Банк Revolut открыть счет, карта Visa пополнить, перевести деньги

[Nadynik]

Недолго, пару дней

[Tony11985]

через p2p сервис HTX

Это Вы делали через покупку какой-либо крипты?

[Exilencer]

Это Вы делали через покупку какой-либо крипты?

Обычно проблемы возникают как раз при продаже крипты. Вы продаете крипту, покупатель скидывает вам платеж на банковский счет. А потом банк начинает блокировать счет, так как выясняется, что это какие-то черные или отмытые деньги. Ну и начинаются все эти пляски с подтверждением законности полученных денег и подтверждением доходов.

[Tony11985]

как раз при продаже крипты

Вот и мне интересно, раньше Револют блокировал аккаунт за p2p крипту без права восстановления. Может теперь стали лояльнее относиться?!

[Exilencer]

раньше Револют блокировал аккаунт за p2p крипту без права восстановления. Может теперь стали лояльнее относиться?!

Ну вот у меня с конца апреля тянется проблема похожая.

Продал крипту на 120 евро через P2P на Bybit. Через 2 дня прилетает блокировка и запрос информации по транзакции. Я им описываю ситуацию, скидываю скриншоты и переписку по сделке в Bybit. Через дней 5 приходит ответ мол мы все разблокировали, пользуйтесь на здоровье, хорошего дня.
Карта действительно разблокируется, я даже по ней что-то купить успеваю, вношу ещё деньги, но уже со своей карты в другом банке и в итоге через ещё недели 2 прилетает снова блок. При чем никаких дополнительных уведомлений не приходит, обнаруживаю это чисто случайно при попытке оплатить отель на booking.
Пишу им в чат, они мне говорят, ой да, действительно мы вас снова заблокировали, так как проверка продолжается. Потом месяц вобще ничего не происходило, через месяц они запросили справку о доходах. Сегодня вот ещё запросили выписки по зарплатной карте и выписку по карте с которой пополнял Revolut. Отправил им, сижу жду дальше.

Это я все к тому, что изначально P2P транзакция их нисколько не напугала и они после этого даже разблокировали мой счет на какое-то время. Но я предполагаю, что деньги по итогу оказались краденые и потом через какое-то время им прилетел запрос на оспаривание транзакции от настоящего владельца карты и вот по сей день они там чет разбираются.

[Винский]

"Не дай мне повод..."
Как это лицемерие и двойные стандарты уже заебло тут...

[densin]

подскажите пожалуйста, можно ли открыть счет в банке Revolut гражданину РФ имеющему ВНЖ Бразилии?

[Exilencer]

подскажите пожалуйста, можно ли открыть счет в банке Revolut гражданину РФ имеющему ВНЖ Бразилии?

https://help.revolut.com/ru-EE/help/pro ... supported/
Для них важно не ваше гражданство, а ваше резидентство. Бразилия есть в списке, значит проблем быть не должно

[Exilencer]

Ну вот у меня с конца апреля тянется проблема похожая.

В общем спустя 3 месяца моя история завершилась тем, что банк принял решение закрыть мой счёт в одностороннем порядке.
Вывести деньги дали возможность, но только через SWIFT.

Вот теперь думаю, если я после закрытия аккаунта, зарегистрируюсь по паспорту другой страны, получится ли или они меня по фото опознают? Может кто-то пробовал?

[aletzal]

Прислали сегодня на почту

You logged in from a restricted region
We need you to provide some more information to avoid account restrictions

As part of our regular account reviews, we need to verify your current location. This is part of our efforts to comply with regulations and make sure everything’s in order.

Всегда входил только через vpn страны ЕС где открывал счет, но сейчас в поездке в грузии и тоже входил с vpn
Видимо собирают инфу сим-карта(номер телефона), ip, id всех сетей wifi, тут попросили gps данные
Подмена gps тут не сработает

[kp29]

тут попросили gps данные Подмена gps тут не сработает

Тоже в перманентном ахуе от запросов и любопытства Революта в плане места нахождения и проживания. Другим европейским банкам которых давно есть счета как-то пох на все эти детали , места нахождения и прочей чепухи. Открыл счет чисто из любопытства, интерфейс понравился и функционал неплохой. Но как оказалось этот Рыволюй пасет места нахождения клиентов и еще требует доказательства где находишься, пипец )). Обнулил счет и пошли они в жжопу )).

В рамках регулярной проверки аккаунта мы должны проверить ваше текущее местоположение. Это необходимо для соблюдения нормативных требований и надлежащего функционирования сервиса.

[alex-x-x]

В рамках регулярной проверки аккаунта мы должны проверить ваше текущее местоположение

Тоже прислали. Кто найдёт выход, скажите.
По ссылке пока не переходил во избежание сбора каких нибудь данных.

[kp29]

Кто найдёт выход, скажите.

Выписка из регистра места проживания и ID их не устроила, надо квитанцию об оплате коммуналки, геолокацию или другие бумаги доказывающие проживание в указанной стране ЕС.

[Vertaty]

геолокацию

То, что она включена в настройках телефона, им недостаточно?

[kp29]

То, что она включена в настройках телефона, им недостаточно?

Наверно достаточно, но если обладатель счета в Револют выехал в Рф, то он геолокацию отключит чтобы не заблокировали счет. Вопрос именно в том как обойти проверку , что находишься в стране заявленного проживания в ЕС, если заехал и находишься фактически в Рф.

[alex-x-x]

Может, кого то уже так блочили?.
Сколько можно тянуть без ответа на их письмо про регион, прежде чем примут меры?

[kp29]

Сколько можно тянуть без ответа на их письмо про регион, прежде чем примут меры?

В предупреждении не было угрозы блокировки счета, обещали ограничения некоторых функций , переводы и снятие наличных вроде.

[alex-x-x]

В предупреждении не было угрозы блокировки счета,

Без получения на счет грустно.

Что произойдет, если я не предоставлю данные?

Если мы не получим необходимые сведения, то приостановим работу некоторых функций вашего аккаунта. К ним относится возможность пополнять и получать деньги на счет, а также осуществлять переводы на другие счета.

[kp29]

Без получения на счет грустно.

Продолжение истории, потом приходит другое предупреждение - о закрытии счета через два месяца и предлагается вывести деньги. Вообще ерунда какая-то , скан или снимок с монитора от регистра страны ЕС о регистрации не принимают, "документ" требуют, а где его взять если 21 век все в электронном виде ? )) Маразм.

[alex-x-x]

потом приходит другое предупреждение

Т.е. первый этап ограничений уже применили у вас?
Через сколько они это делают после первого предупреждения по почте?

[Slava Enotov]

Насколько безопасно стягивать с Революта по Apple Pay на казахскую карту? Стянул сегодня тестовые 100€, пришло моментально. Бвл у кого-то подобный опыт? Грозит ли это блокировкой в случае регулярного стягивания или при бОльших суммах?

[kp29]

Через сколько они это делают после первого предупреждения по почте?

Через месяц после первого запроса на подтверждение адреса прилетает предупреждение о закрытии счета. Потом два месяца на вывод денег со счета дают. При этом почему то не устраивает распечатка из электр. регистра о регистрации места жительства, а другого документа например в Эстонии нет все в электронке. Рисовать бумажки принципиально не стал, счет в этом банке открыл чисто из интереса, а так без надобности, других полно. Идут они лесом с такими закидонами.

[Винский]

Для подтверждения адреса достаточно обычного счёта за коммунальные услуги в формате PDF

А если говорить о финтехах, то Revolut всё-таки выделяется из толпы. Лучший курс обмена валют, депозитные счета в евро, долларах и фунтах, возможность покупать акции и золото прямо из приложения. Плюс бонусы в авиамили любого альянса, страховки, кешбэки и прочие приятные мелочи.

Разумеется, речь о плане Ultra

[kp29]

Для подтверждения адреса достаточно обычного счёта за коммунальные услуги в формате PDF

Сейчас в приложении банка открывается ежемесячная сумма коммуналки по квартирному товариществу без бумажек и прикреплений файлов. Но скринсейв чека и электронную выписку о регистрации Револют не принимает за аргумент )).PDF файл требует, причем началось после того как раз приложение банка открыл в Рф. А так приложение удобное, курс обмена приятный.

[snoop]

Тоже в перманентном ахуе от запросов и любопытства Революта

Как выходцы из РФ, они хотят сейчас быть святее папы римского. Несмотря на все заявления типа "не, мы местные, буржуинские", они до февраля 2022 спокойно управляли своей структурой (не банком как таковым, а уровнем выше) непосредственно из Москвы, имели там юрлицо примерно с 200 сотрудников и офис в районе метро Белорусская. В юрлице этом тов. Сторонский-младший ("британский бизнесмен") с российским ИНН был гендиректором. Контора пользовалась 1С и не стесняясь принимала участие в рекламе (например, на PБК) один-эсного сервиса для командировок в контексте "как же без этой программули тяжело было управлять командировками по Европе и миру из России".

Но

А если говорить о финтехах, то Revolut всё-таки выделяется из толпы.

что правда, то правда. Сам пользуюсь.

[Винский]

Как выходцы из РФ, они хотят сейчас быть святее папы римского.

Это точно.
Конечной точкой стало Re: Банк Revolut открыть счет, карта Visa пополнить, перевести деньги после чего я вывел часть денег в другие банковские юрисдикции и перестал револютовские счета пополнять.

[snoop]

Конечной точкой стало Re:

Ну я в Литве к этому привыкший :-) У меня в приложении местного банка всегда при выполнении любых переводов санкционная оговорка открывается.

[Винский]

Это было информационное письмо, из которого следовало что любой перевод на свой счет, который будет хоть на миллиметр связан с Россией, приведет к блокировке аккаунта. Понятно, что этот миллиметр можно рассмотреть в любой цепочке. Это произошло после публикации в говносми the bell, где писалось что деньги из России спокойно переводятся на запад через прокладку в средней Азии и банки револют и N26. По сути это был донос и теперь благодаря бдительности говносми the bell Осетинская там вроде заведует), денежки копятся в России и идут сами знаете куда.

[arbatov]

любой перевод на свой счет, который будет хоть на миллиметр связан с Россией, приведет к блокировке аккаунта.

Интересно, а что произойдёт в случае, если условный бельгиец приедет в Россию и зайдёт в приложение из-под российского IP?

[kp29]

если условный бельгиец приедет в Россию и зайдёт в приложение из-под российского IP?

Видимо если у них это автоматически генерируется и он не пользуется счетом в Револют для оплаты коммуналки, то получит запрос на подтверждение адреса места проживания.

[arbatov]

получит запрос на подтверждение адреса места проживания.

то есть эти твари не только россиян считают за прокажённых и вытирают об них ноги?

[snoop]

Интересно, а что произойдёт в случае, если условный бельгиец приедет в Россию и зайдёт в приложение из-под российского IP?

если у них это автоматически генерируется и он не пользуется счетом в Револют для оплаты коммуналки, то получит запрос на подтверждение адреса места проживания.

Есть программы банковские по изучению профиля клиента. Там могут быть разнообразные сложные настройки. Не обязательно коммуналка - анализируется всё в целом. Коммуналку они потом используют как классический, ещё из дофинтеховских времён способ подтверждения резидентства (в этом они почему-то очень консервативны).
Например, если клиент постоянно совершает оффлайн покупки на родине (розничные магазины, общественный транспорт, едальни, АЗС и т.д.) и потом пару раз за неделю зайдёт в приложение из РФ или РБ - то это похоже на обычную туристическую/частную поездку, и никаких вопросов не вызовет.

[arbatov]

Коммуналку они потом используют как классический, ещё из дофинтеховских времён способ подтверждения резидентства (в этом они почему-то очень консервативны).

они - это кто?

[arbatov]

если клиент постоянно совершает оффлайн покупки на родине (розничные магазины, общественный транспорт, едальни, АЗС и т.д.) и потом пару раз за неделю зайдёт в приложение из РФ или РБ - то это похоже на обычную туристическую/частную поездку, и никаких вопросов не вызовет.

это доподлинно известная информация про ублюдков из революта или предположениe?

[snoop]

они - это кто?

Револют, кто ж ещё? Их обсуждаем.

про ублюдков из революта

Я бы не называл их такими нехорошими словами. В принципе, их поведение более-менее типично для банкиров.

это доподлинно известная информация

Доподлинно скажу, что подобные программы в банковском комплаенсе есть. Что именно из имеющегося на рынке пользует Револют (а он точно это делает, без этого никак сейчас), и как он это у себя настраивает - тайна сия покрыта мраком.

[arbatov]

Что именно из имеющегося на рынке пользует Револют (а он точно это делает, без этого никак сейчас), и как он это у себя настраивает - тайна сия покрыта мраком.

Ясно, точной инфы нет, а значит, всё это домыслы...

[snoop]

Ясно, точной инфы нет, а значит, всё это домыслы...

За точной инфой вы можете обратиться в Револют :-)

[arbatov]

За точной инфой вы можете обратиться в Револют

это типа юмор?

[akz]

их поведение более-менее типично для банкиров.

У меня иной опыт. Любое мое неостоожное действие вызывает шквал всяческих проверок с их стороны. Выглядит это так, что я все время должен оправдываться, а они не хотят/не умеют/не считают нужным реагировать на любые вопросы или проблемы. При этом служба поддержки посто никакая, причем я не только про линейных персонажей на проводе (все с кем общался носили более чем странные имена типа Махмутлара), а про саму систему. По каким-то их надуманным причинам мне залочили доступ к крипте (все остальное при этом живо и работает). Два месяца не могу добиться ни разблокировки этой функции ни ответа в чем причина.
Пафоса у них много, а по факту - дырявое ведро. Банкиры ТАК к своим клиентам не относятся.

[Винский]

По каким-то их надуманным причинам мне залочили доступ к крипте

А нужен ли он вообще?
Принимать криптовалюту на Revolut уже нельзя — как минимум полгода (это было указано в информационном письме), по крайней мере для резидентов Австрии.
Остальные операции с криптой — ввиду того, что её не принимают — уже неинтересны, да и вызывают повышенное внимание со стороны комплаенс-служб, о чём тут постоянно говорят и жалуются.
Деньги любят тишину.

[akz]

А нужен ли он вообще?

На сегодня это одна из немногих альтернатив отсутствующему SWIFTу для владельцев паспортов РФ вне РФ (мой случай). В качестве инвестиций и заработка лично для меня крипта неинтересна в силу рисков, мутности среды, и параноидальной подозрительности основных акторов рынка. Ну, к примеру, на B*Bit'e владельцы паспортов РФ могут иметь счёт, да, могут что-то трейдить, но стоит запрет на использование европейских кр. карт (!!!?) для покупки монет. B*nance - ... на ум приходит крылатое выражение про Полпота и КампУчию. Далее по списку :) Револют пользовал как шлюз для трансграничных платежей. Сейчас нашел им альтернативу. Счёт в революте к обнулил.

[Винский]

Как я писал выше, криптовалюта — это не про Revolut. Есть другие платформы, которые позволяют получить крипту, обменять её на фиат и перевести деньги на карту Visa/Mastercard, но это не для этой темы.

Revolut — хороший банковский сервис, особенно по сравнению со стандартными европейскими банками, про которые можно сказать много нелицеприятного. А мобильные приложения некоторых банков вызывают недоумение уровнем развития европейского IT.

Про геолокацию: только что прилетел из Литвы в Австрию и при покупке сока в аэропорту столкнулся с отказом в обслуживании — Revolut прислал push-уведомление, что моё местоположение не совпадает с местом покупки. Вот такая у них «геолокация». Оплатил покупку другой картой Револют через ApplePay и отключил у "платины" в настройках безопасности геотаргетирование.

[alex-x-x]

Уже больше месяца шлют 'Предоставьте данные о местоположении'.
Один раз предоставил в приложении (из России), потом опять стали слать.
Кто то дошёл до конца?

[kp29]

Кто то дошёл до конца?

Примерно через пару месяцев с начала мозготраха с запросом о местоположении или доказательства места проживания начнется прилет сообщений об ограничении функций и закрытии счета , а еще через пару месяцев счет закроют. Можно умиляться удобному интерфейсу и функционалу, но открытую слежку за местом нахождения клиента это перебор, идут они лесом. А сначала было так перспективно, счет по правам ЕС легко открыли, но потом запросы начали расти )).

[alex-x-x]

а еще через пару месяцев счет закроют

Т.е. где то на 4 месяца можно рассчитывать, если ничего не делать ?

[kp29]

на 4 месяца можно рассчитывать, если ничего не делать ?

Честно говоря четко не засекал время, но примерно так. Сначала назойливые требования доказать место проживания или геопозицию, а потом при открывании приложения появится предупреждение об ограничениях функционала и о дате когда счет будет закрыт, типа выводите, снимайте деньги.

[dvaldov]

Уже больше месяца шлют 'Предоставьте данные о местоположении'.

А можно ли ее обмануть с помощью MOCK location на андроиде?
Мне самому не надо, просто интересно.

[kp29]

А можно ли ее обмануть с помощью MOCK location на андроиде?

Вообще там придется включить определение местоположения в приложении банка, а второе надо постоянно при входе в приложение включать VPN если в Рф, иначе сразу спалят и опять начнется мозготрах с подтверждением местоположения. Тут проблема в системе подхода если клиент в Рф то его начинают гасить.

[dvaldov]

Вообще там придется включить определение местоположения в приложении банка,

Это я понял, но это можно сделать один раз, потом опять выключить. Ну или каждый раз при запуске приложения подмену включать (MOCK location).
Вопрос был - проверяет ли оно, что включена подмена. Я пока видел только одну софтину, которая проверяет. Но она даже не запускается, просит выключить.

[kp29]

Вопрос был - проверяет ли оно, что включена подмена.

Без понятия. Сам на IOS, геолокация на мобиле и в приложении была отключена, но разок забыл включить VPN и видимо по локации провайдера сразу засекли.