Форум Винского

**Форум Винского** » 17 июн 2007, 14:36

**me_zan_trop** » 03 окт 2017, 11:01

Кальвадос писал(а) 02 окт 2017, 18:38:VladFine177, всё меняется. Теперь и Австрия привела своё законодательство в соответствие с Директивой ЕС 2015/849... А до этого да, была можно сказать оазисом. Зато теперь австрийские банки - уже после открытия счета, по истечении календарного года - требуют от клиентов-россиян подтверждения того, что они задекларировали в России те средства/доход по ним, которые размещены в Австрии. В соответствии с российским законодательством о КИК.

Правильно ли я понял, что из-за КИК резидент РФ, открывающий счет в европейском банке, должен подтверждать, что он задекларировал в РФ все средства?
А если, к примеру, в РФ купил в обменнике ойро, привез налом в Европу?

**Кальвадос** » 03 окт 2017, 18:43

me_zan_trop писал(а) 03 окт 2017, 11:01:в РФ купил в обменнике ойро, привез налом в Европу?

Это можно сделать, почему нет. Но в разумных пределах. Крупная сумма наличными (свыше 10 000 евро) обязательно приведет к запросу банка о происхождении средств. И надо будет представить либо 2-НДФЛ, либо налоговую декларацию, либо выписку с банковского счета.
Вопрос о КИК встанет позже. Если эти положенные на счет в Австрии (или другой стране) ойро принесут вам хоть какой-то доход, вы обязаны будете указать его в налоговой декларации до 30 апреля следующего года. А вот в конце этого следующего года австрийский банк попросит вас подтвердить, что вы это указали.
Сейчас это требует большинство банков. А с 2018 года, когда начнется автоматический обмен налоговой информацией, будут требовать все.

**mariuz** » 15 дек 2017, 19:33

Всем привет! Подскажите пожалуйста по дебетовой карте Wells Fargo, через пару недель лечу в Калифорнию, хотел бы там открыть дебетовую карту, по отзывам лучший это Wells. Плата за обслуживание банковского счета – $20. Если по дебетовой карте проводить 10 и более транзакций в месяц (хоть по $1), то плата за обслуживание банковского счета не взимается.
Вопрос такой: После окончания отпуска, что мне делать с карточкой? необходимо будет её закрывать? что бы % не начислялись.....или как?

**Arjuna93** » 16 дек 2017, 02:03

mariuz писал(а) 15 дек 2017, 19:33:Всем привет! Подскажите пожалуйста по дебетовой карте Wells Fargo, через пару недель лечу в Калифорнию, хотел бы там открыть дебетовую карту, по отзывам лучший это Wells. Плата за обслуживание банковского счета – $20. Если по дебетовой карте проводить 10 и более транзакций в месяц (хоть по $1), то плата за обслуживание банковского счета не взимается.
Вопрос такой: После окончания отпуска, что мне делать с карточкой? необходимо будет её закрывать? что бы % не начислялись.....или как?

Вы хотите открыть карту ради одного краткого визита? Но какой смысл?

**mariuz** » 16 дек 2017, 11:34

Arjuna93 писал(а) 16 дек 2017, 02:03:
mariuz писал(а) 15 дек 2017, 19:33:Всем привет! Подскажите пожалуйста по дебетовой карте Wells Fargo, через пару недель лечу в Калифорнию, хотел бы там открыть дебетовую карту, по отзывам лучший это Wells. Плата за обслуживание банковского счета – $20. Если по дебетовой карте проводить 10 и более транзакций в месяц (хоть по $1), то плата за обслуживание банковского счета не взимается.
Вопрос такой: После окончания отпуска, что мне делать с карточкой? необходимо будет её закрывать? что бы % не начислялись.....или как?

Вы хотите открыть карту ради одного краткого визита? Но какой смысл?

Да, для кратного выезда, на 1 месяц. Вроде как кредитная история уже хоть какая никакая будет для амер банков в последующем

**cremedecreme** » 16 дек 2017, 12:26

Кредитная история по дебетовой карте?

**mariuz** » 16 дек 2017, 12:33

cremedecreme писал(а) 16 дек 2017, 12:26:Кредитная история по дебетовой карте?

да не?
Тогда посоветуйте лучше как быть, есть доллары на руках, не охота заморачиваться с наличкой в США, из карт есть только Мастеркард (дебет/кредит), как я понимаю не вариант, лучше Визой пользоваться в Америке, но визы нет....
Как лучше быть?

**Arjuna93** » 16 дек 2017, 14:29

mariuz писал(а) 16 дек 2017, 12:33:
cremedecreme писал(а) 16 дек 2017, 12:26:Как лучше быть?

Долларовая карта Тинькофф-банка, например. Кэшбэк 1% на всё, 5% на три категории на выбор. Бесплатное снятие нала от 100$.

**reanemator** » 17 дек 2018, 20:15

Всем привет. Надеюсь, что тема не совсем мертва и мне кто-нибудь ответит.

У меня стоит задача перечислять $3000-5000 от физ. лица на счёт юр. лица в банк HSBC Гонконг. Я живу в Крыму и тут не работает система SWIFT.
Ладно, пришлось смотаться в Москву, открыл $ счёт в Альфа Банке и с него через интернет банкинг пытаюсь отправить SWIFT. Все мои переводы блокируются без объяснения причин.

Ситуация патовая. Задумался об открытии счёта в HSBC Гонконг, благо много компаний, которые предоставляют такие услуги. Вопрос - это мне хоть как-нибудь поможет? Смогу ли я отправлять SWIFT
переводы со счёта Альфа банка на свой личный счёт в банке Гонконга или всё равно меня, как жителя Крыма, будут блокировать всегда. Я знаю, что переводы между своим местным и иностранным
счетами сопряжены с трудностями и нужно в наложку идти с повинной, но это уже вторично.

И второй вопрос - может это Альфа банк такой жёсткий, а какой-нибудь Тинькофф без проблем отправит SWIFT и без геморроя с открытием счёта в гонконгском банке.

**Кальвадос** » 17 дек 2018, 20:50

reanemator писал(а) 17 дек 2018, 20:15:Все мои переводы блокируются без объяснения причин.

А где зарегистрировано это юридическое лицо, которому вы хотите перевести деньги? Причина может быть в этом. АБ не работает с "рискованными" юрисдикциями.
Вторая возможная причина: вы неправильно указали назначение перевода (у АБ есть требования, как указывать)

**reanemator** » 17 дек 2018, 21:27

Кальвадос писал(а) 17 дек 2018, 20:50:
reanemator писал(а) 17 дек 2018, 20:15:Все мои переводы блокируются без объяснения причин.

А где зарегистрировано это юридическое лицо, которому вы хотите перевести деньги? Причина может быть в этом. АБ не работает с "рискованными" юрисдикциями.
Вторая возможная причина: вы неправильно указали назначение перевода (у АБ есть требования, как указывать)

Юридическое лицо зарегистрировано в Гонконге. Назначение платежа указывал разные: и консалтинговые услуги, и покупка товара с прикреплением инвойса.

Я бы понял, если бы сотрудники Альфа Банка или сотрудники валютного контроля чётко ответили, что в Гонконг перевести не можем,
а так самый плохой вариант, когда держат в неведении.

Поэтому вот и думаю открыть счёт в Гонконге и переводить туда деньги на свой личный счёт, но если Гонконг для АБ рискованная юрисдикция, то этот вариант не прокатит.
Другой вариант - открыть счёт в Литве/Латвии и переводить деньги сначала из АБ на этот счёт, а уже из Литовско-латвийского банка свифтом перечислять в Гонконг.

Или может посоветуете рос банк с менее агрессивным валютным контролем, чтобы через интернет банкинг можно было слать свифты в Гонконг.

**AbuHasan** » 17 дек 2018, 21:49

reanemator писал(а) 17 дек 2018, 21:27:Другой вариант - открыть счёт в Литве/Латвии и переводить деньги сначала из АБ на этот счёт

Не вариант,не откроют там счет нерезиденту.

**reanemator** » 17 дек 2018, 22:03

AbuHasan писал(а) 17 дек 2018, 21:49:
reanemator писал(а) 17 дек 2018, 21:27:Другой вариант - открыть счёт в Литве/Латвии и переводить деньги сначала из АБ на этот счёт

Не вариант,не откроют там счет нерезиденту.

Я не планирую лично его открывать, но существует множество фирм, которые за 500-800 евро готовы сделать всё удалённо. Я понимаю, какие это риски, но пока не вижу других способов решить
свою задачу с переводом денег в Гонконг. Есть ещё один странный вариант - Contact счёт и Unistream Swift. Названия разные, но суть одна - через систему Контакт или Юнистрим осуществить SWIFT перевод.

**Login007** » 18 дек 2018, 08:15

HSBC стал тухлым банком со странной политикой и раздутым втрое штатом комплайанса. Все деньги из РФ, Восточной Европы, Прибалтики и Кипра там априори считают токсичными. Нет никаких гарантий нормальной работы даже для 100% легального бизнеса.

**reanemator** » 18 дек 2018, 11:17

Login007 писал(а) 18 дек 2018, 08:15:HSBC стал тухлым банком со странной политикой и раздутым втрое штатом комплайанса. Все деньги из РФ, Восточной Европы, Прибалтики и Кипра там априори считают токсичными. Нет никаких гарантий нормальной работы даже для 100% легального бизнеса.

Возможно, но в какого поставщика китайского или Гонконгского не плюнь, у них у всех счета в HSBC, поэтому как-то приходится выкручиваться и искать способы перевести туда деньги.

**AlexBeast** » 18 дек 2018, 13:36

HSBC - самый неприятный и бюрократизированный банк из крупных в Гонконге. Не ведитесь на рекламу сайтов, предлагающих открытие счета в ГК (и особенно HSBC) даже физлицу - в этом банке есть проблемы с отрытием всем иностранцам. Удаленное открытие на паспорт РФ - это почти фантастика. Англязычные экспатские форумы/группы забиты обсуждением темы как открыть счет в ГК в нормальном банке, не говоря уже про граждан экс-СССР.

В случае reanemator я бы искал российский банк который нормально переводит по свифту (почитайте форум на банки.ру, например) или ищите кого-то, кто согласится получить ваши деньги на свой российский свой и заплатить куда надо здесь в Гонконге. Желательно того, кому доверяете.

Учитывая, что такие просьбы время от времени приходят здесь ко мне в ЛС, что-то не так стало с переводами из РФ в ГК. Про жителей Крыма не владею темой.

**cremedecreme** » 18 дек 2018, 17:08

Логично было бы в украинский банк обратиться. если вы думаете, что фактор Крыма препятствует платежам. Но я думаю, что дело не в отправителе, а в получателе. Возможно, этот конкретный юрик в нехорошем списке.

**Login007** » 19 дек 2018, 07:33

Дело в получателе, который придирчив к юрисдикции отправителей. Украинский банк для него ничем не лучше российского. Критерии успешного прохождения входящих и транзитных платежей вообще непрозрачны.

**cremedecreme** » 19 дек 2018, 10:44

Вы хотите сказать, что некая компания в Гонконге моет через свой банк поставить запрет на прием денег из России и об этом будут знать все российские банки? Напомню, деньги возвращаются, а не отправляются. Т. е. наш банк не отправляет, а не гонконгский возвращает. Наш банк вряд ли может знать, что некая компания за рубежом не хочет принимать деньги из России.

**reanemator** » 19 дек 2018, 22:22

Не знаю всех тонкостей SWIFT переводов, но в моём случае деньги не уходили со счёта Альфа Банка, а висели в резерве. Потом отказ от отправления и резерв снимался. Сложно сказать, какая из сторон отказала в транзакции. А главное, ведь SWIFT - это вполне себе чёткий протокол обмена информацией. Если у Альфа Банка на каком-то этапе пришёл отказ, то назовите в конце концов какой-нибудь код отказа, из-за чего платёж отклонён.