Форум Винского

**Винский** » 04 дек 2014, 13:21

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

**Plutonium-239** » 25 дек 2017, 12:01

MegaWolt, у меня банки запросили информацию, резидентом какой страны я являяюсь при заходе в интернет-банк в течение последних нескольких месяцев.

**volga_volga** » 12 янв 2018, 11:52

landshark писал(а) 18 окт 2017, 01:04:Ну, вроде здравый смысл начинает побеждать. Внесли закон об определении валютного резиденства и валютном контроле.

Так что, закон таки действует с 1 января и можно спокойно игнорировать требования о предоставлении информации по счетам за рубежом тем, кто живет за пределами РФ более 183 дней? Как-то тихо все в этой ветке.

**Toxic_Avenger** » 12 янв 2018, 12:15

viajero1 писал(а) 24 дек 2017, 19:11:это всё устарело с 21/12/17,
теперь РФ обменивается информацией о счетах с 70+ странами

А кто-нибудь знает или представляет, как происходит этот обмен?

Вероятно, ФНС должна отправить запрос по конкретному лицу? Если да, то куда, в конкретный банк или налоговую службу соответствующей страны?
Вот, к примеру, сферический в вакууме гражданин, как налоговая может узнать о наличии счета в инбанке? Отправить запрос в каждую из 56 стран с которой подписаны соглашения?

Или базы поступят автоматически (вроде бы пишут про автоматический обмен)? Тогда как интересно будут разгребать этот файл.

Вот тут вроде есть информация, но нужно знание английского в финансовой тематике:

http://www.oecd.org/tax/automatic-excha ... tionships/

**GouRou** » 12 янв 2018, 14:32

Кстати интересно, на основании чего налоговая будет определять, кто 183+ дня находится за границей а кто нет? Надеюсь по какой-нибудь пограничной базе, а не по старинке считая штампы в загранпаспорте? Я например в этом году точно буду нерезидентом, т.к. пару месяцев назад переехал за границу и в РФ теперь езжу эпизодически на несколько дней раз в пару месяцев. Но российским заграном при этом не пользуюсь вообще (т.к. в мою страну можно выезжать по внутреннему паспорту). Если вдруг российская налоговая узнает о моих счетах в Китае, то они потребуют как-то доказать что я живу за пределами РФ 183+ дня (и как это доказать в моём случае?), или у них всё из пограничной базы видно и такого вопроса не возникнет?

**Plutonium-239** » 12 янв 2018, 14:39

GouRou, ни по какой пограничной базе они ничего определять не будут. К тому же нет общей базы с Белоруссией, а выехать можно и в неё, например.

**GouRou** » 12 янв 2018, 18:17

Plutonium-239 писал(а) 12 янв 2018, 14:39:GouRou, ни по какой пограничной базе они ничего определять не будут. К тому же нет общей базы с Белоруссией, а выехать можно и в неё, например.

Ну и как тогда в моём случае "отмазаться" если станут приставать из налоговой? Хранить билеты?

**Plutonium-239** » 12 янв 2018, 18:18

GouRou, пока ещё ничего не ясно. Пройдёт время, напишут кучу разъяснений к закону и т.д. и т.п.

**GouRou** » 23 мар 2018, 22:31

http://www.banki.ru/news/lenta/?id=10347619

Вроде как решили это дело немного расслабить. Получается, что мои китайские счета как раз попадут под это ослабление:

Минфин предлагает освободить граждан от этой обязанности, но только если счет открыт в государстве ОЭСР или FATF, которое присоединилось к международному автообмену финансовой информацией или имеет такие договоренности с Россией, и только по относительно небольшим счетам — где общая сумма зачисленных средств за отчетный год не превышает 600 тыс. рублей либо остаток средств на конец года не более 600 тыс.

В таком случае, как я понимаю, можно особо не дёргаться по поводу этих счетов?

**Jet Long** » 24 мар 2019, 11:52

Plutonium-239 писал(а) 12 янв 2018, 18:18:пока ещё ничего не ясно. Пройдёт время, напишут кучу разъяснений к закону и т.д. и т.п.

Уже есть практика в этой теме?
Интересует, есть ли те, кому УЖЕ предъявила претензии Налоговая и выписала штраф (кстати какие штрафы в этой сфере?) за НЕпредоставление информации об открытом счете/вкладе в дальнем зарубежье ?

**Plutonium-239** » 25 мар 2019, 10:37

Jet Long, если это действительно вопрос ко мне, то я ничего такого не слышал.

**Jet Long** » 25 мар 2019, 10:47

Plutonium-239 писал(а) 25 мар 2019, 10:37:если это действительно вопрос

Нет, это общий вопрос форуму, тема весьма необходимая и хочется знать насколько Налоговая ведет карательные санкции. Надо же знать на будущее.

**Plutonium-239** » 25 мар 2019, 10:58

Jet Long, ну вон Грудинину не разрешили передать депутатский мандат из-за наличия счетов за бугром. Больше я новостей про санкции за зарубежные счета не видел.

**Toxic_Avenger** » 25 мар 2019, 14:31

Jet Long,

Практика есть. Выписывают штрафы, 2 или 3 тысячи точно не помню. За каждый год, за каждый счет.

**Jet Long** » 27 мар 2019, 09:20

Toxic_Avenger писал(а) 25 мар 2019, 14:31:2 или 3 тысячи

Терпимо, хотя и жаль

**LoveEurope** » 28 мар 2019, 18:05

Toxic_Avenger писал(а) 25 мар 2019, 14:31:Jet Long,

Практика есть. Выписывают штрафы, 2 или 3 тысячи точно не помню. За каждый год, за каждый счет.

Toxic Avenger,
вы могли бы уточнить, в какой валюте 2 или 3 тысячи? являются ли 3 тысячи максимальной суммой штрафа?

**Jet Long** » 29 мар 2019, 09:17

LoveEurope писал(а) 28 мар 2019, 18:05:в какой валюте

Моё мнение, если на нашем ресурсе идёт обсуждение чего либо без уточнений, то (по умолчанию) всё имеется ввиду по нашим меркам, рубли, сантиметры, градусы и т.д.
Я лично подумал что ответ в рублях

**Toxic_Avenger** » 29 мар 2019, 09:44

В рублях, конечно. Это же российская налоговая. Насчет максимальной не знаю.

**LoveEurope** » 30 мар 2019, 14:18

Toxic_Avenger писал(а) 25 мар 2019, 14:31:Jet Long,

Практика есть. Выписывают штрафы, .

Toxic Avenger,
а есть ли информация каким образом о штрафе уведомляют?через личный кабинет налогоплательщика?

**Toxic_Avenger** » 30 мар 2019, 16:51

Я видел письма, пришедшие по обычной почте. Как и дорожные штрафы, насчёт кабинета не знаю

**cyta** » 30 мар 2019, 22:50

Увидел в госуслугах 2000р налоговая задолженность ( штраф иное)? Подъехал . Выбежали работники из валютного контроля с протоколом об административке Вспомнил что открывал счёт в Испании на дистанции более 10 лет назад и брал у них справку для валютного контроля( банк РФ не посылал деньги без неё) Причём счёт тогда я написал без 3 последних цифр( в административке он же) Короче сам на себя написал . Это не автоматический обмен . Давай говорят движение по счету или что он закрыт . Систематическое неуведомление по счёту штраф в прогрессии , даже цифру в 20000р озвучивали. Позвонил в Испанию , счёт закрыт со слов работника call center. Email о закрытии отправить не могут. В Испанию ехать не планирую.....

**cyta** » 30 мар 2019, 22:56

Засада короче. В протоколе счёт не счёт цифр не хватает , лень писать было тогда Штоль , не помню, или они ошиблись...

**Sid1044** » 30 мар 2019, 23:27

Интересно, какие данные передаются по автообмену?

**cyta** » 31 мар 2019, 02:05

ИНН требуют третий год в забугорном банке, пока не дашь не попадёшь в систему обмена

**Jet Long** » 31 мар 2019, 07:32

cyta писал(а) 30 мар 2019, 22:50:В Испанию ехать не планирую.....

Но...
А штраф они имеют право выписать единожды?
Или могут вторично выписать с новой градацией (например в разы больше) ?

**Jet Long** » 31 мар 2019, 07:38

Sid1044 писал(а) 30 мар 2019, 23:27:Интересно, какие данные передаются по автообмену?

cyta писал(а) 31 мар 2019, 02:05:ИНН требуют

То есть получается, если придут данные по автообмену с твоим ФИО, а ИНН отсутствует, то тогда штраф можно обжаловать в суде, типа совпадают ФИО ?

**Владимир52** » 31 мар 2019, 08:51

Таиланд, как мне сказали знакомые, живущие там более 10- ти лет, в этой системе автообмена не участвует. Вот где деньги надо хранить! Бат стабилен, как швейцарский франк.

**Jet Long** » 31 мар 2019, 09:16

Владимир52 писал(а) 31 мар 2019, 08:51:Бат стабилен

Мда)
А что делать с многовековой народной мудростью "НИЧТО не вечно под луной" ?

**cyta** » 31 мар 2019, 13:51

Будут выписывать постоянно в прогрессии следующий год будет 2500 сказали

**Jet Long** » 31 мар 2019, 19:58

cyta писал(а) 31 мар 2019, 13:51: в прогрессии

У нас так же было, декларацию опоздали подать в срок - 500 рублей
На след. год опять опоздали - уже 4 тысячи(

**akz** » 01 апр 2019, 14:10

cyta писал(а) 31 мар 2019, 13:51:Будут выписывать постоянно в прогрессии следующий год будет 2500 сказали

Интересно, означает ли это, что фактически никакого обмена информацией нет ? Иначе как можно объяснить штраф за то, чего нет ???

**Plutonium-239** » 01 апр 2019, 14:13

Обмен, даже если и есть, пока ещё не привёл к каким-то штрафам. Или об этом все молчат. Вся информация в этой теме про штрафы из разряда ОБС. Я знаю человека, у которого были проблемы из-за счетов, но он сам же о них и уведомил. Про то, чтобы налоговая сама что-то узнала - пока тишина.

**Гость** » 01 апр 2019, 16:02

Пока штрафуют тех, кто когда-то уведомил российскую налоговую с целью перевода зарубеж на свой зарубежный счет.

**Plutonium-239** » 01 апр 2019, 16:05

mieczyslav, у меня знакомый уведомлял, чтобы из Южной Кореи перевести заработанные по контракту деньги в РФ. После сильно об этом пожалел.

**alamag333** » 01 апр 2019, 16:22

Я уведомляла налоговую об открытии счета с опозданием ( на 20 дней), т.к. фактически это время была в иной стране и не могла сделать в срок. У меня даже не взяли бланки, было сказано: " Идите, оплачивайте штраф ". На мои возражения, что я физически не могла уведомить в срок ( штампы в паспорте говорили о том, что меня в стране не было),было сказано, что это мои проблемы, это можно было сделать в личном кабинете и добавили, что деньги есть для хранения на зарубежном счете, а на штраф 1000 руб ( "копейки" !) жалко.... Пришлось оплатить штраф и вместе с квитанцией об оплате сдать уведомление о наличии счета.
При переводе денег банк не имеет права отказать в приеме на зарубежный счет, но валютный контроль не пропустит этот перевод, если нет уведомления налоговой.

**Jet Long** » 01 апр 2019, 19:23

Читая каменты вижу, что дурдом и полная неорганизованность.
К тому же тупое буквоедство со стороны Налоговой.
Не уведомил и нет проблемы.
Видимо пока в этом вся суть вопроса (данной темы)

**wasternne** » 05 июн 2019, 19:10

Добрый день. Подскажите, пожалуйста. Совсем запутался с законодательством.

Я переехал за границу месяц назад (в мае), по работе. Возвращаться не собираюсь. Т. е. в этом календарном году планирую пробыть в РФ меньше 183 дней.

Открыл счет в банке. Но не могу понять: надо ли уведомлять налоговую о его открытии?
В п. 8 ст. 12 НК сказано:

"Требования к порядку открытия счетов (вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации, проведения по указанным счетам (вкладам) валютных операций, а также представления отчетов о движении средств по этим счетам (вкладам), установленные настоящей статьей, не применяются к <...> физическим лицам - резидентам, срок пребывания которых за пределами территории Российской Федерации в течение календарного года в совокупности составит более 183 дней"

Т. е. вроде бы я не обязан их уведомлять. Но получается, что моя обязанность или ее отсутствие сделать это сейчас - зависят от того, где я буду жить через полгода?!
Или я что-то не так понимаю?

И еще вопрос - должени ли я как-то уведомить налоговую о том, что я вообще из РФ уехал?

**landshark** » 06 июн 2019, 17:55

wasternne писал(а) 05 июн 2019, 19:10:Т. е. вроде бы я не обязан их уведомлять. Но получается, что моя обязанность или ее отсутствие сделать это сейчас - зависят от того, где я буду жить через полгода?!
Или я что-то не так понимаю?

И еще вопрос - должени ли я как-то уведомить налоговую о том, что я вообще из РФ уехал?

Если вы маленький человек и у вас не осталось существенных экономических интересов на Родине, то забейте. Чем Родина меньше знает, тем спокойнее. Для примера, в свое время налоговая разослала письма с требованием отчитаться по движении средств по иностранным счетам именно тем, кто об этом когда-то уведомил. И даже если вы не резидент и отчитываться не обязяны, доказывать это налоговой придется вам, а не наоборот.

**Rossana** » 19 мар 2022, 20:36

Скажите, пожалуйста, в теперешней ситуации неуведомление о счёте за рубежом ("недружественная страна") насколько критично?

landshark писал(а) 06 июн 2019, 17:55:Если вы маленький человек

Маленькому человеку. Студенту, который отчитывался о студенческих ВНЖ, но не о счёте (на него приходит стипендия, только). И вообще сейчас "шкурно" лучше оставаться в положении неувед-я или наоборот? Резидент РФ. Не налоговый резидент вроде бы (смотря, откуда считать).
"Физлицам-резидентам разрешено переводить валюту на свои зарубежные счета и осуществлять конвертацию, если счет открыт до 1 марта 2022 г. и задекларирован в налоговой."
Если нет - на него не отправить перевод вообще?
Или в любом случае уже неактуально, т.к. задекларировать получится уже после 1 марта?
Или до 1 марта - это когда открыт (ок), а когда задекларирован - неважно? СтОит ли это делать (не хочется)?
И можно ли задекларировать удалённо, не будучи в России?

**Винский** » 19 мар 2022, 21:50

Декларирование счета раньше нужно было для б/н переводов из российского банка на свой счет за границей.
В нынешних реалиях переводы на свой счет запрещены, поэтому зачем декларировать?

**Rossana** » 19 мар 2022, 22:04

Rossana писал(а) 19 мар 2022, 20:36:"Физлицам-резидентам разрешено переводить валюту на свои зарубежные счета и осуществлять конвертацию, если счет открыт до 1 марта 2022 г. и задекларирован в налоговой."

Ну вот я привела цитату статьи о новых указаниях от 18 марта. Правда, в самом документе такой формулировки не нахожу, возможно, другими словами написано, 5 страниц я что-то не осилила... Дезинформация / ошибочная трактовка? Сейчас попытаюсь вникнуть в оригинал.

Винский писал(а) 19 мар 2022, 21:50:Декларирование счета раньше нужно было для б/е переводов из российского банка на свой счет за границей.

Я думала, декларировать нужно для учёта доходов, полученных за рубежом (для чего-то там)... В любом случае, вряд ли закон отменили. А его нужно выполнять как бы... Хотелось бы знать, чем чревато.

**Винский** » 19 мар 2022, 22:17

Rossana, изучайте в другой теме Запрет переводов в валюте из России за границу

**Rossana** » 19 мар 2022, 22:31

Винский писал(а) 19 мар 2022, 22:17:Rossana, изучайте в другой теме Запрет переводов в валюте из России за границу

Ок, но мой вопрос строго по теме "Уведомление об открытии счёта в банке за рубежом": насколько принципиально уведомлять (в теперешней обстановке). Без темы запрета - не я её подняла.

**dvaldov** » 20 мар 2022, 03:16

Винский писал(а) 19 мар 2022, 21:50:Декларирование счета раньше нужно было для б/н переводов из российского банка на свой счет за границей.

Хмм, странно, переводил без декларирования полтора года назад.. Ничего такого банк не требовал (Альфа).

Вообще-то налоговая требует декларировать, иначе штрафы. Но. Система автоматического обмена финансовой информацией между странами включает не все страны, мало того, сейчас многие перестанут обмениваться данными с РФ.
В таком случае смысла декларировать не вижу (и не буду). Но если есть счет в стране, с которой есть автоматический обмен, то рано или поздно найдут, думаю..

**Винский** » 20 мар 2022, 10:03

dvaldov писал(а) 20 мар 2022, 03:16:переводил без декларирования полтора года назад

До 5-10т евро росбанки переводили без уведомления из налоговой.

dvaldov писал(а) 20 мар 2022, 03:16:сейчас многие перестанут обмениваться данными с РФ.

Возможно

dvaldov писал(а) 20 мар 2022, 03:16:рано или поздно найдут, думаю

и?

**dvaldov** » 21 мар 2022, 05:42

Винский писал(а) 20 мар 2022, 10:03:До 5-10т евро росбанки переводили без уведомления из налоговой.

Это объясняет, спасибо. Я старался дробить транзакции, дабы не привлекать финконтроль банков, который, вроде, срабатывает на 600К в рублевом эквиваленте за одну транзакцию.

Винский писал(а) 20 мар 2022, 10:03:и?

Штраф придет.. А дальше каждый сам решает, конечно. Просто надо быть готовым к этому, а так никаких проблем...

**yg11** » 22 мар 2022, 05:16

Господа, такой вопрос. Живу за границей, есть счет в банке, открытый давно на российский паспорт. Недавно получил гражданство. Если я переоформлю счет на новый паспорт и приеду в Россию на достаточно долгий срок, т.е. стану валютным резидентом, надо сообщать в налоговую?

**aquar** » 22 мар 2022, 06:43

yg11 писал(а) 22 мар 2022, 05:16:стану валютным резидентом

Вы являетесь валютным резидентом и без всякого въезда в Россию - достаточно обладать гражданством. Или вы дипломат?

**yg11** » 22 мар 2022, 09:55

aquar писал(а) 22 мар 2022, 06:43:Вы являетесь валютным резидентом и без всякого въезда в Россию - достаточно обладать гражданством. Или вы дипломат?

Я не дипломат, и да, я валютный резидент. Но, поскольку постоянно проживаю за границей, ничего никому сообщать не должен. А мой вопрос был о другом.

**Moskvichka007** » 22 мар 2022, 10:06

Гражданство РФ есть?

**yg11** » 22 мар 2022, 10:23

Moskvichka007 писал(а) 22 мар 2022, 10:06:Гражданство РФ есть?

Конечно. Но есть и другое, вопрос был, если я открою счёт на другое гражданство и вернусь в Россию на срок более полугода.

🏨 Trip.com — бронирование отелей за границей и в РоссииЛучшие цены для бронирования жилья в Азии. Оплата картами МИР