Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[Astorio]

Всех приветствую.
Не сталкивался ли кто-нибудь с задержкой отправки обращения при отсутствии ошибок? У меня уведомления о счетах уже 4 месяц висят в статусе "ждет отправки в налоговый орган".

[Bulat_]

автоматически избавляет от необходимости уведомлять налоговую в РФ,

Не освобождает. Больше слушайте консультантов в банках.
И вообще, вы темой ошиблись. Есть тема про открытие карт, в которой все написанное вами давно уже описано.

[Боримир]

налоговую в РФ, но что-то мне подсказывает, что лучше уведомить иначе штраф..

Ага, я за 2 года не уведомил ни разу. А счетов десятки открыл в одном только Казахстане.
Штрафа не видел до сих пор.

Уведомив о счетах, не забудьте каждый год уведомлять о движении средств и операциях по ним, а заодно приготовьтесь что вас привлекут за нарушение ФЗ. Лично знаю боязливых людей, кто т.о. попал на проблемы. Учитывая, что в рф в любой момент (2022 показал это даже слепым) могут ужесточить ответственность за проведение операций заграницей, я бы не сиал уведомлять

[Bulat_]

Штрафа не видел до сих пор

Ничего, увидите еще. Прекратите уже народ вводить в заблужедние.

[RomanKHV]

Штрафа не видел до сих пор.

Уведомив о счетах, не забудьте каждый год уведомлять о движении средств и операциях по ним, а заодно приготовьтесь что вас привлекут за нарушение ФЗ.

ну так еще и не вечер. увидите, а что кассается движения средств, прежде чем делать такие утверждения, почитали бы с какого момента возникает обязанность отчета по движению

[Petrawd]

Ага, я за 2 года не уведомил ни разу. А счетов десятки открыл в одном только Казахстане.
Штрафа не видел до сих пор.

Это не ваша заслуга, а их недоработка, но они исправятся.

[MishaGruzin]

Это не ваша заслуга, а их недоработка, но они исправятся.

Есть вполне обоснованное мнение что выставить штраф за отсутствие уведомления без «деятельного раскаяния и сотрудничества со следствием» со стороны нарушителя административно довольно сложно.
Придёшь по повестке в налоговую, объяснишься, дашь признательные показания, тогда тебе, так и быть, выпишут штраф.
А «вслепую», основываясь только на сведениях, полученных в ходе налогового обмена со странами ЕАЭС - вряд ли.
Как по мне, разным фрилансерам и тем кто работает «в серую» уведомлять особого смысла нет.
Кто «белый и пушистый» ну вам решать, законодательство сейчас пишется так что уведомите вы, не уведомите, косяков вас подтянуть за что то все равно найдётся если будет желание.

[AlexSMR]

Есть вполне обоснованное мнение что выставить штраф за отсутствие уведомления без «деятельного раскаяния и сотрудничества со следствием» со стороны нарушителя административно довольно сложно.

Любой, кто знает законодательство РФ и имеет опыт общения с ФНС, ответит Вам, что это "вполне обоснованное мнение" — полная чушь.

А «вслепую», основываясь только на сведениях, полученных в ходе налогового обмена со странами ЕАЭС - вряд ли.

Ну почему же — «вслепую»? ФНС получит по почте нотариально заверенную копию документов, которые заявитель для открытия счёта/карты подписал в банке страны ЕАЭС. И далее — прямая дорога в суд... Ну да, в суде можно сослаться на "вполне обоснованное мнение", которое (конечно же!!!) "важнее" документов с подписью...



Ранее отвечали таким, как Вы —

Прекратите уже народ вводить в заблуждение.

[AbuHasan]

Ничего, увидите еще. Прекратите уже народ вводить в заблужедние.

Счету уже почти 10 лет,никаких штрафов,хотя у меня и адреса в РФ нет и не был там года 3.

[Bulat_]

Так вы нерезидент. И 10 лет назад еще не нужно было декларировать зарубежные счета.

[AbuHasan]

Так вы нерезидент

Ну налоговая же не знает живу я там или нет ? Приставы какой-то копеечный штраф до сих пор по старому адресу носят исправно.))

[Bulat_]

Вы уж определитесь

никаких штрафов,хотя у меня и адреса в РФ нет

Или

Приставы какой-то копеечный штраф до сих пор по старому адресу носят

[Винский]

Так вы нерезидент. И 10 лет назад еще не нужно было декларировать зарубежные счета.

Декларировать счета за границей до февраля 2022 нужно было, чтобы переводить деньги из российских банков за границу.
Просто в банке для такого перевода требовали декларацию со штампом налоговой, если не помните или не в курсе.

[MishaGruzin]

Ну почему же — «вслепую»? ФНС получит по почте нотариально заверенную копию документов, которые заявитель для открытия счёта/карты подписал в банке страны ЕАЭС. И далее — прямая дорога в суд... Ну да, в суде можно сослаться на "вполне обоснованное мнение", которое (конечно же!!!) "важнее" документов с подписью...

Прямая дорога в суд, по которой ФНС идти в 99% случаев почему то , судя по всему не желает, на практике зачастую на что их хватит - это на рассылку писем счастья с расчетом на то что сами прийдут, а не прийдут, ну его нафиг за этой мелочью бегать.

Ещё раз, ни к чему никого не призываю, каждый для себя сам оценивает необходимость каких-то действий исходя из своего риск-профиля, портфеля активов в РФ, доходов получаемых в РФ и так далее. Попытка переложить ответственность на какого-то человека с форума это не совсем серьезное решение. Формально закон един для всех но exposure, как сказать, уязвимость перед потенциальными штрафами и необходимость исключать маловероятные но потенциально возможные штрафные риски - это у всех индивидуально.

Уже 2024 год, с момента массового открытия счётов в основном в странах ЕАЭС прошло уже два года почти, интересовался у людей кто СОВСЕМ забил прилетел ли кому штраф на госуслуги - таких пока не встречал, вот письма счастья были у 2-3 человек, без последствий. Выборка в основном - «цифровые кочевники».
Опять же пища для размышлений а не руководство к действию.

[AbuHasan]

Вы уж определитесь

Штраф ГИБДД и штраф от налоговой за неуведомление,это как-бы немного разное..

[Bulat_]

Штраф ГИБДД

Все интереснее и интереснее. В России вы три года не были, а штрафы за нарушение ПДД приходят.

[AbuHasan]

Все интереснее и интереснее. В России вы три года не были, а штрафы за нарушение ПДД приходят.

А где я говорил,что они сейчас приходили ? Но приходили когда давно не жил и даже в консульстве на учете стою

[Bulat_]

К чему вообще

Но приходили когда давно не жил и даже в консульстве на учете стою

Ну и какой смысл в ваших сообщениях? Тут обсуждают то, что актуально сейчас для живущих в России.

[Пульхерия КАрповна]

Я правильно поняла, что штраф за несообщение об открытии счета - 1000 рублей? То есть, даже если налоговая каким-то чудесным образом узнает о вас от недружественного государства, то попытается слупить мизерный штраф, а если не узнает, то будет вам счастье и свобода.

[Bulat_]

узнает о вас от недружественного государства

То, что напрямую узнает - в данном случае маловероятно (если не страна ЕАЭС и нет автообмена). Разве что вы сами где то этот счет засветите, например, переводя деньги.

[flabiol]

Я правильно поняла, что штраф за несообщение об открытии счета - 1000 рублей?

1000 - это за позднее уведомление, а за несообщение - 4000.

[smikhirk]

Я правильно поняла, что штраф за несообщение об открытии счета - 1000 рублей? То есть, даже если налоговая каким-то чудесным образом узнает о вас от недружественного государства, то попытается слупить мизерный штраф,

Если у вас там мелочь, то да, мизерный штраф 4-5 тысяч за неуведомление, плюс за последние несколько лет за каждый год без отчетов от 2500 до 20000 рублей.

Если десятки и сотни тысяч долларов, то возможны вариации.

а если не узнает, то будет вам счастье и свобода.

Да.

[Galactic76]

Подскажите, а есть ли тема как и куда загружать отчет больше 600т.р. в налоговую?

[Petrawd]

Подскажите, а есть ли тема как и куда загружать отчет больше 600т.р. в налоговую?

Зайдите в лк налоговой, выберите подать отчет о движение дс, там всё просто!

[Galactic76]

Ого, а ФФ КЗ то все мои 8 счетов. И чего, по каждому им отчет загружать? или только по тем, что больше 600т.р.?

[Petrawd]

И чего, по каждому им отчет загружать?

только по тем, что больше 600т.р.

[Galactic76]

что то налог ру не хочет принимать ни файлы, ни даже цифры остатков.
А до какого надо подать эти данные вообще по правилам?

[flabiol]

Galactic76, попробуйте позже - у них какие-то технические проблемы, сейчас из Госуслуг не авторизовывают. До 1 июня.

[Tater]

Подскажите пожалуйста. В капитал банке открыла карты в евро и долларах. Соответственно у карт указаны свои счетами. Но есть еще два счета тоже в евро и долларах. Номера счетов другие. Вроде текущие. Их зачем открыли? На них тоже надо подавать уведомление? Это у всех так?

[Bulat_]

Подавать надо по любым счетам, не только по карточным.

[Tater]

Спасибо. А зачем они открывают еще два счета вы не знаете? Может быть в поддержке спросить...

[Andy77]

ИФНС запросила выписки по счетам. Запрашиваемые документы просят предоставить в виде заверенных копий. Кто-то подавал уже выписки по их запросу?
Заверенные копии - имеется ввиду, что мне надо съездить в Минск, обойти ногами несколько банков и получить выписки в отделениях, заверенные печатями?
Или иногда в других инстанциях достаточно на каждом листе написать "копия верна" и поставить свою подпись..

[Bulat_]

Заверенные копии

Так спросите в налоговой, чего именно они хотят. Обычно в письме указан телефон исполнителя.

[Andy77]

Кстати в Технобанке (пришлось кстати звонить в Беларусь) меня обрадовали, что если я при открытии счета не внес адрес e-mail, то выслать в электронном виде выписку они не смогут, приезжайте в Минск. И еще прикол - они закрыли мне текущий счет сами в 2023 году, типа не использовался. И не уведомили. Не понятно, как теперь уведомлять ИФНС - штраф поди пришлют?

[Andy77]

По поводу очета по движению денежных средств, как рассчитвается оборот по счету (приход/расход) в размере эквивалента 600 000 руб?

Допустим есть счета в 4 валютах:
Перевожу из России BYN (белорусские рубли) на счет в BYN сумму в эквиваленте 300 000 руб, потом в этом же банке перевожу деньги со счета в BYN на счет в USD (покупаю доллары в эквиваленте на 300 000р с переводом на другой счет в долларах).
Далее, со счета в USD оплачивая картой, привязанной к этому счету - трачу все купленные доллары (в эквиваленте 300 000 руб).

Получается, что на счет в белорусских рублях пришел эквивалент 300 000р и потом произошел расход (покупка валюты с переводом на USD счет) на эквивалент 300 000 руб (пришло 300 000 и ушло 300 000р эквивалент)
Далее на USD счете тоже самое - с другого счета пришел эквивалент 300 000 руб (купил доллары с зачислением на этот счет) и далее потратил доллапры в эквиваленте на 300 000 руб ( по этому счету тоже пришло 300 000 и ушло 300 000р эквивалент).
По каждому из счетов считается, что был оборот 300 000 или 600 000?

[Bulat_]

Оборот по каждому счету считается отдельно. Если пришло 300 и ушло 300 - оборот 300, а не 600.

[geckus]

Друзья, а как вообще корректно посчитать, превысили мои белки 600 тысяч рублей или нет? Каждую транзакцию пересчитывать на курс валюты в день операции с ума сойдешь. У меня там впритык просто. Или проще просто подать и не париться?

[flabiol]

У меня там впритык просто. Или проще просто подать и не париться?

Если впритык, то проще подать.

[Soullesss]

Так для чего все же налоговая требует эту информацию? Чтобы рано или поздно заставлять платить налог с этих денег, не так ли? Иначе для чего?

У кого-то требовали доказать что это за деньги и не доход ли, случаем, и оплатили ли налог?

[LyubaRo]

Добрый день! Правильно я понимаю, если была выплата процентов по счету в банке Казахстана, то резидент РФ должен подать 3 ндфл и отчитаться о доходе независимо от суммы этих процентов? У меня около 50 копеек за год получилось

[Bulat_]

Какой налог, на что?

[smikhirk]

Так для чего все же налоговая требует эту информацию? Чтобы рано или поздно заставлять платить налог с этих денег, не так ли? Иначе для чего?

У кого-то требовали доказать что это за деньги и не доход ли, случаем, и оплатили ли налог?

Налоговая требует, чтобы убедиться, что
1. Не возникло неуплаты налогов согласно российскому законодательству
2. Не было нарушения валютного законодательства (запрещенных валютных операций)

Если у них возникнут вопросы, то да, они могут потребовать доказать, что "не возникло" и "не было". Такое бывает.

Полагаю, вы концептуально понимаете, что существуют поступления на счет, при которых налоги возникают, и поступления, при которых налоги не возникают.

[Kisenciya]

Всем привет!
Кто-нибудь в 2022-2024 годах открывал счета в американских банках, являясь налоговым резидентом РФ? Уведомляли ли налоговую?
Если не уведомить, а через пару лет обмен финансовой информацией между странами возобновится, то могут выставить штраф только из-за факта отсутвия уведомления об открытии или еще что-нибудь?
Спасибо.

[snoop]

Каждую транзакцию пересчитывать на курс валюты в день операции с ума сойдешь.

Почему в день операции? Сумма 600000 рассчитывается по курсу ЦБ РФ на 31 декабря того года, в котором были операции.

[geckus]

Почему в день операции? Сумма 600000 рассчитывается по курсу ЦБ РФ на 31 декабря того года, в котором были операции.

Спасибо за уточнение.

[Soullesss]

Kisenciya,

Меня тоже интересует этот вопрос. Обмен информацией о счетах между США и РФ возобновится ли? И что будет за не уведомление о счетах в США...

[maxushka]

Если не уведомить, а через пару лет обмен финансовой информацией между странами возобновится, то могут выставить штраф только из-за факта отсутвия уведомления об открытии или еще что-нибудь?

Срок давности привлечения по этой статье 2 года с момента нарушения.

[smikhirk]

Если не уведомить, а через пару лет обмен финансовой информацией между странами возобновится, то могут выставить штраф только из-за факта отсутвия уведомления об открытии или еще что-нибудь?

Всё нормально. Налоговая о счетах узнаёт из автоматического обмена. США в автоматический обмен никогда и не входили. Был только обмен в ручном режиме, по конкретным запросам, не ваш случай (полагаю). Так что налоговая не знала о ваших счетах и не узнает. Если вы не будете на них из России отправлять и не будете налоговой предоставлять выписки по другим иностранным счетам, с которых переводили на американские.

[Kisenciya]

smikhirk, спасибо за ответ.
Таким образом, если счет открыт недавно, то об этом налоговой не будет известно, если сам не уведомишь. Пополнять карту, открытую в США лучше уже там на месте, исключая переводы из РФ с помощью карт, отрытых на территории РБ/РК. С этими же республиками автообмен и о них налоговую уведомляли.

[Soullesss]

smikhirk,
А в ручном режиме США сейчас отвечают на такие запросы? А до 2022г отвечали? Если я вернулся жить в РФ после долгого проживания в США, о чем естественно известно органам, то ведь сам бог велел налоговому инспектору сделать на меня запросы в банки США?