Всё про карты Ситибанка: проблемы, новости, нюансы

[Lesovik]

Helen5
Вы можете перечислить всех своих ближайших родственников, никто вам не мешает проводить расходы семьи. На друзей только не стоит упирать, могут посчитать коммерческой деятельностью.
Хотя такой вопрос конечно лучше адресовать на банки.ру . У них опыта в подобных ситуациях больше.

[Ebur83]

Добрый день! Может кто-нибудь уже был в такой ситуации, подскажите, как правильно поступить.
Есть карта Сити банка совместно с МуМу. Переводов по ней за неполный год пользования накопилось около 2 миллионов. Далеко не все деньги мои - т.к. часто провожу по карте платежи друзей за авиабилеты, отели и т.д. Сегодня поступил звонок от Ситибанка - просят подтвердить доходы. А у меня официальный доход по справке 2НДФЛ - 5 000 рублей. Сослалась на мужа, маму, семью и т.д. Но и у мужа официальный доход не покроет, естественно, этих платежей.
Пока просят предоставить справки о доходах в скане на электронную почту.
Кто знает, как лучше поступить, и чем все это грозит?

Максимум что могут сделать, это закрыть вам карту.
так и обосновывайте: делали покупки не только свои, но и своих друзей. Свои доходы друзья не обязаны ни вам, ни банку раскрывать.

[Helen5]

У меня у сестры неплохой официальный доход, она обещала справку дать, может это их успокоит. Но, конечно, неприятно все это. Карту-то ладно, пусть закроют, хотя и жалко. Главное, чтоб не стучали никуда.
А смысла говорить, что серая зарплата у меня поболе будет - наверное нет? Хотя все же понимают, что за 5000 руб. сейчас мало кто работать будет...

[TsarTV]

Helen5
У меня так было, но это было не за год, а за месяц- около трех миллионов рублей прошло по карте. Так просили подтверждение дохода. Но у меня был один платеж в июле сразу на эту сумму, позвонили в начале года- искали по всем тел, я была заграницей. Мы продали квартиру, сказали несите договор на продажу, отнесла в банк, те отправили в Мск, вроде все нормально, постоянно пишут и звонят, предлагая кредит))
Я спрашивала, а если друзья в долг дали - принесите расписку, в общем им нужен какой-то подтверждающий документ...

[Lesovik]

Максимум что могут сделать, это закрыть вам карту.
так и обосновывайте: делали покупки не только свои, но и своих друзей. Свои доходы друзья не обязаны ни вам, ни банку раскрывать.

Вы из практического опыта говорите? на основе какого то документа?

[Ebur83]

Максимум что могут сделать, это закрыть вам карту.
так и обосновывайте: делали покупки не только свои, но и своих друзей. Свои доходы друзья не обязаны ни вам, ни банку раскрывать.

Вы из практического опыта говорите? на основе какого то документа?

Из практического опыта. А на основании какого документа Сити будет требовать 2НДФЛ друзей?

[Helen5]

Про друзей я уже успела в разговоре с сотрудником упомянуть. На что был ответ - вообще-то совершать покупки для третьих лиц запрещено правилами Ситибанка. Так что друзей, наверное, действительно лучше не упоминать. Если только сказать, что денег у них в долг взяла и расписку предоставить.

[Ebur83]

Про друзей я уже успела в разговоре с сотрудником упомянуть. На что был ответ - вообще-то совершать покупки для третьих лиц запрещено правилами Ситибанка. Так что друзей, наверное, действительно лучше не упоминать. Если только сказать, что денег у них в долг взяла и расписку предоставить.

Если расписку предоставите, то будут спрашивать чем погашать будете, если ваша задекларированная з/п 5000руб... Так что готовьтесь, что карта будет закрыта Либо дайте документ, что что-то продали большое (кв, машину...)

[Helen5]

Да надеюсь все же насобираю со всей семьи справок, ну не на два, но миллиона на 1,5 точно. За семью они вроде не запрещают оплачивать. И машину мы действительно продавали в этом году. А интересно, если немного в договоре о продаже машины сумму поправить? Машина в собственности была более 5 лет, так что под налогооблагаемую базу не подпадает.

[Lesovik]

Из практического опыта. А на основании какого документа Сити будет требовать 2НДФЛ друзей?

как ниже правильно заметили, покупать друзьям официально нельзя.

[TsarTV]

Мне Сити сказал, что расписка от друзей их устроит, но мы не стали заморачиваться. Просто у нас покупка по карте прошла в июле, а продажа квартиры в декабре))) Но все устроило, по крайней мере пока никто больше не звонит!

[la commedia e finita]

Карту по истечению срока действия больше не перевыпустят. Ситибанку не нужны "халявщики", те кто погашает задолженность и не платит %% по кредиту и не допускает штрафных санкций.
Можете вообще документы не носить, бесполезно. Знакомая носила доки - официальные доходы свои и мужа, и карту после окончания срока действия - так и не перевыпустили.

[la commedia e finita]

Да надеюсь все же насобираю со всей семьи справок, ну не на два, но миллиона на 1,5 точно.

Не тревожьте родственников! Напишите письмо в произвольной форме, что деньги получаете прося милостыню у прихожан в Церкви. Пусть докажут что это не возможно...

[la commedia e finita]

Про друзей я уже успела в разговоре с сотрудником упомянуть.

Re: Всё про карты Ситибанка: проблемы, новости, нюансы

[Lesovik]

Карту по истечению срока действия больше не перевыпустят. Ситибанку не нужны "халявщики", те кто погашает задолженность и не платит %% по кредиту и не допускает штрафных санкций.
Можете вообще документы не носить, бесполезно. Знакомая носила доки - официальные доходы свои и мужа, и карту после окончания срока действия - так и не перевыпустили.

Прямо и не знаю как признаться, я халявшик... ни одной просрочки и ни копейки процентов
Карту перевыпустили и иногда зовут на мероприятия с формулировкой, вы один из лучших наших клиентов
Даже лимит на снятие соглашаются нулевым установить

[la commedia e finita]

Lesovik
Если по карте Сити начнете "прокачивать" по 1-2 ляма в месяц, то финал будет достаточно предсказуем...

[Lesovik]

Lesovik
Если по карте Сити начнете "прокачивать" по 1-2 ляма в месяц, то финал будет достаточно предсказуем...

Ммм выше вы предупреждали, что несколько лямов в год это карту уже не выпустят... теперь дело дошло до лямов в месяц.
Ух простите, но лямы в месяц больше похожи на накрутки, куда они успевают их тратить? если у людей доходы - 2 милиона, то зачем им вообще не статусные мили?

[Stellaire]

вообще-то если люди гоняют 2 миллиона в месяц через кредитку, это нецелевое использование продукта, вопрос который интересен менеджерам банка-почему люди не платят с дебетки эти 2 миллиона, а прогоняют через кредитку, зачем этим людям мили, если они могут купить билет в первый класс ? Далее есть лимиты по операциям в месяц для частных лиц, их банально могли заподозрить в обналичке и тп и тд.
О себе- сити дебетка простая с 2006 года, самая обычная, проводили по ней куплю продажу квартиры-единственная крупная операция- конечно же пришлось принести все документы, кредитка голд-плачу всегда вовремя, и по 65 р за смс уведомления, лимит увеличивали уже 3 раза с момента открытия новой кредитки, никаких ндфлов, только запрос в онлайн банкинге, муж -простая кредитка, лимит увеличивали уже 2 раза, с момента выпуска карты год, так же никаких ндфлов, запрос в онлайн банкинге.

[TsarTV]

Stellaire
А вы сами запрос на повышение лимита просите? Я ни разу не просила, повышали уже раза 4 сами...

[la commedia e finita]

вообще-то если люди гоняют 2 миллиона в месяц через кредитку, это нецелевое использование продукта, вопрос который интересен менеджерам банка-почему люди не платят с дебетки эти 2 миллиона, а прогоняют через кредитку, зачем этим людям мили, если они могут купить билет в первый класс ? Далее есть лимиты по операциям в месяц для частных лиц, их банально могли заподозрить в обналичке и тп и тд.

Во-первых, эти вопросы - на уровне сплетен бабуль у подъезда. У меня знакомый лет 5 назад кидал на кредитку МуМу деньги со своего счета ИП, и снимал налом (по-моему под 3.5%). В те времена вопросов никаких не было. В том числе и такого тупого термина как "обналичка". На западе проблема не обналичить, а внести деньги на счет наличными.
Ну и второе - если Ситибанк разрешает заводить на 1 счет кредитки доп. карты, то в чем криминал, если по доп. картам так же идут активно траты???