Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[smikhirk]

Читал внимательно, где там указано, что это именно между двумя людьми, но не между личными счетами - не нашел.

Вы смотрите информацию, касающуюуся части 9 Закона 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле". Она называется "Валютные операции между резидентами". Это про переводы друг другу. Переводы между своими счетами регламентируются статьей 12 того же закона и согласно п.4 этой статьи разрешены без ограничений.

[Dosset]

Добрый день. Подскажите, пожалуйста, я открыла счёт в РБ в июне когда ещё была резидентом РФ, через месяц я уже перестану им быть. Нужно ли мне уведомлять налоговую в таком случае?
Спасибо!

[Poglavnik]

Добрый день. Подскажите, пожалуйста, я открыла счёт в РБ в июне когда ещё была резидентом РФ, через месяц я уже перестану им быть. Нужно ли мне уведомлять налоговую в таком случае?
Спасибо!

Каким именно резиденетом вы перестанете быть?
Снимитесь с регистрационного учета в России в связи с выездом на ПМЖ за рубеж?
Откажетесь от гражданства РФ?
Или у вас к тому моменту срок пребывания вне РФ превысит 183 дня?

[Dosset]

Добрый день. Подскажите, пожалуйста, я открыла счёт в РБ в июне когда ещё была резидентом РФ, через месяц я уже перестану им быть. Нужно ли мне уведомлять налоговую в таком случае?
Спасибо!

Каким именно резиденетом вы перестанете быть?
Снимитесь с регистрационного учета в России в связи с выездом на ПМЖ за рубеж?
Откажетесь от гражданства РФ?
Или у вас к тому моменту срок пребывания вне РФ превысит 183 дня?

Да, через месяц срок пребывания вне России превысит 183 дня.

[Poglavnik]

Да, через месяц срок пребывания вне России превысит 183 дня.

Нужно подавать

[dvaldov]

Нужно подавать

Нерезидентам не нужно..

[ig24]

Здравствуйте.
Нужно ли уведомлять ФНС о наличии счета в приложении (кошельке-?) Оплати (использовала его, чтобы открыть Белкарт в БИБ).
В приложении есть №счета, но нет инфы, к какому банку он относится.

[masterasss]

Добрый день, вопрос к специалистам, на форуме не нашел ответа. Если, к примеру, я перевел на свой мультивалютный казахстанский счет за год более 3-4 млн рублей, обменял их на валюту и отправил свифтом нерезидентам в других странах. Считаются ли переводы свифт уже с казахстанского счета в оборот. Обязан ли я давать годовой отчет? и чем вообще чревато 10кратное превышение лимита в 600 тыс. руб. Заранее благодарен.

[Vision2012]

Нужно ли уведомлять ФНС о наличии счета в приложении (кошельке-?) Оплати (использовала его, чтобы открыть Белкарт в БИБ).

Да, потому что это банковский счёт. Его видно в приложении или на сайте БиБа.

[Poglavnik]

Нерезидентам не нужно..

Вы невнимательно прочитали начальный пост топикстартера.
Они четко написала, что открыла счет в июне.
Ее обязанностью было уведомить налоговую об открытии счета в течение месяца, т.е. в июле.
И в июне, и в июле она была налоговым резидентов РФ, следовательно была обязана послать уведомление

[Poglavnik]

Добрый день, вопрос к специалистам, на форуме не нашел ответа. Если, к примеру, я перевел на свой мультивалютный казахстанский счет за год более 3-4 млн рублей, обменял их на валюту и отправил свифтом нерезидентам в других странах. Считаются ли переводы свифт уже с казахстанского счета в оборот. Обязан ли я давать годовой отчет? и чем вообще чревато 10кратное превышение лимита в 600 тыс. руб. Заранее благодарен.

Может у вас все-таки мультивалютная карта , к которой привязаны счета в разных валютах?

[masterasss]

Да, именно карта со счетами.

[Poglavnik]

Если так, то вы обязаны сдавать отчет по тем счетам, по которым оборот в течение года превысит эквивалент 600 т.р.
Никакого "лимита в 600 тысяч" не существует.
Эта сумма просто определяет, надо ли вам отчитываться.
Через свои счета вы можете проводить любые суммы, если это не противоречит действующему законодательству, и если вы сможете отчитаться перед налоговой о происхождении денег и назначении платежей, если у них появятся вопросы

[masterasss]

Так вот и было интересно, может у кого был опыт, от какрй суммы у налоговой могут возникнуть (возникали) вопросы?

[Poglavnik]

Так вот и было интересно, может у кого был опыт, от какрй суммы у налоговой могут возникнуть (возникали) вопросы?

Так вот и было интересно, может у кого был опыт, от какрй суммы у налоговой могут возникнуть (возникали) вопросы?

1. Все индивидуально
2. Если вы не попали под какие-нибудь репрессии, то скорее всего никогда и ни от какой, если, конечно, вы не попадете под какую-нить рандомную выборку счетов для проверки, или если на вас не настучат ваши банки

[xyzman]

В приложении есть №счета, но нет инфы, к какому банку он относится.

Номер счёта имеет вид BY<две рандомных цифры><4 символа код банка><номер счёта в банке>. Соответственно вы берёте символы с 5 по 8 и гуглите их. В ответ найдёте что за банк. Обычно оно как-то кореллирует со свифт-кодом банка.
Ну то есть у Приора IBAN имеют формат BY**PJCB, у БНБ - BY**BLNB и так далее.
Проще всего - зайти в веб-версии интернет-банка ВТБ в форму отправки денег на счёт и вбить номер счёта. ВТБ сам подставит название и SWIFT-код банка из своего справочника. А вы уже будете знать, какой точно у вас банк.

[Florance777]

Здравствуйте. Объясните, пожалуйста, если я сделаю в Приорбанке виртуальную карту VISA, а она не мультивалютная, а три счёта открывается в BYN, USD, EUR. То значит я должна предоставить три открытых счёта в налоговую?

[Vision2012]

То значит я должна предоставить три открытых счёта в налоговую?

Да, всё так. Карта = счёт.

[pollinkis]

Кому-нибудь, кто не оповестил налоговую в срок, но оповестил позже, приходил штраф? (обрвтный кейс тоже интересен, т.е. если оповестили не в срок, а штрафа нет).
Или когда его ждать примерно, в следующем году?

Счет в белорусском банке, опоздала на 5 дней, вот теперь жду)

[avio]

Подскажите в плане любопытства с какой целью налоговая запрашивает данные о зарубежных счетах резидентов если она о них и так каким то образом узнает через месяц.

[Vision2012]

Подскажите в плане любопытства с какой целью налоговая запрашивает данные о зарубежных счетах резидентов если она о них и так каким то образом узнает через месяц.

Расскажите же каким образом она это сделает?

[strannik-52]

Подскажите в плане любопытства с какой целью налоговая запрашивает данные о зарубежных счетах резидентов если она о них и так каким то образом узнает через месяц.

Налоговая ничего не запрашивает. Эта обязанность прописана в законе «О  валютном регулировании и валютном контроле» 173-ФЗ.

[avio]

Расскажите же каким образом она это сделает?

Автоматический обмен финансовой информацией ФНС с определёнными странами, включая Казахстан. Вот и спрашиваю, раз работает механизм, то зачем отдельно уведомлять.

[Vision2012]

то зачем отдельно уведомлять.

Задайте вопрос законодателям, депутатам, например. Про возможности обмена почитайте, не факт, что там каждая транзакция мгновенно оказывается в базе ФНС, скорее всего нет и скорее всего данные передаются раз в год.

[avio]

передаются раз в год.

Как понимаю да, дискретно. И не по транзакциям обороту или типа того. Просто подумал что этот вопрос уже обсуждался.
Спасибо и будьте здоровы!

[Слава Украинов]

pollinkis, я подавал после такого же опоздания самое худшее что может быть начислять к следующему году 1500-2000р.

[Слава Украинов]

AnnaAnna8, о каждом надо подавать я так же делал.

[renov]

Друзья, а если оборот превышает 600 тысяч?

[Poglavnik]

Друзья, а если оборот превышает 600 тысяч?

В сл.году нато будет подать сведения также через ЛК на налоге

[Kse216]

Vision2012, получается зарегистрировавшись в Оплати для открытия белкарт премиум в Белинвестбанке мы создали лишний счет, за который теперь надо отчитываться и подавать уведомление... ? А как его закрыть, чтобы остался только счет в Белинвестбанке?

[Vision2012]

за который теперь надо отчитываться и подавать уведомление.

Надо, но что тут трагичного? Подали один раз уведомление и забыли. Оборотов по нему не будет, уж тем более там не будет 600K в год.
Даже если Вы его закроете, то заявить о его существовании всё равно необходимо, а потом еще заявить о закрытии.

[Kse216]

Всё-таки налоговая же требует подавать декларацию независимо от оборота по всем счетам? Не нашла официального документа где стоит лимит в 600 тыс

[Vision2012]

Ищите, на форуме эта информация была. Меньше 600K в случае с РБ подавать не надо.

[TamaraStarostina]

Kse216, абзац 4 пункта 7 статьи 12 Федерального закона от 10.12.2003 года №173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле":

Физическое лицо - резидент не представляет налоговым органам отчет о движении денежных средств и иных финансовых активов по своему счету (вкладу), открытому в банке или иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, при условии, что такие банк или иная организация финансового рынка расположены на территории государства - члена ЕАЭС или на территории иностранного государства (территории), с которым осуществляется автоматический обмен финансовой информацией, и при условии, что общая сумма денежных средств, зачисленных на указанный счет (вклад) (списанных с указанного счета (вклада) за отчетный год, не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей, либо остаток денежных средств на указанном счете (вкладе) по состоянию на конец отчетного года не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей, если в течение отчетного года зачисление денежных средств на указанный счет (вклад) не осуществлялось.

[d8b4rf]

Подскажите, какие данные/документы нужно взять в банке РБ, чтобы потом внести в ЛК ФНС данные по своим счетам?

[Natashu124]

Добрый день! Подскажите, пжлст., может быть кто-то сталкивался. У меня открыт давным-давно счет во Франции. Где-то с 2018 года он почти не активен, никаких приходов и расходов нет. Я не уведомляла о нем налоговую. Сейчас хочу сделать перевод денег из РФ через свифт на этот счет. Валютный контроль может не пропустить такой перевод? Имеет смысл до перевода уведомить налоговую о наличие этого счета?
Не знаю, как лучше поступить. Штрафы меня не пугает. Но перевод нужно срочно сделать, не хочу терять время сейчас на уведомление.

[pollinkis]

создали лишний счет, за который теперь надо отчитываться и подавать уведомление... ? А как его закрыть, чтобы остался только счет в Белинвестбанке?

Даже если вы его закроете, вам нужно будет подать уведомление о его открытии и потом закрытии.

Но перевод нужно срочно сделать, не хочу терять время сейчас на уведомление.

Уведомление займет минут 10 максимум)

[yury98]

Валютный контроль может не пропустить такой перевод? Имеет смысл до перевода уведомить налоговую о наличие этого счета?

Это не связанные события. Банк не проверяет уведомление и не требует его.

[smikhirk]

Валютный контроль может не пропустить такой перевод?

Только если валютный контроль совсем упоротый. Такие случаи встречаются, но по закону банку не требуется уведомление от вас.

Имеет смысл до перевода уведомить налоговую о наличие этого счета?

Смысла особого нет. Ничего особо страшного не случится, если и после перевода не уведомите.

[Poglavnik]

Предварительное уведомление не требуется, однако банк в качестве агента валютного контроля имеет право запрашивать у вас документы, подтверждающее уведомление вами налогового органа об открытии счетов за рубежом.

Права и обязанности банков и перечни документов, которые они могут запрашивать банков, расписаны в ст.23 ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле".

Это означает, как я уже сказал, отсутствие обзанности информировать их заранее, но и обязанность представить такие документы по требованию банка

[Natashu124]

Да, большое спасибо за ответы! Сходила в газпромбанк, они сказали, что к переводу мне надо будет приложить подтверждение уведомления налоговой о моем счете. Поэтому придется, все-таки, уведомить до перевода.
Всем большое спасибо!!!

[ArtDen]

Просьба подсказать. При отчете о движении средств надо будет вручную считать оборот за год?

[Иванов Петр]

Natashu124, уведомление никак не связано с переводом

[Zhannarus]

Подскажите
Оборот по каждому счету не должен превышать 600к рублей, или по всем счетам в этом банке
И как считается эти 600к, тупо по приходам или как?

[Poglavnik]

Подскажите
Оборот по каждому счету не должен превышать 600к рублей, или по всем счетам в этом банке
И как считается эти 600к, тупо по приходам или как?

- По каждому отдельно. Подавать токо по тем, где сть превышение
- Или только приходы, или только расходы
По той статье, где сумма превышает эквивалент 600 тысяч. Коллега выше дал хороший пример:
1. В течение года положили суммарно на счет 10 тысяч долларов, пять из них потратили. Умножаете 10000 на курс ЦБ от 31.12 и если больше, то подаетесь
2. У вас на счете с прошлого года осталось 5 тысяч долларов. В течение сл.года вы внесли еще 5 тысяч, а потом потратили 10 тысяч. Умножаете 10000 на курс ЦБ от 31.12 и если больше, то подаетесь

[Poglavnik]

Просьба подсказать. При отчете о движении средств надо будет вручную считать оборот за год?

В последнее время тут в основном тусуются те, кто открывал счета именно в этом году после известных событий, то есть срок подачи отчета у них/нас - сл.год.
Опыта подачи я пока не встречал :)
С другой сторыны, тема существует аж с 14 года, так что если вам очень нужно, то имеет смысл прочитать все 53 страницы

[aeromax]

Добрый день, подскажите, пожалуйста, в поле Номер налогоплательщика нужно что-то указывать или нет при открытии счета в бнб банк (РБ)

[Poglavnik]

Добрый день, подскажите, пожалуйста, в поле Номер налогоплательщика нужно что-то указывать или нет при открытии счета в бнб банк (РБ)

Если вы о поле "Номер налогоплательщика (его аналог), присвоенный налоговым органом (иным уполномоченным органом) в иностранном государстве (территории), налоговым резидентом которого является банк или иная организация финансового рынка", то для белорусских банков это их ИНН

[durkheimmarxweber]

Нужно ли отчитываться о движении средств по счетам, открытым в бакнках Беларуси?
Если да, то нужно отчитываться при движении более 600 тыс. рублей или независимо от объема движения средств?

[Vision2012]

Нужно ли отчитываться о движении средств по счетам, открытым в бакнках Беларуси?

Вы издеваетесь? Вы не удосужились даже две страницы прочитать. Это форум, а не служба бесплатной поддержки лентяев.