Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[Oily]

Добрый день. Поделитесь опытом уведомления налоговой РФ об открытии кредитной карты ДенизБанка. Упустил я этот момент. Эта карта не привязана ни к какому счету. Непонятно, что указывать в уведомлении, какой номер и какого счета.

[AlexSMR]

Поделитесь опытом уведомления налоговой РФ об открытии кредитной карты ДенизБанка.

Oily, отчитываться перед ФНС РФ нужно не об открытии какой-то карты (кредитной или дебетовой), а о счете/счётах, который/которые к этой карте "привязан/привязаны".

Упустил я этот момент. Эта карта не привязана ни к какому счету.

Этого не может быть. В противном случае, ваша карта просто не будет работать — списание денег должно происходить с какого-то вашего счёта.

Непонятно, что указывать в уведомлении, какой номер и какого счета.

Пожалуйста, задайте ваш вопрос в интернет-банке или в приложении вашего банка. А лучше, ещё раз — внимательнее изучите их. Также можно попробовать спросить (ещё раз, уж извините) здесь --- Re: Турция открытие счета в турецком банке и получение банковских карт.



Общий порядок уведомления ФНС РФ об открытии счёта в банке за рубежом, см. ниже -

Как сделать электронную подпись для ФНС в ЛКН --- https://www.youtube.com/watch?v=13I80DtPiQk.

Как уведомить ФНС об открытии счёта за рубежом:

- название публикации - "Инструкция: как уведомить налоговую об открытии счёта за рубежом" (07 июня 2022 - когда откроете то увидите, что "Обновлено 1 марта") - №3 поиска здесь: https://www.google.com/search?q=%D0%98% ... e&ie=UTF-8 ;

+

- https://www.raiffeisen-media.ru/puteshe ... ubezhom-2/.

См. ветку на форуме --- Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей.



Отчеты о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации представляются физическими лицами – резидентами ежегодно, до 1 июня года, следующего за отчетным годом.

См. - https://www.nalog.gov.ru/rn16/fl/intere ... dvsredstv/ ;

См. ветку на форуме --- Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей.




Желаю удачи!

[Oily]

AlexSMR, Спасибо за развернутый ответ. Я действительно не могу определить номер счёта кредитки. С остальными счетами и с дебетовой все ясно, а здесь нет. Ни в приложении, ни в выписке, ни в интернет версии нет номера счета. Поэтому я спросил здесь владельцев именно кредитки Дениза.

[Plutonium-239]

Этого не может быть. В противном случае, ваша карта просто не будет работать — списание денег должно происходить с какого-то вашего счёта.

Это не так. Есть препейд карты, есть карты к какому-то аккаунту без банковского счёта и всё прекрасно работает.

[Oily]

Plutonium-239, Видимо, это мой случай. Так как уведомить тогда налоговую об открытии, не знаете?

[Plutonium-239]

Oily, никак. Уведомляют не о картах, а о счёте. Нет счёта - нет уведомления.

[Oily]

Plutonium-239, тогда и ОДДС не подавать по ней?

[MyKenigsberg]

Oily, спросите в поддержке банка, чтобы не гадать, есть счета или нет.

[arba1234]

Когда Вы тратите деньги при помощи карты откуда и насколько быстро списывают эти деньги? Куда Вы их потом загоняет чтобы закрыть кредит. В Израиле например все кредитки своего отдельного именного счета не имеют. Раз в месяц истраченную сумму кредитная компания подает в банк и списывают с обычного текущего счета.В этом случае уведомление и ОДДС по карте не нужны

[Floki]

Израиле например все кредитки своего отдельного именного счета не имеют.

И в РФ такое тоже бывает, например, у кредитных карт Тинькофф тоже нет своего банковского счета. И в реквизитах для пополнения задолженности будет счёт 30232***, который принадлежит банку, а не клиенту (начинаются с 40817***).

[Oily]

Когда Вы тратите деньги при помощи карты откуда и насколько быстро списывают эти деньги? Куда Вы их потом загоняет чтобы закрыть кредит.

Сразу блокируются, а затем списываются с карты, в пределах кредитного лимита в течение 2-3 дней. Пополняю эту карту со своего текущего счета в этом банке, таким образом закрывая кредит.

[Oily]

спросите в поддержке банка, чтобы не гадать, есть счета или нет

нет у нее своего счета

[arba1234]

Про подачу ОДДС:
1.совет: не удавалось отправить ОДДС на последнем этапе -вылезала красная надпись "произошел сбой..."
При сохранении черновика и входе в него в следующий раз в конце уведомления вдруг появлялась доп строчка, которой при первичном запонении не было ( о сведениях про ЭСП). Если её убрать черновик отправлялся.
2 вопрос: если у Вас в какой либо цифре присутствуют ноль ( или два нуля) после запятой в заполняемой форме, то отражаются ли эти нули или второй ноль в пдф которая формируется при подписании и отправляется в ФНС? У меня почему -то второй ноль исчезает - например 22,50 отражается как 22,5, 10,00 отражается как 10,0

[Betty08]

отражаются ли эти нули или второй ноль в пдф

не отразились, осталась одна цифра после запятой

вдруг появлялась доп строчка

про это не знаю, но часть сумм при отправке так и осталась красной.

[AAronShahne]

Интересно если я открою счет на паспорт другого государства узнают они или нет, и надо ли вообще в этом случае подавать?
у меня например Израильский есть и с какой стати Израиль будет докладывать в РФ об открытии счета своим гражданином?

[noev]

Пояснение по отчету о движении денежных средств в зарубежных банках

Согласно абзацу 3 пункта 7 статьи 12 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле", физическое лицо - резидент не представляет налоговым органам отчет о движении денежных средств и иных финансовых активов по своему счету (вкладу), открытому в банке или иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, при условии, что такие банк или иная организация финансового рынка расположены на территории государства - члена ЕАЭС или на территории иностранного государства (территории), с которым осуществляется автоматический обмен финансовой информацией, и при условии, что общая сумма денежных средств, зачисленных на указанный счет (вклад) (списанных с указанного счета (вклада) за отчетный год, не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей, либо остаток денежных средств на указанном счете (вкладе) по состоянию на конец отчетного года не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей, если в течение отчетного года зачисление денежных средств на указанный счет (вклад) не осуществлялось.

У меня имеются ранее задекларированные счета в Республике Беларусь, являющейся членом ЕАЭС. По итогам 2022 года все они соответствуют условию «общая сумма денежных средств, зачисленных на указанный счет (вклад) (списанных с указанного счета (вклада) за отчетный год, не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей, либо остаток денежных средств на указанном счете (вкладе) по состоянию на конец отчетного года не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей, если в течение отчетного года зачисление денежных средств на указанный счет (вклад) не осуществлялось.». Налоговая инспекция может при необходимости проверить это с помощью данных от автоматического обмена финансовой информацией. Соответственно, предоставлять отчет о движении по указанным счетам не требуется.

Камрады, какое обращение в ИФНС использовать ? У меня максимум 2000 знаков в обращение влезает.
И у меня требуют документы подтверждающие, что оборот или остаток не превышает 600000 рублей или эквивалент в валюте.
Все счета в банках РБ входящей в ЕАЭС с автоматическим обменом информацией. О всех счетах уведомлял в срок.

[smikhirk]

Интересно если я открою счет на паспорт другого государства узнают они или нет

Если не будете на него деньги переводить с российских или задекларированных иностранных счетов - не узнают.

, и надо ли вообще в этом случае подавать?

Надо

у меня например Израильский есть и с какой стати Израиль будет докладывать в РФ об открытии счета своим гражданином?

Будет (должен, по крайней мере), если вы израильскому банку скажете, что вы налоговый резидент России, и сообщите свой ИНН. Иначе не будет.

[smikhirk]

У меня максимум 2000 знаков в обращение влезает.

Напишите в Ворде и приложите в виде файла.

[GlebP]

Уже несколько дней не получается подать отчет в кабинете налогоплательщика.

Сами счета отражаются нормально и данные по ним подтягиваются корректно. На страничке, где собственно заполняю остатки на начало и конец периода и приход-расход после заполнения всех данных и нажатия кнопки "Далее" возникает красное окошко "При выполнении операции произошла непредвиденная ошибка. Пожалуйста, повторите попытку позже или обратитесь в службу технической поддержки." Сами счета в бел. рублях.

Кто-нибудь сталкивался?

[cjzvx]

51

[arba1234]

Для Глеба. После появления красного прямоугольника выходите из заявления с сохранением черновика. Затем подаёте "вновь" с использованием черновика и перед этим убираем самостоятельно появившегося в самом конце оддс " инф о движении ЭСП"

[GlebP]

Для Глеба. После появления красного прямоугольника выходите из заявления с сохранением черновика. Затем подаёте "вновь" с использованием черновика и перед этим убираем самостоятельно появившегося в самом конце оддс " инф о движении ЭСП"

Все получилось, спасибо! Кстати, написал еще вчера обращение в службу техподдержки сайта ФНС - перенаправили обращение к разработчикам с ответом через неделю. Так что, на этом форуме больше вероятность, что помогут.

[GlebP]

- Правильно я понимаю если банк автоматом открывает кучу счетов, то под каждый нужно печатать 2 листа?

Отдельный отчет нужен на каждый счет. Я данные подавал через кабинет налогоплательщика в мае 2023 - у меня по каждому счету автоматически сгенерился отчет на 2 листах (1 лист - общие сведения о человеке).

Нужно убирать надпись "Приложение №1 к приказу ФНС России от «_24_» __апреля__2020 г. № ЕД-7-14/272@" из шапки или пофиг?

У меня в отчете нет такой надписи.

Это хороший пример? https://services.kontur.ru/Files/Module ... _sheta.pdf Там заполнены все поля (не указано только что счет (вклад) личный/общий)?

На 1 листе надо все перс данные заполнить.
На 2 листе - номер счета (у меня, по крайней мере) более длинный с буквами, тип счета - личный у меня, дата и номер договора не заполнял (не обязательны), номер налогоплательщика не заполнял (иностранного нет у меня).

[cjzvx]

23

[Radforst]

Здравствуйте.

Как я поняла, при обороте по счету в РБ меньше 600 000 в год подавать ОДДС не нужно. Но налоговая все равно имеет право его (или выписку) запросить, чтобы убедиться в моем непревышении, и это будет правомерно.

Получается двоякая ситуация. По закону, предоставлять ОДСС я не обязана (оборот меньше 600 000 + страна ЕАЭС), но и требование налоговой правомерно.

А какие штрафные санкции предусмотрены, если я не смогу предоставить выписку?

Допустим, я заполняю ОДСС, налоговой этого будет недостаточно, они запрашивают выписку, я в игнор. И?

[arba1234]

Отдельный отчет нужен на каждый счет. Я данные подавал через

Если подавать через ЛК то отдельный отчёт на каждый счёт не нужен. После заполнения отчёта на первый счёт идете в начало заявы и нажимаете кнопку добавить данные или что то подобное. Появляется окно для подтягивания второго счета после заполнения которого можно операцию повторить.

[MyKenigsberg]

arba1234, там речь шла про уведомление об открытии счёта, а не ОДДС (в изначальном вопросе про бумажную подачу).

[Andy77]

там речь шла про уведомление об открытии счёта, а не ОДДС (в изначальном вопросе про бумажную подачу).

Да, уведомление об открытии/ закрытии подается на каждый счёт отдельно.
При заполнении ОДДС есть возможность добавить несколько счетов в отчет, но такой отчет ИФНС у меня не приняла. Отбраковали через пару дней после подачи. А подал отдельно отчет по каждому счету - так прошло.

[AAronShahne]

Я в Каспи Казахстан получил карту и деньги на депозит положил, в итоге один счет это счет карты, и у депозита еще два счета сберегательный и текущий, так вот этот текущий даже в приложении не отображается и по нему выписку можно получить только в отделении, я бы про него вообще не знал если в договоре депозитном не заметил случайно, и по сути все эти счета надо в налоговой прописать иначе штраф по каждому может быть?

[nauczyciel]

все эти счета надо в налоговой прописать иначе штраф по каждому может быть?

Да, именно так.

[smikhirk]

Но налоговая все равно имеет право его (или выписку) запросить, чтобы убедиться в моем непревышении, и это будет правомерно.

Получается двоякая ситуация. По закону, предоставлять ОДСС я не обязана (оборот меньше 600 000 + страна ЕАЭС), но и требование налоговой правомерно.

Налоговая не будет просить отчет. Она может просить только выписку. Требование налоговой о выписке будет правомерно. Какое возможно развитие событий, если морозиться - ровно это обсуждали несколькими страницами ранее, поищите. Мнения разошлись.

[Володя из Рузы]

Коллеги, кто как понимает раздел счетов «СВЕДЕНИЯ О КОТОРЫХ ЕСТЬ В ФНС»?
Это теперь так сохраненные/поданные счета отображаются или фнс действительно получила информацию со стороны?

[smikhirk]

Это теперь так сохраненные/поданные счета отображаются

[Petrawd]

Это теперь так сохраненные/поданные счета отображаются или фнс действительно получила информацию со стороны?

Да, произошёл обмен информацией.
Re: Freedom Finance (Фридом финанс): переводы в Казахстан и за рубеж

[Володя из Рузы]

Petrawd, у вас в этом разделе появились счета, о которых вы не уведомляли, или на основе чего такое мнение?

[Postman Pechkin]

Petrawd, у вас в этом разделе появились счета, о которых вы не уведомляли, или на основе чего такое мнение?

Вы по ссылке выше прочитайте.

[Володя из Рузы]

Postman Pechkin, я-то прочитал и ничего кроме «больших/маленьких букв» в описании счетов не увидел. То, что их привели к одному формату, не говорит никак об обмене информацией.
Да и кроме этого сообщения ни у кого больше такого же мнения не сложилось.

[Ichaprim]

Есть электронный кошелёк Gcash в Азии, на него можно открыть карту Виза, которая привязанна к кошельку. Счёт в банке не открывают. В данном случае есть необходимость информировать ФНС ?

[Hron21]

В данном случае есть необходимость информировать ФНС ?

Нет

[Postman Pechkin]

То, что их привели к одному формату, не говорит никак об обмене информацией.

Я так понял что основной поинт в том, что сначала счета задвоились и у новых было указано что уведомление не подано, т.е. выглядит так как будто добавили откуда-то информацию по счетам (что очень похоже на обмен данными) , а затем их склеили т.к. по факту разница была только в регистре.

[Petrawd]

Я так понял что основной поинт в том, что сначала счета задвоились и у новых было указано что уведомление не подано, т.е. выглядит так как будто добавили откуда-то информацию по счетам (что очень похоже на обмен данными) , а затем их склеили т.к. по факту разница была только в регистре.

Всё верно.

[arba1234]

Hron21";p=11822216]

В данном случае есть необходимость информировать ФНС ?

Уведомлять не нужно, по поводу подачи ОДДС в соответствии с ст 12 п 7 есть сомнения.

[arba1234]

Вопрос по смежной теме: правильно ли понимаю, что 2 валютных резидента РФ не имеют права рассчитаться по сделке купли продажи недвижимости через зарубежные счета даже в случае если один из них не проживает в РФ 183 дня ,+ в течении кал года?

[baguio]

Делюсь своим опытом. Открывал в 2022 4 счета в Казахстане и 1 в IB. О счетах своевременно уведомлял ФНС. По cчету IB в 2023 подавал ОДДС. По казахстанским счетам лимит 600 тыс на пополнение/снятие/остаток не превышал, соответственно, ОДДС не подавал. То есть, как я представляю, законы я не нарушал.
Неделю назад на личную почту пришло письмо от сотрудника отдела валютного контроля регионального УФНС со сканом запроса, датированного аж 29.03.2024, с информированием, что в отношении меня проводится проверка соответствию законодательства в сфере валютного контроля. В письме требуется предоставить информацию о налоговом резидентстве в 2022 и по движению сумм по всем счетам за 2022 г. При этом, ни бумажной версии, ни уведомления в ЛК ФНС я не увидел. Информацию я предоставить собираюсь, так как скрывать нечего, но вопрос к знатокам - чисто теоретически я могу проигнорировать такой простой запрос на емэйл? Удивляет степень неофициальности такого запроса. Я вообще практически уже принял письмо за спам, в последний момент глаз зацепился и не удалил...
Спасибо за ответ.

[smikhirk]

Вопрос по смежной теме: правильно ли понимаю, что 2 валютных резидента РФ не имеют права рассчитаться по сделке купли продажи недвижимости через зарубежные счета даже в случае если один из них не проживает в РФ 183 дня ,+ в течении кал года?

Да. Оба должны не проживать 183+

[smikhirk]

чисто теоретически я могу проигнорировать такой простой запрос на емэйл? Удивляет степень неофициальности такого запроса

Официальный запрос был - тот, что в скане. Может быть так, что в марте они его отправили заказным письмом по почте, почтальон квитанцию не донес, вы не забрали, запрос вернулся. При отправке заказного письма оно будет считаться врученным на шестой день с даты отправки. И через e-mail налоговая сейчас действует достаточно лояльно, пытаясь до вас достучаться без устраивания разборок за неответ по закону. Сам e-mail за вручение, конечно, не считается.

[MishaGruzin]

у вас в этом разделе появились счета, о которых вы не уведомляли, или на основе чего такое мнение?

пока по опыту знакомых тех кто уведомлял, выборочно «дрочат», кто не уведомлял-тихо на нет и суда нет как говорится.
на рос. паспорт открыты: США,ЕС, Армения, Узбекистан(из этого списка Армения самый очевидный первоочередной кандидат на слив инфы в РФ)
пока все тихо.

специально у нескольких человек интересовался кто открывал на рос. паспорт Казахстан и Кыргызстан и не уведомлял - тоже вроде ничего, походу народ сам уведомляет а потом нагоняет кипишь «ой гляньте у меня в кабинете налогоплательщика иностранные счета появились, мы все под колпаком, обмен работает».

p.s. На истину в последней инстанции не претендую, если кто открывал Армения-Казахстан-Кыргызстан, НЕ УВЕДОМЛЯЛ, денег туда со своих рос. счётов не засылал и тем не менее его спалили - ну отпишитесь пожалуйста.

[arba1234]

Вопрос по смежной теме: правильно ли понимаю, что 2 валютных резидента РФ не имеют права рассчитаться по сделке купли продажи недвижимости через зарубежные счета даже в случае если один из них не проживает в РФ 183 дня ,+ в течении кал года?

Да. Оба должны не проживать 183+
А про то что если оба живут не в РФ то так платить можно из какого нормативного акта следует? Я весь ФЗ 173 прошерстил такого не нашел.

[cjzvx]

..2

[smikhirk]

А про то что если оба живут не в РФ то так платить можно из какого нормативного акта следует? Я весь ФЗ 173 прошерстил такого не нашел.

Статья 9, пункт 25