Как пополнить банковский счет в Беларуси из России

[Chesser]

Варианты пополнения счёта в белорусском банке:

• Бесплатное оформление Белкарт и пополнение через неё с российской карты по курсу МИР
  
  
• Пополнение наличными
  
  
• Перевод из других белорусских банков
  
  
• Денежные переводы Unistream, Золотая Корона
  
  
• Переводы SWIFT: шаблоны, возможные направления, комиссии белорусских банков и корреспондентов, сроки
  
  
• Пополнение через QIWI
  
  
• Перевод белорусских рублей из ВТБ
  
  
• Переводы через корреспондентские счета

[MyKenigsberg]

перевод через Unired отменен

А кем отменён? Если просто завис (ушёл, но не пришёл), то пишите в поддержку.

[run-dms]

А кем отменён? Если просто завис (ушёл, но не пришёл), то пишите в поддержку.

Все зачислили спустя полтора часа. При этом в поддержке утвердили, что перевод отменен, а деньги вернутся в ближайшее время.

[Петр1990]

Возможно, об этом было, но не нашел в недавних сообщениях.

Обнаружил у Т-Банк возможность переводить на белорусскую долларовую VISA по номеру карты (пробовал в BSB-банк).

Тестово перевел 83 рубля, мгновенно зачислился 1 доллар. Если точно, то 1 доллар и 1 цент. Курс хороший.

У Т-банка указано, что за один платеж можно переводить от 50 до 80 000 рублей. Решил на всякий случай узнать у BSB-банка точные лимиты, но получил от них такую информацию:

"К сожалению, переводы из РФ на карты платежных систем visa/mastercard отклоняются платежными системами. Переводы возможны либо через карты Белкарт с конверсией, либо напрямую по номеру счета код комиссию 2% за зачисление".

И далее:

"Если Вы осуществляли перевод по номеру карты, такие переводы зачисляются без комиссии, но зачастую отвергаются платежной системой"

И затем:

"Мы не можем дать Вам гарантий что такие переводы не будут отклоняться платежной системой"

Были ли кейсы, что такие переводы действительно отклоняются и деньги возвращаются в банк-отправитель? Я искал в интернете, но не нашел информацию.

P.S. В транзакциях у БСБ-банка обнаружил, что зачисление перевода пришло из Ташкента. Раз перевод партнерский, видимо, проблем не должно быть. Хотя лимиты, очевидно, не совсем стандартные будут

[SergeyK111]

Да, прошло.
курс 82,5 и учитывая что написано UNIR в деталя платежа, то партнер по переводу Unired ( курс у него сейчас 81,19)
У ТБанка курс менее выгодный, но как вариант - вполне.

Сбербанк тоже прошел, зачисление в отличие от Т-Банка в BYN, но курс за 1BYN - 28,90
По факту 1 доллар вышел за 88,5, возможно на большие суммы курс будет меньше.

[Bercut880]

Переводы через Авосенд работают сейчас?
Хочу закинуть на Техно.
Или есть более выгодный способ?
Стягивать буду с карты Яндекса. Есть еще Альфа и Т-банк, но без Премиум

UPD. Если буду кидать через кор.счет из Альфы на счет в BYN в Техно, какой курс будет и какая комиссия? И через какой кор.счет лучше? или без разницы?

[thevery]

Или есть более выгодный способ?

Обычно лучший курс у unired

[Bercut880]

Обычно лучший курс у unired

Юниред как я понимаю, выгоден, если сразу на карту в долларах, а мне надо на счет/карту в BYN

[MyKenigsberg]

Если буду кидать через кор.счет из Альфы на счет в BYN в Техно, какой курс будет и какая комиссия? И через какой кор.счет лучше? или без разницы?

Если на текущий счёт (не карточный), то без комиссии и конвертация по курсу для счетов. Из санкционных банков можно переводить через корсчета в Сбере, Москоммеоце и Альфе.

[Bercut880]

Если на текущий счёт (не карточный), то без комиссии и конвертация по курсу для счетов. Из санкционных банков можно переводить через корсчета в Сбере, Москоммеоце и Альфе.

Из Альфы через кор.счет в Альфе не уходит, ошибка. Через кор.счет в Сбере на Техно ушел. Ждем прихода

[MyKenigsberg]

Юниред как я понимаю, выгоден, если сразу на карту в долларах, а мне надо на счет/карту в BYN

В контексте Технобанка Unired выгоден на Visa USD и Visa EUR. Во втором случае конвертация USD в EUR по курсу платёжной системы. Если нужны именно BYN, то можно перевести на Visa USD/EUR, а затем сконвертировать в BYN между текущими счетами. Это будет конечно похуже, чем через корсчет (27,40), но из мгновенных способов самый лучший вариант (27,51).

Только Unired опять что-то мутит со способами оплаты, старой формы для ввода данных карты больше нет и сохранённые через тот способ карты не работают, а есть теперь две каких-то новых формы, может конечно одна из них просто редизайн старой. Но настороженность у службы безопасности российского банка вызвать может, для них это по сути будет перевод через ранее не использовавшийся сервис.

[MyKenigsberg]

Обнаружил у Т-Банк возможность переводить на белорусскую долларовую VISA по номеру карты

В транзакциях у БСБ-банка обнаружил, что зачисление перевода пришло из Ташкента

учитывая что написано UNIR в деталях платежа, то партнер по переводу Unired

Это они лихо скооперировались, конечно. Мне казалось, что Unired очень нишевый сервис, о котором мало кто знает, особенно для переводов не в Узбекистан.

[MyKenigsberg]

Пополнение из Сбербанка

Довольно часто возникают вопросы, как пополнять белорусские карты, если по каким-то причинам есть только Сбер. А так как в Сбере ещё и довольно много своих особенностей, решил, что он заслуживает отдельной статьи.

Переводы на карту (мгновенно)

Переводы на Белкарт по номеру карты. Здесь важное отличие от других банков в том, что Сбер использует свой собственный курс конвертации RUB в BYN, который заметно хуже, чем курс Мир. На белорусскую карту приходят сразу BYN, а не RUB, как обычно.

Переводы на Visa/Mastercard по номеру карты. Этот вариант очень невыгодный. Переводы также происходят по собственному курсу Сбера (точнее говоря, посредника). Причём этот курс заметно хуже, чем при переводе на Белкарт, а конвертация происходит аналогично из RUB в BYN. То есть на белорусскую карту приходят BYN, и если эта карта не в BYN, что довольно типично для Visa/Mastercard, то к плохому курсу Сбера добавляется ещё одна конвертация по плохому курсу. Что делает способ на 5-7% хуже других.

Перевод на Visa через Unired.
Переводы через Unired в целом описаны здесь. Для перевода на карты Visa USD, а в некоторых банках и Visa EUR, способ может оказаться самым выгодным из вариантов со Сбером, даже несмотря на наличие комиссии за стягивание (про стягивание вообще см. памятку). Конкретно по Сберу она составляет с дебетовых карт 1,25%, минимум 50 RUB, максимум 200 RUB. То есть на крупных суммах фиксированная комиссия 200 RUB, что неплохо при отсутствии альтернатив. По некоторым (старым) кредитным картам Фикс стягивание без комиссии, с остальных кредиток стягивать настоятельно не рекомендуется.

Переводы на счёт (от неск. часов до неск. дней)

Перевод RUB через корсчёт. Переводы через корсчёт оформляются по упрощённой схеме. Не нужно знать реквизиты корсчёта, можно просто зайти в раздел переводов за границу, выбрать перевод на счёт, и вбить реквизиты сразу своего целевого счёта, выбрав валюту перевода RUB - тогда и получится перевод через корсчёт. Перевести по такой схеме можно только в банки, у которых есть корсчёт в Сбере (это все несанкционные банки, кроме БНБ, Статуса и BSB). Комиссия 1%, минимум 150 рублей.

Перевод BYN через СПФС. Аналогично предыдущему пункту можно оформить и перевод в BYN. Здесь уже ограничений по банкам нет, можно отправлять в любые. Покупать BYN на бирже для этого у Сбера нельзя (точнее, купить можно, но не получится вывести их с брокерского счёта на счёт в банке), поэтому остаётся только покупка по курсу банка, что делает способ невыгодным (но не настолько, как переводы на Visa/Mastercard). Можно для таких переводов открыть в банке счёт в BYN, но можно пользоваться и конвертацией с рублёвого счёта сразу в момент перевода, курс одинаковый. Комиссия 1%, минимум 150 рублей. Способ редко имеет смысл при наличии мгновенных переводов на Белкарт по схожим курсам, но могут быть особые случаи, например, отсутствие Белкарт или перевод в БНБ (где комиссия за приём на карту 2%, а на карточный счёт в BYN 1%).

[Ba Loguro]

Лечу во Вьетнам. По отзывам в Хошимине карта РСХБ дважды не сработала у человека: вот и пригодятся мои карты. Статус для тугриков выгоднее (вьетнамские донги). Стал читать памятку. Вроде выгоднее всего переводить из Т-Банка по номеру телефона. Перевел 10 р. с Black бесплатно (с кредитки берут 390 р. комиссию за любой перевод) по курсу 0,36 BYN. Теперь в приложении Статуса у иконки черной платежной карточки MasterCard появилось 0.36 BYN (он же в счетах - Счет с картой). Это получается пополнена карточка белорусская/счет в BYN. А как мне теперь пополнить Visa Gold? Или может уже все пополнено правильно.
P.S. Я плохо понимаю: если выгоднее всего по номеру телефона пополнять, то почему столько внимания уделено корсчетам. И как получить QR из Т-Банка в Статус и корсчет Статуса. Это очень удобная система для пополнения по QR

[MyKenigsberg]

Стал читать памятку

В памятке способы пополнения конкретного банка перечисляются в порядке убывания выгодности.

Я плохо понимаю: если выгоднее всего по номеру телефона пополнять, то почему столько внимания уделено корсчетам.

Посмотрите ещё раз в памятке список способов пополнения Статуса и что там на первом месте.

И как получить QR из Т-Банка в Статус и корсчет Статуса. Это очень удобная система для пополнения по QR

Всё есть в альбоме. Любой из двух имеющихся там кодов для Статуса подойдёт.

Если в результате пополнения деньги попадают не на целевую карту, то нужно произвести обмен между текущими счетами (счетами без карт). Если таких счетов ещё нет, то открыть в нужных валютах (RUB,BYN,USD).

[Garrr]

Попробовал из Андроид-приложения - у меня тоже ошибка вылезает.
При этом с ТБанка через кор.счет Альфы перевод прошел.

Отправил для теста ОТП-Техно через Альфу РФ, прилетело за 1 час, а РАйф-Техно через Райф до сих пор идет.
Для меня самый долгий это корр Райф, а самый быстрый корр Альфа и Сбер.
Такая картина получилась.

[Петр1990]

Сегодня впервые скачал Unired, зарегистрировался по номеру телефона и сделал тестовый перевод на долларовую VISA от БСБ-банка.

Оплачивал картой Мир от Т-Банка. Платеж дошел мгновенно, со стороны Т-Банка вопросов не было (читал в инструкции, что после первого платежа могут блокировать карту). Или это касается больших сумм? Я тестово переводил 30 долларов.

Курс был отличный - 81,19 рублей за доллар. Со стороны БСБ-Банка нет комиссий за прием.

[MyKenigsberg]

со стороны Т-Банка вопросов не было (читал в инструкции, что после первого платежа могут блокировать карту). Или это касается больших сумм?

Это совершенно непредсказуемо

[LazyDriver]

Оплачивал картой Мир от Т-Банка.

тут желательно уточнять - стягивал с карты Т-Банка в приложении Unired или оплачивал через СБП в приложении Т-Банка

[Петр1990]

тут желательно уточнять - стягивал с карты Т-Банка в приложении Unired или оплачивал через СБП в приложении Т-Банка

Стягивал с карты. А сейчас можно платить через СБП? По крайней мере, не нашел такого фунционала в Unired. Предлагает ввести данные карты и все

[LazyDriver]

Петр1990, сейчас нет, видимо опять сломали. Должен появиться пункт в меню "через приложение".

[klim5]

А по Unired нельзя ли перевести деньги из Белорусского банка (Альфа) на Visa в Киргизию? Номер тф в обоих случаях российский.

[MyKenigsberg]

А по Unired нельзя ли перевести деньги из Белорусского банка (Альфа) на Visa в Киргизию? Номер тф в обоих случаях российский.

Нельзя. Только из России и из Узбекистана переводы там.

[SergeyK111]

Отправлял сегодня через ТБанк на счет в Технобанк через кор.счет в Москоммерцбанк, пришло за час.
Причем в приложении была возможность за 199 рублей отправить срочный платеж, типа банк гарантирует оплату в течение нескольких минут.
Возможно актуально кому в Пятницу вечером нужда отправлять деньги

[MyKenigsberg]

Причем в приложении была возможность за 199 рублей отправить срочный платеж, типа банк гарантирует оплату в течение нескольких минут.
Возможно актуально кому в Пятницу вечером нужда отправлять деньги

Это ускорит только перевод между российскими банками. На частоту проверки белорусским банком своих корсчетов не повлияет никак.

[MyKenigsberg]

Пополнение "через биржу"

Не самый популярный способ пополнения в настоящее время ввиду сложности и во многих случаях высоких комиссий, но для некоторых банков (яркий пример - БНБ) всё ещё актуальный. Также может пригодиться для перевода крупных сумм гражданам РБ (за покупку имущества, например), для них комиссии за приём часто мягче.

Требует наличия брокерского счёта в одном из банков - ВТБ, Альфа, Т-Банк.

Общая схема такая:
- RUB заводятся со счёта в банке на брокерский счёт
- оформляется покупка BYN за RUB на московской бирже
- купленные BYN выводятся с брокерского счёта на счёт в банке
- оформляется перевод BYN по СПФС (аналог SWIFT) из России в Беларусь

Комиссию за приём переводов в BYN белорусскими банками можно посмотреть в обзоре.
Банки с отсутствующей или небольшой комиссией за приём таких переводов:
0%: МТБанк (на обменник Нембо), Паритет (на текущий счёт), Приор (счёт карты Яркая), РРБ, Белагро, Белгазпром.
0,5%: Neo Bank, Решение.
1%: БНБ (на карточный счёт), Технобанк (на текущий счёт или на счёт пластиковой карты), ВТБ.

Что нужно знать про покупку на бирже
Валюта на бирже продаётся лотами, для BYN один лот составляет 1000 BYN*. Интересующий нас инструмент (так называют всё, что торгуется на бирже) называется BYNRUB_TOM. TOM в названии означает, что расчёты по сделке происходят на следующий рабочий день после её совершения. То есть купленные BYN становятся доступны для вывода не сразу, а на следующий рабочий день**. И в целом биржа работает только в рабочие дни в рабочее время (в случае долгих праздников бывают исключения).

* некоторые банки (см. ниже) позволяют также покупать BYN поштучно
** Т-Банк обычно позволяет выводить BYN в день покупки, по сути в долг

Покупка на бирже состоит из выставления заявки (это делаете вы) и её исполнения (происходит автоматически при выполнении необходимых условий). Заявку можно выставить как по рыночной цене (такая заявка исполнится сразу), так и по своей более выгодной (это называется "лимитная заявка"; лимитная заявка на покупку валюты исполнится только если найдутся люди, готовые эту валюту вам по такой цене продать). В целом на бирже пользователи выставляют заявки на покупку или продажу каждый по своей цене. Эти заявки можно увидеть в так называемом биржевом стакане - там отображаются цены и объёмы заявок. Рыночная цена на покупку - это самая низкая из цен, по которой пользователи готовы продавать. То есть есть конкретный пользователь, который готов именно по такой цене имеющуюся у него валюту продать, поэтому заявка на покупку по такой цене и исполняется сразу. Лимитная заявка будет висеть в стакане, пока не найдётся пользователь, готовый по этой цене продавать. Если за отведённый срок (какой - зависит от брокера) не найдётся, то заявка автоматически отменяется (можно отменить её и вручную). Это способ попробовать совершить сделку несколько выгоднее текущей рыночной цены, но без гарантий. Помимо фирменных приложений для инвестиций от самих банков/брокеров, которые обычно имеют максимально дружелюбный интерфейс, существует универсальное приложение/терминал для торговли на бирже quik, которое сложнее, но более продвинутое, а также ставится без проблем на iPhone, как работать с ним для покупки валюты можно понять вот здесь.

Далее особенности по конкретным банкам/брокерам

ВТБ

Открыть брокерский счёт можно дистанционно, предоставив доступ к данным с Госуслуг (весьма большой список). Инициировать открытие можно из обычного приложения ВТБ.
ВАЖНО! Для вывода валюты с брокерского счёта на текущий нужно осуществить привязку текущего счёта к брокерскому. Привязка может произойти автоматом, если перед открытием брокерского счёта сначала открыть текущий счёт в BYN в обычном приложении ВТБ, лучше даже не в тот же день. Проверить привязку можно только после покупки BYN и осуществления расчётов по сделке на следующий рабочий день. Если после этого не получается вывести BYN с брокерского счёта (пишет что-то вроде нет доступных счетов), значит привязка не произошла. В таком случае есть два варианта. Либо обнулить и закрыть брокерский счёт и попробовать открыть заново уже в правильной последовательности. Либо идти ножками в офис и просить осуществить привязку (переподписать форму 25). Идти желательно в офис с отделом обслуживания клиетов с Привилегией, в обычном скорее всего даже не поймут, что вы хотите.

Пополнение брокерского счёта производится из обычного приложения банка, вывод денег с брокерского счёта - из брокерского приложения. Возможна покупка/продажа BYN поштучно (инструмент BYNRUB_1), но курс при этом на 1% хуже, чем при операциях с целыми лотами. Неисполненные лимитные заявки автоматически снимаются в конце дня (по крайней мере, в фирменном приложении "Мои Инвестиции" так, без возможности выбора).

Комиссия за покупку на бирже 0,05% + 50 рублей. Комиссия за отправку BYN в Беларусь 1%, мин. 15 BYN.
Для Привилегии единственная льгота - 0,04% вместо 0,05% за покупку на бирже, скидок на отправку нет.

Альфа

С открытием брокерского счёта никаких сложностей нет, делается из обычного приложения банка.

Возможна поштучная покупка BYN (только из приложения для Android), курс такой же, как при покупке лотами.

Комиссия за покупку/продажу валюты на бирже на бесплатном брокерском тарифе "Инвестор" составляет 1%, что очень не очень. Перед покупкой стоит перейти на тариф "Трейдер" за 199 рублей в месяц, тогда комиссия будет не более 0,069% + 50 рублей, подробнее здесь. Комиссия за отправку 1%, минимум 990 рублей, льгот для Alfa Only нет.

Т-Банк

С открытием брокерского счёта никаких сложностей нет, делается из обычного приложения банка. Выводить деньги с брокерского счёта на текущий можно сразу в день покупки (это называется "Вывод 24/7", по сути он происходит в долг). Отправка BYN с текущего счёта в Беларусь оформляется через чат.

Без статуса Premium комиссии большие:
Комиссия брокера+биржи на бесплатном брокерском тарифе "Инвестор" составляет 0,9%. На тарифе "Трейдер" за 390 рублей в месяц 0,5%. К этому добавляется комиссия за отправку 80 BYN независимо от суммы.

Для клиентов Premium:
Комиссия брокера+биржи 0,4%. Отправка в Беларусь бесплатно.

Отправка по СПФС без биржи

Вообще говоря, для отправки BYN по СПФС в Беларусь необязательно эти BYN покупать на бирже. Можно купить их и в приложении банка, мгновенно и в любых количествах, только курс будет заметно хуже. При наличии множества других способов пополнения это малоинтересно, кроме, быть может, случая, когда из крупных российских банков у вас в наличии только Сбер. Также СПФС используется для переводов в обратную сторону.

[oldarhip]

на тариф "Трейдер" за 199 рублей в месяц

Может быть стоит прямо здесь добавить, что комиссия берётся только за месяцы, в которые были сделки на бирже.
Ещё про 50р: насколько помню, это комиссия за одну сделку. Если сделать заявку на несколько лотов, может получиться так, что будет больше одной сделки (если в стакане рядом предложения с малым количеством лотов), т.е. будет несколько раз по 50р. Это не принципиально, просто для кого-то может быть сюрпризом. В текст можно не добавлять, это сообщение всё равно рядом.

[nikitabalakovo]

В контексте Технобанка Unired выгоден на Visa USD и Visa EUR. Во втором случае конвертация USD в EUR по курсу платёжной системы.

Уточню, что в момент перевода конвертация проходит по курсу банка, а при отражении по счёту - уже становится по курсу Visa. В субботу (15.11) тестово закинул 30$, пришло 25.53€ (т.е. по курсу банка 1.175), после обработки 17.11 стало 25.74€ (т.е. по курсу Visa 1.166)

[tibik]

Добрый день!

Подскажите. пожалуйста, карточный счет в RUB в статусе можно получить путем создания виртуальной карты в приложении банка? Или просто счет в рублях открыть ("Открыть счет без карточки" в приложении)?

[MyKenigsberg]

Подскажите. пожалуйста, карточный счет в RUB в статусе можно получить путем создания виртуальной карты в приложении банка?

Да, открыть карту в интересующей валюте, к ней откроется соответствующий карточный счёт.

[tibik]

Да. Иначе это будет не карточный счёт.

Спасибо, тогда сейчас создам такой.
А еще вопрос: у меня в приложении видно два USD счета без карты, хотя если я открою саму карту, то вижу, что она привязана к одному из счетов. Это потому что я еще не получил физическую карту или оно так всегда отображаться будет?

[tibik]

upd: имеет ли значение ПС карты в RUB которую буду открывать?

[Foggich]

0%: МТБанк (на обменник Нембо), Паритет (на текущий счёт), Приор (счёт карты Яркая), РРБ, Белагро, Белгазпром.

Подскажите. Белагро не берет комиссию за входящий перевод BYN из РФ на любой BYN счет? Что карточный (Белкарт), что обычный? Технобанк берет комиссию за входящий перевод в BYN отправленный Т-Банком на IBAN?

[slicer]

Да, открыть карту в интересующей валюте, к ней откроется соответствующий карточный счёт.

Ваще не факт. Зависит от того, как клиент зашел в банк. В контексте Статус Банка, само собой. Если например нерезидент заходил в банк онлайн через белую птицу, то все карты в банке он будет открывать через эту белую птицу. Скажу больше, бесплатную (до 01.11.25) цифру в USD он не сможет открыть в принципе. Текущие счета без карт-да, вопросов нет, ДБО банка даст такую возможность.

[MyKenigsberg]

А еще вопрос: у меня в приложении видно два USD счета без карты, хотя если я открою саму карту, то вижу, что она привязана к одному из счетов. Это потому что я еще не получил физическую карту или оно так всегда отображаться будет?

У Статуса в разделе Счета отображаются вообще все ваши счета, и карточные, и некарточные. Вероятно один из них у вас - это счёт карты, а другой - счёт без карты, если его открывали.

upd: имеет ли значение ПС карты в RUB которую буду открывать?

Никакого значения. Для оплат такая карта крайне невыгодна, ну кроме оплат в RUB.

[MyKenigsberg]

Ваще не факт. Зависит от того, как клиент зашел в банк. В контексте Статус Банка, само собой. Если например нерезидент заходил в банк онлайн через белую птицу, то все карты в банке он будет открывать через эту белую птицу. Скажу больше, бесплатную (до 01.11.25) цифру в USD он не сможет открыть в принципе. Текущие счета без карт-да, вопросов нет, ДБО банка даст такую возможность.

И как моё утверждение противоречит вашему? Чтобы получить карточный счёт, надо открыть карту. А про возможность и способ открытия я ничего не писал. Для ставших клиентом лично это делается бесплатно из приложения самого Статуса. Для входивших через Т-Банк - за 100 BYN из приложения Статуса (и надо оценивать, имеет это смысл или нет). Для входивших через Whitebird - бесплатно, но только из приложения Whitebird и только Mastercard. Кстати для входивших через Whitebird есть ещё интересная особенность - зачисление переводов в BYN на счёт карты Crypto с комиссией 0,6% вместо 2% для остальных.