Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[Plutonium-239]

Латвия не отправляет в Россию данные.

[Георгий1980]

Георгий1980, если вы сами в налоговую не заявите, что вы нерезидент, то нерезидентом для налоговой вы не станете.

Но ведь такой обязанности у меня нет? Соотвтетственно и штраф за непредоставлении информации о счетах нет оснований выставлять.. Мне интересно, сейчас немало удаленщиков не платят НДФЛ в РФ вовсе, они уведомляют налоговую, что не резиденты или ждут когда проверят? И как доказать налоговой не резиденство, могу конечно паспорт со штампом отсканить, но если через Беларусь кататься, штампиков не будет...

[Jana_Šm]

Латвия не отправляет в Россию данные.

но входит в список 85 стран, с которыми у РФ обмен данными, поэтому я и заморочилась :)

[smikhirk]

Спасибо за отклик! Поправьте меня пожалуйста если я не прав, проработал следующим образом.
Я являюсь соучредителем ООО и в нем же занимаю должность (не ген дир) получаю ежемесячную зарплату и пару раз в год дивиденды. Я заключил доп соглашение об удаленке и в октябре уехал (у меня 2 гражданства). Планирую платить НДФЛ по прежнему (не прекращать после истечении 6 месяцев и не возвращать) а с дивидендов платить не 13% до 5 миллионов, а сразу 15%. Смысл в том что мне не жалко платить налоги, главное чтоб не клевали голову и от дел не отвлекали :)
А сохранять видимость резиденства я не хочу, поскольку это во первых не правда, кроме того у меня в этом году есть зарубежные доходы, с которых я налог не хочу платить в РФ, ну и не хочется отчитываться о счетах и движении средств, деньги все белые, просто чтоб не морочиться.
Вот я и подумал, уведомить их о счете и не резиденстве самому, или не соваться пока не спросят?

Вам выгоднее уведомить о нерезидентстве, тем более что и не хотите сохранять видимость резидентства:
0% НДФЛ с российской зарплаты, если в доп соглашении вы прописали место работы за границей. А если введут новые правила и обложат это налогом 13, 15 или 30%, то только со следующего года. Если же не уведомить о нерезидентстве, Россия будет ждать от вас 3-НДФЛ и самостоятельно уплаченные 13%;
По НДФЛ с дивидендов снимаются вопросы, почему вы переплатили налог с суммы до 5 млн (а иначе, полагаю, они не зачтутся, а просто начнет образовываться переплата налога в ЛК);
Не надо отчитываться об открытии иностранных счетов и движениях по ним;
Не смогут претендовать на налоги с ваших иностранных доходов, если о них как-то станет известно;
Не смогут объявить какие-то из ваших валютных операций незаконными, если о них как-то станет известно.

А вот о счете, открытом в 2022, уведомлять вроде и не стоит. Если раскопают, заплатите копеечный штраф за неуведомление об открытии и о движении средств в 2022.

Также помните, что если вы станете налоговым резидентом в другой стране, то, если это не ОАЭ и тому подобное, она будет претендовать на ваши российские доходы.

[smikhirk]

но, так как я налоговый резидент РФ, в анкете указан российский ИНН. В этом случае есть вероятность передачи из банка сведений о моем счете?

Вероятность 100%, если система сработает так, как она задумывалась.
В реальности - непонятно. Официально Латвия заявляла только, что приостанавливает действие соглашения об избежании двойного налогообложения. Но если Латвия попадет в список "необменивающихся", лучше, если бы налоговая и не знала, что у вас там открыт счет, т.к. многие операции с ним станут незаконными с точки зрения валютного законодательства России.

[Георгий1980]

Вам выгоднее уведомить о нерезидентстве, тем более что и не хотите сохранять видимость резидентства:
0% НДФЛ с российской зарплаты, если в доп соглашении вы прописали место работы за границей. А если введут новые правила и обложат это налогом 13, 15 или 30%, то только со следующего года. Если же не уведомить о нерезидентстве, Россия будет ждать от вас 3-НДФЛ и самостоятельно уплаченные 13%;
По НДФЛ с дивидендов снимаются вопросы, почему вы переплатили налог с суммы до 5 млн (а иначе, полагаю, они не зачтутся, а просто начнет образовываться переплата налога в ЛК);
Не надо отчитываться об открытии иностранных счетов и движениях по ним;
Не смогут претендовать на налоги с ваших иностранных доходов, если о них как-то станет известно;
Не смогут объявить какие-то из ваших валютных операций незаконными, если о них как-то станет известно.

А вот о счете, открытом в 2022, уведомлять вроде и не стоит. Если раскопают, заплатите копеечный штраф за неуведомление об открытии и о движении средств в 2022.

Также помните, что если вы станете налоговым резидентом в другой стране, то, если это не ОАЭ и тому подобное, она будет претендовать на ваши российские доходы.

Большое Вам спасибо! Как я понимаю за 2023 год отсчет начинается с 1 января, соответственно в начале июля я стану не резидентом. А когда следует уведомить налоговую о не резиденстве, когда 180 дней пройдет? До этого момента надо платить НДФЛ как раньше? И как их уведомлять, есть какая то официальная форма, можно ли через личный кабинет это сделать и как подтвердить что я не вру?
Я то думал оставить все как есть, а если они увидят иностранный счет и спросят о нем, сообщить о не резиденстве, а не увидят так и ладно :)
В моей второй стране у меня на иностранные доходы 0% так что с этим все нормально, спасибо!

[smikhirk]

Большое Вам спасибо! Как я понимаю за 2023 год отсчет начинается с 1 января, соответственно в начале июля я стану не резидентом. А когда следует уведомить налоговую о не резиденстве, когда 180 дней пройдет?

Не так. Выше давали цитату из НК, как это считается. 183 дня за 12 месяцев подряд. Грубо, если вы январь-сентябрь 2022 были в России, октябрь-декабрь за границей, январь 2023 в России, а февраль-апрель опять за границей, то в начале мая (не обязательно 1-го) станете нерезидентом.

До этого момента надо платить НДФЛ как раньше?

А вот для целей НДФЛ резидентство будет считаться по календарному году. То есть в течение года вы можете платить НДФЛ по-разному, а по итогам года будет пересчет, и там либо с вас причитается доплата, либо вам причитается возврат. До возврата лучше не доводить, налоговая этого не любит.

Я понимаю, это звучит всё сложно, но вот так - два способа определения резидентства. Более того, если в примере выше вы в июне вернетесь и не уедете до конца года, то успеете обратно стать резидентом.

И как их уведомлять, есть какая то официальная форма, можно ли через личный кабинет это сделать и как подтвердить что я не вру?

Погуглите, в целом обсуждение уже выходит за рамки данной темы.
И вы не только налоговую должны уведомить, но и банки с брокерами.

[sergeyf73]

Погуглите, в целом обсуждение уже выходит за рамки данной темы.
И вы не только налоговую должны уведомить, но и банки с брокерами.

Спасибо огромное за такой подробный ответ, тема оказалась несколько сложнее чем я думал, буду разбираться.
Если можно последний вопрос :) не большой оффтоп но существенный возможно не только для меня. Я продал машину по доверенности в декабре прошлого года, когда уже был зарубежом. Собираюсь подать 3НДФЛ и заплатить 13% с разницы в цене покупки и продажи. Если сроки резиденства считаются за 12 месяцев, и не обнуляются новым годом, мне не придется за продажу машины 30% налога платить? Налоговые же периоды считаются годами и в 2022 я уже без вариантов резидент РФ?

[IlyaR88]

Георгий1980, налоговое резидентство считается за календарный год.

[Георгий1980]

Георгий1980, налоговое резидентство считается за календарный год.

Спасибо большое! Приятная новость, а то 30% от стоимости машины перекрыли бы все мои иностранные доходы :)))

[Christina_Evrth]

Всем привет!
Подскажите, пожалуйста, заполняю заявление на сайте ФНС об открытии счета в иностранном банке. Нужно ввести номер счета ТОЛЬКО цифрами, но у белорусского Альфа-Банка в номере счета есть еще и БУКВЫ. А в форму буквы никак не добавить. Что я делаю не так?

[ffanny]

Christina_Evrth, Я вставляла номер счета копипастом, все успешно добавилось, в том числе и буквы в счете.

[Bulat_]

Вы что то не то заполняете. Практически во всех иностранных счетах есть буквы, и сайт их прекрасно переваривает.

[znfznf]

Имел диалог по поводу счетов в иностранных банках с налоговой инспекцией. Причиной обращения было письмо присланное мне в связи с якобы несвоевременным уведомлением о закрытии счета. Фактически в момент уведомления в одном из счетов я пропустил цифру и, поскольку удалить уведомление невозможно, я послал уведомление о закрытии счета в дату открытия. Через полгода пришло письмо о несвоевременном уведомлении о закрытии одного счета. О несвоевременности уведомления об многих открытых счетах пока речи нет. Но это не главное. Меня проинформировали, что поскольку никакой информации об открытии счетов и движении средств в банках РБ, за исключением экзотических миллиардных случаев, у них нет и не ожидается, я должен до 01.06 отчитаться по движению средств даже на счетах с нулевым оборотом через Налоги ФЛ, хотя бы в форме выписки из личного кабинета банка. Попытки с моей стороны упомянуть пресловутые 600тыр не имели успеха. Если кто-то даст мне в поддержку моих аргументов ссылку на федеральный закон, буду весьма благодарен. Так что, если кто-то еще не начал взаимодействие с налоговой после получения карточек в РБ, подумайте о последствиях начала этого диалога с учетом того, что единственным источником информации о ваших счетах и деньгах за рубежом являетесь вы сами.

[smikhirk]

Если кто-то даст мне в поддержку моих аргументов ссылку на федеральный закон

Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 05.12.2022) "О валютном регулировании и валютном контроле", статья 12

[dmtrdmtrdmtr]

Также имел беседу с налоговой по поводу зарубежных счетов. В первую очередь расспрашивали про закрытый счёт - была нужна информация по нему. В целом соглашались с доводом про 600 т.р., но всё равно просили какое-то подтверждение через личный кабинет, что оборот действительно меньше до 1 июня.
Хочу сделать заготовку а-ля "4 строчки" по каждому счёту, как считаете, этого будет достаточно?
Также вопрос - банков в РБ у меня несколько, гонял деньги между разными счетами много и если считать приход/расход по каждому счёту, то общие суммы будут больше, чем реально выведенные из РФ. Как это корректно учесть? Можно оставить комментарий о переводе между своими счетами?

[Bulat_]

В целом соглашались с доводом про 600 т.р.

Все это похоже на какую-то самодеятельность. Очевидно, что за последний год россияне открыли миллионы счетов за рубежом, и мониторить их все налговая вряд ли может чисто физически. Видимо, выборочно выцепляют "жертвы".

[smikhirk]

Также имел беседу с налоговой по поводу зарубежных счетов. В первую очередь расспрашивали про закрытый счёт - была нужна информация по нему. В целом соглашались с доводом про 600 т.р., но всё равно просили какое-то подтверждение через личный кабинет, что оборот действительно меньше до 1 июня.

Старайтесь не ходить к ним и не разговаривать, а вести только официальную переписку. Чем более вы подкованный и неудобный, тем меньше вас будут грузить.
В описанном случае пусть сначала они вам официальный запрос пришлют. Думаю, забьют. Не нравится, отправьте сами письмо через ЛК летом в произвольной форме.

Начальнику ИФНС ...
от
...

Пояснение по отчету о движении денежных средств в зарубежных банках

Согласно абзацу 3 пункта 7 статьи 12 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле", физическое лицо - резидент не представляет налоговым органам отчет о движении денежных средств и иных финансовых активов по своему счету (вкладу), открытому в банке или иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, при условии, что такие банк или иная организация финансового рынка расположены на территории государства - члена ЕАЭС или на территории иностранного государства (территории), с которым осуществляется автоматический обмен финансовой информацией, и при условии, что общая сумма денежных средств, зачисленных на указанный счет (вклад) (списанных с указанного счета (вклада) за отчетный год, не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей, либо остаток денежных средств на указанном счете (вкладе) по состоянию на конец отчетного года не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей, если в течение отчетного года зачисление денежных средств на указанный счет (вклад) не осуществлялось.

У меня имеются ранее задекларированные счета в Республике Беларусь, являющейся членом ЕАЭС. По итогам 2022 года все они соответствуют условию «общая сумма денежных средств, зачисленных на указанный счет (вклад) (списанных с указанного счета (вклада) за отчетный год, не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей, либо остаток денежных средств на указанном счете (вкладе) по состоянию на конец отчетного года не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей, если в течение отчетного года зачисление денежных средств на указанный счет (вклад) не осуществлялось.». Налоговая инспекция может при необходимости проверить это с помощью данных от автоматического обмена финансовой информацией. Соответственно, предоставлять отчет о движении по указанным счетам не требуется.

Также вопрос - банков в РБ у меня несколько, гонял деньги между разными счетами много и если считать приход/расход по каждому счёту, то общие суммы будут больше, чем реально выведенные из РФ. Как это корректно учесть? Можно оставить комментарий о переводе между своими счетами?

Не подаете отчет, соответственно, не забиваете себе голову и этим.

[blackstreamy]

Простите, а где посмотреть, с какими странами происходит автоматический обмен на конец 2022? Кроме стран ЕАЭС.

[micht]

Простите, а где посмотреть, с какими странами происходит автоматический обмен на конец 2022? Кроме стран ЕАЭС.

https://www.nalog.gov.ru/rn77/about_fts/docs/12956290/

[smikhirk]

https://www.nalog.gov.ru/rn77/about_fts/docs/12956290/

Нет, это обмен страновыми отчетами. А нам нужен обмен финансовой информацией. Он тут. Эти списки отличаются.

[Poglavnik]

Также имел беседу с налоговой по поводу зарубежных счетов. В первую очередь расспрашивали про закрытый счёт - была нужна информация по нему. В целом соглашались с доводом про 600 т.р., но всё равно просили какое-то подтверждение через личный кабинет, что оборот действительно меньше до 1 июня.
Хочу сделать заготовку а-ля "4 строчки" по каждому счёту, как считаете, этого будет достаточно?
Также вопрос - банков в РБ у меня несколько, гонял деньги между разными счетами много и если считать приход/расход по каждому счёту, то общие суммы будут больше, чем реально выведенные из РФ. Как это корректно учесть? Можно оставить комментарий о переводе между своими счетами?

Отчитался по всем счетам с превышением 600 тр + по закрытому и + по забытому, который засветил с опозданием.
По всем предоставил выписки.
Но, вообще-то налоговая имеет право запрашивать дополнительные документы, поэтому не стоит удивляться их хотелкам ... имеют право, увы

[xny673]

Подскажите пожалуйста, такая ситуация: Жена переводит мужу (россиянину, имеющему второе гражданство) на зарубежный счет 20000$. При этом муж - налоговый и валютный резидент РФ.
Что будет, если не было подано мужем уведомления об открытом зарубежном счете? Штраф за неподачу уведомления - это понятно, а возможен ли штраф в % от суммы данной операции (перевода)?

[Alexey74]

А нам нужен обмен финансовой информацией. Он тут. Эти списки отличаются.

Небольшое дополнение к этому списку насчет реальности "автообмена" - вот например беру две страны из этого списка - Испания и ОАЭ, должен быть автообмен и фнс должна получать инфу о счетах в банках этих стран. По факту (проверено опытным путем в период с 2017-2022) никакие данные по счетам открытых в этих странах до фнс не дошли. Не буду спорить, что кому то фнс и присылали "письма счастья", но уверен, что этому способствовали в первую очередь какие-то действия самих владельцев этих счетов и информация как-то дошла до фнс. А вот на запросы фнс уже видимо приходят ответы из тех стран с которыми "автообмен"

[smikhirk]

Подскажите пожалуйста, такая ситуация: Жена переводит мужу (россиянину, имеющему второе гражданство) на зарубежный счет 20000$. При этом муж - налоговый и валютный резидент РФ.

Если жена также налоговый и валютный резидент РФ, и переводит со своего российского счета, то операция разрешенная.
173-ФЗ, статья 9

Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением:
...
17) переводов физическими лицами - резидентами иностранной валюты со своих счетов, открытых в уполномоченных банках, в пользу иных физических лиц - резидентов, являющихся их супругами ... , на счета указанных лиц, открытые в уполномоченных банках либо в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации;

(если жена переводит с иностранного, то тоже можно)

Что будет, если не было подано мужем уведомления об открытом зарубежном счете? Штраф за неподачу уведомления - это понятно,

Он, кстати, не нарисуется автоматически из-за факта перевода.

а возможен ли штраф в % от суммы данной операции (перевода)?

Ох. Можно ли признать все операции по неуведомленному счету незаконными - это давний спор без точного ответа. Если смотреть валютное законодательство - то нет: нигде явно это не прописано. Но ФНС в 2017 году кому-то отвечала, что да. Но это трактовка одного конкретного сотрудника. И ее можно оспорить, тем более, что согласно валютному законодательству, все непонятные моменты трактуются в пользу налогоплательщика. И поэтому, насколько мне известно, за такое пока никого не наказали.

[Rinola]

smikhirk, здравствуйте, а можно я вам в личку напишу? вы всегда всем грамотно отвечаете, а у меня несколько вопросов и они тут не по теме

[bogus_]

Отчитался по всем счетам с превышением 600 тр

ожидаете, что прилетит письмо с требовнием оплатить налог на сумму, превышающую 600тр?

[Rinola]

Отчитался по всем счетам с превышением 600 тр

ожидаете, что прилетит письмо с требовнием оплатить налог на сумму, превышающую 600тр?

а разве может такое случиться?

[Soullesss]

Если у меня в США дом, купленный на ипотеку и сдавающийся в аренду, а я стал налоговым резидентом РФ,то нужно где-то заявлять об этой недвижимости в РФ?

Если декларировать американский счет, на который поступает доход с аренды, то меня заставят платить налог со всей суммы начислений, не учитывая расходы на ремонты и обслуживание? Мой чистый доход всего 20% от всех начислений. Меня заставят платить налог со всех 100% ?

Пытаюсь понять что будет если все открыто декларировать. И мне, видимо, придётся платить подоходный налог в обоих странах?

[Bulat_]

Пытаюсь понять что будет если все открыто декларировать

Оно вам надо?

[Soullesss]

Оно вам надо?

Чтобы знать как не делать, надо знать как правильно. Так как правильно?

[Poglavnik]

ожидаете, что прилетит письмо с требовнием оплатить налог на сумму, превышающую 600тр?

Нет, не ожидаю. Банковские счета налогами не облагаются

[Soullesss]

Если у меня в США дом, купленный на ипотеку и сдавающийся в аренду, а я стал налоговым резидентом РФ,то нужно где-то заявлять об этой недвижимости в РФ?

Если декларировать американский счет, на который поступает доход с аренды, то меня заставят платить налог со всей суммы начислений, не учитывая расходы на ремонты и обслуживание? Мой чистый доход всего 20% от всех начислений. Меня заставят платить налог со всех 100% ?

Пытаюсь понять что будет если все открыто декларировать.

Люди добрые, кто нибудь знает ответ? Буду очень благодарен.

[Plutonium-239]

Soullesss, такие вопросы надо не на форуме спрашивать, а у налоговых консультантов, занимающихся подобными вопросами.

[Rinola]

Soullesss, такие вопросы надо не на форуме спрашивать, а у налоговых консультантов, занимающихся подобными вопросами.

а где можно найти умного налогового консультанта? Можете посоветовать, пожалуйста?

[Plutonium-239]

Rinola, тут https://google.gik-team.com/?q=%D0%BD%D ... 0%A8%D0%90

[v.i.z0908]

а где можно найти умного налогового консультанта? Можете посоветовать, пожалуйста?

Предполагаю, что если вы живете в Сочи, то там есть налоговая. Идите туда, на подходе к зданию налоговой будут висеть объявление о оказание услуг, вам к ним. На месте выбирайте по вкусу и цене.
Этот лайфхак работает во всех городах РФ.

[smikhirk]

Чтобы знать как не делать, надо знать как правильно. Так как правильно?

Правильно зависит от того, какие вопросы к вашим доходам у США. Если вы не гражданин США и не имеете более там центра жизненных интересов (дети не ходят в американскую школу, вы там не живете по нескольку месяцев и так далее), то, по идее, налогового резидентства РФ тогда достаточно, чтобы у США не было претензий на ваш доход (но всех нюансов законодательства США не знаю). В таком случае правильно: раз в год подавать 3-НДФЛ в России, указав доход от аренды за год, и оплачивать раз в год 13% с этого дохода (с суммы, превышающей 5 млн - 15%).

Если же США имеет законные требования платить налог там, то правильно: платить налог там, подавать 3-НДФЛ в России с указанием, что был такой-то доход, и с него был уплачен такой-то налог в США. И, поскольку этот налог наверняка выше 13-15%, то России вы ничего не должны. Это пока действует соглашение об избежании двойного налогообложения.

Мой чистый доход всего 20% от всех начислений. Меня заставят платить налог со всех 100% ?

Да.

[East34]

Чтобы знать как не делать, надо знать как правильно. Так как правильно?

1. Уведомить налоговые органы о зарубежном счете (вкладе). Проще всего через https://lkfl2.nalog.ru/lkfl/individual/appeals
2. Ежегодно до 1 июня предоставлять в налоговые органы Отчет о движении средств по счету (вкладу). Там же. См. также https://www.nalog.gov.ru/rn77/related_a ... _controls/

Если у меня в США дом, купленный на ипотеку и сдавающийся в аренду, а я стал налоговым резидентом РФ,то нужно где-то заявлять об этой недвижимости в РФ?

Нет

Если декларировать американский счет, на который поступает доход с аренды, то меня заставят платить налог со всей суммы начислений, не учитывая расходы на ремонты и обслуживание? Мой чистый доход всего 20% от всех начислений. Меня заставят платить налог со всех 100% ?

Не совсем. Вы должны также ежегодно подавать форму 3-НДФЛ (Там же, см. также https://www.nalog.gov.ru/rn77/taxation/ ... l/ndfl_fl/) и платить налог по ее результатам. Раньше был вычет на ремонт, но насколько я помню, он распространяется только на объекты недвижимости на территории РФ. Поэтому скроее всего да, "заставят платить налог со всех 100%"

[Irassis]

Форумчане, приветствую!
Начала читать данную тему с 53 страницы, но полноценного ответа так и не нашла((
Вопрос по брокерским счетам во Фридом Финанс. Открыты карты в банке Казахстана и 2 брокерских счета.
Зашла в приложение ФФ там отображены 2 мультивалютные карты (по 4 счета на каждой), 1 моновалютная карта. Всего 9 счетов. По всем ним надо подать уведомления с указанием реквизитов ФФ в Казахстане (их тут писали, спасибо отдельное за это!). Все правильно?)
Брокерские счета я так понимаю открыты на Белизе, кроме номера договора (полагаю он же номер счета?) и даты открытия нифига нет. Как подаваться по брокерским счетам? Реквизиты банка указываю те же самые, т.е. ФФ в Казахстане? А номер счета в банке является номером договора? Или номер договора не указывать вообще? Помогите, пожалуйста!

[vaufactor]

Такая ситуация: в октябре был открыт счет в казахстанском банке. Налоговую об этом забыл уведомить, не уведомил до сих пор.
С октября переводил деньги со своего российского счета на казахстанский по реквизитам (соответственно, с отметкой о переводе на собственный счет), а также переводил между своими казахстанскими счетами в рамках одного банка (текущим и депозитным).
Есть ли у кого-нибудь информация - если российская ФНС узнает об этих счетах и о переводах между ними - что мне грозит? штраф за неуведомление о счете (4-5 тысяч рублей), или переводы между своими зарубежными счетами могут быть признаны нарушением валютного законодательства и привести к штрафам в 20-40% от суммы переводов?
Если речь идет о штрафах в 20-40% - то какие действия сейчас будут правильнее? С опозданием, но уведомить налоговую об этих счетах (таким образом "выписать" себе штраф в 1,5-2 тысячи рублей, но, возможно, избежать штрафов в 20-40%)? Или не уведомлять об этих счетах вообще, рассчитывая, что о переводах между ними ФНС России не узнает?
В общем, нужен совет) Заранее спасибо.

[East34]

если российская ФНС узнает об этих счетах и о переводах между ними

Не "если" , а когда. С Казахстаном налажен обмен информацией о счетах. Вполне возможно, налоговая уже знает о них, посмотрите на https://lkfl2.nalog.ru/lkfl/profile-inf ... al/myBills

переводы между своими зарубежными счетами могут быть признаны нарушением валютного законодательства

да вроде нет пока такого

[vaufactor]

да вроде нет пока такого

Есть выписка из протокола заседания подкомиссии Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации от 30 мая 2022 г. N 56/1 . В соответствии с этим протоколом и разрешены переводы между своими счетами. Там же есть пункт "Установить, что вышеуказанное разрешение действует при условии раскрытия информации о таких счетах налоговым органам Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации".
Не могу понять, что из этого следует: при условии НЕраскрытия информации о таких счетах разрешение не действует? А если о счете информация раскрыта позже перевода средств?

[smikhirk]

А если о счете информация раскрыта позже перевода средств?

Не переживайте, нарушения нет.
Закон о валютном регулировании и валютном контроле разрешал и разрешает вам делать такие операции. Приведенный вами документ - из серии документов, когда государство руками банков пыталось вам запретить проводить разрешенные валютные операции. Сейчас из таких "запретов" остался только запрет на вывод дивидендов от российских АО и ООО.

[Zurter]

Здравствуйте! Я открывал счет в белорусских рублях для зачисления туда средств в счет оплаты страховки. Соответственно, туда были зачислены два платежа по 16 белорусских рублей. Далее я закрыл данный счет, сейчас уведомил об этом налоговую. После закрытия мне выпало сообщение о необходимости заполнить отчет о движении денежных средств.
Нужно ли мне это делать для таких сумм?
Я заполнил по наитию, подскажите, пожалуйста, то ли это (см. скриншот).

Например:
1) Годовая отчетность за период - в качестве периода указывать время жизни счета?
2) Сообщить о стоимости иных финансовых активов (Подраздел 1.3) - у меня здесь уже стоит галочка, но никаких активов такого рода нет
3) Прикрепите подтверждающие документы - нужно ли прикреплять?

[smikhirk]

Нужно ли мне это делать для таких сумм?

Необязательно.

1) Годовая отчетность за период - в качестве периода указывать время жизни счета?

Да, если открывали в 2022 году. Иначе с 1 января 2022 до даты закрытия.

2) Сообщить о стоимости иных финансовых активов (Подраздел 1.3) - у меня здесь уже стоит галочка, но никаких активов такого рода нет

Галочку убрать.

3) Прикрепите подтверждающие документы - нужно ли прикреплять?

Необязательно.

[Zurter]

Необязательно

Благодарю! А с каких сумм начинается обязательная отчетность?

Я мельком встречал в теме цифру вроде 600000 рублей, о ней идет речь?

[bogus_]

Банковские счета налогами не облагаются

а поступления на них?) Какой тогда смысл в уведомлении?
"- мне на иностранный счёт упал миллион. Я уведомляю вас об этом.
Налоговая: ок, спасибо, приняли."

[Bulat_]

Не всякое поступление денег является доходом. Физлица не обязаны вести полноценный бухучет.

[Zurter]

Так как всё-таки быть? Заполнять этот отчёт о 32 белорусских рублях?