Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[arba1234]

Natvk12 писал(а) Вчера, 22:54:
если открываешь счет в Израиле, о нем также необходимо уведомить налоговую

Да, уведомлять нужно об открытии всех счетов за границей, если резидент России.

Уточню,
-при определении "резидент-нерезидент" имеется ввиду резидентство в терминах валютного законодательства (ФЗ 173). Резидентом РФ в этой трактовке является любой гражданин РФ или имеющий в РФ ПМЖ, независимо от времени пребыванияв РФ. В случае отсутствия в РФ 183 + в кал году уведомление в месячный срок подавать не нужно, но остается обязанность подачи уведомления до 30 .06 года в котором срок пребывания в РФ станет 183+ о всех открытых ранее счетах и об изменениях в их реквизитах.
Подача ОДДС зависит от времени пребывания в кал году в РФ (тем кто находится в РФ менее 183 дней -подавать не нужно.
Неподача ОДДС при оборотах менее 600 т руб связана с доп условиями которые изложены в ст 12 п 7 ФЗ 173

[Natvk12]

Подача ОДДС

Спасибо!! А подавать этот отчет, как и сведения об открытии счета следует в кабинете налоговой, верно?

[arba1234]

arba1234 писал(а) 53 минуты назад:
Подача ОДДС

Спасибо!! А подавать этот отчет, как и сведения об открытии счета следует в кабинете налоговой, верно?

В электронном виде в ЛК ФНС или на бумаге в своей ИФНС до 1.06 года следующего за отчетным. Форма элементарная ( 4 цифры) если вы самостоятельно ведете учет своих операций или имеете доступ к годовой банковской выписке.

[Natvk12]

если вы самостоятельно ведете учет своих операций или имеете доступ к годовой

Я пока только готовлюсь к открытию, выясняю какие есть риски и что нужно в этом процессе учесть.
Нужно ли отдельно запрашивать у банка доступ к годовой карте, например? Еще что-то при заключении договора?

[arba1234]

Нужно ли отдельно запрашивать у банка доступ к годовой карте,

Я про "карту" не писал.
Чтобы подать ОДДС по итогам года у Вас должна быть инф о движении средств по счетам. Либо Вы ведете учет своих приходов -расходов сами , либо запрашиваете выписку из банка. Есть банки которые дают такую выписку по итогам года платно, есть те, что дают только за последние 3 мес . Просто об этом нужно помнить, а не охать в последних числах мая.

[Коробка_карандашей]

Всем доброго времени! Может быть кто-то мне подскажет, что делать:
Заполняю уведомление для налоговой об открытии счета, в заявлении указываю 28 значный номер счета IBAN ( с буквами и цифрами) от БНБ и другие обязательные данные, далее формируется PDF просмотр налогового уведомления, и в клеточках уведомления номер счета обрезается с 28 до 20 знаков. Вопрос: надо как-то иначе указывать счет или писать в тех поддержу и чтобы они чинили неверный вывод номера из заявления в пдф?

[Tata-k]

Коробка_карандашей, как вы поступили? У меня аналогично урезается номер

[Коробка_карандашей]

Я написала письмо в тех.поддержку и заявила о том, что после июльского обновления в pdf версии уведомления отражается некорректно 28-значный iban - система ограничивает автоматически вывод 20ю знаками, после долгой переписки мне пришло письмо о том, что им нужно 7 рабочих дней на уточнение с разработчиками и нал консультантом. Пока жду. На след неделе пойду ножками сама в налоговую.

[MyKenigsberg]

Коробка_карандашей, Tata-k, мне кажется логичным сейчас подать уведомление хоть в каком виде, чтобы уложиться в сроки, а дальше уже подать уточнения, когда исправят.

[Коробка_карандашей]

Коробка_карандашей, Tata-k, мне кажется логичным сейчас подать уведомление хоть в каком виде, чтобы уложиться в сроки, а дальше уже подать уточнения, когда исправят.

Согласна с Вами, спасибо. У меня еще не горят сроки, на следующей неделе уже пойду лично в налоговую. Ждать ответа разработчиков бессмысленно - они могут и месяцы отвечать .

[Dude]

О! Налоговая поменяла форму уведомления об открытии счёта за пределами РФ? Убрали код валюты.

PS: И какой-то косяк, смотрю отправленные сегодня уведомления на их сайте в PDF - данные неверные, номера счетов и договоров не совпадают. Во, думаю, накосячил, нажимаю на "исправить" - а там всё норм.
Может и отсутствие кода валюты - тоже косяк?

PPS: Да, увидел, что ранее тут писали - номера отрезаются.

[Коробка_карандашей]

Сегодня посещала налоговую, получила следующую инфо от налогового инспектора:

1) новая июльская форма действительно обрезает номер IBAN в PDF-версии уведомления, соответственно Казахские, Узбекские и Киргизские счета имеющие привычный 20-значный номер проходят без проблем как и раньше, а вот для стран имеющих только IBAN - топать ногами для уведомления ибо когда добавят возможность внести IBAN через сайт не известно;

2) быть готовым внести в форме уведомления "Цифровой код валюты счета", тк в новой июльской форме (если вы распечатаете через сайт) нет такого пункта, но инспекторы просят код внести вручную в уведомление (наприм. 933 BYN, 840 USD и тп);

3) мне налоговый инспектор сказал: ФЛ, открывшим счета заграницей рекомендуется представлять в налоговый орган отчет о движении денежных средств 1 раз в год до 01.06 (если рабочий день) даже если общая сумма движения денег не превысила 600 тысяч рублей или остаток по иностранному счёту не превышал 600 тысяч рублей, и даже если БАНК - член ЕАЭС или государства, с которым есть автоматический обмен финансовой информацией с Россией (https://www.consultant.ru/document/cons ... 74861b20e/).

[simple_tourist]

Всем привет. Открыл счет в банке "Freedom Finance". Хочу уведомить налоговую о своих счетах. Но вот вопрос: карта мультивалютная (7 валют), получается 7 счетов видимых + 7 депозитных счетов и того 14 счетов. Получается, что нужно уведомить о всех 14 счетах? 14 раз заполнять форму на сайте личного кабинета?)

[Hron21]

Да, по каждому счету

[siem4020]

быть готовым внести в форме уведомления "Цифровой код валюты счета", тк в новой июльской форме (если вы распечатаете через сайт) нет такого пункта, но инспекторы просят код внести вручную в уведомление (наприм. 933 BYN, 840 USD и тп);

внести каким образом, если нет такого поля???

[Коробка_карандашей]

siem4020, в скобках в конце строки куда внесен IBAN, например BY120000000000000000000011____________(840)

Придете в налоговую с распечаткой + ручкой дописать цифры счета , которых не хватает в PDF версии с сайта и в конце строки допишете еще код-валюты.
Или качаете версию формы уведомления с сайта налоговой и несете полностью ручками заполненный вариант.

[siem4020]

siem4020, в скобках в конце строки куда внесен IBAN, например BY120000000000000000000011____________(840)

Придете в налоговую с распечаткой + ручкой дописать цифры счета , которых не хватает в PDF версии с сайта и в конце строки допишете еще код-валюты.
Или качаете версию формы уведомления с сайта налоговой и несете полностью ручками заполненный вариант.

хорошо, что не кровью на пергаменте.
цирк!

[Dude]

Придете в налоговую с распечаткой

Замечательно!
Нахожусь за границей, открыл счёт, в ближайший месяц ехать в РФ планов нет. Но надо топать ногами в РФ чтобы уведомить. Через опу, блин, работают.

PS: Да, кода валюты счёта нет в бланках в приложениях к закону на том же garant.ru, наример.

[Dude]

Сейчас спать ложусь, завтра закон почитаю. Сомневаюсь, что там указана обязанность что-то ручкой дописывать и к ним ножками топать.

[LekaKis]

Ребята подскажите, я открываю счет - и его реквизиты отправляю в налоговую.
Но ведь виртуальные карты которые я сделаю это не счет , их ненужно? Виртуалки белкарт и мастер, оборот в год будет до 100 тыс рос рублей.
Обычно в банках без открытия счета - виртуалки не сделать.. и счет как индитификатор владельца.
насчет движения не понятно, проясните пожалуйста.

[Petrawd]

Придете в налоговую с распечаткой + ручкой дописать цифры счета , которых не хватает в PDF версии с сайта и в конце строки допишете еще код-валюты.
Или качаете версию формы уведомления с сайта налоговой и несете полностью ручками заполненный вариант.

Вот вы себе проблемы устраиваете, а потом ищите их решение )
Заполните на сайте налог ру, этим вы выполните свой гражданский долг и спите спокойно.

[makus]

Но ведь виртуальные карты которые я сделаю это не счет , их ненужно?

Нужно. Это счет. У каждой виртуальной карты есть счет.

[ZASranets]

Всем привет. Открыл счет в банке "Freedom Finance". Хочу уведомить налоговую о своих счетах. Но вот вопрос: карта мультивалютная (7 валют), получается 7 счетов видимых + 7 депозитных счетов и того 14 счетов. Получается, что нужно уведомить о всех 14 счетах? 14 раз заполнять форму на сайте личного кабинета?)

Я тоже открыл
А что за "7 депозитных счетов"
Как их увидеть? Или это не у всех так?

[Dude]

Сомневаюсь, что там указана обязанность что-то ручкой дописывать и к ним ножками топать.

Так оно и есть.

Кода валюты счёта в форме теперь нет, и ручкой дописывать его обязанности тоже нет. Бумажную форму предоставлять в налоговую - только один из возможных вариантов:
лично;
через представителя;
по почте заказным письмом;
в электронной форме по телекоммуникационным каналам связи;
в электронной форме через личный кабинет налогоплательщика.

При нажатии "Уточнить (исправить) уведомление" в ЛК налогоплательщика - открывается отправленное уведомление с правильным полным номером счёта.

Так что, считаю, что всё норм.
Если, конечно, кому-то делать нечего - можете сходить в свою налоговую. Можете из другой страны прилететь, из другого города приехать и дописать ручкой код валюты в уведомлении.

[Dude]

тк в новой июльской форме (если вы распечатаете через сайт) нет такого пункта, но инспекторы просят код внести вручную в уведомление

С хрена ли они просят, если этого нет в приказе? https://www.nalog.gov.ru/rn77/about_fts/docs/14957227/
Они так много чего попросить могут, будете всё делать?

[Dude]

Вот и ответила налогововая на обращение в ЛК:

Уважаемый КОНСТАНТИН ххх!
Управление Федеральной налоговой службы по Тульской области,
рассмотрев Ваше обращение № ххх от 19.07.2024 года, поступившее
через Личный кабинет индивидуального предпринимателя, по вопросу «Заявление в
свободной форме», документы по форме КНД 1120107 , сообщает следующее.
В базе данных налогового органа и в личном кабинете физического лица
данные о реквизитах счетов указаны корректно.
Налоговым органом проводятся работы в личном кабинете физического
лица по устранению некорректного отображения сведений о счетах в
уведомлении об открытии (закрытии) счета (вклада) в банке или иной организации
финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской
Федерации.
Благодарим Вас за использование сервиса «Личный кабинет
налогоплательщика» и приносим извинения за доставленные неудобства!

[Коробка_карандашей]

Dude, мне не сложно было указать код, так как указать его просил налоговый инспектор… спорить, кидать в лицо бумажку с приказом, и требовать основания я не стала. Моих знакомых, которые тоже в июле открыли счета заграницей и подающих заявление но уже в другой московской налоговой попросили аналогично дописать. Я не вижу проблем из-за этого.

П.С если налоговики видят корректное отображение уведомления, заполненного через сайт - шикарно. Тогда осталось дождаться только корректного отражения pdf-версии уведомления
П.П.С способ выше с «дописать недостающие цифры IBAN» и отнести в налоговую тоже рабочий способ: не нужно было руками переписывать кучу бумажек, распечатанных с гаранта уведомлений (коих может быть много), а уже распечатать заполненные на сайте и дописать пару цифр, и отнести в налоговую, чтобы соблюсти сроки.

Если как вы написали налоговики вялят корректно заполненную на сайте форму не смотря на косяк в выводе pdf - повторюсь шикарно, значит ногами топать не надо.

[Dude]

Моих знакомых, которые тоже в июле открыли счета заграницей и подающих заявление но уже в другой московской налоговой попросили аналогично дописать. Я не вижу проблем из-за этого.

Да, конечно, вообще без проблем, ща, билет только куплю на самолёт до Москвы, до Тулы на чём-то ещё доберусь, сгоняю в налоговую, переночую где-то, и обратно. Разве это проблема?

PS: Почему многие москвичи думают, что все живут в Москве?

[Plutonium-239]

Почему многие москвичи думают, что все живут в Москве?

Оффтоп:

Потому что все москвичи знают, что в Замкадье жизни нет.

[Коробка_карандашей]

Dude, мне показалось, что вы как-то не так прочитали мои сообщения)
Я всего лишь поделилась своим опытом, опытом моих знакомых, оказавшихся в такой же ситуации и рекомендациями налогового инспектора.
А вы с подколами перевели это каким-то образом в тему про всех москвичей.. :))

Главное в итоге: и ногами, и через сайт работает подача уведомления, дело только в нюансах. И на этом мне кажется стоит прекратить нападки.
Спасибо!

[ina]

simple_tourist писал(а) 23 июл 2024, 15:32:
Всем привет. Открыл счет в банке "Freedom Finance". Хочу уведомить налоговую о своих счетах. Но вот вопрос: карта мультивалютная (7 валют), получается 7 счетов видимых + 7 депозитных счетов и того 14 счетов. Получается, что нужно уведомить о всех 14 счетах? 14 раз заполнять форму на сайте личного кабинета?)

Я тоже открыл
А что за "7 депозитных счетов"
Как их увидеть? Или это не у всех так?

Присоединяюсь к вопросу, где увидеть эти невидимые счета? Если бы не форум, как я бы о них узнала? И еще вопрос, а где в приложении банка ФФ можно посмотреть дату договора?

[Curly3003]

И еще вопрос, а где в приложении банка ФФ можно посмотреть дату договора?

Дата договора не нужна. Это необязательное поле. Если очень хочется, то пишите запрос через форму обратной связи.

Присоединяюсь к вопросу, где увидеть эти невидимые счета? Если бы не форум, как я бы о них узнала?

Никак не узнали бы )
Либо в ЛК, либо через запрос в поддержку банка (воцап, в мобильном приложении).
А вообще, на форуме все есть: Re: Freedom Finance (Фридом финанс): переводы в Казахстан и за рубеж

[ina]

Никак не узнали бы )

Интересно)

Либо в ЛК,

В личном кабинете в приложении? Ну, я, что то их не нашла. Где смотреть?

[AlexSMR]

Присоединяюсь к вопросу, где увидеть эти невидимые счета? Если бы не форум, как я бы о них узнала? И еще вопрос, а где в приложении банка ФФ можно посмотреть дату договора?

ina, вот ещё немного новой (наверное) для Вас информации* про эти невидимые счета --- Re: Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей.

* количество счетов (и карточных и депозитных) увеличилось (на данный момент) с 4 до 7...

[ZASranets]

Присоединяюсь к вопросу, где увидеть эти невидимые счета? Если бы не форум, как я бы о них узнала? И еще вопрос, а где в приложении банка ФФ можно посмотреть дату договора?

Я разобрался
написал в поддержку (вотсап)
Мне все дали. И номера догвооров с датами и все 14 номеров счетов.
Не стесняйтесь, пишите им.

[Tata-k]

личном кабинете в приложении

Я в приложении формировала выписки по всем валютам, для каждой валюты формируется по две выписки, в них счета. Путь Карта- информация- сформировать выписку. Договор не указывала, необязательная графа

Коробка_карандашей, Tata-k, мне кажется логичным сейчас подать уведомление хоть в каком виде, чтобы уложиться в сроки, а дальше уже подать уточнения, когда исправят.

Подала через ЛК как есть

[Curly3003]

В личном кабинете в приложении? Ну, я, что то их не нашла. Где смотреть?

Я же выше в своем же сообщении дала ссылку, где есть рассказ про маршрут просмотра.

[Serjolo]

Всем привет ! Имею счета в банках РБ, уведомление о каждом подавал в приложении налоговой. И вот пару дней назад заметил что в списке иностранных банковских счетов у меня все они почему-то светятся красным с восклицательным знаком, если на него нажать, то пишет - По счету выявлен риск. Если войти в любой из них, то так же горит восклицательный знак на вкладке - сведения об отчетах по данным ФНС и там красным выделено - статус подачи и приема - не подан / не получен.
Собственно я предполагаю что все это светится сейчас красным, по причине не поданных сведений о движении средств за 23 год, но ! Я в 23 году ни одного дня не был в РФ, соответственно отчет о движении можно не подавать, но по всей видимости налоговая не знает о моем отсутствии, поэтому и рисует все красным. Подскажите пожалуйста, как не нарваться на штраф и что нужно сделать в моем случае ?

[dmi1963]

Друзья, может у кого-то такое было? Буду рад любым советам и мнениям:

1) у меня были до 2015 счета в зарубежном банке. в 2015 их закрыл, налоговую уведомил, все довольны, счета исчезли из личного кабинета. на 9 лет
2) все бум доки разумеется выбросил. банк уже не присутствует в РФ. контакта с ним нет
3) позавчера счета ПОЯВИЛИСЬ ОПЯТЬ в личном кабинете ФНС. с пометкой что я за 3 года по каждому задолжал какие-то отчеты. счета промаркированы как ОТКРЫТЫЕ

вопрос: встречалось ли вам такое? и как решить это без потерь если нет подтверждающих доков? в районную налоговую звонил. они сами удивлены. взяли время подумать. служба техподдержки эл личного кабинета тоже сказала что "проблема нетипична. требует больше времени для анализа"

[dmi1963]

иностранных банковских счетов у меня все они почему-то светятся красным с восклицательным знако

О! У меня все ровно то же самое. У меня вообще ожили ранее закрытые счета и все светятся красным. Мое сообщение сразу ниже вашего. Все случилось 26 июля

[dmi1963]

Подскажите пожалуйста, как не нарваться на штраф и что нужно сделать в моем случае ?

Я пока до конца аналогичную проблему не решил но вам точно ничего не грозит. Мне это сказали в налоговой по телефону. Они понимают что это сбой. Но как решать именно вам я не знаю. Мне то проще - я просто подал заявление на закрытие счета. Т к он в реале то закрыт еще в 2015. Поэтому никаких отчетов я по нему слать не могу. Вам рекомендую подать в эл форме сообщение об ошибке

[arba1234]

Пока Вам не прислали требование о каком либо конкретном действии сидите на попе ровно.Ничего из того что сегодня отражается в ЛК никакого отношения к реальности не имеет. Практический совет: если Вы что то продаете в гос органы то обязательно оставляйте себе как минимум скан.

[dmi1963]

Вам не прислали требование о каком либо конкретном действии сидите на попе ровно.Ничего из того что сегодня отражается в ЛК никакого отношения к реальности не имеет. Практический совет: если Вы что то продаете в гос органы то обязательно оставляйте себе как минимум скан.

1. Не совсем согласен. Госорганы это "большая машина". Она будет механически отрабатывать свою программу. Если у меня в ЛК написано "отчеты не поданы" то они могут и штрафы наложить а потом будем выяснять кто прав. Поэтому я проактивно написал и в поддержку и в фнс через приложение и даже позвонил и они предварительно согласились что ошибка
2. В целом вы правы сканы надо хранить. Но чер 8 лет я решил "ну хватит. Это паранойя" и выкинул. + помню что кажется именно о закрытии доков не требовалось. Надо было оишь в ЛК написать "счет закрыт". И еще: инспектор ФНС мне сказал что у них и не может быть моих доков и об открытии счета и о закрытии. Все уже пущено в шредер

[dmi1963]

Пока Вам не прислали требование о каком либо конкретном действии сидите на попе ровно.

и еще мне кажется маркировка "есть риск. не подан отчет о движении ден средств" и есть требование о действии: по закону я должен их предоставлять. да, я считаю что я счет закрыл. И так и было. Но раз он "действующий" согласно ЛК ФНС да еще и "не предоставлен отчет" то позиция ФНС на лицо. А то что там отдельный инспектор по телефону говорит "да вам ничего не грозит" это ничто. Штрафовать меня будет Опганизация. А не отдельный человечеый понимающий инспектор

[flabiol]

Подскажите пожалуйста, как не нарваться на штраф и что нужно сделать в моем случае ?

Если вы, по какой-то причине зайдя не в ту комнату, не попадете в поле зрения налоговой, сама она никаким образом не узнает о том, что вы стали нерезидентом. Обычно налоговая узнает об этом по бумажкам, предоставляемым вашими налоговыми агентами: работодателем или брокером. Но эти товарищи (особенно брокер) тоже не узнают о смене вашего статуса, если вы их не проинформируете. Когда вы их проинформируете, вы начнете платить повышенный налог с доходов в РФ, налоговая будет в курсе, что вы нерезидент и восклицательные знаки исчезнут. Также вы можете проинформировать налоговую лично. Если вас такая ситуация не устраивает (я имею в виду повышенную ставку налога), можете продолжать делать вид, что вы резидент и тогда придется подавать отчет по зарубежным счетам, придерживаясь легенды. Но если однажды налоговая каким-то образом узнает, что вы ее обманывали, сделает вам ата-та на всю сумму недополученных налогов.

[dmi1963]

Подскажите пожалуйста, как не нарваться на штраф и что нужно сделать в моем случае ?

Мои извинения. Выше я дал неверные мнения по вашему сообщению т к не вчитался. Теперь вчитался. В вашем случае ошибки фнс нет. Они и правда считают что вы не утеряли статус резиденства т к механизм отслеживания отсутствует. Как поступать не знаю.

[arba1234]

Не совсем согласен. Госорганы это "большая машина". Она будет механически отрабатывать свою программу. Если у меня в ЛК написано "отчеты не поданы" то они могут и штрафы

Если бы Вы заходили в ЛК почаще то уже бы раз 15 вынуждены были бы занять "проактивную позицию". Данные по ино счетам и возможности сервисов ЛК по ним за последние полгода выдали кучу ошибок реагировать на все ни у кого сил не хватит. Р.s. Я не предлагал хранить бумагу, я предлагал хранить сканы уведомлений ( да и вообще всех оф бумаг).

[dmi1963]

Данные по ино счетам и возможности сервисов ЛК по ним за последние полгода выдали кучу ошибок реагировать на все ни у кого сил не хватит

Поспрашивал коллег. Увы, Вы правы. Мне сказали что данные о зарубежных счетах в ФНС "слетают" регулярно. Но... для меня позитив - значит это не заговор ФНС против меня)). Еще раз переспрошу т к это важно для меня: делать ничего не надо, верно? Пока нет каких то запросов от ФНС. И да, спасибо Вам

[Serjolo]

flabiol,
Пояснили очень доходчиво, спасибо! С этим примерно разобрался, для себя выберу нужный мне путь :) только тогда другой вопрос, отчёт ведь необходимо подавать, если движение или остаток более 600 т.р. по счету, а если же менее, то подавать не нужно. Тогда что бы не светились восклицательные знаки, как мне оповестить налоговую, что там менее 600 т.р. на остатке и в обороте ?

[flabiol]

Serjolo, если меньше 600, можете никак не оповещать. Восклицательный знак вас ни к чему не обязывает. Если попросят, тогда и напишете им объяснение, что по закону не обязаны, а если будут настаивать, тогда придется запросить в банках выписки и предоставить им доказательства. Потенциальный риск тут только в том, что можно случайно в процессе выбесить инспектора, и он докопается до вашего статуса. А вот потенциального риска в подаче отчетов для галочки (если поступления соответствуют переводу с российскх счетов, а не доходу за границей) лично я не вижу.