Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[Galactic76]

подскажите плз - подал сразу после открытия уведомления об открытии счетов в беларуском банке а потом, через полгода, увидел, что эти уведомления не приняты по причине - я указывал налоговую МО, когда сам прописан в МСК.
Вопрос - стоит сейчас пеерподать уведомления о счетах с указанием МСК, или не стоит, т.к. я уведомлял, просто они не приняли. За это же не могут оштрафовать?

[b009]

Всем доброго времени суток!
Подскажите, пожалуйста, кому-нибудь приходили штрафы за не уведомление налоговой об открытии счетов в иностранных банках за любые года? Прочитал десятки страниц форума и не встретил ни одного случая. Многие пишут про автоматический обмен, но если он есть и налоговая из него узнает о счетах, то где тогда штрафы? Реально интересно, был ли хоть один случай такого штрафа

[Котищще]

А в ручном режиме США сейчас отвечают на такие запросы? А до 2022г отвечали? Если я вернулся жить в РФ после долгого проживания в США, о чем естественно известно органам, то ведь сам бог велел налоговому инспектору сделать на меня запросы в банки США?

А как, налоговый инспектор, узнает, жили Вы в Штатах или нет? Пограничная и налоговая база не пересекаются.
На основании чего инспектору делать запрос? Ему больше делать нечего?
Предположим, что жили. Ок. А в каком банке счет ?(их тысячи). Во все банки запросы слать? Или сразу к регулятору?))
Не нахожу ни одной причины, зачем американскому банку отвечать на запросы вообще, даже если произойдет невероятное.
У меня есть счета вне страны. Не подавал, не подаю и не собираюсь этого делать. С российскими счетами они никак не пересекаются.

[Soullesss]

Котищще, А то что я был налоговый нерезидент в налоговой никак не значилось? Я не сообщал об этом, естественно, и меня не спрашивали...

[Plutonium-239]

А то что я был налоговый нерезидент в налоговой никак не значилось?

Никак.

[smikhirk]

то ведь сам бог велел налоговому инспектору сделать на меня запросы в банки США?

Не переживайте, ничего такого не будет.

[Котищще]

Котищще, А то что я был налоговый нерезидент в налоговой никак не значилось? Я не сообщал об этом, естественно, и меня не спрашивали...

Я каким только нерезидентом не был). Жил себе прекрасно без печати о постоянной регистрации в паспорте 10+ лет)
Если Вы сами не заявите о себе, то никому до Вас дела не будет, если не гоняете какую-нибудь крипту всерую миллионами, причем через свои счета.
Ну жили Вы в Штатах. И что? И все. ))
Счет закрыли. (Если такой вопрос вообще уместен). И попробуйте докажите обратное. Ну было у Вас там 100-200к$. Это не те деньги, о которых можно вести серьезный разговор.
А делать запрос? На каком основании? Просто так? Тогда нужны установочные данные.
На ручной контроль нужны люди, время, ресурсы. Которых не хватает на насущные вещи.
Американский банк в 99,9% случаях выкинет такой запрос в мусорку.
Если Вы не выгоняли деньги из России напрямую последние несколько лет и не выгоняете их сейчас (что практически невозможно), то доказать наличие у Вас счета почти невозможно.
Если Вы не снимали в России со своей американской карты регулярно и не перегоняли на свой российский счет деньги (что тоже вряд ли), то сказать про Ваши счета некому и нечего.

[Панночка]

Сегодня послала в налоговую уведомления об открытии счетов за пределами РФ. Казахстан, Фридом Финанс. Все 8 уведомлений отклонены. Все перепроверила, не знаю что делать. Завтра напишу в тех.поддержку. У кого-то было такое? Может надо подождать? Или уже суетиться?

[Bulat_]

Все 8 уведомлений отклонены

По какой причние? Скорее всего, что то неправильно заполнили.

[AlexSMR]

Сегодня послала в налоговую уведомления об открытии счетов за пределами РФ. Казахстан, Фридом Финанс. Все 8 уведомлений отклонены. Все перепроверила, не знаю что делать. Завтра напишу в тех.поддержку. У кого-то было такое? Может надо подождать? Или уже суетиться?

Панночка, в смежной ветке - Re: Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей - такие же проблемы — см. сообщения выше на странице по ссылке. Похоже, что в ФНС беда с софтом. Прочтите 2-3 страницы последних. У Вас срок — 30 календарных дней с даты открытия счетов. Обращение в тех.поддержку — идея правильная. Пожалуйста, напишите об ответе ФНС.

[ivaaler]

Сегодня послала в налоговую уведомления об открытии счетов за пределами РФ. Казахстан, Фридом Финанс. Все 8 уведомлений отклонены. Все перепроверила, не знаю что делать. Завтра напишу в тех.поддержку. У кого-то было такое? Может надо подождать? Или уже суетиться?

Тоже в ЛК отклоняет уведомления. Сертификаты установлены, браузеры разные пробовал. Номера ошибки нет, пишет нарушен порядок подачи...
Панночка, А вы электронную подпись давно делали? У меня в ЛК старая пропала, пришлось новую сделать, как вариант базы не прогрузились еще и не принимает. Еще пару дней попробую. Если нет, пешком отнесу.

[Панночка]

Панночка, А вы электронную подпись давно делали? У меня в ЛК старая пропала, пришлось новую сделать, как вариант базы не прогрузились еще и не принимает. Еще пару дней попробую. Если нет, пешком отнесу.

Вот я тоже на подпись грешу. Потому что я ее делала в этот день, она загрузилась и может через час стала уведомления заполнять.
В техподдержку написала, пока ответов нет.

[Панночка]

Еще пару дней попробую.

А как Вы будете пробовать, новые просто заполнять? я бы тоже попробовала новое, хотя бы одно.

[ivaaler]

А как Вы будете пробовать, новые просто заполнять? я бы тоже попробовала новое, хотя бы одно.

Да просто отправляю. Пробуйте одно отправить, если пройдет тогда уж остальные. Сегодня пробовал раза 3, отклоняет в течение 30 сек. обычно.
Теперь попробую в понедельник.

[Панночка]

Обобщаю. 4.04 отправила 8 уведомлений, смутили меня комментарии в сообщениях, "отклонено", "ошибка обработки сообщений", но там было, что "обращение будет отправлено". Написала на сайте заявление в налоговую в произвольной форме. Оно зарегистрировано, ответ в течении 30 дней. Написала в тех.поддержку, тоже зарегистрировано. Ответа нет.
Сегодня позвонила на горячую линию оператору. Она сказала, что если счета отобразились в разделе "счета", значит налоговая их приняла. В свою налоговую не могу дозвонится.
На этом я успокоилась, счета видны, не буду больше ничего делать.

[snevsky]

На этом я успокоилась, счета видны, не буду больше ничего делать.

Честно говоря, разговор по телефону к делу не пришьешь. То, что счета сохранились, это просто опция сохранения реквизитов для дальнейшего удобного заполнения уведомлений и отчетов. Ваше внимание должно быть направлено на то, зарегистрировано ли Уведомление.

[Панночка]

зарегистрировано ли Уведомление.

Хорошо. Что Вы предлагаете сделать для того, чтобы оно было зарегистрировано? У меня есть мысль повторить еще 8 раз эти уведомления. Или распечатать и идти на прием, чего совсем не хочется.

[snevsky]

Что Вы предлагаете сделать для того, чтобы оно было зарегистрировано?

Если у вас сроки уведомления (30 дней) подходят к концу, то всегда остается возможность отправить Уведомление заказным письмом Почты России с уведомлением о вручении.

[Панночка]

Понятно, что отправить письмом и ногами сходить оно всегда надежнее. Но ведь есть возможность сделать онлайн.
Повторила я все 8 уведомлений, теперь в статусе надпись "получено", а в обращениях написано "принято". И одно уже "зарегистрировано".
Надеюсь, теперь точно все хорошо. Думаю, что "ошибки обработки" и "отклонено" в первый раз были из-за недогрузившейся электронной подписи. Второй раз ничего не меняла, вставляла что было.
Правда теперь у меня в счетах не 8 шт, а 16.)) Буду общаться с тех. поддержкой.))

[Владимир52]

У меня залежались баты в тайском Krungsri. Но внутренний голос подсказал, что лучше эти счета закрыть. На мой взгляд, в иностранных банках сегодня держать деньги довольно рискованно.

[snevsky]

У меня залежались баты в тайском Krungsri. Но внутренний голос подсказал, что лучше эти счета закрыть.

По счетам в банках Таиланда есть отдельная тема на форуме.

На мой взгляд, в иностранных банках сегодня держать деньги довольно рискованно.

Многие бы с вами не согласились, но это оффтоп в этой теме.

[MyKenigsberg]

Тоже была проблема с ошибкой после отправки уведомления. Зашёл в настройки, отозвал текущую электронную подпись (выпущенную где-то полгода назад), запустил генерацию новой подписи. На следующий день всё без проблем отправилось.

[Jalopy33rus]

Добрый день!
Вопрос по штрафам за неуведомление об открытии счёта. Открывал вклад в белорусском БНБ, забыл уведомить, вклад закрылся и был открыт счёт. Всё это было более месяца назад. Вопрос - стоит ли сейчас уведомлять налоговую сразу об открытии/закрытии вклада и открытии счёта? И какие за этим могут быть последствия?

[ufimez]

Открыл карту в Казахстане Каспи в ноябре прошлого года и по привычке попросил открыть дополнительный счет не привязанный к карте, чтобы там держать деньги и по необходимости переводить на карту. Это был депозитный счет, сумма небольшая, 10т.р., но копейка капает.
Правильно ли я понял, что надо теперь отправить 3НДФЛ по данному счету в налоговую РФ, заявить о доходах?

[MyKenigsberg]

ufimez, да. И уплатить налог.

[ufimez]

MyKenigsberg, но Казахстан и так берет налог с нерезидентов 15/20%, если с дохода заплачен налог, то насколько я знаю второй раз с него налог в РФ платить не надо.

[MyKenigsberg]

ufimez, правильно. Но тогда надо будет в российскую налоговую предоставить справку из казахской налоговой, что налог уже уплачен там. Возможно подойдёт и от банка справка, как налогового агента.

[arba1234]

Правда теперь у меня в счетах не 8 шт, а 16.)) Буду общаться с тех. поддержкой.))

Ну так удалите задвоившиеся. Выше Вам пояснили : то что Вы видите в своем ЛК ФНС по ино счетам , это НЕ база ФНС, это просто запоминалки в Вашем ЛК для удобства заполнения ОДДС и уведомления о закрытии-изменении .В базе ФНС у Вас может быть 100 счетов, а в Вашем ЛК отражаться 0 и наоборот.

[Rostislav99]

Тоже была проблема с ошибкой после отправки уведомления. Зашёл в настройки, отозвал текущую электронную подпись (выпущенную где-то полгода назад), запустил генерацию новой подписи. На следующий день всё без проблем отправилось.

Да не ошибка была глобальная на портале. Как раз 8-9 апреля починили.

[Rostislav99]

У всех не отображаются зарубежные счета в личном кабинете и выскакивает ошибка? Или только у меня?

[vlad325z]

Добрый день!
Надо ли подавать Сведения о движении денежных средств и иных финансовых активов по счету по закрытии счета
Если у меня карта Беларуси. По ней не было движения средств в отчетном году)) и вообще ни разу 600к не было

[flabiol]

vlad325z, надо подавать сведения о закрытии счета.

[Григорьев]

Подскажите, если чел 16 лет непрерывно находился вне РФ, а затем вернулся в РФ и проживает постоянно в РФ, то ему надо уведомить о всех счетах в иностранных банках + предоставить отчет о движении денежных средств по каждому счету. За какой период требуется предоставить отчет о ДДС: за последний год или за весь срок с момента открытия счета?

[arba1234]

то ему надо уведомить о всех счетах в иностранных банках + предоставить отчет о движении денежных средств по каждому счету. За какой период требуется предоставить отчет о ДДС: за последний год или за весь срок с момента открытия счета?

Обязанности подачи уведомлений об открытии-закрытии-изменении , а также сдача ОДДС относится только к тем календарным годам в которых гражданин находился в РФ более 183 дней.
После прибытия в РФ уведомить о всех открытых счетах нужно до 1.6. года в котором предполагаемое время пребывания в РФ будет более 183 дней. Если бы я уведомлял , то делал это в отношении счетов действующих по состоянию на 1.1.года в котором гражданин пробудет в РФ 183+ дня ( законодатель про дату на которую фиксируется перечень счетов прямо не написал). Про счета закрытые в календарные годы, когда пребывание было менее 183+ дней уведомлять точно не нужно.
С ОДДС все проще- до 1.06 следующего года сдаете отчет о календарном годе в котором у гражданина было 183+ дней пребывания в РФ. ФЗ 173 ст 12 п 8

[vlad325z]

vlad325z, надо подавать сведения о закрытии счета.

А я и так подал, но вот пишут что надо еще Отчет, а при этом на сайте ФНС пишут, что освобождается от подачи Отчёта если страна ЕАЭС и до 600к оборота)

[flabiol]

но вот пишут

На заборе пишут? Кто что где пишет и почему вдруг это приоритетнее закона?

[arba1234]

vlad325z писал(а) Сегодня, 15:16:
но вот пишут

На заборе пишут? Кто что где пишет и почему вдруг это приоритетнее закона?

Это Вы к чему?

А я и так подал, но вот пишут что надо еще Отчет, а при этом на сайте ФНС пишут, что освобождается от подачи Отчёта если страна ЕАЭС и до 600к оборота)

Да это так, ОДДС подавать не нужно
фз 173 ст 12 п 7
Физическое лицо - резидент не представляет налоговым органам отчет о движении денежных средств и иных финансовых активов по своему счету (вкладу), открытому в банке или иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, при условии, что такие банк или иная организация финансового рынка расположены на территории государства - члена ЕАЭС или на территории иностранного государства (территории), с которым осуществляется автоматический обмен финансовой информацией, и при условии, что общая сумма денежных средств, зачисленных на указанный счет (вклад) (списанных с указанного счета (вклада) за отчетный год, не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей, либо остаток денежных средств на указанном счете (вкладе) по состоянию на конец отчетного года не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей, если в течение отчетного года зачисление денежных средств на указанный счет (вклад) не осуществлялось.

[MyKenigsberg]

arba1234, но подтверждающие документы (выписки) всё равно запросить могут. Хоть отправите ОДДС, хоть нет.

[arba1234]

но подтверждающие документы (выписки) всё равно запросить могут. Хоть отправите ОДДС, хоть нет.

1. Подтверждающие доки запросить могут.
2.Мы возвращаемся к предыдущей дискуссии: я описываю только правовую составляющую. ТС не спрашивал стоит ли подать ОДДС или не стоит, он сформулировал вопрос по другому: есть ли у него обязанность в описанной им ситуации подать ОДДС. Такой обязанности у него нет.
P/s/ По всем своим иносчетам я ОДДС подаю независимо от юрисдикций и сумм- пока такая тактика меня не подводила. Но многие учет движений по своим счетам не ведут , а после закрытия не могут (не хотят ) получить выписку из банка с точными данными , поэтому для них решение о составлении-не составлении отчета принципиально.

[flabiol]

Это Вы к чему?

К тому, что непонятно, кто пишет, что ОДДС предоставлять надо: налоговая, кто-то на форуме, или вообще на заборе. Потому что, по закону, не надо.

[MyKenigsberg]

arba1234, а у меня вот противоположный опыт. В декабре закрыл счёт, и на всякий случай подал ОДДС, хотя не был обязан. Недавно прислали заказное письмо (бумажное!) с просьбой переподать отчёт по новой форме, и приложить подтверждающие документы.

И ещё кстати важный момент - ОДДС нужно подавать один на все счета. Если уже что-то подавали за прошлый год, то обновлённый нужно отправлять как корректировку предыдущего.

[ТокаЧикаХика]

если страна ЕАЭС и до 600к оборота)

и при этом "если в течение отчетного года зачисление денежных средств на указанный счет (вклад) не осуществлялось."

[arba1234]

И ещё кстати важный момент - ОДДС нужно подавать один на все счета.

Совершенно не обязательно. Я лично подаю несколько с разными датами , как правило на "все счета в одном банке", но в принципе можно и по одному счету в каждом ОДДС.

с просьбой переподать отчёт по новой форме,

Такая просьба неправомерна, потому что ОДДС подаются по форме действующей на момент подачи. Возможно они про это пишут чтобы рассказать о возможном пути передачи им подтверждающих доков дистанционным путем, В этой части предложение странное.

и при этом "если в течение отчетного года зачисление денежных средств на указанный счет (вклад) не осуществлялось."

это условие относится к другому , второму варианту, который описан после слов ЛИБО

либо остаток денежных средств на указанном счете (вкладе) по состоянию на конец отчетного года не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей, если в течение отчетного года зачисление денежных средств на указанный счет (вклад) не осуществлялось.

[MyKenigsberg]

Совершенно не обязательно. Я лично подаю несколько с разными датами , как правило на "все счета в одном банке", но в принципе можно и по одному счету в каждом ОДДС.

Значит у каждой налоговой свои требования.

Такая просьба неправомерна, потому что ОДДС подаются по форме действующей на момент подачи.

А форма и обновилась где-то с ноября, то есть в декабре уже действовала новая. Но на сайте до недавних пор оставалась старая (с суммами в тысячах единиц, а не в единицах).

[smikhirk]

Значит у каждой налоговой свои требования.

Это просто хотелки отдельного инспектора, в законе такого нет. Можно подавать несколько отчетов. Иначе бы это вошло, например, в противоречие с требованием подавать ОДДС каждый раз при закрытии счета (с большими оборотами).

[smikhirk]

и при этом "если в течение отчетного года зачисление денежных средств на указанный счет (вклад) не осуществлялось."

Там "или". Это условие для случая, когда у вас было на начало года больше 600 тыс - например, 2 млн - потом всё потратили/вывели, а поступлений не было. Тогда тоже не надо подавать.

[aullofou]

Декларировать счета за границей до февраля 2022 нужно было, чтобы переводить деньги из российских банков за границу.
Просто в банке для такого перевода требовали декларацию со штампом налоговой, если не помните или не в курсе.

А сейчас в банке для перевода самому себе из РФ за границу такую декларацию требуют?

[smikhirk]

А сейчас в банке для перевода самому себе из РФ за границу такую декларацию требуют?

В целом нет. По закону не нужно. Но некоторые банки могут попросить, по собственной инициативе.

[arba1234]

Винский писал(а) 24 фев 2024, 20:28:
Декларировать счета за границей до февраля 2022 нужно было, чтобы переводить деньги из российских банков за границу.
Просто в банке для такого перевода требовали декларацию со штампом налоговой, если не помните или не в курсе.


А сейчас в банке для перевода самому себе из РФ за границу такую декларацию требуют?

И до 2022 не требовали. Её требовали примерно до 18 года , после этого некоторые отмороженные исполнители попадались, но в целом к этому времени уже никто не придирался.

[Qlexx]

Хотелось бы пруфы, что человек из регионов ни о чём не уведомлял, а его пригласили.

Есть ли реальные прецеденты, о которых вы знаете?
Массовые открытия счетов начались в 2022, почти 2 года назад. В 2023 за них уже должны были вызвать на ковёр. Сейчас уже 2024, и всё ещё в этой теме тишина. Через пару месяцев уже пройдёт срок давности по самым ранним открытиям счетов.

Пруфы подъехали. Человек "из региона".
Счета в Казахстане, несколько банков. В Каспи были открыты в сентябре 2022 г., в других банках - в 2023 и 2024. Остатки и обороты больше 600 тыс. Никого ни о чем не уведомлял, предполагая, что худшее, что может случиться - это штраф 5 тыс.
Уведомление о вызову в налоговый орган датировано 29.03.24 г. Приглашают дать пояснения по вопросу "получения дохода на счетах за пределами РФ и не предоставления налоговой декларации (форма 3-НДФЛ) за 2022 г.".
Пока не определился с тактикой. Движения по счетам регулярные и не маленькие. Может быть, у кого-то уже есть опыт?