Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[bodensee]

это форум, здесь пишут тому кто читает, а "вы" это множественное число. Не путать с личной перепиской.

[allegri]

Здравствуйте!

Скажите, пожалуйста, если человек уехал из РФ в октябре 2022 года, по сей день живет в стране ЕАЭС и открыл счет в банке этой страны в июне 2023 года, должен ли он отправлять уведомление об открытии такого счета? И если да, то в какой срок?

Вопрос возникает, потому что с 1 января 2023 до дня открытия счета прошло чуть менее 183 дней. Но сейчас прошло уже более 183 дней, и очевидно, что по итогам года человек будет налоговым нерезидентом. Как в таком случае?

[IceSid]

Уведомлять налоговую об открытии счетов вам не нужно.

[pl_valet]

Добрый день.
Прошу помощи, как отреагировать на запрос ифнс.
Я читала,что если меньше 600тр оборот (а у меня так и есть), можно отправить пояснение, что я не обязана предоставлять отчет.
Но в моем письме ифнс ссылается на подготовку к камеральной проверке и ст Коап 19.4.1 и 19.7.
И что делать? Готовить отчёты?

[smikhirk]

Прошу помощи, как отреагировать на запрос ифнс.
Я читала,что если меньше 600тр оборот (а у меня так и есть), можно отправить пояснение, что я не обязана предоставлять отчет.
Но в моем письме ифнс ссылается на подготовку к камеральной проверке и ст Коап 19.4.1 и 19.7.
И что делать? Готовить отчёты?

Если просят выписки, и вам нетрудно предоставить, предоставляйте - они имеют право попросить их.

Если просят отчеты, и вы ранее не отправляли пояснение, что не обязаны предоставлять отчеты - отправьте пояснение. Можете сразу с выписками, если не хотите растягивать.

Если уже отправляли пояснение, а они все равно просят именно отчеты - еще раз отправьте пояснение. Они однозначно неправы, отчеты вы не должны были сдавать. Если вам не претит, можете лично с ними пообщаться.

[blackghost666]

Добрый день.
Читая форум заметил, что многие пишут о дополнительных вопросах от налоговой после уведомления счёта.
Есть те кто делал карты в 2022 году в казахстане и не уведомлял налоговую? Были ли вопросы у налоговой в этом году (2023)?

Непонятно, что хуже: искать и собирать кипу бумаг для налоговой в надежде, что не придётся лететь в банки за физическими бумажками или просто неуведомлять пока сами не спросят...

[Путешественница12]

Читая форум заметил, что многие пишут о дополнительных вопросах от налоговой после уведомления счёта.

Выскажу свое мнение по этому вопросу...Я открывала Казахстанские карты и в 2022г и в 2023 году .
Уведомить налоговую об открытии счетов, дело 5 минут через ЛК...
А чтобы не было никаких вопросов, я через ЛК в 2023году послала письмо,
Пояснение Об отсутствии обязанности представлять отчет о движении денежных средств в зарубежных банках за 2022 год.
Я отвечала всем требованиям абзаца 3 пункта 7 статьи 12 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
Отдельное спасибо форумчанам, которые поделились своим опытом.
И мне пришел ответ: у Вас отсутствует обязанность предоставления отчета о движении денежных средств и иных финансовых активов
физического лица-резидента по счету (вкладу) в банке и иной организации
финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации за 2022 год.
Благодарим Вас за использование сервиса «Личный кабинет налогоплательщика»!
Но, если возникает обязанность отчитаться, то через ЛК это тоже совсем не напряжно по моему, в этих формах ничего сложного нет....
Зато спокойно...

[varuna]

я через ЛК в 2023году послала письмо,
Пояснение Об отсутствии обязанности представлять отчет о движении денежных средств в зарубежных банках за 2022 год.

Подскажите, пожалуйста, Вы выбирали в ЛК "Обращение в свободной форме", и в теме из выпадающего списка -Другое?

[Путешественница12]

Вы выбирали в ЛК "Обращение в свободной форме"

Да

[Olga Ru]

я через ЛК в 2023году послала письмо,
Пояснение Об отсутствии обязанности представлять отчет о движении денежных средств в зарубежных банках за 2022 год.

Добрый день! Не сочтите за наглость, не могли бы поделиться примером такого письма?

[smikhirk]

не могли бы поделиться примером такого письма?

Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[sss-18]

А кого нибудь штрафовали за неуведомление
Цена вопроса 4-5 тыс насколько я понимаю?
(Казахстан/Кыргызстан например)

[blackghost666]

По первому вопросу тоже интересно, но похоже, что пока никого, либо мало. Иначе бы кто-то написал. (Моё субъективное мнение).

По штрафам: 4-5т за один счёт, если вы открыли мульти валютную карту, то у вас сразу открывается несколько счетов и штраф будет по каждому счету.
По Казахстану: есть автоматический обмен РФ с КЗ и в случае глубоких проверок, могут докапаться. Срок исковой давности 3 года.
По Кыргызстана(Киргизии): на данный момент автоматического обмена финансовой информацией с РФ нет. Косвенно могут узнать про счёт в Киргизии, если будете переводить со своего счета в России на счёт в Киргизию.
Список стран с автоматическим обменом информацией можете посмотреть в интернете по запросу "обмен финансовой информацией между странами 2023"

Автоматический обмен происходит раз в год. Если карту/счёт открыли в этом году, то налоговая возможно узнает о нем только в следующем году. Но будут ли проверять список авто обмена и проверять всех,вопрос. Ибо в налоговой тоже работают люди и чисто физически проверять просто так всех даже по списку, на мой взгляд проблематично, ибо очень много счетов открыто за последние 2 года.

[sss-18]

В телеге пишут что по фридому РК были штрафы, учитывая что при открытии счета там просят ИНН в России то лучше уведомить.
Кыргызстан похоже можно экспериментировать)

[ImNIK]

Форумчане, будет такой вопрос. Если я профукал все даты уведомления после открытия Казахстанской карты, есть ли смысл уведомлять или сидеть уже на месте ровно?
Карта валялась просто, пополнил ее на днях пришло смс что договор заключен с даты пополнения, но дата открытия счета я так понимаю с даты получения карты...

[blackghost666]

Форумчане, будет такой вопрос. Если я профукал все даты уведомления после открытия Казахстанской карты, есть ли смысл уведомлять или сидеть уже на месте ровно?
Карта валялась просто, пополнил ее на днях пришло смс что договор заключен с даты пополнения, но дата открытия счета я так понимаю с даты получения карты...

По штрафам:
а) если уведомите с опозданием, то штраф до 1500 рублей за каждый счёт.
Если в документах об открытии счета дата открытия не указана, то можно указать "ошибочную" дату, которая меньше 30 дней и тогда штрафа не будет. За ошибочные данные на сколько знаю штрафа нет. Но лучше уточнить у юристов или почитать закон.
б) если не уведомите и налоговая узнает о счетах, то 4-5 тысяч за каждый счёт.
в) если не уведомите и налоговая не узнает или не захочет вами заниматься, то ничего не будет.

Как налоговая может узнать:
1) вы пополняли зарубежный счёт со своего российского счета;
2) в рамках "автоматического обмена информации между странами". Автоматический обмен происходит раз в год. Список стран можно в интернете узнать, с кем обменивается рф. Если карту открыли в этом году, то через автоматический обмен узнает только в следующем, и то не факт. И ещё не факт что вы будете интересны налоговой чтоб вами заниматься , если переводили небольшие суммы. С 2022 года очень многие открыли счета и физически выписать штраф каждому у налоговой не хватит рук и суммы денег далеко не те. Вот кошмарить компании и блогеров выгодней для налоговой)
Но риски все равно остаются, на ваш страх и риск.

[Parval12]

Добрый день. Бросили грозное письмо от налоговой в почтовый ящик "запрос о предоставлении документов и информации" в течении 10 дней, правда ни даты ни номера исходящего на нём нет. Перечень документов просят достаточно широкий, резидент не резидент, документы подтверждающие что годовой оборот меньше 600тр, расширенные выписки и тд.
Оборот ниже 600тр, кто-то реагировал на подобные запросы? Стоит отправить пояснение через личный кабинет что оборот ниже 600тр? Счета РБ

[Kate_Beam]

Стоит отправить пояснение через личный кабинет что оборот ниже 600тр?

Легче отправить минимальные пояснения, чтобы от Вас отстали, чем потом оспаривать какие-нибудь штрафы, которые Вам выпишут. Тем более скрывать Вам нечего - уведомление об открытии Вы подавали, и теперь обороты/баланс меньше 600к?

[Parval12]

Да, своевременно уведомил, оборот ниже 600тр, отправить в свободной форме письмо что оборот ниже 600тр? Выше видел образец

[SergeyBas]

резидент не резидент

Это они как хотят выяснить?