Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[Poglavnik]

Отчёт о движении надо подавать если банк не поддерживает обмен данных с налоговой ,а если как у меня,Казахстан,до 600 не требуется . А уведомить о закрытии счета через ЛК налоговой дело пары минут.

Просто, чтобы разобраться:
- отчет о движении средств в случае превышения оборота в 600 тысяч в банках Казахстана нужно подавать 1 в год - дело пары минут
- отчет об открытии и закрытии виртуальных карточных счетов нужно подавать каждый раз - дело пары минут Х несколько раз
А в чем преимущество, выгода, сокращение телодвижений?
По мне так "навар от яиц вкрутую"
Без обид. Хочу понять, в чем фишка :)

[KnedlikMad]

с момента открытия счета конечно же

Где это указано? У человека может не быть доступа к госуслугам и личному кабинету налогоплательщика для удаленного уведомления из-за границы, к тому же возможность уведомить через последний появилась недавно а закон по уведомлению работает гораздо дольше, и из юрисдической диспозиции появившаяся возможность уведомить через ЛКН не может приводить к тому что «автоматически» люди ТЕПЕРЬ обязаны уведомлять за 30 дней даже без возвращения в РФ только ввиду открывшейся недавно возможности которой у конкретного человека может и не быть.

[kuandyk]

Где это указано? У человека может не быть доступа к госуслугам и личному кабинету налогоплательщика для удаленного уведомления из-за границы, к тому же возможность уведомить через последний появилась недавно а закон по уведомлению работает гораздо дольше, и из юрисдической диспозиции появившаяся возможность уведомить через ЛКН не может приводить к тому что «автоматически» люди ТЕПЕРЬ обязаны уведомлять за 30 дней даже без возвращения в РФ только ввиду открывшейся недавно возможности которой у конкретного человека может и не быть.

ч. 2 ст. 12 Федерального закона от 10.12.2003 №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».
https://base.garant.ru/12133556/b6e02e4 ... 9fe339c70/

2. За исключением случаев, установленных частью 8 настоящей статьи, резиденты обязаны уведомлять налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов), указанных в части 1 настоящей статьи, не позднее одного месяца со дня соответственно открытия (закрытия) или изменения реквизитов таких счетов (вкладов) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов.

Личные обстоятельства могут быть разными, но требование и срок указаны чёткие.

[arba1234]

во-первых уточните срок 30 дней может быть все таки с момента возвращения в РФ(как в случае с уведомлением о ВНЖ и втором гражданстве)

Уведомление о втором гражданстве подают через 60 дней после его получения. Через 30 дней подают если после получения гражданства долго не вьезжали в РФ. Разница с уведомлением о ино счете в том, что о гражданстве можно уведомить только лично (в МВД или на почте), а о счете можно и дистанционно.

[Poglavnik]

Вчера Дума приняла в третьем чтении и направила в СФ закон, предусматривающий, среди прочего, внесение изменений в закон о противодействии отмыванию, включающих повышение контрольной суммы с 600 тысяч до 1 миллиона рублей. Если примут и подпишет Президент, то, похоже, с момента опубликования отчитываться нужно будет о движении средств на счетах только свыше 1 млн.
Упс, у нас обязанность отчитываться возникает на основании Закона о валютном регулировании, а в него почему-то это изменение не вносится :(((

[KnedlikMad]

Вчера Дума приняла в третьем чтении и направила в СФ закон, предусматривающий, среди прочего, внесение изменений в закон о противодействии отмыванию, включающих повышение контрольной суммы с 600 тысяч до 1 миллиона рублей. Если примут и подпишет Президент, то, похоже, с момента опубликования отчитываться нужно будет о движении средств на счетах только свыше 1 млн

У кого есть мозги и варианты жить и зарабатывать в загранке имеет смысл послать вообще нафиг этих дегенератов с их «требованиями» пусть строят свой совок.

[I_rina*]

Upd

[arba1234]

2 месяца назад открыла счета в РБ, сразу внесла информацию на сайте налоговой. Сейчас заглянула в личный кабинет и увидела, что все они не приняты. Что не так, не знаю.
Но что делать теперь? Фррмально то я уведомила

Что значит "неприняты", там при нормальном развитии событий 5 записей по каждому уведомлению: ожидает, будет отправлено, отправлено, получено, зарегистрировано? У Вас что из этого есть?

[I_rina*]

arba1234, перепаниковала, прошу прощения. Один отказ, и скорее всего из-за сделанной корректировки. Спасибо, что обратили моё внимание.

[Слава Украинов]

Ребят открыл карту в бнб фактическую и карту приора виртуалку.
Вносил бабки в банкомат как и мне и сказали на пополнение карты и через кассу.
Теперь читаю оказ это нельзя делать это правда?

[Poglavnik]

Ребят открыл карту в бнб фактическую и карту приора виртуалку.
Вносил бабки в банкомат как и мне и сказали на пополнение карты и через кассу.
Теперь читаю оказ это нельзя делать это правда?

Этого делать нельзя. В теории штраф 75-100% от внесенных сумм, но о прецедентах пока не слышно

[Слава Украинов]

Poglavnik, зачем они в банке сами говорят что так пополнять надо?

[arba1234]

зачем они в банке сами говорят что так пополнять надо?

Чтобы пополнить казну РФ.-)

[Слава Украинов]

arba1234, не ну это бред тогда ребят.

[Poglavnik]

Poglavnik, зачем они в банке сами говорят что так пополнять надо?

Предположу, что причина в том, что банк БНБ действует в правовом поле Белоруссии, а ограничения и запреты на граждан РФ налагаются законательством РФ и декретами бункерной власти

[LOGASS]

Добрый день!
Нужно уведомить ФНС об открытии счетов в РБ. Форма одна на все три счета? Если нет личного кабинета в ФНС то отправить нужно заказным письмом?
Разъясните, пожалуйста, кто уже уведомлял.

[arba1234]

Нужно уведомить ФНС об открытии счетов в РБ. Форма одна на все три счета? Если нет личного кабинета в ФНС то отправить нужно заказным письмом?

Вы можете войти в ЛК ФНС если имеете регистрацию на госуслугах, подпись формируете прямо в кабинете (ничего на сторонних ресурсах покупать или оформлять не нужно). При уведомлении через ЛК заполняете форму столько раз сколько счетов. Если на бумаге , то первый лист один + следующие по кол-ву открытых счетов.
Подробности тут https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/intere ... t_opening/

[Tegucigalpa]

Добрый день! Может кто подскажет, как создать личный кабинет на сайте nalog.ru без обращения в налоговую. Просто с госуслугами не особо дело пошло. На госуслугах я есть, но как-то кабинет не сформировался сразу, вылезает окно с текстом- ваш личный кабинет формируется. И так уже часов 5. Так и должно быть или все же придется через личный поход в налоговую действовать? И если все идет по плану, то потом как удаленно сделать подпись? Простите за вопросы, полного алгоритма не нашла, а этими сервисами не пользуюсь.

[arba1234]

И если все идет по плану, то потом как удаленно сделать подпись?

Подпись формируется в самом кабинете ЛК, там ничего сложного нет. Сколько сейчас формируется сам ЛК сказать не моу, сам это делал давно, а то что сертитификат подписи может формироваться до суток про это написано при его запуске). У меня формировался часов 8 ( когда предыдущий устарел и ЛК сказал обновлять).
P/s/ Могу ошибиться но вроде как лК ФНС можно сделать и в МФЦ Москвы. Попробуйте задать этот вопрос на гор линии прав Москвы 495 7777777 или фнс 8-800 2222222

[V.elagina]

Всем добрый вечер!
Кто-нибудь отправлял в налоговую информацию об открытии счетов в Приорбанке и Альфа банке в Беларуси?
Не могу найти номера договоров. В Приор банке договор даже не выдавали. Девушка на входе в офис сказала, что они не дают бумажные варианты, показала на своём телефоне в приложении, что у неё есть вкладка "Электронные документы". У меня такой вкладки нет.
С БИБ такой проблемы не возникло, нашла все данные в приложении.

[arba1234]

Не могу найти номера договоров.

В Приоре нажмите на карту и потом на значок "i - подробнее" будет номер договора.

[V.elagina]

В Приоре нажмите на карту и потом на значок "i - подробнее" будет номер договора

Номер договора для пополнения карты и возврата платежей ЕРИП - это оно?
И у каждого счета свой договор получается.
Не знаю почему у, но мне думалось, что он должен быть одинаковый у всех счетов

[kuandyk]

Добрый день! Может кто подскажет, как создать личный кабинет на сайте nalog.ru без обращения в налоговую. Просто с госуслугами не особо дело пошло. На госуслугах я есть, но как-то кабинет не сформировался сразу, вылезает окно с текстом- ваш личный кабинет формируется. И так уже часов 5. Так и должно быть или все же придется через личный поход в налоговую действовать? И если все идет по плану, то потом как удаленно сделать подпись? Простите за вопросы, полного алгоритма не нашла, а этими сервисами не пользуюсь.

Насколько я помню, когда первый раз заходите, информация может подгружаться и формироваться 1-2 дня

[arba1234]

И у каждого счета свой договор получается.

Да, А в БНБ например все карты счет имеют, но номера договора нет, а вот текущие счета у них все с договорами.

[Poglavnik]

Всем добрый вечер!
Кто-нибудь отправлял в налоговую информацию об открытии счетов в Приорбанке и Альфа банке в Беларуси?
Не могу найти номера договоров. В Приор банке договор даже не выдавали. Девушка на входе в офис сказала, что они не дают бумажные варианты, показала на своём телефоне в приложении, что у неё есть вкладка "Электронные документы". У меня такой вкладки нет.
С БИБ такой проблемы не возникло, нашла все данные в приложении.

Информация о договоре заполняется по желанию налогоплательшика

[arba1234]

Информация о договоре заполняется по желанию налогоплательшика

Я собственно не против, но как Вы узнали что это "по желанию" ?

[kuandyk]

Я собственно не против, но как Вы узнали что это "по желанию" ?

Поля, обязательные для заполнения, отмечены звёздочкой "*"
Поле "Номер договора" звёздочкой не отмечено, заявление принимается с пустым значением.

[arba1234]

arba1234 писал(а) Сегодня, 11:18:
Я собственно не против, но как Вы узнали что это "по желанию" ?

Поля, обязательные для заполнения, отмечены звёздочкой "*"
Поле "Номер договора" звёздочкой не отмечено, заявление принимается с пустым значением.

Электронная форма позволяет и номер налогоплательщика (или аналог) для банка в котором открыт счет не указывать, правда в нормативке ничего про звездочки и обязательность-необязательность заполнения полей нет.

[V.elagina]

Кто-нибудь отправлял в налоговую информацию об открытии счетов в Приорбанке и Альфа банке в Беларуси?
Не могу найти номера договоров

Отвечу на свой же вопрос про Альфу. Номер договора содержится в номере счета: 13 знаков после букв ALFA.

[delancer]

Подскажите пожалуйста, я открыл в Узбекистане карту Visa и в дополнение к ней открыл виртуальную карту Humo в приложении (Ravnaq Bank), нужно ли уведомлять налоговую о ней? Дело в том что у этой виртуальной карты нет никаких реквизитов счета в приложении и если требуется уведомить, то где их взять?

[arba1234]

Подскажите пожалуйста, я открыл в Узбекистане карту Visa и в дополнение к ней открыл виртуальную карту Humo в приложении (Ravnaq Bank), нужно ли уведомлять налоговую о ней? Дело в том что у этой виртуальной карты нет никаких реквизитов счета в приложении и если требуется уведомить, то где их взять?

Что за карты: виртуальные, пластиковые или игральные Вы наоткрывали никого не волнует. У Вас есть обязанность по уведомлению " об открытии (закрытии) счета (вклада), об изменении реквизитов счета (вклада) в банке и иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации" . То есть: есть счет- уведомляем , нет счета- не уведомляем, есть счет, но не уведомляем- получаем люлей, нет счета , но уведомляем - крутим пальцем у виска. Этот вопрос (наличие счета к которому привязана Ваша карта) Вы ОБЯЗАНЫ самостоятельно прояснить в банке. Может она к Вашему первичному счету привязана, а может быть своего счета не имеет , а имеет только субсчет на общебанковском (не Вашем личном ) счете.

[Фобос]

Добрый вечер. Вот такая я рассеянная открыла виртуальные карты в Беларуси, а точно дату не помню. Налоговая же требует указать эту дату. В интернет-банке нигде не нашла... как быть?
В белорусских банках счета в формате IBAN? Ух, ничего себе

[arba1234]

Добрый вечер. Вот такая я рассеянная открыла виртуальные карты в Беларуси, а точно дату не помню. Налоговая же требует указать эту дату. В интернет-банке нигде не нашла... как быть?
В белорусских банках счета в формате IBAN? Ух, ничего себе

Восстановление нормальной работы головного мозга вдумчивая и неспешная работа.-) Для начала нужно попытаться вспомнить в каком банке у Вас счет?

[Фобос]

Восстановление нормальной работы головного мозга вдумчивая и неспешная работа.-) Для начала нужно попытаться вспомнить в каком банке у Вас счет?

Боюсь, не поможет )), в Приоре конечно открывала аж 4 счета

[arba1234]

arba1234 писал(а) Сегодня, 04:54:
Восстановление нормальной работы головного мозга вдумчивая и неспешная работа.-) Для начала нужно попытаться вспомнить в каком банке у Вас счет?

Боюсь, не поможет )), в Приоре конечно открывала аж 4 счета

Входите в ИБ Приора-слева есть заявки на продукты-заполненные заявки. Там будут все Ваши заявки и выпущенные по ним виртуалки с датами. С Вас стакан с получки.-)

[Елена Кор]

Добрый день. Продала квартиру. Аккредитив был в Райффайзене, счет тоже. Перевела в Турцию через Золотую Корону на свое имя на 600т.р. в долларах, правда, выдали лирами. С собой взяла 10т.$, т.к. некоторые банки Турции требуют депозит до 20т.$ Поэтому и озаботилась о наличке. В Вакифе открыла счет без депозита, но с оплатой за открытие счета где-то 130$. И тут же положила на счет привезенные доллары и снятые с Золотой Короны лиры. Получается, все пошло налом. Тут же сделала Свифт из Райфа, проконвертировав рубли в Евро. Доллары и Лиры тоже проконвертировала в Евро. Так что, те деньги, что положила налом, пойдут под штраф до 100%? Не сообщать, видимо, не выход. И что теперь? Ждать большой привет из налоговой?

[arba1234]

оллары и Лиры тоже проконвертировала в Евро. Так что, те деньги, что положила налом, пойдут под штраф до 100%? Не сообщать, видимо, не выход. И что теперь? Ждать большой привет из налоговой?

Я бы сообщил. Вероятность того, что к Вам пристанут по конкретным операциям по уведомленному счету крайне мала (но даже если пристанут , то есть возможность юридически правильного возражения). А вот вероятность, что в результате автообмена к Вам пристанут по вопросу неуведомления о счете (а дальше потянется вероятность запроса о документах подтверждающих ту или иную операцию) весьма велика- потому что выявление нарушения "неуведомление" простое и поддается автоматической обработке.

[Espera._.nza]

Люди добрые! Подскажите тому, кто всё прочитал и всё равно до конца не понял. В БНБ банке два счёта (евро и белрубли), о них уведомила. Но есть же еще 2 карты: евро голд живая, и 1-2-3 виртуальная. Надо на них еще 2 уведомления? Вроде банк один, карты ко счетам выпускаются...

[aleksey2008]

те деньги, что положила налом, пойдут под штраф до 100%?

Вроде бы снизили планку штрафа до 20-40%.

И что теперь? Ждать большой привет из налоговой?

Никто не знает. Но, внося кэш за границей, надо быть готовым в случае чего к тому, что к вам протянутся цепкие лапки родины, которой нужны денежки.
В любом случае, штраф если и прилетит, то не раньше будущего года.
Есть время подготовиться к окончательному невозврату.

[Слава Украинов]

aleksey2008, не исключено что за это время и вовсе скинут,думаю кто внёс 1000-1500(евро и уе ничего не будет) не те суммы как говорится.И если ещё есть выписки допустим для чего они были внесены то и подавно.
А так время покажет поживём увидим.

[arba1234]

Люди добрые! Подскажите тому, кто всё прочитал и всё равно до конца не понял. В БНБ банке два счёта (евро и белрубли), о них уведомила. Но есть же еще 2 карты: евро голд живая, и 1-2-3 виртуальная. Надо на них еще 2 уведомления? Вроде банк один, карты ко счетам выпускаются...

Повторю
Что за карты: виртуальные, пластиковые или игральные Вы наоткрывали никого не волнует. У Вас есть обязанность по уведомлению " об открытии (закрытии) счета (вклада), об изменении реквизитов счета (вклада) в банке и иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации" . То есть: есть счет- уведомляем , нет счета- не уведомляем, есть счет, но не уведомляем- получаем люлей, нет счета , но уведомляем - крутим пальцем у виска.

Теперь конкретно: В БНБ у Вас 2 текущих счета и 2 карточных. 2+2 =4 уведомления.

Елена Кор писал(а) Вчера, 16:36:
те деньги, что положила налом, пойдут под штраф до 100%?

Вроде бы снизили планку штрафа до 20-40%.

Это снижение действительно было , но оно про другое.
Действует норма 15.25 КОАП п 1
1. Осуществление незаконных валютных операций, то есть валютных операций, запрещенных валютным законодательством Российской Федерации или осуществленных с нарушением валютного законодательства Российской Федерации, включая куплю-продажу иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, минуя уполномоченные банки, либо осуществление валютных операций, расчеты по которым произведены, минуя счета в уполномоченных банках или счета (вклады) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации, либо осуществление валютных операций, расчеты по которым произведены за счет средств, зачисленных на счета (вклады) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации, либо осуществление перевода денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации, -
влечет наложение административного штрафа на граждан, лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридических лиц в размере от 75 до 100 процентов суммы незаконной валютной операции либо суммы денежных средств, переведенных без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг; на должностных лиц - от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей.

[Espera._.nza]

Повторю
Что за карты: виртуальные, пластиковые или игральные Вы наоткрывали никого не волнует. У Вас есть обязанность по уведомлению " об открытии (закрытии) счета (вклада), об изменении реквизитов счета (вклада) в банке и иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации" . То есть: есть счет- уведомляем , нет счета- не уведомляем, есть счет, но не уведомляем- получаем люлей, нет счета , но уведомляем - крутим пальцем у виска.

Теперь конкретно: В БНБ у Вас 2 текущих счета и 2 карточных. 2+2 =4 уведомления.

Спасибо большое! А то 30 дней истекают. Мне то всё кажется, что карты выпускаются к счёту и их может быть много разных, но сомнения были, и, как оказалось, не зря! Еще раз благодарю, трудно бывает разобраться ))

[Елена Кор]

Добрый день. В Турции открыла мультивалютный счет в евро, долларах и лирах. Доллары и лиры все проконвертировала в евро. Налоговую уведомила об открытии счета в Евро, вернее, указала №счета в Евро, но ниже в этом же уведомлении указала все 3 валюты. Может надо делать уведомления по каждой из валют, т.е. всего 3 уведомления?

[v.i.z0908]

Турции открыла мультивалютный счет в евро, долларах и лирах

У вас карта мультивалютная и к ней три счета, посмею предполагать.

[Елена Кор]

Да карта мультивалютная. Счет один, но IBAN разные.

[arba1234]

В Турции открыла мультивалютный счет в евро, долларах и лирах. Доллары и лиры все проконвертировала в евро. Налоговую уведомила об открытии счета в Евро, вернее, указала №счета в Евро, но ниже в этом же уведомлении указала все 3 валюты. Может надо делать уведомления по каждой из валют, т.е. всего 3 уведомления?

У Вас номер счета и для евро и для долларов и для лир один или разные? Если один- то уведомление одно, а наименований валюты в нем несколько. Если же номера разные , то соттветствующее число уведомлений. Очень помогает при открытии получение реквизитов счета на бумаге. Все становится ясно.

Да карта мультивалютная. Счет один, но IBAN разные.

1.Какая у Вас карта никого не волнует -хоть король, хоть валет.
2.IBAN- это и есть основной идентификатор счета? сколько iban столько и счетов.. Вы почему решили что счет один?

[v.i.z0908]

Счет один, но IBAN разные.

IBAN (International Bank Account Number) – международный номер банковского счета.

Я бы уведомил, но решать вам(считать IBAN номером счетом или нет)

[Франческа]

Добрый день! Хочу уведомить налоговую об открытии счетов, заполнила все в личном кабинете налогоплательщика, но он требует электронную подпись... Где это взять или как можно это обойти?

[kuandyk]

Добрый день! Хочу уведомить налоговую об открытии счетов, заполнила все в личном кабинете налогоплательщика, но он требует электронную подпись... Где это взять или как можно это обойти?

Электронная подпись выпускается в самом личном кабинете.
Профиль / Получить ЭП - https://lkfl2.nalog.ru/lkfl/profile/sign
Оптимально выбрать опцию "Ключ электронной подписи хранится в защищенной системе ФНС России (рекомендовано)" и придумать пароль для подписи.

[Igor_A]

Через приложение закрыл счёт.
Уведомил налоговую о закрытии счета.
Видно в приложении произошел сбой и счёт не закрылся,он оказался во временно заблокированных. Повторно подать уведомление система не дала,но была возможность отменить последнее уведомление. Как теперь узнать,счёт закрыт или нет? И есть ли какие либо санкции по закрытию счета - дата закрытия не верна,не уведомил вовремя и т.д?