужно»,- подтвердил другой банкир.

[Howe]

Еще размышления про "равновесный" курс.
У ЦБ есть способ повысить курс рубля - ввести принудительную продажу валюты экспортерами. Когда-то доллар падал из-за этого до 23 рублей.
Но ЦБ этого делать не будет - в бюджете заложено $100 баррель нефти и 37 рублей/доллар, то есть 3700 рублей за баррель.
При нынешнем курсе доллара рублевая цена за доллар остается примерно такой же.
Если снизить курс, наступит сильный дефицит бюджета, могут быть проблемы с пенсиями и зп военным, а это угроза для рейтинга Володи.

Отсюда сразу становятся понятны последние поползновения с целью выжать еще денег для бюджета:

- сокращение врачей якобы потому что их слишком много - это на самом деле экономия денег
- повышение налога на дивиденды - отьем денег у владельцев бизнеса в пользу бюджета
- повышение налога для предприятий
- повышение налога на недвижимость
- деофшоризация - деньги в бюджет, плюс сокращение оттока капитала

Власти, чтобы не злить основной электорат, пытаются забрать деньги у тех, у кого их много.
А с врачами интересно. Возможно это только первый этап, дальше будут ущемляться другие категории.

Выводы:

- Планы США по добыче нефти смотрите тут: http://www.eia.gov/forecasts/aeo/er/ear ... uction.cfm
Опубликовано было в декабре 2013, а в следующем месяц курс рубля начал падать.
На рост цены на нефть надежды практически нет, рубль дальше будет падать.

- Власти будут затягивать гайки с налогами, в том числе по контролю уплаты налогов. Можно готовиться заранее.

- Возможно начнут как-то бороться с коррупцией, но надежды мало

[ZEWS]

и причем здесь 50% , речь о последних 10-15% ?

Это значит до октября без спекулянтов повалили рубль на 40 %, а с октября спекулянты на 10 % ? А можно узнать, кто это был до октября ?

Ральф, мне всегда казалось что вы все отлично понимаете.
Отвечу за пекина66:
До октября рубль на 40% повалили: 1. цена на нефть 2. санкции 3. экономическая ситуация в стране.
а осенью, ко всему этому прибавилась и началась гораздо более активная атака спекулянтов, которая по моим оценкам дала почти 10% наценку к реально обоснованному курсу.

[1979]

3. экономическая ситуация в стране.

другими словами была проведена "девальвация" рубля озвученная как "происки спекулянтов"

[Ralph]

дала почти 10% наценку к реально обоснованному курсу.

Вопросы:

1. почему октябрьский курс реально обоснованный ?

2. почему спекулянты спали до октября ?

3.Откуда цифра с 10 % наценкой ?

4. Где доказательства действий спекулянтов, начиная с октября и их бездействия после октября ?

[ZEWS]

дала почти 10% наценку к реально обоснованному курсу.

Вопросы:

1. почему октябрьский курс реально обоснованный ?

2. почему спекулянты спали до октября ?

3.Откуда цифра с 10 % наценкой ?

4. Где доказательства действий спекулянтов, начиная с октября и их бездействия после октября ?

Ральф, задавать вопросы и я могу, очень хорошо. Хотите?
Я уже все пояснил по несколько раз по моему.

Вы можете объяснить - резкий скачок с 40 до 47 ? Что произошло фундаментального в этом очень коротком периоде? Нефть на тех уровнях, санкций новых нет, глобальных изменений в политике ЦБ не было.

[Ralph]

Вы можете объяснить - резкий скачок с 40 до 47 ? Что произошло фундаментального в этом очень коротком периоде?

Причин для резкого падения может много быть в том числе и фундаментальных, например если в определенных кругах у big players проходит интересная новость, курс может резко измениться.

Вы однако определенно утверждаете, что эти были спекулянты и даете определеннюю цифру 10%. Почему ? И почему спали спекулянты до октября. И почему ЦБ не реагирует совсем на это злодейство ?

[Czeh]

резкий скачок с 40 до 47 ? Что произошло фундаментального в этом очень коротком периоде?

Видимо доллар был недооценён!

[ZEWS]

Нефть была по 83 и бакс был по 46 с копейками.
Нефть упала на 7% до 77,2 а доллар сейчас "всего" 47,2 хотя должен сейчас быть исходя из этого ближе к 50.
А почему не 50? да потому что при нефти 83 он должен был стоить условно 42, а он был на 10% выше из-за спекулей.
И сейчас падение нефти как раз и обеляет изначально спекулятивную цену.
И при нефти 77 и курсе 47,5 спекулятивная доля цены автоматически размывается с изначальных "почти 10%" до "2-3%"
Если нефть снизится до 75 а доллар вырастет всего до 48-48,5 - то спекулятивной доли вообще почти не останется.
То есть это и есть доказательство того что при курсе чуть выше 40 и цены нефти на 83-85 пошли спекулянты в атаку на рубль.

[White-Spirit]

Я свои прогнозы сделал, хорошего не жду, к плохому готовлюсь. При этом нематериальных виновных не предлагаю рассматривать и завуалированные советы (или я ошибаюсь?) про сохранение средств - возврат курса рубля к какому-то фантазийному, да ещё и обозначенному параметру (42-44?), тоже не предлагаю.
Заранее подготовьте аргументы для ситуации, когда цена нефти стабилизируется, а рубль продолжит снижение. Или уже есть методичка для этого ???

[maluta3]

Я свои прогнозы сделал, хорошего не жду, к плохому готовлюсь. При этом нематериальных виновных не предлагаю рассматривать и завуалированные советы (или я ошибаюсь?) про сохранение средств - возврат курса рубля к какому-то фантазийному, да ещё и обозначенному параметру (42-44?), тоже не предлагаю.
Заранее подготовьте аргументы для ситуации, когда цена нефти стабилизируется, а рубль продолжит снижение. Или уже есть методичка для этого ???

вечно же не будет она падать, по технике WTI на уровнях 65 -70 должна найти поддержку. это -10% от текущих цен, у Brent похожая картина.
Также в пользу этого говорит сильное сопротивления йены на уровне 125, да как не странно удешевление йены толкает $ вверх, что в свою очередь давит на сырье номинированное в долларах

[White-Spirit]

Заранее подготовьте аргументы для ситуации, когда цена нефти стабилизируется, а рубль продолжит снижение. Или уже есть методичка для этого ???

вечно же не будет она падать, по технике WTI на уровнях 65 -70 должна найти поддержку. это -10% от текущих цен, у Brent похожая картина.
Также в пользу этого говорит сильное сопротивления йены на уровне 125, да как не странно удешевление йены толкает $ вверх, что в свою очередь давит на сырье номинированное в долларах

Я спрашивал, что рассказывать будете, когда цена нефти стабилизируется, а рубль будет продолжать снижаться? Что, нефть в цене остановится и рубль замрёт к доллару? Тогда, может быть пока это не случилось, купить ещё зелени? А потом, на +10% продать за рубли? Или (по вашей версии) ждать обратной динамики до 42-44? Или уже йены покупать???

[1979]

Почему при падении нефти аж на 7-10% с уровней 83-85 до сегодняшних 77 - никакого существенного падения рубля не было. Более того на тех уровнях рубль был временами даже дороже чем сейчас.
Как же так произошло? При обвале нефти( 7-10%) рубль на тех уровнях? Нечего сказать?

как вариант "рынок" уже заложил это падение в предыдущие дни торгов

[maluta3]

white-spirit : для того чтобы понять где дно нефти нужно много времени, речь о месяцах , поэтому так долго вперед загадывать невозможно, особенно с рублём. Ну и как сложится ситуация с Украиной, тоже важно, даже наверное важнее чем нефть, imo

[1979]

Что значит "заложил"?
То есть финансовый рынок России точно знал что нефть быстро свалится с 83-85 до 77 и реально вбухивал милиарды рублей в спекуляции имея "гарантию будущего падения нефти"?
А еще говорят нефть сложно прогнозировать!

на рынке отыгрывают "будущие" события. Было понимание что brent будет ниже 80$, что негативно скажется на РФ, соответственно покупали $ на рубли.

[pekin66]

Ещё раз: прямой (!) связи цены рубля к доллару и цены нефти в мире НЕТ.

да прямой связи нет

вообще прогнозы не подкрепленные позицией -это сами понимаете что, ждете 50+ к новому году, так нужно брать кредиты хоть под 20 годовых и получать 10% за месяц

[White-Spirit]

Ещё раз: прямой (!) связи цены рубля к доллару и цены нефти в мире НЕТ.

да прямой связи нет
вообще прогнозы не подкрепленные позицией -это сами понимаете что, ждете 50+ к новому году, так нужно брать кредиты хоть под 20 годовых и получать 10% за месяц

И что? Взяли краткосрочный период и делаете выводы? А если за больший период? за 5 лет?

[m.margoz]

из рисунка хорошо видно, что фактор, опустивший рубль, и не связанный с нефтью = 5 руб. остальное нефть. Т.е. если бы не политические события, то курс сейчас был бы около 40-41 руб.
другое дело, что на мой взгляд, цена на нефть - сейчас это тоже политика. и сильно ниже 80 она падать не должна - выше кто-то писал цифры цен на нефть, которые заложены в бюджеты арабских стран - там у Саудовской Аравии было около 80? если эти цифры соответсвуют действительности - то ниже опускать не будут. возможно, за счет объема нефти как-то меняется для них цена 80 ? в общем дно - это 70-80 ИМХО.

[White-Spirit]

в общем дно - это 70-80 ИМХО.

От 80 до 70 - прОпасть (для нашей экономики)