Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[LindaEva]

Добрый день! У кого была такая проблема - открыла 4 счета в РБ, уведомила налоговую, когда закрыла 1 счет - зашла уведомить о закрытии. Смотрю - все уведомления об открытии были отклонены, причина - неправильное место предоставления сведений (не то отделение налоговой указала, как я поняла). Хотя счет, который закрылся, в “правильном” отделении есть. Вопрос - переподать сейчас в правильное отделение об открытии с просрочкой? Штраф будет, но меньше. Или поддаться острому чувству ненависти и ничего не делать?

[Kate_Beam]

Вопрос - переподать сейчас в правильное отделение об открытии с просрочкой?

Переподайте и приложите сопроводительное письмо с описанием ситуации (и подтверждениями, что изначально все было подано всрок, просто не туда) и просьбой не начислять штраф за позднюю подачу.

[Vladislav1981]

И так, прочитав почти все, правильно ли я понял:
1. У меня 4 счета в БелИнвесте - со дня открытия (01.09.22) до конца года (31.12.22) на каждом счету было менее 600.000 рос.рублей
2. У меня 2 счета в МТБанке - со дня открытия (01.09.22) до конца года (31.12.22) на каждом счету было менее 600.000 рос.рублей
Мне точно уведомлять Налоговую о движении средств не надо???

[IceSid]

Vladislav1981, если сумма всех поступлений и сумма всех списаний за год тоже были меньше 600к рублей по курсу на 31 декабря, то уведомлять не нужно. Как я понимаю банки в Беларуси (ЕАЭС).

[Vladislav1981]

Как я понимаю банки в Беларуси (ЕАЭС).

Да, все банки Белорусские.

сумма всех поступлений

На каждый счет или на все счета в сумме???
если все счета в сумме, то наверно зашкалит за 600.000
а если каждый по отдельности - то нет!!

[IceSid]

Vladislav1981, на каждый счет отдельно.

[MrAnatoly]

Коллеги, всех приветствую!

В начале года открыл несколько мультивалютных карточек в Казахстане (читай с десяток счетов). Был налоговым резидентом. Сейчас хочу на них из РФ сделать переводы и задумался о том, чтобы горячо любимую налоговую о них оповестить. 30 дней прошли.


Главный вопрос: вот узнает ФНС через автоматический обмен информацией о счетах - что грозит? По 5 тысяч штрафа за каждый или 15.25 КоАП (20-40% от переводов с этих счетов)?

Другие вопросы:
1. Российским банках нужны справки или отметки какие-то от ФНС при переводе внешним свифтом на свой зарубежный счет?
2. Допустим, уеду из России на 2-3 года - штрафы по 5 тысяч за каждые иностранные счета (о коих не было уведомлена дорогая ФНС) начислят. Приеду через три года - а срок исполнения истек. Так получается?

Спасибо!

[IceSid]

MrAnatoly, если налоговая узнает о счетах (а из-за обмена она скорее всего о них узнает), то будет штраф за каждый счет. Оплата штрафа не отменяет необходимости подать уведомление, иначе это повторное нарушение, за него уже сумма побольше (снова за каждый счет). 20-40% от перевода - это насколько помню за нарушение валютного законодательства, это другое, но тоже можно получить, если транзакции начнут изучать. А еще про отчет о движении средств (ОДС) не забывайте, если зачисление/списание по счету за год больше 600к было, за неподачу ОДС отдельный штраф. ОДС по счетам, открытым в 2023, нужно подать до 1 июня 2024.

[MrAnatoly]

IceSid,
Спасибо за информацию!
Остался вопрос, а просят ли российские банки справки или отметки какие-то от ФНС при переводе внешним свифтом на свой зарубежный счет?

В 2023 году не буду налоговым резидентом - соответственно ОДС подавать в 2024 не буду.

[Kate_Beam]

а просят ли российские банки справки или отметки какие-то от ФНС при переводе внешним свифтом на свой зарубежный счет?

Имеют право попросить. Раньше, по крайней мере, это была довольно распространенная практика у банков.

[SergeyBas]

а просят ли российские банки справки или отметки какие-то от ФНС при переводе внешним свифтом на свой зарубежный счет?

Давно уже не просят.

[Просто_Сергей]

если зачисление/списание по счету за год больше 600к

Напомните, пожалуйста, если, например, было зачисление на 400к и списание на 300к, это считается как 700к (>600) и подается уведомление? Или же каждая сумма считается отдельно (400<600 и 300<600) и уведомление не подается?

[smikhirk]

Напомните, пожалуйста, если, например, было зачисление на 400к и списание на 300к, это считается как 700к (>600) и подается уведомление? Или же каждая сумма считается отдельно (400<600 и 300<600) и уведомление не подается?

Каждая отдельно.

[Denis464]

День добрый,

Ситуация:
Иванов имеет гражданство России и гражданство страны А.
Иванов приехал в ЕС. Например в Голландию и по паспорту страны А открыл там счет.

Вопрос:
Имеет ли гражданин России Иванов счет в зарубежном банке?

[Plutonium-239]

Имеет ли гражданин России Иванов счет в зарубежном банке?

Нда... тяжёлый случай. Т.е. вы полагаете, что если кто-то открыл счёт по ВНЖ или другому паспорту, то он как бы другим человеком стал и к той личности, у которой паспорт РФ, уже никакого отношения не имеет?

[Denis464]

Plutonium-239, Вы удивитесь, но в каких-то случаях да. Пример - пересечение границ.
В данном случае вопрос об уведомлении налоговой и как российская налоговая может даже теоретически узнать о наличии у Иванова счета? Ведь европейский банк будет сообщать в страну А что к ним пришел гражданин и открыл счет. И то, вроде при каких-то условиях а не по дефолту.

[Plutonium-239]

и как российская налоговая может даже теоретически узнать о наличии у Иванова счета?

Никак. Но к изначальному вашему вопросу

Имеет ли гражданин России Иванов счет в зарубежном банке?

это не имеет никакого отношения.

[master-pro]

Друзья, месяц назад открыл карточки в Казахстане: Каспи, Халык, Хоум.
Живу постоянно в РФ. За этот месяц перевел 15 тысяч рублей на карту банка Каспи через наш Райф.
Мне надо подавать уведомление в налоговую? Если да, то когда? Какой крайний срок?

[ffanny]

Если да, то когда? Какой крайний срок?

В течение месяца надо уведомить налоговую об открытии счета. Вне зависимости от операций по счету.

[Эрнст]

Господа, такой вопрос. Открыты счета в ведущем банке КЗ, а именно: мультикарта не именная, мультикарта именная с общим балансом, но разными номерами, текущие счета в $, €, Т, каждый со своим номером счёта. Используются только карты, текущий пустой. Подавать уведомление и отчёт по каждому счёту, т.е. 5 отчётов? Или можно совместить в одном. Но проект отчёта, размещённый на сайте налоговой это не позволяет. И второй вопрос: кто-нибудь получил штраф или требование предоставить уведомление о счетах, открытых в 2022 году? Всем спасибо за сочувствие!