Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[Hron21]

Может кто сталкивался с такими штрафами, это автоматически происходит (начисление штрафа)?
Или есть шанс, что пронесёт?

Не автоматически. Откроют административное дело. Если выявят конечно. Могут и предупреждение , а могут и штраф. Зависит от инспектора... Но будет административная висеть....

[platon777]

Подскажите, открыт счет в FF bank в Казахстане. Перевожу туда со своего российского счета, и расплачиваюсь в Казахстане. Уведомление об открытии отправил. Правильно, понимаю, что если оборот более 600 тысяч рублей в год, то нужно отправлять выписку в налоговую? И чем это грозит?

[ал_спб]

Это "грозит" исполнением закона РФ. Если Вы не хотите его исполнять - то все написано ровно выше, чем действительно грозит.

[Григорьев]

Подскажите, открыт счет в FF bank в Казахстане. Перевожу туда со своего российского счета, и расплачиваюсь в Казахстане. Уведомление об открытии отправил. Правильно, понимаю, что если оборот более 600 тысяч рублей в год, то нужно отправлять выписку в налоговую?

Нужно отравлять не выписку, а отчет о движении денежных средств по установленной форме.

И чем это грозит?

Неотправка отчета грозит штрафом 2-3 тыс руб.
Отправка отчета грозит возможностью анализа на предмет запрещенных валютных операций.

[arba1234]

platon777 писал(а) Вчера, 20:30:
И чем это грозит?


Неотправка отчета грозит штрафом 2-3 тыс руб.

При этом указанный штраф не освобождает от обязанности подать ОДДС.

[noev]

Всем привет!
Уведомлял налоговую об открытии счетов в Беларуси через ЛК ФНС.
Отправил и успокоился. А сейчас увидел, что налоговая почему-то отклонила обращение.

Данный документ не принят.
Причины отказа:
0500200000 - Значение элемента не определено по совокупности поисковых элементов
- в файле : UT_UVSCHOTKR_7804_7804_0000000000000_20240630_3ffb0d5dd9d74d0fa484f9e5fb8a174b обнаружены
ошибки
0500200001 - Значение элемента файла Версия формата не соответствует определённому в справочнике СППФД /
СФНД

Кто-нибудь может подсказать, в чем проблема ?

[arba1234]

Кто-нибудь может подсказать, в чем проблема ?

Для начала внимательно проверьте СВОИ установочные данные в ЛК ФНС . У меня похожая штука была из-за отсутствия кода подразделения выдавшего паспорт. Это отсутствие отразилось и в 1 листе ОДДС.

[noev]

проверьте СВОИ установочные данные в ЛК ФНС

Установочные данные это что имеется ввиду?

[arba1234]

arba1234 писал(а) Сегодня, 11:11:
проверьте СВОИ установочные данные в ЛК ФНС
Установочные данные это что имеется ввиду?

ДУЛ, Нажимаете на ФИО-сведения

[Lada0512]

Здравствуйте. По уведомлению о счетах в банке Фридом, Казахстан.
В приложении банка есть опция Шаблон уведомления ФНС РФ. Я делала карту неименную. Вначале - виртуальную, затем пластик. Формирую по этому шаблону уведомление. По виртуальной и пластику одинаковые выползают болванки - с одними и теми же номерами счетов. Всего счетов получается 7 - по виртуальной и пластику одинаковые. А до этого много раз видела, что народ ведет речь о восьми счетах по этому банку. 7 счетов - это, видимо, что-то новое?
Спросила поддержку банка. Они ответили следующее: "да, 7 счетов текущих и 7 счетов депозитных, они одинаковые, и уведомлять налоговую надо по 14 счетам"
А они же одинаковые. Как уведомлять 14 раз, если 7 и 7 - одно и то же?

[MyKenigsberg]

Lada0512, много раз в этой теме обсуждалось, пользуйтесь поиском

[Hron21]

Нет не одно и то же, 7 карточных и 7 депозитных. Итого 14

[Grafik_An]

да, 7 счетов текущих и 7 счетов депозитных, они одинаковые, и уведомлять налоговую надо по 14 счетам

Зайдите на https://my-documents.bankffin.kz авторизация по номеру телефона (если вы клиент банка).
Там очень простой интерфейс, вы можете заказать справку обо всех ваших счетах в банке, с датой открытия.

[_OSF_]

Зайдите на https://my-documents.bankffin.kz

Сейчас попробовал: по этой ссылке посылает в приложение Freedom Banker.
Раньше эта ссылка у меня это работала, сейчас нет. А у Вас сейчас работает?

[Grafik_An]

Сейчас попробовал: по этой ссылке посылает в приложение Freedom Banker.
Раньше эта ссылка у меня это работала, сейчас нет. А у Вас сейчас работает?

Не работает :) Еще вчера я по ней заходила и справки заказала, а сейчас не работает. Что-то меняют.

[dexel66]

Всем привет!
Подскажите, пожалуйста, как в Home Credit можно получить выписку за 2023 год? В приложении только по месяцам и только с сентября прошлого года доступно...

[Rubcov34]

любопытно. если предположим есть счет в США при этом обмена дааными между Россией и США нет, то какими данными обладает российская ФНС чтобы накладывать взыскания? как они могут обосновывать штрафы?? гражданин просто скажет - я сам против себя свидетельствовать не собираюсь, ничего вам не дам и у нас презумпция невиновности - вы и доказывайте. допускаю что у налоговой может быть документ из банка о переводе гражданином денег на счет в США где имя и фамилия совпадают с отправителем - ну и что ? мало ли однофамильцев . - этого достаточно для вынесения наказания? мнение ваше интересно.

[Bulat_]

документ из банка о переводе гражданином денег на счет в США где имя и фамилия совпадают с отправителем

Если вы его не засветили подобным образом, то никак не узнают.

[Rubcov34]

ок спасибо. уточняю . я иванов иван иванович отправил деньги в США на счет получателя Ivanov Ivan. предположим ( я не знаю =- если вы знаете то скажите) уполномоченный российский банк передал инфо о таком перерводе в налоговую. как они мне могут предьявить что тот Ivanov и я ,Иванов, = это одно и тоже лицо прячущее счет в США??

[Bulat_]

Вам этот вопрос сначала сам банк задаст.

[Rubcov34]

а так и есть. банку я сказал что это я и что сам себе. перевод прошел. но это - дела с банком. а теперь - ФНС. и их доказательная база. в фнс я не собираюсь ничего предоставлять - пусть доказывают. что они могут предьявить? тут уж я скажу если захочу что это - не я а мой однофамилец. пусть докажут что я. как это не звучит наивно ( не наивно на самом деле) но мы же говорим о законе, доазательствах, фактах и тд. отправив деньги не себе а кому то я не нарушаю другой закон за который наказание больше 2000 ( как за незадекларированный счет)?? и может нарушаю не я а банк который пропустил то платеж?

[East34]

Rubcov34, если вы скажете, что это ваш счет — банк не отправит деньги, пока не увидит уведомление ФНС. Если отправил, это нарушение.
Если вы скажете, что счет не ваш — банк потребует обоснование платежа.

[Rubcov34]

Тоже кстати интересно как это работает. Потому что отправлял из двух банков- сити и райф- и если в Сити действительно требовали подтверждения что фнс уведомлена то райф ничего не просил и отправил деньги зарубеж. Я даже удивился как такое могло быть. Врядли тут в чате с этим не разобраться но как факт людям может быть интересно

[arba1234]

если вы скажете, что это ваш счет — банк не отправит деньги, пока не увидит уведомление ФНС.

Такой практики нет уже лет 5. Банк никаких доков из ФНС не спрашивает. Про то, что счет получателя принадлежит отправителю как правило есть отметка ("да" или "нет") при заполнении свифтовки . Отправитель ставит там галочку, чем собственноручно подтверждает что ино счет его, а если не его , то прикладывает доки-основания платежа.

если в Сити действительно требовали подтверждения что фнс уведомлена

Ну попалась долбанутая маринка , бывает. Если бы не хотели показывать или просто не было с собой подтверждения позвали бы "старшого" - он бы все уладил.

[Rubcov34]

Но самый главный вопрос остаётся- банки в фнс предоставляют инфо по каждому моему платежу заграницу? С указанием- перечислил сам себе или третьему лицу? Чтобы фнс сверила со своей базой и определила задекларировал я свой иносчет или нет? По идее должны но практика порой отличается от теории

[arba1234]

банки в фнс предоставляют инфо по каждому моему платежу заграницу?

В автоматическом режиме по всем платежам в ФНС НЕ предоставляют. По крупным платежам в автомат режиме инфа из банков идет в Финмониторинг. Как он потом с ней работает не знаю.

[snevsky]

если вы скажете, что это ваш счет — банк не отправит деньги, пока не увидит уведомление ФНС

Такой практики нет уже лет 5. Банк никаких доков из ФНС не спрашивает.

Есть еще банки с синдромом вахтера, в основном небольшие, но большинство крупных последние годы уведомления в ИФНС не просили.

[green222]

Добрый день, подскажите, пжл, в 22 году фридом перевел все акции с российского счета на казахстанский и плюсом выпустил карту казахстанскую. Я на тот момент не знала, что надо уведомлять налоговую, поэтому упустила этот момент. В этом году продавала акции и частично выводила доллары со своего брокерского счета казахстанского на казахстанскую карту, а с нее на карту российскую. Как скоро мне придет требование от нашей налоговой в теории?

[arba1234]

. В этом году продавала акции и частично выводила доллары со своего брокерского счета казахстанского на казахстанскую карту, а с нее на карту российскую. Как скоро мне придет требование от нашей налоговой в теории?

1.Вы отчитались перед росФНС по доходам от продажи акций вне РФ?
2. Как Вы выводили доллары с каз карты на российскую?

[green222]

нет, я ничего не подавала в налоговую. деньги переводила с карты фридом казахстана на русскую карту фридом через перевод (после конвертации из usd в rub). от себя к себе же

[arba1234]

нет, я ничего не подавала в налоговую. деньги переводила с карты фридом казахстана на русскую карту фридом через перевод (после конвертации из usd в rub). от себя к себе же

1. Я бы озаботился в первую очередь отчетом о доходах при продаже акций, который Вы должны были заплатить в рос бюджет ( если Вы конечно в соответствующем кал году были налоговым резидентом РФ).
2. Вы не с казахской "карты" на русскую "карту" переводили , а с казахского счета на российский счет.
В общем у Вас полный набор нарушений с соответствующими следами в РФ.
Может пронести , может и нет- в 22 было много суматохи.
Я бы лично открыл новый счет в РК (если он Вам нужен), уведомил бы о нем в 30 дневный срок, а старый закрыл и ждал истечения срока давности (2 года+30 дней с момента закрытия). По налогам срок давности 3 года с окончания срока подачи декларации за год получения дохода (если продажа была в 22 году, то срок считаем от 1 мая 2023 года)

[green222]

с продажи нет налога, потому что она была убыточная. но движения по счетам и картам были в этом году. и в сумме быть может, больше 600000 руб( если оборотом явялется сумма прихода и расхода одновременно. спасибо за ответ.

[arba1234]

с продажи нет налога, потому что она была убыточная. но движения по счетам и картам были в этом году. и в сумме быть может, больше 600000 руб( если оборотом явялется сумма прихода и расхода одновременно

1.Убыточна или нет продажа зависит от того как переносились бумаги. Во многих случаях бумаги переносились без сохранения за ними цены покупки, т е у брокера учитывались по нулевой цене входа-это Вам нужно уточнять у своего казахского брокера.
2. Сумма движения по счетам в инобанках влияет на необходимость подачи ОДДС и не влияет на подачу уведомления об открытии-закрытии-изменении реквизитов. Уведомление необходимо подавать во всех случаях (если Вы были в РФ более 183 дней в году когда открыли счета).
P/s/ Сумма прихода и расхода для расчета предельного оборота не суммируется..

[Hron21]

Честно говоря, я бы не дергался...Мое мнение такое, переводы в рулях из Цифры в ФФ и обратно идут как внутрибанк в Цифре...

[arba1234]

Мое мнение такое, переводы в рулях из Цифры в ФФ и обратно идут как внутрибанк в Цифре...

Какой может быть внутрибанк при перемещении денег между счетом в банке РК (ФридомБанк) и счетом в банке РФ (ЦифраБанк)? Так не бывает.

[Paulitto]

P/s/ Оборот -сумма прихода и расхода.

Для целей оценки необходимости подачи ОДДС либо приход должен быть больше 600 тыс., либо расход, а не сумма

[arba1234]

arba1234 писал(а) Сегодня, 14:08:
P/s/ Оборот -сумма прихода и расхода.

Для целей оценки необходимости подачи ОДДС либо приход должен быть больше 600 тыс., либо расход, а не сумма

Спасибо за поправку
Нашел док про это
Письмо Федеральной налоговой службы от 19 января 2024 г. № ЗГ-2-17/699

[Gekap09]

Вопрос, уже 3 года живу в Испании. Открыл карту Альфа Банка Белоруссии. Нужно ли уведомлять налоговую РФ?

[MyKenigsberg]

уже 3 года живу в Испании

А российская налоговая об этом знает?

[shuitan2612]

Тоже кстати интересно как это работает. Потому что отправлял из двух банков- сити и райф- и если в Сити действительно требовали подтверждения что фнс уведомлена то райф ничего не просил и отправил деньги зарубеж. Я даже удивился как такое могло быть. Врядли тут в чате с этим не разобраться но как факт людям может быть интересно

Несколько раз отправлял через Сити на свой счет в США (в 2022 году) - вопрос возник только на последнем переводе. Позвонили из Сити и спросили, какой мой статус в США. Про уведомление ФНС не было ни слова.

[Gekap09]

А российская налоговая об этом знает?

нет, не оповещал

[arba1234]

Вопрос, уже 3 года живу в Испании. Открыл карту Альфа Банка Белоруссии. Нужно ли уведомлять налоговую РФ?

Вы должны уведомить налоговую до 1 июня года следующего за годом в котором Вы станете нал резидентом РФ.Но при этом должны быть готовы, что в случае претензий ФНС Вам придется проинформировать их что в какие-то годы Вы не являлись нал резидентом РФ. Это может влиять на налогообложение некоторых сделок в РФ (если Вы их совершите в это время)

[Сова болотная]

Добрый день форумчане!
Подскажите пожалуйста, кто знает. В 2023г в Казахстане открыла счет в рублях и евро в Евразийском банке сделала карту в евро и открыла счет и карту в тенге в Каспи банке.
В 2023 г были расходы по еврокарте в Евразийском. В 2024 пополняла через Раф рублевый счет в Евразийском и конвертировала рубли в евро на свой евровый счет. И также пополняла рублями в Каспи с конвертацией в тенге. Расход был только перевела тенге на номер своего казахстанского телефона. Суммы гораздо меньше 600 т р.
Сейчас налоговая прислала такое письмо:
Уважаемый налогоплательщик!
Управление ФНС России по Санкт-Петербургу информирует, что у физических лиц, имеющих открытые счета за пределами Российской Федерации, существует обязанность представлять отчеты о движении денежных средств по этим счетам (далее – отчет).
Физическое лицо предоставляет отчет в случае если:
- срок пребывания их на территории Российской Федерации в истекшем календарном году составил более 183 дней;
- счет открыт в банке или иной организации финансового рынка, которые расположены на территории государства, не являющегося членом ЕАЭС, либо не участвующем в автоматическом обмене финансовой информацией.
Если необходимость представления отчета о движении денежных средств по счету отсутствует, то необходимо направить в налоговый орган по месту учета пояснения и подтверждающие документы.
С территории РФ в 2024 не выезжала, какие пояснения и подтверждающие документы я должна отправить?

[Bulat_]

Поскольку банк расположен в ЕАЭС и обороты не превысили 600 тыс руб, то так им и ответьте.

[MyKenigsberg]

какие пояснения и подтверждающие документы я должна отправить?

Скорее всего придётся предоставить выписки, подтверждающие, что у вас обороты по каждому из счетов меньше 600 тысяч (за 2023 год)

[Сова болотная]

Просто написать, что меньше 600 т? Никаких скринов и т.п.?

[MyKenigsberg]

Просто написать, что меньше 600 т? Никаких скринов и т.п.?

Можете попробовать. Но 95%, что попросят выписки.

[Сова болотная]

Никогда еще не запрашивала выписки. Их в мою приложении банка просить? И потом скрины можно в налоговую отправить?

[Bulat_]

Скрин - это не документ. Вы сначала ответьте им, что в данном случае предоставлять ничего не обязаны. Может, отстанут.

[MyKenigsberg]

Никогда еще не запрашивала выписки. Их в мою приложении банка просить?

Да, обычно в приложении банка это можно сделать, в формате PDF чаще всего, либо на сайте банка в личном кабинете (набор доступных функций в приложении и на сайте может отличаться).