Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[SenV]

Сейчас разрешено только переводить с одного счета на другой, вносить в кассу или банкомат нельзя.
И вам может прилететь штраф, а если сами расскажите об этом то вероятность штрафа возрастает.
Это на сегодня, завтра возможно отменят.

[taolis]

отменят.

...ну делааа...спасибо....на днях должен быть готов пластик исключительно для подстраховки в Европе (и неясно, будет ли он там срабатывать в том же музее или метро)

да и случится ли это "возможно отменят" или ты попросту обречен подарить деньги государству - вот как быть вообще?? зашить нал в лифчик, как Доронина в "Три тополя на Плющихе" и не снимать его никада никада...? ((

[SenV]

Ну вот это уже вам решать. Я лично плюнул и положил на счёт, таскаться по Турции с пачкой денег по отелям и съёмной квартире тоже так себе вариант. Не знаешь что лучше бандиты ограбят или родное государство.

[taolis]

родное

што глядишь неласково, родина моя

я так поняла, что вы не заморачивались, положили вручную и будь что будет - с деньгами под майкой реально не погуляешь
а ваши чаяния мол, "отменят" -- на чем основаны

и вообще - до санкций всё это было свободно и не считалось нарушением валютного законодательства?- вот интересно

я пока перетаптываюсь -- целая история мчаться в РБ и получать потом приветы горячие

[SenV]

Основано на том, что к примеру до недавнего времени точно так же было запрещено переводить средства между своими иностранными счетами, открытыми с марта этого года. То есть к примеру было запрещено проводить конвертацию, у вас допустим лежали деньги в долларах, а в турецкие лиры я их уже не имел право переводить онлайн. Или допустим открыл я кредитную карту, мне надо как-то погасить по ней долг. А как? Наличными запрещено, со счета на счёт тоже. В итоге на днях всё таки разрешили переводить между счетами, если вы о них сообщите (ага, нашли дурака лучше штраф от 1 до 5000 оплатить). В общем есть надежда, что и с наличными что-то решат по итогу.

[taolis]

Наличными запрещено, со счета на счёт тоже. В итоге на днях всё таки разрешили переводить между счетами, если вы о них сообщите (ага, нашли дурака лучше штраф от 1 до 5000 оплатить).

получается, что разрешили , что нет -- без разницы для тех, кто не уведомил? т е им по идее невозможно -- или возможно по этому закону всем без исключения?
или уже закон есть, мол, переводите, а кто и что переводит - неважно?

я так глубоко залезать не хотела в тему, но надо ж принять какое-то решение(!!)

что будет, чем сердце успокоится (?)

если РБ и РФ в каком-то там едином финсообществе и инфа идет беспрепятственно, то значит штраф неминуем (если выяснится), а вот про СПОСОБ наполнения карты там тоже будет прописано? я правильно поняла?
и тогда впридачу к штрафу заблокируют всю сумму - так?

[SenV]

Я сам столкнулся с этим впервые и как оно будет я не в курсе. Если у вас есть возможность как-то пополнить карту без внесения наличных лучше сделать так. У нас в Турции основная проблема была в том что счёт не открывали пока не внесёшь депозит. Поэтому тысячи людей фактически нарушали указ, открывая депозиты. По моим данным только один банк в Турции не требовал депозитов, но брал деньги за открытие счета. Это Вакиф. Возможно кто-то смог договорится и перевести деньги на депозит онлайн, но думаю таких единицы.

[taolis]

в результате, я окунулась немного в чат, где обсуждают правомерность внесения нала -- и там все категорично в смысле законности -- незаконно, не имеем права, глупейшая идея в РБ налом класть на карту деньги и т д

видимо, нужно сидеть на попе ровно, забыть про карту, не плодить себе латентных проблем и нежданчиков от налоговой за свою же честность -- и ехать с налом

в шторм купаться запрещено)

[yury98]

где обсуждают правомерность внесения нала -- и там все категорично в смысле законности

По закону N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" это допустимая операция.
5. Наряду со случаями, указанными в части 4 настоящей статьи, на счета (во вклады) резидентов, открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, могут быть зачислены суммы процентов на остаток средств на таких счетах (во вкладах), денежные средства в виде минимального взноса, требуемого правилами соответствующего банка при открытии счета (вклада), наличные денежные средства, вносимые на счет (во вклад), денежные средства, полученные в результате совершения конверсионных операций за счет средств, зачисленных на такие счета (во вклады)
ФЗ имеет приоритет перед мартовскими указами президента.

[taolis]

" это допустимая операция.

допустимо на еврокарту МТБ через их банкомат положить валюту резиденту РФ ,и это не нарушение закона? ничего не понимаю -- там только и обсуждают, что это незаконно, а нужно переводом рублей (??)

[SenV]

Это нарушение указа, но не нарушение закона.
На вас могут наложить штраф, вы пойдёте в суд, будете доказывать, что закон главнее указа и то что так вам Юрий с форума сказал. (Правда у нас в стране частенько даже конституцию нарушают указами, но это другое)
Но вполне вероятно никакого штрафа не будет. Об этом вам сейчас точно никто не скажет.

[taolis]

вы пойдёте в суд,

ой, туда как раз прогуляться - самое то) для разнообразия впечатлений

если серьезно -- благодарю вас за разъяснения
презумпция виновности - што поделать

вы про какой закон, что выше указа, говорите? о валютном регулировании? а там все это позволено изначально -- а указ как временная мера, закон нарушающая?
надо же это знать
спасибо

PS только после вашего пояснения, перечитав то, что написал Юрий, я поняла, о чем речь!
по закону нал можно легко положить - а по указу "ноу ноу ни за что" -- уфф

[SenV]

Бинго)

[yury98]

Юрий, я поняла, о чем речь!
по закону нал можно легко положить - а по указу "ноу ноу ни за что" -- уфф

К сожалению, репрессивные законы у нас быстро принимают. Захотят - и запишут всех владельцев зарубежных счетов в иноагенты ;(

[annyta79]

Добрый день, что то я прочитала форум и поняла что поздновато)) я открыла карту мтб в РБ и там же вложила на нее 500 евро через кассу (честно говоря не подозревая что это незаконно) . Хотела сейчас уведомить налоговую об открытии счета. И вот тут после прочтения форума я запуталась. То есть если уведомить избежишь штраф в 5000 руб, но меньше шансов избежать штрафа за внесение? Или я что то не так поняла? Еще кстати не очень поняла как налоговая узнает сколько внесено на счет наличными, если отчет не подаешь (меньше 600 тыс в год)

[taolis]

И вот тут после прочтения форума я запуталась.

аналогично

в чате телеграма у соотечественников читаю, что человек время от времени, когда бывает в Минске, закидывает нал (?) т е это не вот только открыл счет, и понятия о мерах не имел (написала ему) -- но пока он не оповещал налоговую

[yury98]

Еще кстати не очень поняла как налоговая узнает сколько внесено на счет наличными, если отчет не подаешь (меньше 600 тыс в год)

Если вы не делаете никаких операций в России (пополнение, снятие через российские банки), то, скорее всего, никак не узнает.

[taolis]

операций

а я ошибаюсь тогда или нет (поправьте) -- что внесение наличных в банке в Минске не просматривается как движение , а также если резидент другой страны со своего счета что-то мне перечисляет (иностранный банк, естественно) -- то и этого не видно?

[smikhirk]

Добрый день, что то я прочитала форум и поняла что поздновато)) я открыла карту мтб в РБ и там же вложила на нее 500 евро через кассу (честно говоря не подозревая что это незаконно)

Ох, не переживайте, не будет проблем с этим. Ну не станет государство гнобить всех, кто поехал в Турцию/Грузию/Беларусь и т.д. и мелочь себе закинул на счет, тем более что эти люди никак не нарушили закон о валютном регулировании.

[taolis]

Ох, не переживайте, не будет проблем с этим. Ну не станет государство гнобить всех, кто поехал в Турцию/Грузию/Беларусь и т.д. и мелочь себе закинул на счет, тем более что эти люди никак не нарушили закон о валютном регулировании.

но предупредить налоговую по любому нужно? и обнаружив там нал, все же трепать не будут - вы про это? хочу положить нал и...зажмуриться и забыть)
ответьте плиз

[v.i.z0908]

Ох, не переживайте, не будет проблем с этим. Ну не станет государство гнобить всех, кто поехал в

Если захотят - нагнут всех. За прошедшие месяцы указ не отменили, вероятность штрафа 50/50.

[yury98]

За прошедшие месяцы указ не отменили,

Но и ФЗ не изменили.

[PVARO]

Друзья, подскажите пожалуйста, правильно ли я понимаю. Открыл два счета - к одному привязана виртуальная карта, к другому (в другом банке) - пластик и виртуалка. Получается всего 3 как бы карты. Если не уведомлять налоговую об этих счетах, и это вскроется через три года, то штраф составит 3 года х 3 карты х 5 тыс.руб = 45 тыс.руб? Правильная математика, или нет? Спасибо

[Plutonium-239]

Правильная математика, или нет?

Или нет.

[PVARO]

Или нет

Какой содержательный ответ. Можно поподробнее?

[v.i.z0908]

Какой содержательный ответ. Можно поподробнее?

Могут изъять средства по счетам, все.

[PVARO]

Могут изъять средства по счетам, все.

Тут выше обсуждали что есть валютное законодательство, а есть налоговое. И вот изъятие средств это наказание за нарушение валютного законодательства. А за нарушение налогового - штраф до 5 тыс.руб, но вот я не понял, это за каждый счет, или в сумме. И умножается ли это наказание на количество незадекларированных лет

[Plutonium-239]

PVARO, не умножается. Это за сам факт неуведомления. Это то же самое, как любой штраф действует: за факт длящегося нарушения, а не по количеству лет, дней и минут.

[PVARO]

не умножается.

а что насчет количества счетов? или тоже не влияет?

[Plutonium-239]

а что насчет количества счетов? или тоже не влияет?

Ну это как бы тоже одно вскрывшееся правонарушение: открыл счета и не уведомил. По аналогии, если распивал спиртное в общественном месте, то штраф же не умножается на количество пивных бутылок, или глотков.

[PVARO]

Ну это как бы тоже одно вскрывшееся правонарушение

Ваши комментарии вселяют надежду. Главное, чтобы у налоговой не было другого мнения на этот счет)

[free4ride]

На всякий случай исходник посмотрите, если действительно важно. Да там формулировки - по 300 слов в предложении, но реально заинтересованный может разобраться.

Статья 12 закона N 173-ФЗ (ред. от 01.05.2022) "О валютном регулировании и валютном контроле". Части 2,4,7,8 данной статьи.

Ст. 15.25 КоАП РФ. Нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования

[SenV]

А если распивал в соседних дворах? То есть открыл счета в двух банках

[Plutonium-239]

SenV, ну если это одновременно выяснилось и открыто административное производство - то это один случай. А если сначала одно, а потом найдут другой счёт, после возбуждения, то будет второе административное дело.

[v.i.z0908]

а что насчет количества счетов? или тоже не влияет?

Ну это как бы тоже одно вскрывшееся правонарушение: открыл счета и не уведомил.

Вот по каждому штраф и будет. Уведомлять нужно о каждом счете, соответственно и штраф за каждое действие, а не оптом.

[Plutonium-239]

Вот по каждому штраф и будет. Уведомлять нужно о каждом счете, соответственно и штраф за каждое действие, а не оптом.

Вы по своему опыту говорите?

[v.i.z0908]

Вы по своему опыту говорите?

"Типун вам на клавиатуру"! )
По закону.

[Plutonium-239]

По закону.

Что-то не видел в законе нормы, чтобы штраф умножался на количество. Административка при побоях не увеличивает штраф кратно количеству синяков, например, а по вашему утверждению должна.

[v.i.z0908]

Административка при побоях не увеличивает штраф кратно количеству синяков,

Позволю себе предполагать, что побои и не уведомления по счетам разные статьи. Но переубеждать кого либо желания нет.
Раз вы считаете, что штраф за все 12 счетов открытые в одном банке(может и в 11 разных) в течение одного года(по одному в месяц) будет как за одно нарушение, ну так тому и быть.

[Plutonium-239]

v.i.z0908, ну так я выше написал, что если одновременно информацию получат и возбудят административное дело, то штраф один. Если постепенно будет информация приходить и будут разные административные дела, то будет несколько штрафов. А не так, что вот на вас пришла информация о том, что у вас 10 счетов, о которых вы не уведомили, с вас писят тыщ!

[smikhirk]

Штраф за неуведомление об открытии будет отдельный по каждому счету, к сожалению. И отдельные штрафы за каждый год неуведомления о движении средств.
Можно пободаться с налоговой про формулировки в законодательстве, но это не спасет.

[SenV]

Надеюсь нерезидентство спасёт от этих штрафов. Хотя тоже говорят вопрос спорный

[smikhirk]

Надеюсь нерезидентство спасёт от этих штрафов. Хотя тоже говорят вопрос спорный

Спасёт.

[KnedlikMad]

Надеюсь нерезидентство спасёт от этих штрафов. Хотя тоже говорят вопрос спорный

От штрафов спасёт только отсутствие имущества в России на которое возможно наложить арест ;)))

[Plutonium-239]

У меня уже почти 9 лет счета за границей. Были в разных странах. Ниаких штрафов и никаких арестов не было до сих пор.

[v.i.z0908]

Ниаких штрафов и никаких арестов не было до сих пор.

Это не ваша заслуга, это их недоработка! )

[Plutonium-239]

v.i.z0908, я знаю. Однако же факт остаётся фактом. У меня много знакомых граждан РФ у которых счета о которых они не уведомляли и к ним тоже пока никаких претензий не было. А в свете последних событий "недружественные страны" вряд ли будут что-то передавать в РФ. Особенно если речь идёт о резидентах этих стран.

[Poglavnik]

.i.z0908, я знаю. Однако же факт остаётся фактом. У меня много знакомых граждан РФ у которых счета о которых они не уведомляли и к ним тоже пока никаких претензий не было. А в свете последних событий "недружественные страны" вряд ли будут что-то передавать в РФ. Особенно если речь идёт о резидентах этих стран.

С учетом большого наплыва в эту тему участников форума, открывших счета в странах ЕАЭС, с которыми у РФ отлично налажен обмен финансовой информацией, ваш опыт, сам по себе несомненно интересный, может быть не очень полезным для них :)

[karinakarina92]

Всем поивет!
Подскажите, а если я не в течение месяца уведомляю, а позже?
Это тоже уже потом к штрафу приписывается?
Все не могу решить, уведомлять или не уведомлять

[Poglavnik]

Всем поивет!
Подскажите, а если я не в течение месяца уведомляю, а позже?
Это тоже уже потом к штрафу приписывается?
Все не могу решить, уведомлять или не уведомлять

Штраф за нарушение сроков подачи уведомления - 1000-1500 руб.
Впрочем, сейчас такое колличество россиян ломанулось открывать счета в зарубежных банках, что сомнительно, что у налоговой дойдут руки до тотальных проверок ;)
К тому же, найлите в сети и проверьте список стран с которыми РФ обменивается финансовой инфой в автоматическом режиме - вдруг ваша юрисдикция не входит в этот него. Тогда забейте и спите спокойно :)