Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[smikhirk]

Движения по счетам регулярные и не маленькие. Может быть, у кого-то уже есть опыт?

Идти, рассказывать, доказывать, каяться. Если не было уклонения от налогов - будут только мелкие штрафы за неуведомление об открытии в 2022 и о движении за 2022. Если было уклонение - придется платить налоги плюс штрафы за неуплату. И за 2023, если тоже был доход, успеть подать декларацию не позднее 2 мая, неделя осталась.

[flabiol]

Пока не определился с тактикой

Тактика зависит от того, насколько доходы легальные, и оплачены ли налоги в РФ. Если всё прозрачно, упирать на то, что дурак, и не знал о существовании такого закона - оплатит только штраф. Если доходы по серым схемам, лучше обратиться к юристу, а не на форум.

[Gagar]

Форумчане, подскажите по похожей ситуации с доходами, только суммы минимальные. В 2022 г. открыт депозит в турецком банке (условие входа), в январе 2023 закрыт, все уведомления об открытии-закрытии сделаны, включая отчеты о движении за 2022 и 2023 (сейчас понимаю, что можно было движение не показывать). А вот про 3-НДФЛ совершенно упустила из виду. Не прокатит подать 3-НДФЛ за 2023 год с уплатой налога на весь доход (общая сумма дохода ок 1200 лир)? Или нужно все же отдельно за 2022 (с опозданием и штрафом) и 2023? Где меньше трабла с налоговой в будущем?

[Qlexx]

Тактика зависит от того, насколько доходы легальные, и оплачены ли налоги в РФ. Если всё прозрачно, упирать на то, что дурак, и не знал о существовании такого закона - оплатит только штраф. Если доходы по серым схемам, лучше обратиться к юристу, а не на форум.

Да никаких серых схем. Просто переводил часть денег на счета в другой стране. Никаких доходов в Казахстане не было (кроме доходов с депозитов). Официальная работа в РФ.
Но по незнанию некоторые входящие переводы на счет производились с заграничного счета резидента РФ (на тот момент). И суммы не маленькие...

[flabiol]

Никаких доходов в Казахстане не было

Я имела в виду, если доходы в РФ прозрачны, и с них уплачены налоги. Если всё ок - идти в налоговую и каяться в своей дурости.

[buzzlaughter]

Всем добрый вечер!
Просмотр темы не дал информации, такое ощущение, что такое сообщение от налоговой пришло только мне.

Были открыты несколько счетов в Беларуси 2 года и 1 год назад. По всем им были предоставлены уведомления в ФНС. Никто меня все это время не трогал, но тут пришло сообщение с месяц назад в личном кабинете Налоговой мол, вы нам должны предоставить отчеты по движенияи средств на иностранных счетах за 2021 (причем тут он?), 2022, 2023 годы. Если вы не должны нам отчёты, то все равно предоставьте доказательства, что вы нам их не должны, в частности расширенную выписку по счёту.

И вот мне интересно, я впервые слышу, что ты должен им доказать, что ты не верблюд. Как же автоматический обмен данными? Раньше ничего не просили, почему сейчас? И как это должно выглядеть? Движений по счетам на 600к не было.

Кто-нибудь получал подобные письма и предоставлял им такие выписки?

[arba1234]

Если вы не должны нам отчёты, то все равно предоставьте доказательства, что вы нам их не должны, в частности расширенную выписку по счёту.

Так и пишите в ответ : 1. ино счетов в 2021 году не имела 2. выписку по счету за 2023 и 2022 год свидельствующую о том, что указанный Вами счет(счета) подпадает под действие абз 4 п 7 ст 12 фз 173 предоставляю + скан выписки .
Возможность запроса подтверждающих документов не зависит от обязанности сдавать ОДДС. Порядок запроса подтверждающих доков см Постановление Прав 1365 п 8

[Qlexx]

Подскажите, кто-то смог избежать штрафов за нелегальные операции? Речь, к примеру, о банальных переводах между резидентами с использованием заграничных счетов. Ситуация простая. Друг, находящийся в Казахстане, по моей просьбе покупал тенге, клал себе на казахстанский счет и переводил в рамках того же банка мне. Выясняется, что операции незаконные.
Если суммы очень большие, может есть смысл "притаиться"? Не могу себе представить, как надо каяться, чтобы инспектор взял и простил :) А штрафы жуткие.

[buzzlaughter]

Так и пишите в ответ : 1. ино счетов в 2021 году не имела 2. выписку по счету за 2023 и 2022 год свидельствующую о том, что указанный Вами счет(счета) подпадает под действие абз 4 п 7 ст 12 фз 173 предоставляю + скан выписки .
Возможность запроса подтверждающих документов не зависит от обязанности сдавать ОДДС. Порядок запроса подтверждающих доков см Постановление Прав 1365 п 8

Я просто не понимаю, почему мне надо предоставлять им данные, которыми они и так располагают? Беларусь член ЕАЭС, по их же правилам, по счетам в странах союза предоставлять ничего не нужно.
И где мне брать эти выписки? В том же БСБ например, токьо за ровно год назад от сегодняшней даты показывает историю и скачать это нельзя. Это мне надо в Минск тащиться брать эти бумажки?

[arba1234]

Я просто не понимаю, почему мне надо предоставлять им данные, которыми они и так располагают?

Можете пожаловать в Правительство на правительство. Оно в своем постановлении прямо указало , налоговая хочет подтверждение , гражданин обязан предоставить.

по счетам в странах союза предоставлять ничего не нужно.

. Не нужно предоставлять ОДДС , а что не нужно подтверждающие доки , это Ваши хотелки.

Это мне надо в Минск тащиться брать эти бумажки?

Способ получения требуемых налоговой доков никого кроме Вас не волнует.

[snevsky]

В том же БСБ например, токьо за ровно год назад от сегодняшней даты показывает историю и скачать это нельзя. Это мне надо в Минск тащиться брать эти бумажки?

Если у вас привязан e-mail в BSB, то можно написать службе поддержки в Telegram, они примут заявку, подготовят выписки (не быстро) и вышлют на e-mail.

[smikhirk]

И где мне брать эти выписки? В том же БСБ например, токьо за ровно год назад от сегодняшней даты показывает историю и скачать это нельзя. Это мне надо в Минск тащиться брать эти бумажки?

----------

Пояснение по отчету о движении денежных средств в зарубежных банках

Согласно абзацу 3 пункта 7 статьи 12 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле", физическое лицо - резидент не представляет налоговым органам отчет о движении денежных средств и иных финансовых активов по своему счету (вкладу), открытому в банке или иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, при условии, что такие банк или иная организация финансового рынка расположены на территории государства - члена ЕАЭС или на территории иностранного государства (территории), с которым осуществляется автоматический обмен финансовой информацией, и при условии, что общая сумма денежных средств, зачисленных на указанный счет (вклад) (списанных с указанного счета (вклада) за отчетный год, не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей, либо остаток денежных средств на указанном счете (вкладе) по состоянию на конец отчетного года не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей, если в течение отчетного года зачисление денежных средств на указанный счет (вклад) не осуществлялось.

У меня имеются ранее задекларированные счета в Республике Беларусь, являющейся членом ЕАЭС. Счета открыты в 2022 и 2023 году. По итогам 2022 и 2023 года все они соответствуют условию «общая сумма денежных средств, зачисленных на указанный счет (вклад) (списанных с указанного счета (вклада) за отчетный год, не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей, либо остаток денежных средств на указанном счете (вкладе) по состоянию на конец отчетного года не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей, если в течение отчетного года зачисление денежных средств на указанный счет (вклад) не осуществлялось.». Налоговая инспекция может при необходимости проверить это с помощью данных от автоматического обмена финансовой информацией. Соответственно, предоставлять отчет о движении по указанным счетам не требуется.

В ответ на Ваш запрос сообщаю, что, к сожалению, не имею технической возможности получить и предоставить выписки в связи с утерей доступов к личному кабинету банка, также не имею возможности выезда в Республику Беларусь в отделение банка в ближайшее время. Дополнительно сообщаю, что на данные счета не зачислялись доходы, подлежащие налогообложению, а также не осуществлялось незаконных валютных операций.

----------

Максимум получите штраф от 100 до 300 рублей за каждую непредоставленную выписку (ст. 15.6 КоАП РФ), если инспектору нечем заняться.

[smikhirk]

Подскажите, кто-то смог избежать штрафов за нелегальные операции? Речь, к примеру, о банальных переводах между резидентами с использованием заграничных счетов. Ситуация простая. Друг, находящийся в Казахстане, по моей просьбе покупал тенге, клал себе на казахстанский счет и переводил в рамках того же банка мне. Выясняется, что операции незаконные.
Если суммы очень большие, может есть смысл "притаиться"? Не могу себе представить, как надо каяться, чтобы инспектор взял и простил :) А штрафы жуткие.

Да, светит штраф 20-40% за незаконные валютные операции. На ваших суммах это не простят. Налоговая, похоже, уже среагировала на большие приходы денег, но пока она не знает - там неуплата налогов или незаконные валютные операции, или всё вместе. Если "затаиться", они могут выставить всё как доход и предъявить неуплату налогов. От этого однозначно получится отбиться, но в процессе доказывания всё равно всплывут незаконные валютные операции.

Есть ли выход? Дам направление: ваша цель - чтобы налоговая узнала о незаконных валютных операциях не раньше того, как выйдет срок давности за их наказание. Вам нужен юрист-крючкотвор.

[Olllllllll]

Привет! А нужно ли уведомлять налоговую (в РФ) после открытия счета в IBT? А далее о движении средств ежегодно?
В ТГ у банка написано, что обмен информацией между РФ и Таджикистаном отсутствует

[MyKenigsberg]

Olllllllll, по закону нужно. И уведомлять об открытии/закрытии счетов, и ОДДС подавать (по всем открытым счетам).

[Olllllllll]

MyKenigsberg, Спасибо. Понятно, что по закону нужно. Вопрос, если сообщение\обмен информацией между РФ и Таджикистаном? Может кто точно знает

[smikhirk]

Вопрос, если сообщение\обмен информацией между РФ и Таджикистаном? Может кто точно знает

О счетах не обмениваются. Обмениваются информацией о доходах и имуществе.

[MishaGruzin]

Так дергали вообще хоть кого то , кто совсем забил на уведомление, такое впечатление что трясут только тех кто уведомил(просят донести отчеты и т.д,), а кто забил то по открытым счётам даже в странах ЕАЭС не дергают людей походу(ну моих знакомых по крайней мере)

[Qlexx]

Так дергали вообще хоть кого то , кто совсем забил на уведомление

Re: Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[maxushka]

Так у него большие обороты были, которые выявили в рамках обмена, хотят налоги. О неуведомлении об открытии счетов там ни слова.

[Qlexx]

О неуведомлении об открытии счетов там ни слова.

Никого ни о чем не уведомлял

[maxushka]

Ну так они и не просят, их только доходы интересуют судя по письму.

[arba1234]

Максимум получите штраф от 100 до 300 рублей за каждую непредоставленную выписку (ст. 15.6 КоАП РФ), если инспектору нечем заняться.

1. Назначение штрафа и его уплата не освобождает вал резидента от подачи требьуемого документа.Будет штраф и действующий запрос от ФНС.
2. В соответствии с ч. 2 ст. 24 Закона № 173-ФЗ резиденты и нерезиденты, осуществляющие в Российской Федерации валютные операции, обязаны:

представлять налоговым органам документы и информацию, которые предусмотрены статьей 23 Закона № 173-ФЗ;
вести в установленном порядке учет и составлять отчетность по проводимым ими валютным операциям, обеспечивая сохранность соответствующих документов и материалов в течение не менее трех лет со дня совершения соответствующей валютной операции, но не ранее срока исполнения договора;
выполнять предписания органов валютного контроля об устранении выявленных нарушений актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования.
Так что вариант "чой-то мне лень ехать-узнавать-искать " не катит.

[smikhirk]

Так что вариант "чой-то мне лень ехать-узнавать-искать " не катит.

А почему бы и нет? Нормальный вежливый ответ по существу - "не имею возможности предоставить, извините". Дальше ход налоговой. Она может мучить девушку дальше, но смысл какой?

[arba1234]

arba1234 писал(а) Вчера, 21:35:
Так что вариант "чой-то мне лень ехать-узнавать-искать " не катит.


А почему бы и нет? Нормальный вежливый ответ по существу - "не имею возможности предоставить, извините"

Потому что ответ противоречит законодательству. Открываете ино счет- проводите валютные операции- должны вести учет-должны иметь подтверждающие документы. Что значит "не имею возможности", потенциальных возможностей получить выписку достаточно: банк не обанкротился, у ТС в плане здоровья все в порядке, въезд в РБ не закрыт,да и собственно счета не закрыты. Обычно налоговая такие кейсы просто так не закрывает.

[flabiol]

но смысл какой?

Смысл - чтоб все, кто ни попадя, не динамили отнюдь не "беззубую" налоговую по любому поводу.

[Mikhail2023]

Меня дергали. Я не уведомлял так как живу не в РФ. Позвонил, объяснил. Попросили прислать им копию моего иностранного и русского паспорта. Отстали.

[AlexSMR]

Меня дергали.

Mikhail2023, ну, это сильно сказано — "дергали"...

Я не уведомлял так как живу не в РФ. Позвонил, объяснил. Попросили прислать им копию моего иностранного и русского паспорта.

Всё так и должно быть — абсолютно стандартные процедуры.

Отстали.

Сразу, как только получили подтверждение того, что приставать дальше — нет смысла.

[arba1234]

Для инф
В ЛК ФНС появилась инф о ино счетах СВЕДЕНИЯ О КОТОРЫХ ЕСТЬ В ФНС. Подчеркиваю: не сохраненная Вами информация о реквизитах счета, которую Вы если захотели могли самостоятельно сохранить при составлении каких-либо отчетов или уведомлений и сами же могли её удалить, а именно сведения, о которых имеется инф в ФНС.
Там много косяков, в частности у меня не позволяет подтянуть данные их этого списка для заполнения ОДДС-при попытке заполнения в выпадающей строке появляется ТОЛЬКО слово "другой" и НЕ появляется никаких наименований и реквизитов. Пару недель назад ничего такого не было.

[Aleksid1]

Скажите, правильно ли понимаю, что когда подается уведомление о движении денежных средств по зарубежным счетам, то придется фиксировать каждую покупку по карте в отчете для налоговой?
Как я понял, с Узбекистаном (Капитал Банк) еще нет автоматического обмена информации по счетам с РФ.

[flabiol]

Aleksid1, баланс на начало года, оборот и баланс на конец года.

[Aleksid1]

баланс на начало года, оборот и баланс на конец года.

Спасибо, понял

[arba1234]

Попробовал подать ОДДС, столкнулся с кучей багов:
- не все имеющиеся счета появляются в выпадающем меню когда жму на кнопку подать отчет
-некоторые банковские счета записаны ка ЕСП и в таком же виде предлагается подать отчет
-после сформирования отчета не пускает на страничку где вводят ЕЦП-появляется красный прямоугольник внизу и пишут "ошибка -невозможно.."
Это у меня только так или общее явление?
P/s/ Три недели назад у супруги все было нормально (но тогда еще не было автоподтягивания данных из базы налоговой , а были только то что я запоминал в ЛК сам).

[MyKenigsberg]

не все имеющиеся счета появляются в выпадающем меню когда жму на кнопку подать отчет
-некоторые банковские счета записаны ка ЕСП и в таком же виде предлагается подать отчет

С этим действительно много косяков, заполняйте данные счёта вручную, если не подтягивается или криво подтягивается из сохранённого.

после сформирования отчета не пускает на страничку где вводят ЕЦП-появляется красный прямоугольник внизу и пишут "ошибка -невозможно.."

Такого не было у меня. Если будет продолжаться - попробуйте перевыпустить электронную подпись.

[AlexSMR]

С этим действительно много косяков, заполняйте данные счёта вручную, если не подтягивается или криво подтягивается из сохранённого.

MyKenigsberg, а возможно "подтянуть" именно то, что сам сохранил в качестве своих счетов за границей? Или они тоже "подтягиваются", но с ошибками?

[MyKenigsberg]

а возможно "подтянуть" именно то, что сам сохранил в качестве своих счетов за границей? Или они тоже "подтягиваются", но с ошибками?

Да их там сейчас фиг поймёшь, что и откуда подтягивается. Ещё и меняется всё постоянно.

[AlexSMR]

Да их там сейчас фиг поймёшь, что и откуда подтягивается. Ещё и меняется всё постоянно.

MyKenigsberg, спасибо. Понятно, что абсолютно всё нужно проверять (и перепроверять) в ручном режиме...

[arba1234]

а возможно "подтянуть" именно то, что сам сохранил в качестве своих счетов за границей? Или они тоже "подтягиваются", но с ошибками?

Там у Вас нет выбора, "сам сохранил"или "налоговая сохранила"-там просто есть список счетов с реквизитами . раньше (3 недели назад) это было то что Вы сохранили, а в начале прошлой недели стало то что "имеет налоговая".

Такого не было у меня. Если будет продолжаться - попробуйте перевыпустить электронную подпись.

Я до подписи не дохожу, мне не дают перейти на страницу с подписью.

[Володя из Рузы]

arba1234, подскажите, пожалуйста, а где найти эти счета

СВЕДЕНИЯ О КОТОРЫХ ЕСТЬ В ФНС

[arba1234]

[quote="Володя из Рузы";p=11806541]arba1234, подскажите, пожалуйста, а где найти эти счета
СВЕДЕНИЯ О КОТОРЫХ ЕСТЬ В Ф "Профиль -> Сведения -> Счета -> Зарубежные"

[Просто_Сергей]

При попытке подать уведомление, просит выпустить электронную подпись. После запуска процесса выпуска пару часов висит сообщение "Генерация электронной подписи..." и затем говорит, что выпустить не получилось и предлагает попробовать еще раз. Со вчерашнего дня сделал 4-5 попыток - ситуация та же. В чем может быть дело? Никто не сталкивался?

[Miguel2018]

Попробуйте отключить ВПН и другие сервисы обхода блокировок сайтов.

[Просто_Сергей]

Попробуйте отключить ВПН и другие сервисы обхода блокировок сайтов.

ВПН не был подключен. Но в итоге попытки с 6-й все сработало. Похоже, просто на сайте были проблемы.

[lacplesis]

В ЛК на сайте одни глюки, в мобильном приложении другие, но нигде нет возможности нормально завершить процедуру.
В прошлом году не было никаких проблем с подачей уведомлений. Написал в техническую поддержку, ответили, что нужно время на решение. Сомневаюсь, что починят.
Обратил внимание, что в прошлом году суммы на счетах в ЛК на сайте необходимо было указывать в тысячах единиц, а теперь в единицах (хотя в мобильном приложении по прежнему указывается, что указывать нужно в тысячах)
Удалось отправить отчет только забивая данные счетов вручную, из списка имеющихся выбрать возможности не было.

[Дуся Ивановна]

Здравствуйте!
Подскажите, пожалуйста, у кого есть счет в IBT:
Пытаюсь в приложении получить выписку, выбираю период, далее на стрелку в правом верхнем углу "скачать", попадаю на страницу, где выбрать язык (выбираю) и ниже плашка PDF. Жму на нее - ничего не происходит.
Меняла языки, периоды выписки, настройки приложения.... ничего не помогает.
Написала в поддержку. Отвечают "нажмите на PDF, справа вверху будет скачать". Я же при нажатии на PDF дальше не двигаюсь, ничего не происходит.
Пробую в чате поддержки отправить им скрин: он появляется на странице чата, но как только нажимаю стрелку, которой отправляется сообщение, он исчезает.
Они готовы прислать выписку, но для этого надо им направить сканы обоих паспортов, а у меня файлы прикрепляются, но при попытке отправить их, исчезают.
Кто разобрался с их приложением, помогите, пожалуйста.

[AlexSMR]

Подскажите, пожалуйста, у кого есть счет в IBT...

Дуся Ивановна, попробуйте задать свой вопрос здесь --- Банковские карты Таджикистана. Поделитесь опытом.

[GITARIST]

Приветсвую! Планирую открыть счет в Казасхстанском банке Фридом. Я так понял надо регистрировать счета Казахстана в нашей налоговой, а если этого ни делать, по факту кому нибудь приходили письма счастья ? (Деньги туда планируется перекидывать для туризма, о доходах речи нет.)

[AlexSMR]

Приветсвую! Планирую открыть счет в Казасхстанском банке Фридом. Я так понял надо регистрировать счета Казахстана в нашей налоговой, а если этого ни делать, по факту кому нибудь приходили письма счастья ? (Деньги туда планируется перекидывать для туризма, о доходах речи нет.)

GITARIST, для Вас — информация к размышлению:

– начало истории см. здесь — Re: Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей;
– продолжение истории см. в последовавших ниже сообщениях.


Вероятно, что история ещё не закончена...

[GITARIST]

GITARIST, для Вас — информация к размышлению:

– начало истории см. здесь — Re: Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей;
– продолжение истории см. в последовавших ниже сообщениях.


Вероятно, что история ещё не закончена...

Благодарю за ссылку. Не ожидал что подобный вопрос был на двух предыдущих страницах, тяжело осилить все ветку для ознакомления, спасибо еще раз :)

[AlexSMR]

Благодарю за ссылку. Не ожидал что подобный вопрос был на двух предыдущих страницах, тяжело осилить все ветку для ознакомления, спасибо еще раз :)

GITARIST, пожалуйста. К большому сожалению, на форуме хватает "героев", которые любят рассказывать о том, что им ничего не было за неуведомление ФНС об открытии счетов за границей...

Вам в помощь:

– Re: Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей ;
– Re: Открыть счет и карты Visa/Mastercard в Киргизии гражданами РФ.


Желаю удачи!