Запрет на зачисление валюты на счета за границей

[DMN_30]

Я правильно понимаю, что запрет переводов отменили, и можно себе переводить деньги до 10,000$?

До $1000000.

Наличными нельзя

Разве можно делать переводы наличными? Переводы всегда безналичны.
Или вы о зачислении налика на счета? Сейчас запрета нет уже

[ClintEastwood]

Сейчас запрета нет уже

есть

[DMN_30]

есть

В каком месте?

[ClintEastwood]

В каком месте?

Указ Президента РФ от 28.02.2022 N 79:
3. Запретить с 1 марта 2022 г.:
б) зачисление резидентами иностранной валюты на свои счета (вклады), открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка, а также осуществление переводов денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг.

[ClintEastwood]

Процитированный вами подпункт Указа применяется «в случае, если зачисление иностранной валюты и осуществление переводов денежных средств связаны с перечислением резидентами денежных средств, полученных в виде дивидендов по акциям российских акционерных обществ либо при распределении прибыли российских обществ»

нет, вы цитируете фрагмент указа для участников внешнеэкономической деятельности - а именно для юрлиц. Для физиков никто ничего не отменял!

[ClintEastwood]

по мнению Центробанка, вы заблуждаетесь) специально делал запрос через интернет-приемную ЦБ перед тем как поехать и открыть счёт в дружественной стране, ответ был что запрета на внесение наличных $$ нет (конец июля)

вас и наш центробанк в конце концов рассудит налоговая. Там у вас в письме написано что оно не является официальным разъяснением ЦБ. Если уверены что можно зачислять наличные - то флаг в руки. Но тогда они бы отменили и ограничения на хождения наличной валюты внутри страны, разве это не логично?

[Elinez]

запрета на внесение наличных $$ нет

Двоякий ответ. Запрета нет, а вот штраф в размере 500% есть например. Или штрафа нет, а что-то ещё есть.

[Paulitto]

нет, вы цитируете фрагмент указа для участников внешнеэкономической деятельности - а именно для юрлиц. Для физиков никто ничего не отменял!

Нет, в пункте б) п.1 указа от 05 июля речь про всех резидентов, а не про участников вэд

[ClintEastwood]

Нет, в пункте б) п.1 указа от 05 июля речь про всех резидентов, а не про участников вэд

Вы название указа прочитали?
"О репатриации резидентами - участниками внешнеэкономической деятельности иностранной валюты и валюты Российской Федерации"

[Paulitto]

Да, внимательно прочитал. Любая Ваша операция по зарубежному счёту - это ВЭД.

[ClintEastwood]

Да, внимательно прочитал. Любая Ваша операция по зарубежному счёту - это ВЭД.

Боже, ну что так трудно в гугле найти?
"Участник внешнеэкономической деятельности - юридическое лицо или физическое, зарегистрированное в качестве индивидуального предпринимателя, занимающиеся внешнеэкономической деятельностью."

[DMN_30]

штраф в размере 500% есть например

Знаете, лично я ничего платить не буду, если даже ФНС мне что-то и выставит. Все бабки за бугор, имущества на меня нет либо не будет к моменту штрафов. И взыскивайте, как хотите. Я ж не дебил платить что-то нашему государству просто так. Думаю, никто на этом форуме не будет этого делать добровольно. И вообще свалить нафиг и досвидос.

[denis024]

запрета на внесение наличных $$ нет

Двоякий ответ. Запрета нет, а вот штраф в размере 500% есть например. Или штрафа нет, а что-то ещё есть.

А чего не миллион процентов?)

[DMN_30]

Вот бы всем так. Тогда и форум Винского на нужен, все уедем за границу навсегда.

Дело не в том и не во мне лично. Я думаю, что любой здравомыслящий человек не будет платить и уедет, если встанет речь о потере значительной части своего капитала на ровном месте просто по хотелке фнс

[Paulitto]

Да, внимательно прочитал. Любая Ваша операция по зарубежному счёту - это ВЭД.

Боже, ну что так трудно в гугле найти?
"Участник внешнеэкономической деятельности - юридическое лицо или физическое, зарегистрированное в качестве индивидуального предпринимателя, занимающиеся внешнеэкономической деятельностью."

К сожалению, некоторые ограничиваются только Гуглом, причём первой ссылкой на википедию, не утруждая себя тем, чтобы разобраться, о чем речь. Как я уже написал, любая Ваша операция, например, по оплате российской картой за рубежом - это ВЭД. И это не говоря уже о том, что в тексте указана прямо указано, что пункт относится к резидентам РФ, не делая никаких уточнений.

[DMN_30]

Ребят, прекратите споры. Поставим вопрос иначе. Кто-то из присутствующих реально будет платить конские валютные штрафы? Прям вот так пойдет и заплатит сам?!

[Tatiana13]

Кто-то из присутствующих реально будет платить конские валютные штрафы? Прям вот так пойдет и заплатит сам?!

Интересно, а разве у вас будет выбор? (если налоговая выставит эти штрафы).

[DMN_30]

Интересно, а разве у вас будет выбор? (если налоговая выставит эти штрафы).

У вас операций на 10 лямов, это все ваши накопления. Штраф вроде как 20-40%. Представьте, вам выставили штраф 4 ляма. Эти деньги вы зарабатывали потом и кровью всей семьей много лет. Будете платить как бараны? Серьезно?

[revolver007]

Прошу подсказать, кто знает ответ.
В январе 2022 был куплен билет который не был использован и в апреле направил запрос на возврат в авиакомпанию Etihad.
Билет покупался картой visa сбербанка, возврат туда разумеется не пришел.
Сейчас есть в наличии карта иностранного банка - МТбанк (белоруссия), есть также карта UnionPay от ГПБ.
Хочу вернуть деньги.
Будет ли нарушением валютного законодательства, если возврат придет на карту белорусского банка?
С юр. точки зрения это возврат, но с точки зрения государства может быть зачисление на счет в иностранном банке.
Декларацию по этому счету я подавать не буду, т.к. обороты менее 600 т.р\год, но о самих счетах - открытии, я как положено сообщил.

[Tatiana13]

У вас операций на 10 лямов, это все ваши накопления. Штраф вроде как 20-40%. Представьте, вам выставили штраф 4 ляма. Эти деньги вы зарабатывали потом и кровью всей семьей много лет. Будете платить как бараны? Серьезно?

А что вы предлагаете? Скрываться от налоговой и от приставов? Так что даже в отпуск не съездишь? (Выезд заграницу будет закрыт). И для чего тогда эти деньги на зарубежном счету, если не выехать и не воспользоваться? Чтобы душу грели?

[DMN_30]

Существует множество юридических и бытовых вариантов. Самый крайний - манатки в зубы и сваливать сразу, как только проиграл дело окончательно и пока ФССП и выставило запрет на выезд. Хотя и тут куча вариантов через Беларусь, Казахстан и т.д.
Лично я не буду платить ни копейки ни при каких обстоятельствах.

[revolver007]

А что вы предлагаете? Скрываться от налоговой и от приставов? Так что даже в отпуск не съездишь? (Выезд заграницу будет закрыт). И для чего тогда эти деньги на зарубежном счету, если не выехать и не воспользоваться? Чтобы душу грели?

ну так
1) прежде чем что то делать интересоваться законностью, жизнь очень несправедлива, законы могут меняться, например я заработав 1 млн денег не имею права купить газель героина или канабисса.
2) уже после того что произошло 4 млн руб это сильно меньше чем вы потратите на чужбине, в особенности на скитание от правосудия, либо вы не планируете долгосрок. Для себя я сделал вывод, что минимально 40 млн+ руб(а лучше долларов) вот примерно то что и хватит и обеспечит. Ну а пока таких зубов нет, то и не надо пытаться кусать булыжник.

[DMN_30]

например я заработав 1 млн денег не имею права купить газель героина или канабисса.

не нужно предергивать
валютные ограничения, во-первых, введены незаконно в принципе, потому что указом президента такие вещи не вводятся. почему так в эрэфии получается, оставлю за скобками
во-вторых, эти ограничения не имеют под собой социальной справедливости, логики и вообще ничего человеческого, даже если бы они были введены ФЗ, как того сам ФЗ и требует
поэтому я лично соблюдать их не собираюсь

4 млн руб это сильно меньше

ок, еще один. платите, не вопрос

[revolver007]

DMN_30, я не передергиваю.
я лишь пытаюсь вам сказать что по закону жить возможно дешевле, чем думать что все вокруг дураки и пытаться нажить себе геморрой до конца дней.
какими бы дебильными законы вам не казались.
Вы по существу правы - ни справедливости ни человеческого ничего все эти валютные ограничения ФЗ не имеют.
но столбить себе место в должниках и нарушителях я по своей прихоти тоже не стану. найду способ как обойти и они есть.
Гражданство РФ, ну кому как, по мне пока нет особо веских оснований на сь%б и лично меня устраивает, по крайней мере я у себя дома, тут растет дочь, тут мои родные, тут моя недвижимость и движимость.
Если вы напишите как стать гражданином островного гос-ва за 2 млн руб, то может быть ваша правда, но только там не те суммы.
1 млн баксов выложи без гарантий что тебя потом на какой то границе дальше не зафигачат в автозак.
Это сложная тема.

[DMN_30]

по закону жить возможно дешевле

по закону да
эти валютные ограничения не имеют ничего общего с законом

тут растет дочь

ну вот уж это точно повод именно свалить, а не оставаться )

[Elinez]

Прошу подсказать, кто знает ответ.
В январе 2022 был куплен билет который не был использован и в апреле направил запрос на возврат в авиакомпанию Etihad.
Билет покупался картой visa сбербанка, возврат туда разумеется не пришел.
Сейчас есть в наличии карта иностранного банка - МТбанк (белоруссия), есть также карта UnionPay от ГПБ.
Хочу вернуть деньги.
Будет ли нарушением валютного законодательства, если возврат придет на карту белорусского банка?
С юр. точки зрения это возврат, но с точки зрения государства может быть зачисление на счет в иностранном банке.
Декларацию по этому счету я подавать не буду, т.к. обороты менее 600 т.р\год, но о самих счетах - открытии, я как положено сообщил.

Я бы ни в коем случае не рисковал с получением средств на зарубежные счета. Если только счет где-нибудь в Европе, у вас там ВНЖ, и вы не сообщали налоговой. Более того, вам не нужна карта для возврата средств. Вам нужен только счет, и подойдет и Российский банк, который не под санкциями.

[smikhirk]

Господа, не накручивайте себя, никому из вас налоговая ничего не выставит, если там нет реального ухода от налогов.
Даже если выставит по глупости конкретного инспектора, вы отобьетесь. А чтобы это минимизировать, не сообщайте налоговой сверх положенного, типа подробных выписок по счетам.

Также напомню, что согласно ст.4 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле",

Все неустранимые сомнения, противоречия и неясности актов валютного законодательства Российской Федерации, актов органов валютного регулирования и актов органов валютного контроля толкуются в пользу резидентов и нерезидентов.

[smikhirk]

Будет ли нарушением валютного законодательства, если возврат придет на карту белорусского банка?
С юр. точки зрения это возврат, но с точки зрения государства может быть зачисление на счет в иностранном банке.

Это зачисление на счет в иностранном банке, но это не нарушение. В данном случае нет запрета на зачисление на счет в иностранном банке.

[Dydya Petya]

Товарищи, подскажите, пополнение зарубежного счета через МТС.деньги - это есть - компании, оказывающие услуги по переводу денежных средств без открытия счета, они могут перевести в течение месяца не более 10 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой валюте?

То есть законны ли данные операции в пределах установленных лимитов?

[Prime]

Добрый день, перечисление средств с рублевого счета в Сбере на Киви, а потом на долларовый счет в беларусском МТБанке несет в себе какие-либо риски по валютному/налоговому законодательству?

[VK72]

Друзья-товарищи!

1)Так скажите: имея счёт в белорусском банке, могу я положить себе на счёт наличными евро или доллары? Сумма 2000$.

2) В налоговую надо писать об открытии счёта на такую сумму?

[denis024]

Друзья-товарищи!

1)Так скажите: имея счёт в белорусском банке, могу я положить себе на счёт наличными евро или доллары? Сумма 2000$.

2) В налоговую надо писать об открытии счёта на такую сумму?

В налоговую вы должны сообщить в независимости от того будете вы класть деньги на счёт или нет.

А по первому вопросу мнения расходятся, но с учётом того что особых проблем нет с дистанционным пополнением лучше лишний раз не рисковать;)

[smikhirk]

1)Так скажите: имея счёт в белорусском банке, могу я положить себе на счёт наличными евро или доллары? Сумма 2000$.

2) В налоговую надо писать об открытии счёта на такую сумму?

1. Да
2. Да

[14Auslander88]

2) В налоговую надо писать об открытии счёта на такую сумму?

Есть исключение: можно не подавать сведения, если вы проведете за границей больше 183 дней в течение календарного года.
ч. 8 ст. 12 закона о валютном контроле

[smikhirk]

ЦБ выпустил официальное разъяснение №9-ОР

1.2. Положения подпункта «б» пункта 3 Указа № 79 и подпункта «б»
пункта 1 Указа № 430 необходимо рассматривать в системной связи, исходя из
которой сфера действия подпункта «б» пункта 3 Указа № 79 после вступления в
силу Указа № 430 ограничена только теми случаями, когда зачисление
иностранной валюты и осуществление переводов денежных средств связаны с
перечислением резидентами денежных средств, полученных в виде дивидендов
по акциям российских акционерных обществ либо при распределении прибыли
российских обществ с ограниченной ответственностью, хозяйственных
товариществ и производственных кооперативов.

В переводе, ответ на часто обсуждаемый в этой теме вопрос: зачислять наличные на свой заграничный счет - можно.

[DMN_30]

В переводе, ответ на часто обсуждаемый в этой теме вопрос: зачислять наличные на свой заграничный счет - можно

Да понятно, что можно. Просто клоуны они все, конечно. Сначала напринимают всякой ерунды в нарушение ФЗ о ВР и ВК, потом напринимают изменений, потом принимают разъяснения... Конченое законодательство

[glade]

Подскажите
1. является ли нарушением перевод со своего валютного счета в бел. Мтбанке другому гр. Рф на его счет в том же мтбанке?
2 перевод со своего киви кошелька другому гр.Рф на его счет в бел. Мтбанке будет ли законным?

[copycat87]

Ребятам подскажите пожалуйста кто смог разобраться в этом. Я хочу открыть кредитную карту в Болгарии без кредитного лимита (причина - банк Токуда выдаёт дебетовые только бесполезные маэстро, при этом может дать кредитную с нулевым лимитом но уже Мастеркарт) Вопрос номер один - это можно по валютному законодательство?
Второй вопрос - пополнять не планирует переводом из РФ (отправляются рубли, где то там автоконвертация в левы и идёт зачисление на кредитку) - это нарушает что то?

[revolver007]

1. является ли нарушением перевод со своего валютного счета в бел. Мтбанке другому гр. Рф на его счет в том же мтбанке?
2 перевод со своего киви кошелька другому гр.Рф на его счет в бел. Мтбанке будет ли законным?

1. да, является, за такие фокусы уже штрафуют
2. нет, не является. т.к. кошелек киви не является счетом и средства в рублях.
но вот и разъяснение похожее

На выходных ЦБ выпустил новые разъяснения относительно ограничений на переводы за рубеж. Как заметил регулятор, все запреты касаются исключительно переводов в иностранной валюте — переводы в рублях ничем не ограничены, даже если они потом конвертируются в доллары, евро: Ограничений на зачисление средств в рублях на счета, открытые в зарубежных банках, нет. Резидент также имеет право впоследствии конвертировать эти рублевые средства в иностранную валюту и зачислить на свой счёт в зарубежном банке или перевести на счёт другого человека в иностранном банке

[Володя из Рузы]

revolver007, по поводу п1: кого уже ьрафкют и как в принципе о таких переводах узнают, чтобы штрафовать?

[revolver007]

revolver007, по поводу п1: кого уже ьрафкют и как в принципе о таких переводах узнают, чтобы штрафовать

Писали в СМИ, погуглите. Узнают, т.к.есть автоматический обмен данными например с Казахстаном и Белоруссией

[v.i.z0908]

Я хочу открыть кредитную карту в Болгарии без кредитного лимита

Кредитная и дебетовая - это условные понятия, кредитка может быть дебетовой, как и дебет может стать кредитной.

Второй вопрос - пополнять не планирует переводом из РФ (отправляются рубли, где то там автоконвертация в левы и идёт зачисление на кредитку) - это нарушает что то?

Нет не нарушает.

[smikhirk]

Писали в СМИ, погуглите.

Это была некомпетентная статья в Коммерсанте.
Хотя формально это нарушение, да. Переводы разрешены только между родственниками. Но налоговая об этом не узнает, если не прикладывать к отчету банковских выписок (что и не требуется).

[denis024]

Писали в СМИ, погуглите.

Это была некомпетентная статья в Коммерсанте.
Хотя формально это нарушение, да. Переводы разрешены только между родственниками. Но налоговая об этом не узнает, если не прикладывать к отчету банковских выписок (что и не требуется).

Что именно не требуется? Разве не все движения средств надо будет показывать в следующем году?

[pollyo]

Здравствуйте всем )))
Вопрос знатокам !!!
У моего мужа открыт брокерский счёт в ВТБ, на моё имя открывались счета в МТбанке и БНБ, хотели купить BYN в ВТБ инвестиции и перевести по схеме белорусские рубли на мой счёт в BYN в банк БНБ
Внимание вопрос...
Законно ли, и не будет ли штраф за такую операцию? Тоесть получается муж отправитель BYN из РФ, на мой белорусский счёт БНБ
оба граждане РФ
ПАМАГИТЕЕЕЕЕЕ!!!!

[v.i.z0908]

Законно ли, и не будет ли штраф за такую операцию? Тоесть получается муж отправитель BYN из РФ, на мой белорусский счёт БНБ
оба граждане РФ

Ничего вам не будет.

[smikhirk]

Что именно не требуется? Разве не все движения средств надо будет показывать в следующем году?

Не требуется показывать подробное движение средств. От вас требуется четыре цифры: баланс на начало года, сумма приходов, сумма расходов, баланс на конец года. А если обороты до 600 тысяч, то и этого не придется делать.

[smikhirk]

Законно ли, и не будет ли штраф за такую операцию? Тоесть получается муж отправитель BYN из РФ, на мой белорусский счёт БНБ

Всё нормально.
Ваш случай описан здесь:

1. Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением:

...

17) переводов физическими лицами - резидентами иностранной валюты со своих счетов, открытых в уполномоченных банках, в пользу иных физических лиц - резидентов, являющихся их супругами или близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными), на счета указанных лиц, открытые в уполномоченных банках либо в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации;

(уполномоченные банки - это все российские банки)

[denis024]

Что именно не требуется? Разве не все движения средств надо будет показывать в следующем году?

Не требуется показывать подробное движение средств. От вас требуется четыре цифры: баланс на начало года, сумма приходов, сумма расходов, баланс на конец года. А если обороты до 600 тысяч, то и этого не придется делать.

А разве не саму выписку надо предоставлять из банка о том куда, что и почему? В следующем году буду первый раз подавать и был уверен в этом, тем более в соседних ветках, например по картам Узбекистана обсуждают как выписку получать

[smikhirk]

А разве не саму выписку надо предоставлять из банка о том куда, что и почему? В следующем году буду первый раз подавать и был уверен в этом, тем более в соседних ветках, например по картам Узбекистана обсуждают как выписку получать

Нет. Только 4 цифры. Никаких выписок.
Налоговая может попросить выписку дополнительно, но это уже другой вопрос, и там можно по всякому морозиться. Свою обязанность по сдаче ежегодного отчета вы выполнили.