Как открыть банковский счет в Израиле и внести наличные без проблем

[arba1234]

Ну прежде всего, я не в РФ, а в Приднестровье. Израильская симка Pelephone (050), местный роуминг ИнтерДнестрКом/Orange. Кредитные карты: MasterCard Hapoalim, CashBack и Corporate University, a также Visa Bank Mizrahi. С ними проблем нет. Проблемы с банковскими СМС (подтверждение сделки online, перевод со счета и т.д.) начались в начале сентября. Но скоро уже возвращаюсь домой, в Израиль, так что уже все равно.

Спасибо за пояснения, теперь стало понятно. Ситуация при которой смс от карточной компании приходят, а смс от собственно банка не приходят не связаны с нахождением израильской симки в роуминге. Это проблема на стороне Израиля- самое вероятное, что банк отслеживает геолокацию и не исполняет поручения клиента находящегося в определенной зоне. С этим бороться проще - зайдите в ИБ с компа включив предварительно ВПН.

[СБродяга]

А можно, пожалуйста, чуть понятнее, для тех кто запутался совсем :-). Собираюсь в ближайший месяц лететь в Израиль за документами. Конечно, хотелось бы поиметь банковскую карту. Но начинаешь читать и непонятно, а смогу ли ею потом пользоваться, если жить планирую в РФ? Во сколько она будет обходиться и какой банк для этого лучше? Или все безнадежно, и даже коды с смс не проходят.

[Exilencer]

Но начинаешь читать и непонятно, а смогу ли ею потом пользоваться, если жить планирую в РФ? Во сколько она будет обходиться и какой банк для этого лучше? Или все безнадежно, и даже коды с смс не проходят.

Израильские банки крайне плохо приспособлены для нерезидентов в принципе. Начиная от заведения денег туда. В Израиле нельзя просто взять пачку денег и положить её на счет. У вас сразу потребуют стопку документов о том, где вы эти деньги взяли. То же самое касается и перевода сумм на счет. Тем более если по карте не будет никаких ежедневных движений и получения на карту легального регулярного дохода (типа зарплаты), то даже заведение на счет 100$ с большой вероятностью сразу вызовут вопросы и будут заблокированы до предоставления полного пакета документов о предоставлении средств. Короче, если вам нужна карта для поездок заграницу, то Израильская карта - это один из худших вариантов для этого. И да, с кодами сейчас действительно проблема.

Конечно, хотелось бы поиметь банковскую карту.

Сейчас есть масса других вариантов, гораздо более простых в реализации. У меня, например, есть израильская карта, но я ей не пользуюсь даже в поездках в сам Израиль. Сам не знаю зачем я её держу до сих пор.

[mixau]

В Израиле нельзя просто взять пачку денег и положить её на счет. У вас сразу потребуют стопку документов о том, где вы эти деньги взяли. То же самое касается и перевода сумм на счет.

Можно источник информации? Просто я каждый месяц снимаю деньги с одного банка и наличкой ложу в другой. И дети мне каждый месяц переводят деньги с ихних счетов на мой. Наличку вкладываю уже лет 10, почти каждый месяц, дети переводят деньги уже пару лет. У банка ни разу никаких вопросов не возникало. Все суммы до 20 тыщ за операцию.

[Exilencer]

Можно источник информации?

Мне лично это говорил банкир в банке Leumi когда я открывал там счет.
Ну и в сообществах репатриантов подобная информация регулярно мелькает.

Возможно, в вашем случае, вопросов не возникает, так как у вас есть подтвержденный доход приходящий регулярно в банк в размере превышающем суммы, которые вы кладете наличкой.
И дети вам переводят, на сколько я понимаю, из Израильских банков уже "подтвержденные" деньги. Это совсем другая история.

[Holy_Blade]

Вопрос по отчету по движении по счетам.
По закону (если гуглить) нужно подавать при движениях на счете больше 600 тыс. рублей
Налоговая же (Москва) требует подавать по всем заявленным израильским счетам.

Подскажите ,у кого какой опыт?
Не очень хочется по всем счетам лишнюю отчетность подавать

[arba1234]

По закону (если гуглить) нужно подавать при движениях на счете больше 600 тыс. рублей
Налоговая же (Москва) требует подавать по всем заявленным израильским счетам.

Налоговая в Москве в общем случае НЕ требует подавать отчет при обороте менее 600 т руб в эквиваленте (потому что обязанности подачи отчета в соответствии с обзацем 4 п 7 ст 12 фз 173 в таком случае нет) . Но может потребовать предоставить документы подтверждающие, что по Вашему счету действительно был оборот менее 600 т. Вы выбираете свой путь : или ОДДС с 4 цифрами и небоьшая вероятность требования подтверждающих доков или неподача ОДДС и повышенная вероятность требования о предоставлении выписок.

[mixau]

Мне лично это говорил банкир в банке Leumi когда я открывал там счет.
Ну и в сообществах репатриантов подобная информация регулярно мелькает.

"Говорил банкир" это не о чём. Сегодня он сказал так, а завтра наоборот. Он вам какой то документ показывал? Сообщества репатриантов это тоже понятие очень скользкое. Сегодня служащего банка кто то не пропустил, когда он ехал на работу и он злой, как собака, ну и скажет что нельзя, а завтра ему жена зделала чего там ночью и он скажет что можно.

Возможно, в вашем случае, вопросов не возникает, так как у вас есть подтвержденный доход приходящий регулярно в банк в размере превышающем суммы, которые вы кладете наличкой.
И дети вам переводят, на сколько я понимаю, из Израильских банков уже "подтвержденные" деньги. Это совсем другая история.

Доход есть, но причём здесь это? З/п жены приходит в другой банк, я её снимаю в банкомате налом за несколько дней и вкладываю на наш общий счёт, тоже через банкомат, и тоже за несколько раз. Никакие доки у меня никто не видит. Нал снял – нал вложил.
Да, дети переводят с израильских банков, да это деньги ихние з/п-ты, но в моём банке не знают что это за деньги.

[Exilencer]

Он вам какой то документ показывал?

У меня не было оснований ему не верить и запрашивать дополнительные документы ибо комплаенс процедуры существуют во многих западных странах и Израиль здесь не исключение. ФАТФ и ОЭСР в которых состоит Израиль как раз именно про это.

Доход есть, но причём здесь это?

При том, что все эти процедуры по запросу документов нужны в первую очередь для борьбы с отмыванием денег. И подозрение в первую очередь вызывают разовые, нерегулярные транзакции. А если у вас есть подтвержденный легальный доход в Израиле, который видит банк, то разумеется, никаких подозрений это не будет вызывать. И доход членов семьи тоже считается.

Да, дети переводят с израильских банков, да это деньги ихние з/п-ты, но в моём банке не знают что это за деньги.

В этом и дело, что банк видит, что эти деньги пришли к вам уже от Израильского банка. Уровень доверия к этим деньгам изначально высокий, поэтому маловероятно, что они вызовут подозрение. Если бы вам зашла такая же сумма из банка с какого-нибудь Кипра, например, то я уверен вопросы бы последовали сразу. Более того, скорее всего в базах данных банков уже есть информация, что счета с которых вам поступают деньги принадлежат вашим родственникам.

Вы пытаетесь натянуть свой пример на то, что так работает у всех. Но это в корне не так. Я специально в своем посте акцентировал внимание, что Израильские банки крайне проблемные для нерезидентов. Вы резидент и вас это никоим образом не касается.

Одно дело, если человек живёт в Израиле, получает регулярный легальный доход, ежедневно расплачиваться картами, платит со счета за коммунальные, обменивается деньгами с родственниками, которые тоже живут в Израиле. И совсем другое дело, когда человек не живущий в Израиле, раз в пол года или год будет заводить пару тысяч долларов на счёт через какие-то серые схемы (ибо прямых каналов с банками РФ сейчас нет) и потом тратить эти деньги преимущественно за пределами Израиля также раз в пол года, а то и год. Да я готов спорить, что проблемы начнутся максимум на втором пополнении счета.

[mixau]

Я извеняюсь, я не понял, я думал вы про переводы с израильских счетов.
Эти переводы действительно можно проследить от кого.
Но вклады нала, они везде вклады нала, и никто не знает где я взял этот нал.

[Exilencer]

Но вклады нала, они везде вклады нала, и никто не знает где я взял этот нал

Опять же, вопрос в том, какой вес эти вклады нала имеют от общего оборота по вашей карте. И на сколько стабильно они происходят.
Это все может беспроблемно работать у вас как у резидента. Тем более, что вы это делаете регулярно уже много лет, к тому же кладёте на общий семейный счет. Я думаю, банки прекрасно понимают, что с большей долей вероятности это доход кого-то из членов вашей семьи с учетом, что эта сумма примерно соизмерима со средним доходом ЗП в Израиле и вашими доходами.

Может быть, даже когда-то при вашем очередном визите в банк, банкир и спросил у вас, что это за пополнения, вы ему ответили и давно забыли об этом вопросе, а он в базе поставил заметку или примечание, что вы кладете нал с зарплаты жены.

Но все это точно не будет также работать у нового репатрианта не имеющего дохода в Израиле и делающего такие вклады раз в пол года-год. На первом, максимум втором пополнении полетят вопросы от банка и запросы документов. Даже если это будет 5000-10000 шекелей.

[katyadu2909]

Добрый день! 30.10 открыли с мужем счет в банке Леуми и заказали 2 кредитные карты. Далее пришлось уехать из страны, физические карты не успели забрать из отделения. Кредитные карты появились в приложении, смогла привязать их к эпл пей и расплачиваться ими

Однако на карточке в приложении не видно реквизитов и cvv. В поддержке банка ответили, что они не вправе сообщать это и узнать реквизиты можно только физически забрав карты.

Подскажите, пожалуйста, есть ли другие возможности узнать реквизиты? В приложении Cal (кредитной компании) искала, не нашла. Хочется уже начать пользоваться картой на сайтах по типу booking, ., а также иметь возможность пополнить счет с карты на карту из России, для этого ведь тоже нужны реквизиты(

[Exilencer]

В приложении Cal (кредитной компании) искала, не нашла.

В приложении Cal. зайдите в саму карту и ниже под списком транзакций будет кнопка צפייה בפרטי הכרטיס вот по ней оно всё и покажет.

[Che Kushkin]

В Израиле нельзя просто взять пачку денег и положить её на счет.

Вы маленько "перегибаете палку". Как раз новому репатрианту можно просто взять пачку типа 100 листов по 100USD и положить её на счет и никто ничего не скажет (но комиссию возьмут). Да и переводы по популярному сейчас каналу card2card с втб, мтс, т-банка, уралсиба и иже с ними не вызывают особых вопросов, ибо выглядят на израильской стороне как благолепные возвраты платежей за отмененные покупки. Конечно есть разумные пределы, но уж точно за перевод 100USD никто не будет просить с вас заключение израильского аудитора.

[Jim Toredo]

Всем привет!

Новорожденный недавно получил гражданство Израиля (у мамы гражданство, отец русский) в посольстве Москве. Есть некоторое количество наличных USD в РФ - когда поедем в Израиль, хотим открыть ему там счет со вкладом под % в банке. Правильно я понимаю, что на него открыть счет нельзя, только на совершеннолетнего? Если открыть счет на маму, надо будет подтверждать происхождение денег и т.п.? Подскажите, пожалуйста, как лучше поступить в данной ситуации? Жить планируют 6 мес в РФ, 6 мес в Израиле.

[Che Kushkin]

Есть некоторое количество наличных USD в РФ - когда поедем в Израиль, хотим открыть ему там счет со вкладом под % в банке.

У вас всё сложно. Какие-то сберегательные счета на детей в Израиле есть, но открывать такой счет - плохая идея, потому что вы замучаетесь потом в случае чего доставать оттуда деньги. Если открыть счет на маму и при это мама не является новым репатриантом - то да, надо подтверждать происхождение денег. Но подтвердить происхождение налички практически невозможно. Наличку только закидывать на счет мелкими партиями с примерным лимитом 5-6к шекелей (в эквиваленте) в месяц.
И еще: идея жить с малолетним ребенком на две страны по полгода мне кажется очень странной (но это, конечно, не моё дело).

[Николай33]

В том то и дело, что я именно про зти коды и писал. Я буквально пару дней назад делал платеж со своей карты Cal. от банка Leumi. Ввожу данные карты, открывается окно куда нужно ввести код из СМС и прям там есть кнопка отправить код через вотсап. Я нажимаю и он благополучно приходит.

Можно ли получать от Леуми коды для подтверждения операций в мессенжеры, привязанные к неизраильскому (например, российскому) номеру? Есть у кого опыт или информация?

[Exilencer]

Можно ли получать от Леуми коды для подтверждения операций в мессенжеры, привязанные к неизраильскому (например, российскому) номеру? Есть у кого опыт или информация?

Эти коды отправляет не банк, а компания эммитировавшая карту. У Cal. точно можно слать код на вотсап. На счёт MAX не знаю. А вот можно ли привязать не израильский номер к карте - это вопрос.

[SMK052]

Добрый вечер! Подскажите пожалуйста, а какой будет самый удобный и выгодный способ перевести 20 тыс евро из Израильского банка в Российский банк?

[arba1234]

самый удобный и выгодный способ перевести 20 тыс евро из Израильского банка в Российский банк

Вы понимаете, что поступившие из Израиля ( и из любого др иеста) на счет евро в РФ можно получить только рублями по сильно заниженному (относительно оф) курсу?

[Che Kushkin]

Подскажите пожалуйста, а какой будет самый удобный и выгодный способ перевести 20 тыс евро из Израильского банка в Российский банк?

Конкретно в вашем случае:
1. Мониторить дешевые авиаперелеты в Израиль
2. При появлении таковых купить пару билетов на себя и жену-подружку-бабку-внучку-кошку-мышку.
3. Прилететь с выбранным в п. 2 персонажем в Израиль, снять деньги кэшем, при необходимости конвертировать полученный шекель-кэш в евро/доллары.
4. Привезти полученный кэш легально и официально в Россию, и если уж так хочется, положить его на счет в допустим Райфе (проверяйте тарифы и комиссии).

[SMK052]

Спасибо! Вариант с кэшем и правда выглядит самым простым, но вот вопрос - какой процент берут израильские банки за снятие наличных евро или долларов?
И наверняка будет сложно получить от них купюры в идеальном состоянии :)
А так-то вывозить из Израиля валюты можно сколько угодно, просто надо задекларировать, если наличных > 50 тыс шекелей, нет никакой необходимости везти с собой родных и близких :))

[Che Kushkin]

вот вопрос - какой процент берут израильские банки за снятие наличных евро или долларов?

Зависит от банка. Если в лоб снимать, то комиссия 1,5-1,8%. Но возможны варианты. Поспрашивайте в телеграм-чатах. У Апоалима например есть вот такой суперсервис: https://www.bankhapoalim.co.il/he/forei ... e-terminal
Заказ валюты в терминал. Комиссия копейки. Лимит эквивалент 50к шекелей, вся ваша сумма не пролезет, но с остатком уже проще разобраться. Кстати сервис работает и с другими банками, но лимит 20к. Это уже не так интересно.
ЗЫ. Не забудьте, что в России больше 10к долларов тоже надо декларировать

[SMK052]

Ничего себе, даже не слышал о сервисе заказа валюты в аэропорт :)
Надо будет узнать в моем банке, может тоже дадут лимит как в Апоалиме
Но конечно, это лотерея, какие они там насобирают купюры, а в России сейчас банки сейчас очень щепетильны к каждому пятну и надрыву..

[VladFine177]

У Апоалима например есть вот такой суперсервис: https://www.bankhapoalim.co.il/he/forei ... e-terminal

У них невыгодный курс, в уличном обменике будет выгоднее купить валюту. К примеру, сейчас курс евро в сервисе Апоалима 3.85, а я купил в обменике за 3.78. На 6000 евро выходит разница 420 шекелей.

[Che Kushkin]

У них невыгодный курс, в уличном обменике будет выгоднее купить валюту.

Это если на счете шекели. Если ЕВРО (а в вопросе были именно они) - курс не имеет значения. Тут очередная история о том, что дьявол в деталях и универсального решения на все случаи не существует

[NataliaMar]

Здравствуйте!
Подскажите пожалуйста про отчет в российскую ФНС по валютному счету. Подаете ли вы их? Есть ли обмен данными между российскими и израильскими банками, кто-то в курсе?