Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[XMember]

Налоговую устроят только налоги уплаченные ... все к этому идет (имхо)

Тема не про налоги. Полная их уплата не освобождает от планируемого ежеквартального декларирования движения средств по счетам. Давайте не скатываться в оффтопик.

[Mrloyalty]

Сообственно лед тронулся, В России впервые возбудили дело за неуведомление о втором гражданстве
http://slon.ru/fast/russia/v-rossii-vpe ... 3043.xhtml

[XMember]

Сообственно лед тронулся, В России впервые возбудили дело за неуведомление о втором гражданстве

Обсуждаем тут: Возбуждено уголовное дело по неуведомлению ФМС о ВНЖ
Здесь придерживаемся темы про счета в зарубежных банках.

[landshark]

В США без счета жить можно, но крайне неудобно. Если коммунальные платежи и можно оплатить картой, то аренду дома (или налоги за него) обычно чеком или банковским переводом. Подойдет еще Money Order, но что бы его купить понадобится дебетовая карта или наличные, которые будут сниматься с большими издержками порциями по 400 долларов с российской карточки.
В данном законе самая пакость не то что государство хочет знать больше о своих граджанах, а то, что выполнение этого закона потребует немалых затрат со стороны граждан, причем просто на исполнение процедуры. Поэтому многие будут на него забивать, "становясь на скользкий путь преступления".
Да, в США резиденты тоже уведомляют налоговую о своих счетах за рубежом, но раз в год при подаче декларации и если остаток по счету превышал $10,000 в течение года. Это вообще не напрягает.
А вообще удивляют люди, которые, когда вокруг них расставляют флажки, лишь рассуждают что дескать эти нам не страшны - мы туда не ходим, а эти обойти не проблема. А флажков все больше.

[Czeh]

А вообще удивляют люди, которые, когда вокруг них расставляют флажки, лишь рассуждают

Вы полагаете что у людей есть выбор?

[aas996]

В США без счета жить можно, но крайне неудобно. Если коммунальные платежи и можно оплатить картой, то аренду дома (или налоги за него) обычно чеком или банковским переводом. Подойдет еще Money Order, но что бы его купить понадобится дебетовая карта или наличные, которые будут сниматься с большими издержками порциями по 400 долларов с российской карточки.

Налоги с карточки не вопрос (обычно наценка пара процентов).
За аренду сложнее, но можно переводить из банка автоматическим переводом.
То есть в принципе можно выкрутиться, хотя дa - неудобно и нелегко.
Скорее будет проблем снять приличное жилье без дохода в стране, постоянного статуса,
и кредитной истории, чем как заплатить. Разве что поручитель есть.

[aas996]

В данном законе самая пакость не то что государство хочет знать больше о своих граджанах, а то, что выполнение этого закона потребует немалых затрат со стороны граждан, причем просто на исполнение процедуры. Поэтому многие будут на него забивать, "становясь на скользкий путь преступления".
Да, в США резиденты тоже уведомляют налоговую о своих счетах за рубежом, но раз в год при подаче декларации и если остаток по счету превышал $10,000 в течение года. Это вообще не напрягает.
А вообще удивляют люди, которые, когда вокруг них расставляют флажки, лишь рассуждают что дескать эти нам не страшны - мы туда не ходим, а эти обойти не проблема. А флажков все больше.

Да, и вообще многие страны стали экспатов прижимать - не только напрямую через иммиграционные требования, но и финансово -
налогами и отчётностью по ним, ограничениями на банковские счета и операции, и.т.д. Потому что много их, умных, стало.
Увы, в значительное мере "флажки" также и в США. Насчёт "вообще не напрягает" - Вы по опыту или мсье теоретик? Счёт в Европе как гр-н США пытались открыть?
За последний год отказался от двух очень хороших предложений по работе за рубежом - виза не проблема, но потом разбираться со счетами, собственностью за рубежом, и налогами с IRS -
можно идти сразу юридическое образование получать. Теперь "пригодился где где родился" (или иммигрировал лет 20 назад).

Давайте от темы топика не будем отклоняться
Винский

[MegaWolt]

реально сейчас проблема открыть?
просто отказывают из-за гражданства или требуют много бумаг

[landshark]

Вы полагаете что у людей есть выбор?

Я не про выбор, а про спокойное и в чем-то пренебрежительное отношение к подобным законам, по типу: нас не коснется, отвертимся или бумажку принести не сложно раз в квартал.

Вы по опыту или мсье теоретик? Счёт в Европе как гр-н США пытались открыть?

Я в США по рабочей визе. Я могу судить только по опыту заполнения декларации, которая вообще не зависит от статуса, а только от резидентсва.

[matvey69]

реально сейчас проблема открыть?
просто отказывают из-за гражданства или требуют много бумаг

Открыть реально. В разных странах разные требования. Главная проблема для ЕС - доказательство легальности происхождения денег. Если подтвердите, то можно открыть. Но есть и другие заморочки, это уже на месте надо выяснять. Особенно при получении карт. Но все можно сделать.
Для студентов в Германии открывают блокированный счет в ДойчеБанк даже по почте.

[Мика.]

Ребята, а если вы об одном счете в одной стране сообщите, а откроете доп.счет в другой стране? Как узнают, что у вас есть этот новый счет?
У нас, например, сумма до 50 тыс. шекелей не подпадает под понятие "отбеливания денег" и не происходит автоматический запрос у служащего о происхождении этих денег. Ну откройте счет и вкладывайте . А еще в одной и той же стране можно открыть счета в разных банках. Вариантов много

[Котищще]

Ребята, а если вы об одном счете в одной стране сообщите, а откроете доп.счет в другой стране? Как узнают, что у вас есть этот новый счет?
У нас, например, сумма до 50 тыс. шекелей не подпадает под понятие "отбеливания денег" и не происходит автоматический запрос у служащего о происхождении этих денег. Ну откройте счет и вкладывайте . А еще в одной и той же стране можно открыть счета в разных банках. Вариантов много

Да никак не узнают, если счётом этим на каждом углу не светить и
не будет конкретного запроса, в конкретную страну, при серьёзной уголовке.

[matvey69]

Ребята, а если вы об одном счете в одной стране сообщите, а откроете доп.счет в другой стране? Как узнают, что у вас есть этот новый счет?
У нас, например, сумма до 50 тыс. шекелей не подпадает под понятие "отбеливания денег" и не происходит автоматический запрос у служащего о происхождении этих денег. Ну откройте счет и вкладывайте . А еще в одной и той же стране можно открыть счета в разных банках. Вариантов много

Как человек с некоторым опытом могу сказать, что деньги всегда оставляют след Есть много вариантов прятать деньги, но есть еще больше вариантов их найти. Если есть задача найти, то найдется все

[Мика.]

Если есть задача найти, то найдется все

Ну я надеюсь, что подавляющее большинство пользователей этого форума не принадлежит к той категории лиц, которых будут искать. Не те деньги.Не тот масштаб. Никто ж из форумчан оранжереи за 170 млн не строил..

[matvey69]

Ну я надеюсь, что подавляющее большинство пользователей этого форума не принадлежит к той категории лиц, которых будут искать. Не те деньги.Не тот масштаб. Никто ж из форумчан оранжереи за 170 млн не строил..

Я тоже так думаю Но предупредить надо И подумать об их дальнейшей доступности

[AbuHasan]

А может знает кто-нибудь, есть ли возможность дистанционно закрыть счет в немецком Шпаркассе ? Уже пару лет им не пользуюсь и раз такое дело,то лучше закрыть, но только ради этого ехать не хочу,а по делам только весной собирался.

[Mrloyalty]

Если в зарубежном банке есть образец подписи, обычно счет дистанционно можно.

[Don Jose Cuervo]

Крепко задумался. Я еще не уведомил ФМС о наличии ВНЖ в Эстонии, поскольку еще не был в России после принятия этого закона. И как раз собирался это сделать в ближайший приезд. А теперь, вот, задумался. Ну, ясен пень, есть у меня счета в Эстонии, я живу тут постоянно много лет, работаю, зарплату на эти счета получаю официально, т.е. налоги плачу в Эстонии. О наличии счетов в Эстонии "компетентные органы" в России не уведомлял, и в России их никак не "светил" (т.е. переводов из России на них и в Россию с них никогда не делал и т.п.). Если я теперь буду показывать поступление доходов на эти счета, я что, в России на налоги попадаю сразу, поскольку у Эстонии с Россией нет соглашения об отсутствии двойного налогообложения?! Есть возможность поменять гражданство на эстонское, но дело это небыстрое, сперва нужно отказаться от российского. Вот и думаю теперь, как лучше поступить? В Россию езжу и собираюсь ездить регулярно, родственники у меня тут. Пока склоняюсь к изначальному варианту уведомить ФМС о наличии ВНЖ в Эстонии, на остальное забить. Или, на крайняк, показать счета в эстонских банках, куда доходы не посупают. У кого какие мнения, как лучше поступить в такой ситуации?

[AbuHasan]

Don Jose Cuervo Так у тебя как раз нет проблем,ты в России не живешь,а следовательно не являешься налоговым резидентом,тебе все это пофигу.

[Don Jose Cuervo]

Don Jose Cuervo Так у тебя как раз нет проблем,ты в России не живешь,а следовательно не являешься налоговым резидентом,тебе все это пофигу.

Да я, читая тут все эти темы, запутался уже в понятиях "живешь - не живешь" с юридической точки зрения. У меня есть внутренний российский паспорт, и прописка есть в Москве, и на консульском учете в Эстонии я не стою. Так где же я, все-таки, живу с российской юридической точки зрения? Получается, что в России? По крайней мере, Российское Консульство в Эстонии мне регулярно отказывает в обмене загранпаспорта, отсылает за этим в Москву.

[AbuHasan]

Don Jose Cuervo
Встань на учет в консульстве, более полугода не живешь в России,значит не являешься налоговым резидентом,и идут они все лесом.

[Nik111]

А вот это ( запрет получить загран в Эстонии) - не правильно. Моя жена получает паспорта , будучи прописанной в Петербурге , имеет внутренний, на учете в консульстве не стоит.

[XMember]

Крепко задумался. Я еще не уведомил ФМС о наличии ВНЖ в Эстонии, поскольку еще не был в России после принятия этого закона.

Вот над этим стоит задуматься, потому что формально могут повязать сразу при въезде. На этом фоне иностранные счета - так, мелочи (валютным нерезидентам не надо стучать в налоговую).

[Don Jose Cuervo]

Крепко задумался. Я еще не уведомил ФМС о наличии ВНЖ в Эстонии, поскольку еще не был в России после принятия этого закона.

Вот над этим стоит задуматься, потому что формально могут повязать сразу при въезде. На этом фоне иностранные счета - так, мелочи (валютным нерезидентам не надо стучать в налоговую).

Я собираюсь приехать в конце декабря. И уведомить ФМС. Если я правильно понимаю (см. тут), я попаду на небольшой штраф 500 - 1000 руб. за превышение сроков подачи уведомления. Вряд ли меня повяжут прямо на въезде, ведь я реально не был в России уже почти год, т.е. не имел возможности подать уведомление. Вот на выезде, да, повязать могут, но на выезде у меня уже будет "квиток". Из Москвы выпишусь "на ПМЖ заграницу", по возвращении в Эстонию встану на консульский учет, как тут посоветовали для решения проблем с двойным налогообложением. О наличии счетов пока уведомлять не буду, дальше буду "держать нос по ветру". Если совсем зажмут - поменяю гражданство. Все условия для этого в Эстонии я давно выполнил, просто сейчас пока мне удобнее иметь российское гражданство. Такой план.

[Котищще]

Всё правильно. Слабого звена вроде не вижу

[North Star]

Попалось в интернете по теме.

"Чем грозит статус валютного резидента в РФ?
Я за российским законодательством, понятное дело, не слежу. Но тут попал случайно на ссылку, которая помогла мне пересмотреть свои планы на отпуск. Может быть, кого-то она тоже заставит задуматься.

Росфиннадзор разъяснил, что "При въезде на территорию Российской Федерации гражданин Российской Федерации, получивший в соответствии с положениями валютного законодательства статус нерезидента, утрачивает такой статус. В этом случае гражданин Российской Федерации может восстановить статус нерезидента при непрерывном пребывании в иностранном государстве не менее одного года."

http://www.rosfinnadzor.ru/work/valutni ... t/3971422/

Вот и стало мне интересно: чем грозит статус валютного резидента в РФ для россиянина постоянно проживающего зарубежом? Является ли это достаточной причиной чтобы воздержаться от поездок в Россию зная, что пересечение границы России грозит безвозмездным обретением статуса резидента и всех сопутствующих ему обязанностей?"

[MegaWolt]

А вот это ( запрет получить загран в Эстонии) - не правильно. Моя жена получает паспорта , будучи прописанной в Петербурге , имеет внутренний, на учете в консульстве не стоит.

Любой гражданин РФ может получить паспорт в любом консульстве, хоть прописанный, хоть нелегал
Единственное, в анкете надо указать адрес проживания в стране, где консульство находится

[MegaWolt]

Насчет границы, если уж на то пошло въезжайте через Беларусь)

[Don Jose Cuervo]

Апдейт по своему случаю: на въезде в Россию никто мне руки не выкручивал, визит в УФМС тоже прошел гладко (даже штраф не впаяли), на выписку из Москвы подал. Вернусь в Эстонию - встану на учет в консульстве, т.е. утрачу в России статус налогового резидента. Дальнейшая стратегия будет сильно зависить от того, валютное или налоговое резиденство имеется в виду в законе (пока никто этого не знает точно).

[HVZ]

Вроде все логично -

Общий вывод. С 2015г. физические лица – граждане РФ, имеющие счета в зарубежном банке, будут обязаны ежегодно предоставлять отчеты о движении средств по этим самым счетам. Первый раз это должно произойти до 30 января 2016г., с приложением банковских документов за 2015г. Пока ответственности за непредставление отчетности нет, однако к концу 2015г., вне всяких сомнений, она будет в КоАП.

Подробнее http://www.nfs-krasavina.ru/blog/spor-o-dengax-140-otchetnost-po-schetam-v-zarubezhnyx-bankax-mif-ili-realnost.html

[MegaWolt]

Опять интересно как отслеживать будут.. Американцам вон fatca пришлось вводить..

[OldVlad]

...меня хватило на 4 страницы((
Котищще кого-то посылал лесом, так и я бы послал. В стране как всегда- закон примут, "яйца прижмут", а механизма исполнения, контроля и наказания- на авось, на потом, на как-нибудь, так и рождаются бредозаконы((
1. Счет в Литве. М/д РФ и Литвой нет соглашений, на основании которых РФ будет сама инициировать запрос или Литва сама уведомит о банк.счетах граждан РФ.
2. Счет в ЮК. Из-за оптимизации логистики, сокращения почтовых расходов Выписки по счетам клиентов не высылаются на почту, а в бранчах Выписки выдаются в простой печатной форме, без подписей и печатей (что будет заверять нотариус?!).
3. Счет в ОАЭ по месту нахождения недвижимости. Полная банковская тайна. Насколько мне известно арабы сообщают о счетах клиентов ТОЛЬКО штатам.
4. Счет в НЗ, учился я там, собираюсь еще там покуролесить, счет не закрыт (для упрощения получения визы туда). Выписки как и в ЮК-без печатей и подписей.
Представляю себя летающим в Новую Зеландию каждый квартал только за банковскими выписками)))

[aleksey2008]

Это, конечно, хорошо

и я бы послал

Но что делать, если на самом деле

яйца прижмут

Понятно, что всех не проконтролировать.
Но попасть под показательную раздачу - как бы еще не хуже.

[OldVlad]

За то и обидно, что "все что нажито непосильным трудом" и используется себе во благо, без ущемления интересов Государства, будет подвергнуто "показательной порке".
А тот, кто вывел через оффшоры бюджеты страны за последние лет ...дцать, их только "пожурят", мол верни немного в страну, легализуй и продолжай в том же духе...

[aleksey2008]

OldVlad
Не ту страну назвали Гондурасом...

[Котищще]

...меня хватило на 4 страницы((
Котищще кого-то посылал лесом, так и я бы послал. В стране как всегда- закон примут, "яйца прижмут", а механизма исполнения, контроля и наказания- на авось, на потом, на как-нибудь, так и рождаются бредозаконы((
1. Счет в Литве. М/д РФ и Литвой нет соглашений, на основании которых РФ будет сама инициировать запрос или Литва сама уведомит о банк.счетах граждан РФ.
2. Счет в ЮК. Из-за оптимизации логистики, сокращения почтовых расходов Выписки по счетам клиентов не высылаются на почту, а в бранчах Выписки выдаются в простой печатной форме, без подписей и печатей (что будет заверять нотариус?!).
3. Счет в ОАЭ по месту нахождения недвижимости. Полная банковская тайна. Насколько мне известно арабы сообщают о счетах клиентов ТОЛЬКО штатам.
4. Счет в НЗ, учился я там, собираюсь еще там покуролесить, счет не закрыт (для упрощения получения визы туда). Выписки как и в ЮК-без печатей и подписей.
Представляю себя летающим в Новую Зеландию каждый квартал только за банковскими выписками)))

Я просто не представляю, как Вас можно "посчитать" в этой ситуации.
Разумеется, если Вам не придёт в голову мысль сдаться самим,
направо и налево светить счёта или умудриться самому себе отправлять
деньги с российского счёта.
Есть ещё момент: если Вы представляете для кого-то принципиальный "пищевой
интерес". Но это цифры уже другого порядка. Такие на форумах не пишут и,
как правило, знают как поступить в той или иной ситуации.
Поэтому, я бы не парился. Способов вывести средства не напрямую - масса.

[Котищще]

OldVlad
Не ту страну назвали Гондурасом...

А что не так? При массе дыр в законодательстве, нежелании (или
неумении) администрировать порядок вывоза денег за рубеж...
...ну не знаю )))) Если брать штатовские или немецкие правила
уведомления об открытых счетах заграницей... у нас.. так,
детский утренник какой-то, к счастью ))
Давеча открывал обычный счёт в немецком банке...больше
штатовских бумажек заполнил, чем немецких...да и немцы
плотно бдят за согражданами, чтобы никаких Швейцарий и
прочих BVI

[aleksey2008]

Если брать штатовские или немецкие правила
уведомления об открытых счетах заграницей... у нас.. так,
детский утренник какой-то, к счастью ))

Разница только в одном. Я слабо представляю себе, что Германия возьмет и оберет своих граждан.
А вот РФ это сделает легко и непринужденно.
Завтра примут закон, скажем, о 30% налоге со всех заграничных счетов. Ибо Сечину с Якуниным кушать хочется. Вот вам и ответ на вопрос

А что не так?

[OldVlad]

В целом и в частности я вполне себе законопослушный, если закон это не бред и не маразм.
После открытия счета в Литве я хотел об этом заявить, но вышли сроки (не помню какие), так как находился в Европе 3 или 4 месяца.
Налоговик заявил что за просрочку штраф, но "можно все сделать задним числом за мзду..."
Коррупционная составляющая на лицо. Послал этого умника весьма грубо.
Оказалось (на тот момент) что сумма штрафа одинаковая и за просрочку уведомления и в случае выявления факта наличия счета.
Амнистии по этому поводу не дождусь, поэтому пусть идут лесом кто хочет на этом заработать и тот, кто такую возможность предоставляет.
Со 2-ым гражданством и ВНЖ считаю ситуацию похожей.
И даже если вдруг (или не вдруг)) у меня и появиться "малая Родина", то буду искать лазейки о сокрытии данного факта.
Не любит наше Государство часто летающих "туда" или живущих там(
А Страна у нас хорошая!

[Котищще]

Если брать штатовские или немецкие правила
уведомления об открытых счетах заграницей... у нас.. так,
детский утренник какой-то, к счастью ))

Разница только в одном. Я слабо представляю себе, что Германия возьмет и оберет своих граждан.

Как гражданин ФРГ, я, зато, хорошо себе это представляю.
НДФЛ в 13%, при его фактически уведомительном декларировании - ничто,
в сравнении с немецкими налогами, да ещё при эффективном контроле за
расходами. Иными словами, например, при доходе в 800 евро в месяц, покупку машины за 50000,
придётся неизбежно объяснять в Finanzamt'e. Любое поступление наличных свыше 7000 евро (?)
на банковский счёт - неизбежное информирование органов. Спрятавшие "нажитое непосильным
трудом" в Швейцарии и Люксембурге, несколько десятков тысяч состоятельных немцев, были
крайне "рады" сливу их банковских данных в местные финансовые органы и расплата за это
была (и есть) по-суровей привычных налогов. Это так, к сведению.

А вот РФ это сделает легко и непринужденно.
Завтра примут закон, скажем, о 30% налоге со всех заграничных счетов.

Да всё что угодно и где угодно может быть ))) И что?
Государство может иметь право проводить такую политику,
выставив заградительные налоги на вывоз капитала.
Только капитал это не останавливает.

Ибо Сечину с Якуниным кушать хочется.

Довольно странная параллель, ибо у них с деньгами всё ок.
Однако форум вне политики, ага? )))

[aleksey2008]

при доходе в 800 евро в месяц, покупку машины за 50000,
придётся неизбежно объяснять в Finanzamt'e. Любое поступление наличных свыше 7000 евро (?)
на банковский счёт - неизбежное информирование органов.

Это я понимаю. Но там ведь правила игры не меняют по ее ходу, да еще задним числом и не в пользу налогоплательщика?

Государство может иметь право проводить такую политику,
выставив заградительные налоги на вывоз капитала.

На вывоз - может. А на уже легально вывезенное - нет.

у них с деньгами всё ок.

И все равно им мало. Помните же, кто взял в декабре огромнейший рублевый кредит и на все скупил валюту, сильно посодействовав обрушению курса?
Да вот вам свежий пример. Моя фирма обслуживается в банке, владельцы которого из того же озерного кооператива.
С 1 января стоимость ежемесячного обслуживания счета возросла почти в 7 раз, плюс введена комиссия в 1% на переводы на счета физлиц.
У них-то все будет ОК, а вот у нас...

[landshark]

Если брать штатовские или немецкие правила
уведомления об открытых счетах заграницей... у нас.. так,
детский утренник какой-то, к счастью ))

Я не обязан просить со Сбербанка никакие документы, переводить и предоставлять их IRS. И вообще если у меня на счету в Сбербанке меньше $10k, IRS даже не обязана знать об этом счете

[Котищще]

Если брать штатовские или немецкие правила
уведомления об открытых счетах заграницей... у нас.. так,
детский утренник какой-то, к счастью ))

Я не обязан просить со Сбербанка никакие документы, переводить и предоставлять их IRS. И вообще если у меня на счету в Сбербанке меньше $10k, IRS даже не обязана знать об этом счете

При открытии счёта в Германии, требуется заполнение бумаг для штатовских органов.
Вне зависимости от суммы.

[XMember]

При открытии счёта в Германии, требуется заполнение бумаг для штатовских органов.

В России теперь тоже требуется, даже для граждан РФ.
Федеральный закон от 28.06.2014 № 173-ФЗ "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201406300011

Например,

Какие документы необходимо представить налоговым резидентом США?

В целях идентификации налоговых резидентов США, клиентам необходимо отметить в Анкете или Договоре соответствующий пункт. Лицам, указавшим на то, что они являются налоговыми резидентами США, будет предложено заполнить Форму самосертификации в целях FATCA, в которой налоговые резиденты США должны указать Social security number (SSN) или Individual Taxpayer Identification Number (ITIN).

...
Банк имеет право запросить у клиентов дополнительные документы, которые необходимо представить в течение 15 рабочих дней со дня направления запроса.

vbank.ru/about/fatca/

[Galja]

Я не обязан просить со Сбербанка никакие документы, переводить и предоставлять их IRS. И вообще если у меня на счету в Сбербанке меньше $10k, IRS даже не обязана знать об этом счете

При открытии счёта в Германии, требуется заполнение бумаг для штатовских органов.
Вне зависимости от суммы.

Очень интересно какие бумаги вы имеете в виды и какой тип счета?
Дочь в декабре открывала сберегательный счет в новом для себя банке и
никаких необычных документов не заполняла.

[Toxic_Avenger]

Я правильно понимаю, для того, чтобы не брать квартальные выписки для налоговой, надо сделать следующее. Закрыть счета, засвеченные в налоговой при переводе из российского банка, взять документ о закрытии счетов. Открыть новые счета и возить деньги на них налом (в разумных количествах, конечно)? Нет подводных камней? Страна: Чехия.

[landshark]

Я правильно понимаю, для того, чтобы не брать квартальные выписки для налоговой, надо сделать следующее. Закрыть счета, засвеченные в налоговой при переводе из российского банка, взять документ о закрытии счетов. Открыть новые счета и возить деньги на них налом (в разумных количествах, конечно)? Нет подводных камней? Страна: Чехия.

В общем, да. Это не сделает Вас законопослушным, но хотя бы исключит возможность автоматического предъявления требований со стороны налоговой.

Подводные камни: 1) дополнительные издержки и известные ограничения по перевозу наличных; 2) если суммы большие, может возникнуть необходимость давать объяснения и "принимающей" стороне; 3) если очень будет надо, все равно счета найдут, другое дело, что это повлечет издержки уже с их стороны, поэтому вряд ли случится.

[Toxic_Avenger]

Примерно так и думал. Речь не обо мне, тот человек законопослушным с этим законом быть не хочет. Слишком много геморроя с законопослушностью. Деньги совершенно небольшие ежегодно нужно будет держать на счету и класть тоже, так что ни у таможенников, ни у клерков вопросы не должны быть. При желании все найти можно, например, через адрес интернет-банка, но пока это представляется маловероятным.

[Agent00x]

Господа офицеры. Счет в иностранном банке вам будут открывать на основание вашего российского загранпаспорта. Но через н лет вы получите новый загранпаспорт с новыми сериями и номером. А счет-то открыт по старому паспорту. Не возникнет ли проблем - как доказать что это ваш счет, когда у вас уже другой загранпаспорт? А то скажут это не ваш счет и все - намыливай веревку и вешайся?

[vitrysk_]

Господа офицеры. Счет в иностранном банке вам будут открывать на основание вашего российского загранпаспорта. Но через н лет вы получите новый загранпаспорт с новыми сериями и номером. А счет-то открыт по старому паспорту. Не возникнет ли проблем - как доказать что это ваш счет, когда у вас уже другой загранпаспорт? А то скажут это не ваш счет и все - намыливай веревку и вешайся?

из всех известных мне стран только в России в голову приходит кому-то регистрировать в деталях счета номер и серию паспорта. ну впрочем как и в авиабилетах впрочем, только российские авиакомпании занимаются этой нудистикой. во всем мире люди понимают что паспорт поменять это дело одной недели и "хочу". а то, что в России это 1-3 месяца и событие которое не хочется проходить чаще чем раз в n лет - это сугубо российская проблема.